客户经理工作职责.ppt

客户经理工作职责 公司将他们从东京送往广岛 让他们在那里生活1天 他们每人1天的生活费用1000元 最后看他们谁剩的钱多 第一个先生非常聪明 他用500元买了一副墨镜 500元买了一把二手吉他 来到广岛最繁华的广场上 演起了 盲人卖艺 半天下来 他的大琴盒里已经是满满的钞票了 第二个先生也非常聪明 他花500元做了一个大箱子 上写 将核武器赶出地球 纪念广岛灾难40周年大募捐 放在这最繁华的广场上 然后用500元雇了两个中学生做宣传讲演 还不到中午 他的大募捐箱就满了 第三个先生真是个没头脑的家伙 他做的第一件事就是找了个小餐馆 好好地吃了一顿 一下子就消费了800元 然后钻进一辆被废弃的丰田汽车里美美地睡了一觉 两个先生的 生意 异常红火 谁知 傍晚时分 一名佩戴胸卡和袖标 腰挎手枪的城市稽查人员出现在广场上 他摔碎了 盲人 的吉他 撕破了募捐人的箱子并没收了他们的 财产 收缴了他们的身份证 还扬言要以欺诈罪起诉他们 他们狼狈不堪地返回公司 别说赚钱 连老本都亏进去了 已经比规定时间晚了一天 更让他们脸红的是 那个稽查人员正在公司恭候 他就是第三个先生 他的投资是用50元做了个袖标 一枚胸卡 花150元从一个拾垃圾老人那儿买了一把旧玩具手枪和一脸化妆用的络腮胡子 当然 还有就是花800元吃了顿饭 市场中对手是强大的 现实是残酷的 不管做什么都是有方法的 问题是 我们知不知道 问题是 谁来做 做什么 做的怎么样 这个小故事给我们什么样的启示 目录 客户经理的定义客户经理的职级客户经理的职责 客户经理的定义 所称 客户经理 是指符合聘用条件 从事银行保险的业务人员 客户经理的职级 客户经理的职级从低到高依次为客户专员 客户主任 一 二 三级 客户经理 一 二 三级 高级客户经理 一 二 三级 共 四等十级 客户专员指新入司 尚未通过首个考核期或因考核降至 客户专员 的业务人员 客户主任 一 二 三级 客户经理 一 二 三级 高级客户经理 一 二 三级 指通过考核晋升或同职级挂靠达到相应级别考核标准的人员 客户经理工作职责 日常工作职责 业务工作职责 职责 是指为了在某个关键成果领域取得成果而完成的系列任务的集合 它常常用任职者的行动加上行动的目标来加以表达 客户经理业务工作职责 1 网点业务计划落实与推动2 网点关系的建立与维护3 网点的培训与辅导4 网点配送单证等售前服务5 网点解决客户疑难问题和投诉6 接受客户委托 代办保全业务7 客户服务 负责对网点各层级竞赛方案宣导 计划任务的沟通与落实 并帮助网点完成计划任务 1 网点业务计划落实与推动 负责与所辖代理机构进行沟通 协调 保证代理业务顺畅进行 负责收集 了解所辖代理机构的基本信息 建立网点资料库 负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达 宣导和解释 负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展 对出现的各种不正常现象进行反馈 协助公司解决有关问题 2 网点业务关系的建立与维护 负责与所辖代理机构进行沟通 协调 保证代理业务顺畅进行 网点 网点 主任 大堂经理 理财经理 柜面人员 客户经理 营业部经理 保安其它等 负责收集 了解所辖代理机构的基本信息 建立网点资料库 网点资料包括 1 网点存款规模 个人 公司 最近一个工作阶段又下了多少任务2 网点人员信息 重点柜员 影响力中心的电话 生日 爱好 家庭大概的住址等 3 代理同业产品简况 公司名称 年保费 近三个月保费 同业采取的什么模式 同业有什么关系 同业的优势 负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达 宣导和解释 公司近期动态公司的投资收益水平各地银行代理销售情况 激励方案销售话术新险种推广 负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展 对出现的各种不正常现象进行反馈 协助公司解决有关问题 银行出现政策性变化同业银行代理新险种上柜银行出现人员调整时与银行人员沟通有阻碍时 国债上柜销售时证券公司做活动时因银行原因导致客户退保时某一时期银行做同业的活动 活动时间 活动内容 活动效果等 银行销售保险业务时 产品 理念 技能 后续服务 退保等环节中 会发生许多问题 在实际操作中必须通过培训和服务来解决 对网点的培训不是一步到位 必须坚持进行重复培训 3 网点日常培训及业务辅导 集中培训 展示专业形象网点培训 迅速切入的最佳时机有效培训 体现在日常沟通中 网点培训的真谛 网点培训谁去培训最好 1 请专职讲师去讲 失去沟通的机会 并且内容多 时间长 不顾网点人员的感受 因为不知道柜员真正想听的是什么 培训机会是与网点负责人沟通的 培训内容也是网点负责人的想法 2 请自已去讲 形式上多样 轻松 内容最实用 时间也好控制 并且树立自已的专业形象 相信自己就是保险的专家 就是营销的高手 负责为网点递送投保单 宣传资料 投保单 汇总单 保证不断档 并做好登记 管理 更新工作 负责从所辖代理网点收取投保单 经初审 登记整理后交公司相关部门归档扫描 4 网点资料和单证的配送等售前服务 负责将宣传资料 海报张贴于网点醒目处 宣传彩页置于网点宣传栏内 银行允许张贴海报的情况下请所主任协助张贴在醒目处银行不允许张贴海报的情况下宣传展板有机玻璃架 网点布置 负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容 简单易懂 无不实夸大 定期组织 协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动 网点业务咨询 5 协助银行网点解决客户疑难问题和投诉 对产品的退保程序 时限及现金价值应向客户作出详细解释 让客户接受 并配合契约部门和客服部门作好售后服务工作 撤单 退保要陈述利弊 做到全心全意为客户着想网点遇事 要勇于分担 但要坚守原则 减轻银行人员工作的压力 6 接受客户委托 代办各类保全业务和其他客户服务 对银行人员的服务银行关系的维护对购买银保产品客户的服务产品咨询 电话 现场 大客户跟踪服务 7 其它客户服务 客户经理工作职责 日常工作职责 业务工作职责 8 遵守公司的各项管理规章制度 如 劳动差勤管理 按规定时间参加公司的早会 夕会 会议 培训等活动 9 按公司要求填写相关活动管理工具 登记好客户台帐 10 完成公司及部门交办的其他工作 日常工作职责 知道 做到 做好 我们就是优秀的 1 管理者2 经营者3 理财专家4 营销专家5 辅导专家 让我们共同为南昌银保崛起而奋斗