加强票据业务监管 防范风险课后测试

测试成绩 100 0 分 恭喜您顺利通过考试 多选题 1 银监会对票据业务管理的风险提示 A 票据同业业务专营治理落实不到位 B 通过票据转贴现业务转移规模 消减资本占用 C 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模 D 与票据中介联手 违规交易 扰乱市场秩序 正确答案 A B C D 2 以下属于票据业务内部风险的是 A 使用变造 伪造票据 克隆票 作废票据 骗取银行资金 B 内部人员直接参与作案 C 业务人员经验不足 识假辨假能力不够 D 内控制度不严 正确答案 B C D 3 票据同业业务专营治理落实不到位 体现在 A 票据专营不彻底 不同程度的存在未实行专营部门集中审批 分支机构办理同业票据业务 B 会计处理不集中 C 未对同业票据交易对手实行名单制管理 D 违规办理商业承兑汇票买入返售业务 正确答案 A B C D 4 通过票据贴现转移规模 消减资本占用 表现在 A 利用卖断 买入返售 到期买断 假买断 假卖断 B 附加回购承诺等交易模式 C 假卖断真出票 D 帮助他行在月底代持 调节信贷规模 正确答案 A B C D 5 利用票据贴现虚增信贷规模 主要体现在 A 部分银行通过滚动签发承兑汇票 以票吸存 虚增资产负债规模 B 以贷款 贴现资金做保证金 开票 虚增存款 C 通过人为倒换业务类型 提增中间业务收入 虚增业绩 D 担保评估 贷款审查和审批 放款 正确答案 A B C