2018年反洗钱测试题(二).doc

反洗钱知识内部测试（二）姓名：分数：一、单选题（每题1分，共30分）1、金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由哪个机构制定的? （ ）A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会B.中国人民银行C.全国人大D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（ ）A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。A.3个月B.半年C.9个月D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（ ）A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）个月提交一次接续报告。A.1个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月6.根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为：（ ）A.24小时B.48小时C.二个工作日D.三个工作日7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（ ）A.2016年12月28日B.2017年1月1日C.2017年7月1日D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（ ）。A. 3年B. 4年C. 5年D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ ）工作日。A.5B.10C.3D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（ ）A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （ ）A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2006年第1号发布)B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D.中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)12.我国反洗钱信息中心是（ ）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心13.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A.了解客户(KYC)B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（ ）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。 A. 30天B. 60天C. 90天D. 120天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?（ ）A.信用B.地域C.业务D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括: （ ） A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ） A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2003第1号)B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2007第1号)C.反洗钱法D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（ ）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。 A.0.5年、1年B. 1年、2年C. 1年、1年D. 0.5年、0.5年19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（ ） A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（ ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年21.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?（ ）A. 10万元以上50万元以下B. 20万元以上50万元以下C、30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ ）报告。A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ ）。A.学生证B.临时身份证C.驾驶证D.介绍信24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是? （ ）A、艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering -FATF)C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以: （ ）A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ ）A.仅报大额B.仅报可疑C.分别提交D.请示人行27.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ）。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告28.客户身份资料不包括: （ ）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录29.开展扫黑除恶专项斗争，要发挥政治优势，统筹各方资源力量，充分发动和依靠（），推动扫黑除恶专项斗争深入开展，用实际成效增强人民群众获得感、幸福感、安全感。A.人民群众B.公安机关C.党员干部D.政法机关30.各级纪检监察机关要将（）涉黑涉恶问题作为执纪审查重点，对扫黑除恶专项斗争中发现的“保护伞”问题线索优先处置，发现一起、查处一起。A.领导干部B.党员干部C.黑社会性质组织犯罪组织者D. 保护伞二、多选题（每题2分，共60分）1.反洗钱的基本制度有（ ）。A.了解客户制度B.大额和可疑交易报告制度C.可疑交易报告制度D.保存记录制度2.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ ）A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的3.根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（ ）A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县市支行4.法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括：（ ）A.客户名称、住所、经营范围B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人、受益所有人D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限5.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ ）行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：A.提供资金帐户的B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的D.协助将资金汇往境外的6.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（ ）。否则，金融机构有权拒绝调查。A.合法证件B.中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书C.中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书7.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：（ ）A.直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人B.公司的高级管理人员C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的法定代表人8.洗钱的一般特征包括：（ ）A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关9.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ ）。A. 全面性原则B. 有效性原则C. 及时性原则D. 审慎性原则10.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务? （ ）A.建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。B.建立本机构客户身份识别制度。C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。D.执行大额交易和可疑交易报告制度。11.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ ）。A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息D.按照规定向中国人民银行报告分析结果12.金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（ ）账户。A.实名账户B.匿名账户C.真名账户D.假名账户13.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ ）。A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况:C.在职责范围内调查可疑交易活动。D.以上都不对14.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ ）。A. 董事会B. 公司经营管理层C. 合规部门D. 各事业部、总部、分支机构15.在实践中，反洗钱调查的主体包括：（ ）A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行16.关于洗钱罪，下列正确表述的是：（ ）。A.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金B.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金C.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金D.情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金17.出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（ ）A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动18.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于：（ ）A对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。B.提升客户洗钱风险等级。C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。D.向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。19.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施，包括但不限于：（ ）A.建立风险管理系统，确定客户是否为外国政要B.建立业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权C.进一步深入了解客户财产和资金来源D.在业务关系持续其间提高交易监测的频率和强度20.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（ ）A客户的特点或者账户的属性B地域C业务D行业21.金融机构应采取（ ）等措施预防洗钱活动。A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.内部检查制度D.大额交易和可疑交易报告制度22.下列身份证件为实名证件的是：（ ）。A.居民身份证或临时居民身份证B.军人身份证件C.港澳居民往来内地通行证D.护照23.金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ ）机构。A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B.保险公司、保险资产管理公司C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司24.金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ）。A.合法审慎原则B.保密原则C.封闭管理原则D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则25.金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ）。A.了解客户义务B.大额和可疑交易报告义务C.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务D.保存记录义务26.不能作为实名证件使用的有（ ）。A.学生证B.机动车驾驶证C.介绍信D.法定身份证件的复印件27.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ ）。A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统28.金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ ）。A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的C.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的29.中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知指出：要坚持党的领导、发挥政治优势；坚持人民主体地位、紧紧依靠群众；坚持综合治理、齐抓共管；坚持（ ）；坚持（ ）。A、依法严惩 B、打早打小C、标本兼治 D、源头治理30.中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知要求，依法严惩涉黑涉恶违法犯罪，确保涉黑涉恶问题得到根本遏制，要做到（ ）。A、排查线索、摸清底数B、突出重点、精准打击C、明确指标、顶格处理D、依法严惩、消除后患三、判断题（每题0.5分，共10分）1.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）2.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。（）3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。（）4.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）5.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）6.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（）7.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。（）8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（）9.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。（）10.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。（）11. 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（）12.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。（）13.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。（）14.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。（）15.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）16.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）17.中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。（）18.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（）19.根据关于依法严厉打击黑恶势力违法犯罪的通告，2018年3月1日有，主动投案自首、如实供述自己罪行的，可以依法从轻或者减轻处罚。（）20.在全国开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策，事关社会大局稳定和国家长治久安，事关人心向背和基层政权巩固，事关进行伟大斗争、建设伟大工程、推进伟大事业、实现伟大梦想。（）福能期货股份有限公司莆田营业部反洗钱知识内部测试（二）答题卡姓名：分数：一、单选题（30题，每题1分，共30分）1-56-1011-1516-2021-2526-30二、多选题（30题，每题2分，共60分）1-56-1011-1516-2021-2526-30三、判断题（20题，每题0.5分，共10分）1-56-1011-1516-20福能期货股份有限公司莆田营业部反洗钱知识内部测试（二）答案一、单选题1-5 A C B C B 6-10 B C C B B 11-15 B A A C A 16-20 A C C B C 21-25 B A B B C 26-30 C A D A B 二、多选题1-5ABCD ABCD AB ABCD ABCD 6-10 AD ABC ABCD ABCD ABCD11-15 ABCD BD ABC ABCDAC 16-20 AC ABCD ABCD ABCD ABCD21-25 ABD ABCD ABCD ABD ABCD 26-30 ABCD ABCD ACD ABCD ABCD三、判断题1-5对错对对对6-10对错对错对11-15对错错对对16-20对错对对对