投资项目的筛选标准.doc

股权投资基金项目的筛选标准第一阶段（约谈和网上搜集基本状况）一般主要考虑是否是高成长性企业- 所在行业：在国民经济结构中具有广阔的市场需求和增长前景；- 企业选择：商业模式简单透明，具有较好的赢利性，净利润平均年增长率一般在20-25%以上；- 企业家：企业创始人或主要管理层具有良好的领导能力，团结团队的能力，有前瞻性的思维创造能力，过去有良好的工作业绩，无负债无犯罪记录。具体项目：在行业中有重要地位，或具有某一方面的潜在优势，或垄断性资源，但存在以下某方面的缺陷：- 股权结构不合理，对公司治理产生负面影响；- 由于管理水平地下，不合理的增加公司运营成本，并使公司亏损；- 具有良好的技术优势，但市场定位错误导致企业不盈利；- 相对于同行业竞争对手是竞争劣势，但具有优势互补的可能性与可行性。如果以上情况都可以符合要求，项目经理可以做书面申请，申请进入第二阶段第二阶段 项目第二次审核评估（风控人员进驻项目尽调后做评估）需要参考（审计师，律师，注册会计师给予专业书面建议）律师-法人和企业的征信调查，抵押质押物，以及欠款应付账款的情况注册会计师-前三年财务报表和现金流分析，财务预测审计师-固定资产评估，账面资产评估风控团队下项目尽调1管理团队年龄状况（30-50岁有行业经验，能较快接纳新思路和的是否占管理层30%以上）2 产品或者技术是否有稳定的购买客户（以往订单和资源情况）3净资产和固定资产，历史业绩和企业负债情况4 地税国税交税情况三年报表和核心员工档案5项目可行性分析报告核实6 征信情况（法人资产结构和股东控股情况说明）根据以上调查资料，各项指标都符合要求就可以进入最后的评估委员会投票阶段第三阶段 评估委员会按照以上落实的项目数据进行风险分析并投票决议如风险比较大就否定项目，如通过项目需指导产品经理和风控团队进行项目分析报告，落实募集说明书和募集具体事项！1投资额度2分几个阶段进行投资，资金托管，需要落实核心负责人3 投后管理人选和权限