“同成长共收获”学习活动.ppt

同成长共收获 同成长共收获 学习活动 个人金融部李亚培 CRM系统客户投资能力分析功能的开发快速预约开户 同成长共收获 营销活动国债逆回购业务 内容提要 服务体系动态 营销专题 交流园地 综合盈利分析功能解析 1 客户盈利分析 原有功能 可以查询客户在某月每天的资产情况 交易盈利和账面盈利等 其中交易盈利表示客户卖出证券所产生的盈利 具体 卖出金额 买入成本 其中买入成本是根据该证券从最近的持有0股开始计算的加权买入成本 如图 2 单位净值收益率 新增功能 以类似于基金净值的方式计算客户一段时间以来的收益情况 其中扣除了存取款 产品赎回在途资金等造成的影响 反应了一段时间以来客户账户的净值增长情况 并与上证指数进行对比 通过该图可以看出客户账户的总体盈利率情况 客户仓位是指客户股票市值除于客户总资产的比例 其中 打新冻结期间的的资金作为现金处理 通过该图可以反映出客户的仓位控制能力 3 客户仓位与指数对比 新增功能 资产配置的图中所表示的是股票 新股 基金 债券 现金占总资产比例的变化情况 其中新股冻结资金以新股的形式体现是为了更好的了解客户的操作习惯 4 客户资产配置情况 新增功能 5 历史投资周期胜率分析 新增功能 投资周期是指从最近持有该股票0股开始计算 买入并完全卖出计算为一个投资周期 客户在一个股票上操作可能是反反复复操作 形成多个投资周期 该图表显示了一段时间内客户操作的投资周期个数 盈利的投资周期个数 其中胜率为盈利的投资周期个数占总投资周期个数的比例 表中还显示了各个投资周期的盈亏金额盈亏比例 持有天数等 本表格可以导出另存为excel表 通过对 实现盈利或浮动盈利 排序 可以找出周期内盈亏最大的股票 并进行重点分析 反映了客户持有的证券产品的盈利情况以及当月的每天明细情况 6 客户产品盈利分析 原有功能 可以查询一段时间内客户各月的资产周转率及月交易次数 其中资产周转率 交易金额 日均资产 7 客户周转率分析 新增功能 8 股票买卖与指数对比 新增功能 指客户买卖股票的时间 为了能够在收盘价的曲线当中更好的观察客户买卖该股票的时机是否恰当 与上证指数的图进行了对比 其中点击下拉框可以直接选择目前持有的品种进行查询 如需查询已经卖出的产品情况 请点击编辑股票代码 并填入代码进行查询 9 资产状况及变动 新增功能 资产状况及变动描述了一段时间以来客户的初始资产 客户盈利 资产存取造成的资金变动以及期末资产的状况 在鼠标移动到柱状图上时可显示具体金额 10 历史持股胜率及分析 按股票分析 新增功能 历史持股胜率分析是以股票为单位 在一段时间内对操作过的股票个数进行统计 并计算其中盈利股票的个数 胜率是指盈利股票的个数占操作过股票总数的比例 图中还画出了盈利最大的前十只股票的盈利金额占盈利总额的比例 以及亏最大的前十只股票占亏损总额的比例以查看盈利或亏损的集中度 在图中还附了各个股票的具体盈亏和持股情况 30秒快速预约开户 确认申请表 预约成功 营销专题 同成长共收获 营销活动专题 活动时间 活动政策 活动内容 考核要求 同成长共收获 营销活动专题 一 活动时间2011年7月1日 9月30日二 活动内容 三 奖励政策 一 新开有效户超额目标奖 奖励政策 二 涨乐宝 明星奖 月 奖励政策 三 融资融券增额创收奖 四 考核要求 国债逆回购业务基本情况介绍 交流园地 33 1 什么是国债逆回购业务 国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交 亦即债券持有者 融资方 与融券方在签订的合约中规定 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间 以商定的价格再买回该笔债券 并支付原商定的利率利息 国债逆回购是其中的融券方 对于融券方来说 该业务其实是一种短期贷款 即你把钱借给别人 获得固定利息 别人用国债作抵押 到期还本付息 融资方 融券方 34 2 目前交易所可操作国债逆回购的品种 35 3 如何开通国债逆回购 为提高工作效率 结合回购业务的不同交易特点 在风险可控的前提下 简化债券逆回购权限开通流程 自2011年1月17日起 客户从事逆回购交易不再需要签署协议 柜台系统对逆回购交易也不再进行权限判断及控制 即客户可以象炒股一样 无需申请即可通过电话 自助 柜台 网上交易 手机等委托方式进行逆回购操作 36 4 国债逆回购交易如何申报 融券方按 卖出 予以申报 申报时以 手 为单位 1手等于1000元面值 报价方法 根据客户期望的收益率 结合当日收益率走势报价 申报单位 以 手 为单位 1手等于1000元面值 申报限量 每笔最小100手 相当于10万元 最大不超过1万手 交易申报的价格是收益率 37 5 收益如何计算 公式为 收入 成交额 年收益率 回购天数 360天 成本 成交额 手续费率 净收益 经计算7天回购利率超过1 9 客户除去佣金后收益强于7天通知存款 38 6 交易技巧 根据客户的资金情况 可用期限 选择相应的投资品种 目前只有一天和七天的国债回购有足够的流动性可以供我们的客户进出 国债逆回购实际是短期贷款 因此 其收益率与利率关系密切 利率下跌 收益率必然下跌 同是和市场上短期资金的需求相关性很高 比如股市活跃 新股发行时 收益率也会上升 年末资金紧张 收益率当然也高 39 7 可以给何种个人客户推荐 1 建议仅给资金量较大 比如上千万的客户和只做固定收益品种的客户推荐 1 因为如果资金量少 由于是固定收益品种 那么绝对的回报很少 对客户没有什么实质性的意义 2 如果不是做固定收益 而是喜欢在二级市场操作的客户 那么这么低的收益客户也看不上 而且会有7天的机会成本 所以如果客户资金量不大 因绝对收益较少 此产品对其意义不大 40 8 如何推荐 此产品最主要的作用在于留住客户的资产 这些客户的资金是专门做无风险收益的 资金量较大 都是上千万的 专门打新股 如果没有新股就把钱划走去做7天通知存款 所以可以给这类客户推荐做国债回购让客户把资产留在华泰 运用CRM系统分析客户的资产情况 对账户中闲置资金较大的客户安排专人在向客户详细讲解的基础上 向其推荐申请国债逆回购业务 特别是偏好打新股的部分客户 由于近期新股频频破发 申购新股可能存在投资风险 可以通过向其推荐国债逆回购业务有效降低客户投资风险 丰富客户投资选择 共同的目标 对客户 努力帮助客户实现资产的保值增值 提升客户满意度 对个人 通过服务避免客户流失 同时吸引客户新增资产和转介绍新增客户 谢谢