不良资产收购项目尽职调查工作底稿表

不 良 资 产 收 购 项 目 尽 职 调 查 工 作 底 稿 表一 、 贷 款 合 同编 号 ： 1 - 1 （ 贷 款 合 同 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 贷 款 发 放 银 行 的 名 称2 五 级 清 分 结 果3 贷 款 合 同 及 文 件 （ 编 号 ）（ 1 ） 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 借 款 笔 数 、 合 同 编 号 、 期 限 、 金 额 、 用 途 （ 是 否 借 新 还 旧 ） ； （ 3 ） 利 率 、 罚 息 、 复 利 、 违 约 金 条 款 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 4 ） 合 同 的 管 辖 条 款 如 何 约 定 （ 仲 裁 或 诉 讼 ） ， 管 辖 法 院 或 仲 裁 机 构 ； （ 5 ）合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 6 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 。4 贷 款 申 请5 原 币 种 未 付 表 内 利 息6 贷 款 借 据 / 贷 款 转 存 凭 证（ 1 ） 份 数 、 借 款 人 名 称 、 金 额 、 利 率 、 期 限 等 内 容 是 否 与 借 款 合 同 相 一 致 ； （ 2 ） 放 款 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 ； （ 3 ）实 际 放 款 金 额 是 否 明 显 少 于 借 款 合 同 的 金 额 ； （ 4 ） 有 否 借 款 人 签 章 ； （ 5 ） 如 属 最 高 额 担 保 的 贷 款 ， 放 款 时 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ， 借 款 累 计 总 额 是 否 超 过 担 保 额 。7 借 据 发 放 贷 款 日 期8 借 据 约 定 还 款 日 期9 贷 款 方 式 信 用 、 保 证 、 抵 押 、 质 押 四 类1 0 抵（ 质 ）押 合 同 是 否 有 效有 效 保 证 人 名 称 可 以 设 定 为 主 要 保 证 人 或 全 部 保 证 人 ， 在 填 制 保 证 人 名 称 之 前 ， 尽 职 调 查 人 员 要 以 查 阅 保 证 合 同 的 方 式 对 保 证 合 同 签 署 当 时 的 有 效 性 进 行 判 断1 1 贷 款 检 查 报 告 、 贷 后 管 理 报 告调 查 内 容 和 方 法1 3 贷 款 展 期 协 议 、 变 更 协 议（ 1 ） 合 同 是 否 与 原 借 款 合 同 的 要 素 及 内 容 相 印 证 ； （ 2 ） 合 同 除 约 定 延 期 还 款 外 ， 有 否 同 时 变 更 当 事 人 其 他 权 利 义 务 （ 如 利率 标 准 ） ； （ 3 ） 多 笔 借 款 的 ， 是 否 全 部 都 展 期 还 是 部 分 展 期 ； （ 4 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 签 名 、 盖 章 ） 等 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 5 ） 合 同 有 否 各 个 担 保 人 的 盖 章 或 签 名 确 认 ； （ 6 ） 办 理 展 期 过 程 中 有 否 增 加 新 的 担 保 措 施 。调 查 结 论备 注签 字二 、 网 络 查 询 信 息编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 工 具 网 站 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点NO 项 目 名 称 调 查 网 站 调 查 结 果1 全 国 企 业 信 用 信 息 公 示 系 统 ht t p: /www. gs xt . gov. cn/i ndex. ht ml2 11315 全 国 企 业 征 信 系 统 ht t p: /www. 11315. com/3 全 国 组 织 机 构 代 码 管 理 中 心 ht t p: /www. nacao. or g. cn/por t a l /4 巨 潮 资 讯 网 ht t p: /www. cni nf o. com. cn/cni nf o- ne w/i ndex5 上 海 证 券 交 易 所 ht t p: /www. s s e . com. cn/6 深 圳 证 券 交 易 所 ht t p: /www. s zs e . cn/7 新 三 板 系 统 ht t p: /www. neeq. com. cn/8 全 国 股 份 转 让 系 统 披 露 平 台 www. gf zr . com. cn/bj zr /i ndex. ht ml9 建 筑 业 资 质 查 询 www. mohur d. gov. cn/wbdt /dwzzcx/i ndex. ht ml10 国 家 食 品 药 品 监 督 管 理 局 ht t p: /www. s da. gov. cn/WS01/CL0001/11 必 途 企 业 库 ht t p: /det a i l . b2b. cn/compa ny/400/22/42/zgs yxxdyw12 悉 知 网 ht t p: /www. xi zhi . com/13 中 国 裁 判 文 书 网 ht t p: /we ns hu. cour t . gov. cn/14 全 国 法 院 执 行 人 信 息 查 询 系 统 ht t p: /zhi xi ng. cour t . gov. cn/s ear ch/15 全 国 法 院 失 信 被 执 行 人 查 询 ht t p: /s hi xi n. cour t . gov. cn/16 中 国 法 院 网 - 公 告 查 询 ht t p: /r mf ygg. cour t . gov. cn/17 诉 讼 资 产 网 ht t p: /www. r mf ys s zc. gov. cn/18 淘 宝 司 法 拍 卖 网 ht t ps : /s f . t aobao. com/19 中 国 土 地 市 场 网 ht t p: /www. l andchi na. com/20 中 国 专 利 公 告 系 统 ht t p: /epub. s i po. gov. cn/21 中 国 商 标 网 ht t p: /s bj . s a i c . gov. cn/s bcx/22 中 国 版 权 保 护 中 心 ht t p: /www. ccopyr i ght . com. cn/23 应 收 账 款 - 中 登 网 ht t p: /www. zhongdengwa ng. or g. cn/zhongdeng/i ndex. s ht ml调 查 内 容 和 方 法24 搜 赖 网 ht t p: /www. l a i pi go. com/25 各 搜 索 引 擎 百 度 ， 360， 谷 歌 等27 企 查 查 、 天 眼 查 、 启 信 宝 www. x315. com/调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签字编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 结 果 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 查 询 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 目 的 、 作 用直 观 认 识 ； 发 现 财 产 线 索 ； 发 现 关 联 企 业 、 干 系 人 ； 查 找 承 债 证 据 、 判 例 、 法 律 依 据2 工 商 基 本 信 息债 务 人 、 关 联 企 业 基 本 情 况 ， 注 册 地 址 、 股 东 、 对 外 投 资 、 涉 诉 等3 组 织 机 构 代 码4 知 识 产 权5 其 他 诉 讼 纠 纷 、 失 信 情 况6 债 务 人 、 担 保 人 其 他 信 息行 业 、 经 营 、 改 制 、 破 产 等 情 况 ； 查 找 财 产 线 索 ；7 法 院 涉 诉 信 息 包 括 涉 诉 、 评 估 、 拍 卖 、 清 算 、 破 产 等 信 息8 关 联 企 业 信 息调 查 内 容 和 方 法9 相 关 法 条 、 司 法 解 释 、 案 例调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字三 、 债 转 情 况编 号 ： 3 - 1 （ 债 转 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 债 权 转 让 协 议2 债 权 转 让 公 告 （ 银 行 到 资 产 管 理 公 司 ）3 债 权 转 让 分 户 清 单4 债 权 转 让 证 明 书调 查 内 容 和 方 法5 债 权 转 让 时 的 资 料 交 接 清 单调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字四 、 借 款 人 信 息编 号 ： 4 - 1 （ 借 款 人 基 本 信 息 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 借 款 人 名 称2 企 业 股 东 及 所 持 股 份 比 例3 企 业 设 立 时 、 增 资 时 的 验 资 报 告 等 资 料4 借 款 时 及 近 期 营 业 执 照5 企 业 改 制 之 相 关 批 准 文 件 、 产 权 转 让 合 同 等 资 料6 企 业 近 期 调 查 情 况 及 相 关 背 景 资 料7 与 借 款 人 保 证 人 及 其 他 债 权 人 的 来 往 函 件8 借 款 人 联 系 地 址9 借 款 人 的 主 体 资 格借 款 人 主 体 资 格 是 指 借 款 人 是 否 为 法 人 ， 可 分 为 法 人 、 授 权 法 人 、 二 级 法人 、 自 然 人 及 其 他 。1 0 企 业 法 定 代 表 人1 1 公 司 章 程1 2 经 济 性 质非 公 司 企 业 法 人 、 有 限 责 任 公 司 、 股 份 有 限 责 任 公 司 、 个 体 工 商 户 、 私 营独 资 企 业 、 私 营 合 伙 企 业1 3 所 属 行 业 和 行 业 细 分1 4 注 册 资 本 金 （ 万 元 ）1 5 企 业 贷 款 卡 号 人 民 银 行 发 给 借 款 人 的 贷 款 证 号 码 。1 6 原 贷 款 银 行 评 定 的 信 用 等 级1 7 基 本 账 户 开 户 行调 查 内 容 和 方 法1 8 可 能 存 在 的 企 业 评 估 、 审 计 报 告 及 分 支 机 构 、 对 外 投 资 等 资 料调 查 结 论调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 2 （ 借 款 人 主 要 财 产 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项借 款 人 的 资 产 类 型 比 较 繁 杂 ， 因 为 借 款 人 的 流 动 资 产 在 很 大 程 度 上 存 在 不 确 定 性 ， 所1 资 产 类 型 以 借 款 人 最 主 要 资 产 描 述 中 针 对 的 主 要 是 企 业 的 固 定 资 产 。 借 款 人 主 要 的 资 产 类 型 有地 产 、 房 产 、 机 器 设 备 等 。2 存 款3 房 产 土 地5 对 外 股 权 投 资6 交 通 工 具7 设 备 存 货9 到 期 债 权1 0 知 识 产 权1 1 未 支 取 的 收 入1 2 保 险 理 赔 款1 3 信 托 财 产1 4 银 行 承 兑 汇 票1 5 离 休 或 退 休 金1 6 支 付 宝 电 子对 于 不 良 资 产 的 收 购 方 而 言 ， 大 多 数 是 通 过 不 良 资 产 处 置 变 现 来 实 现 收 益 ， 很 少 通 过2 0 变 现 能 力 资 产 本 身 创 造 价 值 来 获 取 投 资 收 益 。 因 此 ， 借 款 人 项 下 的 资 产 或 抵 债 资 产 从 理 论 上 来调 查 内 容 和 方 法讲 是 无 利 用 价 值 的 。 即 时 拟 利 用 抵 债 资 产 ， 也 需 要 加 快 抵 贷 资 产 变 现 的 速 度 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 3 （ 借 款 人 经 营 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 经 营 情 况 维 持 生 产 、 半 停 产 、 停 产 、 破 产 等2 营 业 执 照 情 况 、 法 定 代 表 人3 在 行 业 中 的 地 位4 主 要 产 品 生 命 周 期5 开 工 率 、 盈 利 性6 贷 款 情 况7 社 保 情 况8 实 际 经 营 者 如 企 业 出 现 难 以 维 持 生 产 的 情 况 ， 可 能 会 脱 壳 租 赁 原 设 备有 无 涉 诉 文 档诉 讼 阶 段诉 讼 金 额中 介 机 构9 涉 诉 情 况其 他 方 诉 讼 同 其 他 银 行 、 资 产 管 理 公 司 、 其 他 第 三 方 的 诉 讼1 0 是 否 有 逃 废 债 情 况（ 1 ） 债 务 人 有 否 恶 意 处 分 财 产 、 抵 押 物 或 恶 意 减 损 其 价 值 ， 或 对 其 主 要 财 产 、 抵 押 物 设 置 处 置 障 碍 的 行 为 ； （ 2 ） 债 务 人 之 前 提 供 的 借 贷 、 担 保 或 财 务 资 料 是 否 存 在 重 大 虚 假 ； （ 3 ） 有 否 在 债 务 人 分 立 、 合 并 、 改 制 、 重 组 后 新 旧 企 业 均 不 予 确 认 原 借 贷 债 务 的 情 形 ； （ 4 ） 债 务 人 有 否 逃 避 、 拒 签 债 权 人 的 催 收 资 料 ； （ 5 ） 债 务 人 有 否 通 过 关 联 企 业 制 造 虚 假 债 权 债 务 或 虚 假 诉 讼 的 嫌 疑 ； （ 6 ） 债 务 人 有 否 通 过 非 正 常 关 联 交 易 抽 逃 资 金 、 转 移 利 润 、 转 移 资 产 ； （ 7 ） 债 务 人 的 股 东 或 / 及 法 定 代 表 人 有 不 正 常 变 更 情 形 的 ； （ 8 ） 其 他 对 抗 债 权 人 、 否 认 （ 担 保 ） 债 务 、 逃 废 债 务 的 行 为 。调 查 内 容 和 方 法1 1 是 否 有 重 组（ 1 ） 债 务 人 因 改 制 、 重 组 、 关 闭 、 歇 业 等 原 因 需 转 移 债 务 ， 债 权 人 有 否 书 面 同 意 ； （ 2 ） 有 否 改 制 、 重 组 文 件 显 示 债务 人 的 债 权 债 务 已 转 由 第 三 人 承 继 ； （ 3 ） 新 的 承 债 主 体 是 否 出 具 书 面 文 书 或 与 债 权 人 签 署 协 议 自 愿 承 担 相 关 债 务 ； （ 4 ） 债 权 人 对 新 的 承 债 主 体 有 否 催 收 措 施 ； （ 5 ） 新 的 承 债 主 体 有 否 偿 还 过 债 务 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 4 （ 借 款 人 财 务 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 应 收 账 款 1 、 获 取 途 径 ： 税 务 局 、 会 计 师 事 务 所 、 上 市 公 司 报 告 、 审 计 所 、 工 商 局 、 评 估 公 司 ；2 、 一 般 审 查 3 - 5 年 的 报 表 ；2 长 期 投 资 3 、 重 点 落 实 资 产 情 况 ；调 查 内 容 和 方 3 在 建 工 程法 4 固 定 资 产5 无 形 资 产6 收 入 利 润7 项 目 现 金 流调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字五 、 贷 款 清 收 情 况编 号 ： 5 - 1 （ 还 款 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的 摸 清 债 权 已 经 发 生 和 预 计 发 生 的 贷 款 清 收 情 况NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 基 准 日 后 的 累 计 还 款 金 额指 卖 方 确 定 或 买 卖 双 方 商 定 资 产 交 易 的 基 准 日 ， 从 该 基 准 日 至 尽 职 调 查 当 日 期 间 ， 债 权 人 向 卖 方 归 还 债 务 的 金 额 。 按 照 惯 例 ， 卖 方 向 买 方 明 确 拟 出 售 的 资 产 范 围 （ 封 包 ） 并 确 立 交 易 基 准 日 后 ， 可 以 回 收 债 务 ， 但 不 能 豁 免 债 务 。2 最 近 一 次 还 款 日 期 通 常 包 括 主 债 务 人 、 担 保 人 、 抵 押 权 人 、 第 三 方 等 。3 主 要 还 款 来 源4 主 要 还 款 方 式调 查 内 容 和 方 法5 主 要 的 用 来 还 款 的 资 产（ 1 ）还 款 来 源 是 借 款 人 主 动 还 款 、以 处 置 抵 押 物 所 得 还 款 还 是 担 保 人 或 第 三 人 代 为 还 款 ； （ 2 ） 是 偿 还 现 金 还 是 以 物 抵 债 ； （ 3 ） 还 款 次 数 、 金 额 、 时 间 ， 尤 其 是 最 近 一 次 债 务 人 主 动 还 款 的 时 间 及 金 额 ； （ 4 ） 所 还 款 项 对 应 的 借 款 合 同 以 及 担 保 合 同 的 编 号 ， 涉 及 对 应 担 保 人 的 责 任 减 免 情 况 ； （ 5 ） 已 还 款 项 的 顺 序 （ 是 偿 还 本 金 ， 或 利 息 、 违 约 金 、 费 用 ） ， 借 款 人 有 否 确 认 或 知 情 ； （ 6 ） 剩 余 本 金 及 利 息 是 否 与 台 帐 的 数 额 相 符 ； （ 7 ） 如 果 有 分 期 还 款 计 划 （ 承 诺 的 ） ， 具 体 方 案 如 何 ， 近 期 有 否 继 续 履 行 。调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 5 - 2 （ 不 良 资 产 还 款 计 划 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的 摸 清 债 权 已 经 发 生 和 预 计 发 生 的 贷 款 清 收 情 况NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 最 新 还 款 提 案 卖 方 与 借 款 人 最 新 的 还 款 计 划2 偿 债 资 产 类 型 用 以 偿 债 的 主 要 资 产 类 型3 预 计 处 置 需 要 的 时 间4 谈 判 情 况卖 方 处 置 贷 款 的 进 度 ， 分 为 口 头 意 向 、 口 头 商 议 、 处 置 方 案 待 批 等调 查 内 容 和 方 法5 卖 方 采 取 的 措 施调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 5 - 3 （ 催 收 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的 摸 清 债 权 已 经 发 生 和 预 计 发 生 的 贷 款 清 收 情 况NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 催 收 通 知 书 及 回 执2 对 账 单 及 回 执3 公 证 送 达 的 催 收 文 件4 债 权 转 让 通 知 暨 催 收 公 告 的 报 纸（ 1 ） 接 收 对 象 是 否 与 借 款 合 同 相 吻 合 ； （ 2 ） 有 否 在 借 款 （ 含 展 期 ） 到 期 日 后 2 年 内 催 收 ； （ 3 ） 每 次 催 收 的 间 隔 时 间 是 否 均 在 2 年 以 内 ； （ 4 ） 每 次 催 收 的 内 容 是 否 明 确 要 求 借 款 人 还 款 ；（ 5 ） 催 收 的 方 式 是 发 出 书 面 通 知 、 普 通 邮 寄 、 公 证 送 达 还 是 在 报 纸 上 刊 登 催 收 公 告 ， 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 6 ） 催 收 文 件 有 否 借 款 人 签 收 ； （ 7 ） 已 超 过 诉 讼 时 效 的 ， 借 款 人 之 后 有 否 出 具 同 意 还 款 的 文 书 或 在 债 权 人 发 出 且 明 确 要 求 其 还 款 的 催 收 文 书 中 签 章 。调 查 内 容 和 方 法5 其 他（ 1 ） 接 收 对 象 是 否 与 借 款 合 同 相 吻 合 ； （ 2 ） 有 否 在 保 证 期 间 内 向 保 证 人 催 收 ； （ 3 ） 每 次 催 收 的 间 隔 时 间 是 否 均 在 2 年 以 内 ； （ 4 ） 每 次 催 收 的 内 容 是 否 明 确 要 求 保 证 人 承 担 责 任 ； （ 5 ） 催 收 的 方 式 是 发 出 书 面 通 知 、 普 通 邮 寄 、 公 证 送 达 还 是 在 报 纸 上 刊 登 催 收 公 告 ， 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 6 ） 催 收 文 件 有 否 保 证 人 签 收 ； （ 7 ） 已 超 过 保 证 时 效 的 ， 保 证 人 之 后 有 否 出 具 同 意 继 续 提 供 担 保 的 文 书 或 在 债 权 人 发 出 且 明 确 要 求 其 承 担 担 保 责 任 的 催 收 文 书 中 签 章 ； （ 8 ） 有 多 个 保 证 人 的 ， 有 否 遗 漏 发 出 催 收 通 知 。对 上 述 催 收 资 料 还 应 增 加 审 阅 ：（ 1 ） 回 执 的 公 章 样 式 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 相 一 致 ， 有 否 接 收 人 的 签 名 ； （ 2 ） 催 收 通 知 书 中 的 催 收 要 素 （ 如 合 同 编 号 、 本 金 等 ） 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 及 台 帐 等 记 载 相 符 。另 外 核 查 能 中 断 诉 讼 时 效 、 中 止 诉 讼 时 效 或 中 断 保 证 时 效 的 其 他 资 料 ：（ 1 ） 有 否 其 他 能 够 中 断 诉 讼 时 效 或 保 证 时 效 的 文 书 或 凭 证 ， 如 往 来 函 件 、 还 款 计 划 、 还 款 凭 证 、 扣 款 凭 证 等 ； （ 2 ） 有 否 诉 讼 时 效 中 止 的 情 形 。调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字六 、 保 证 人 情 况编 号 ： 6 - 1 （ 保 证 人 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 保 证 人 名 称2 保 证 金 额3 主 债 务 是 否 仍 在 诉 讼 时 效 内4 保 证 合 同 签 订 时 间 、 保 证 期 间5 保 证 的 效 力6 保 证 人 其 他 情 况7 保 证 合 同 或 最 高 额 保 证 合 同 ；8与 保 证 合 同 或 最 高 额 保 证 合 同 相 关 的 公 证 书 （ 如 有 的 话 ）9保 证 人 法 人 代 表 授 权 书 或 董 事 会 有 关 决 议（ 1 ） 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 对 应 借 款 合 同 的 编 号 、 笔 数 、 本 金 、 期 限 是 否 相 一 致 ； （ 3 ） 签 订 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 （ 不 能 早 于 ， 但 最 高 额 担 保 借 款 合 同 除 外 ） ； （ 4 ） 借 款 合 同 标 注 其 他 用 途 、 但 实属 “ 借 新 还 旧 ” 的 借 款 ， 二 次 的 保 证 人 是 否 相 一 致 ；（ 5 ） 保 证 担 保 的 方 式 、 期 限 、 范 围 ； （ 6 ） 是 一 般 保 证 、 连 带 保 证 还 是 承 担 抵 押 担 保 之 外 的 责 任 ；（ 7 ） 属 最 高 额 担 保 的 借 款 期 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ； （ 8 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 9 ） 属 法 人 担 保 的 须 有 自 然 人 作 为 法 定 代 理 人 或 授 权 代 表 签 名 （ 如 盖 私 章 则 存 疑 ） ； （ 1 0 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 ； （ 1 1 ） 是 否 存 在 多 个 保 证 人 ， 每 个 保 证 人 对 应 担 保 的 借 款 情 况 ； （ 1 2 ） 在 同 时 存 在 第 三 人 抵 押 担 保 与 保 证 担 保 时 ， 有 否 约 定 债 权 人 可 选 择 要 求 保 证 人 先 于 抵 押 人 承 担 责 任 。另 外 核 查 ： （ 1 ） 保 证 人 是 公 司 的 ， 有 否 该 公 司 同 意 担 保 的 股 东 会 决 议 以 及 其 内 容 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 相 印 证 ； （ 2 ） 保 证 人 是 企 业 分 支 机 构 或 其 他 组 织 的 ， 有 否 有 权 部 门 出 具 的 授 权 书 ； （ 3 ） 保 证 人 是 自 然 人 的 ， 有 否 身 份 信 息 ； （ 4 ） 保 证 人 是 否 符 合 担 保 法 规 定 的 适 格 主 体 ； （ 5 ） 债 务 人 曾 偿 还 过 款 项 的 ， 偿 还 的 情 况 ， 对 应 保 证 人 的 责 任 减 免 。1 2 保 证 人 有 关 文 件1 3保 证 人 经 最 近 一 次 年 检 的 公 司 营 业 执 照调 查 内 容 和 方 法1 4 保 证 人 的 公 司 章 程1 5保 证 人 公 司 名 称 、 实 体 变 更 的 证 明 和 批 准 材 料1 6 保 证 人 公 司 背 景 资 料 和 财 务 状 况1 7保 证 人 的 财 务 报 表 及 审 计 报 告（ 最 近 两 年 ）1 8保 证 人 的 出 资 结 构 、 出 资 人 或 股 东 的 背 景 资 料 及 财 务 状 况 ；1 9保 证 人 最 有 价 值 的 资 产 清 单 （ 未 抵 押 和 查 封 的 资 产 ） ；2 0保 证 人 的 贷 款 申 请 、 债 务 重 组 申 请 等 相 关 文 件调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 6 - 2 （ 保 证 人 主 要 财 产 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 资 产 类 型借 款 人 的 资 产 类 型 比 较 繁 杂 ， 因 为 借 款 人 的 流 动 资 产 在 很 大 程 度 上 存 在 不 确 定 性 ， 所 以 借 款 人 最 主 要 资 产 描 述 中 针 对 的 主 要 是 企 业 的 固 定 资 产 。 借 款 人 主 要 的 资 产 类 型 有 地 产 、 房 产 、 机 器 设 备 等 。2 存 款3 房 产4 土 地5 对 外 股 权 投 资6 交 通 工 具7 设 备8 存 货9 到 期 债 权1 0 知 识 产 权1 1 未 支 取 的 收 入1 2 保 险 理 赔 款1 3 信 托 财 产1 4 银 行 承 兑 汇 票1 5 离 休 或 退 休 金1 6 支 付 宝 电 子调 查 内 容 和 方 法2 0 变 现 能 力对 于 不 良 资 产 的 收 购 方 而 言 ， 大 多 数 是 通 过 不 良 资 产 处 置 变 现 来 实 现 收 益 ， 很 少 通 过 资 产 本 身 创 造 价 值 来 获 取 投 资 收 益 。 因 此 ， 借 款 人 项 下 的 资 产 或 抵 债 资 产 从 理 论 上 来 讲 是 无 利 用 价 值 的 。 即 时 拟 利 用 抵 债 资 产 ， 也 需 要 加 快 抵 贷 资 产 变 现 的 速 度 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字七 、 抵 押 、 质 押 物 情 况编 号 ： 7 - 1 （ 抵 押 、 质 押 物 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 抵 （ 质 ） 押 物 相 关 合 同2 抵 （ 质 ） 押 合 同 或 最 高 额 抵 押 合 同3 抵 押 物 清 单（ 1 ） 合 同 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 对 应 借 款 合 同 的 编 号 、 笔 数 、 本 金 、 期 限 是 否 相 一 致 ； （ 3 ） 抵 押 物 名 称 、 种 类 、 位 置 、 面 积 、 数 量 、 证 照 号 码 、 抵 押 值 等 明 细 信 息 ； （ 4 ） 签 订 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 （ 不 能 早 于 ， 但 最 高 额 担 保 除 外 ； 过 分 迟 于 也 要 注 意 ） ； （ 5 ） 借 款 标 注 其 他 用 途 、 但 实 属 “ 借 新 还 旧 ” 的 ， 二 次 的 抵 押 人 是 否 相 一 致 ； （ 6 ） 抵 押 担 保 的 范 围 ； （ 7 ） 属 最 高 额 担 保 的 借 款 期 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ； （ 8 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 9 ） 属 法 人 担 保 的 须 有 自 然 人 作 为 法 定 代 理 人 或 授 权 代 表 签 名 （ 不 能 盖 私 章 ） ； （ 1 0 ） 合 同 附 件 有 否 抵 押 物 的 权 属 凭 证 ， 凭 证 的 权 属 人 及 内 容 与 抵 押 合 同 的 各 要 素 是 否 相 符 ； （ 1 1 ） 抵 押 物 属 共 有 的 ， 全 体 共 有 人 是 否 均 在 合 同 中 签 章 确 认 ； （ 1 2 ） 合 同 有 否 约 定 实 现 担 保 物 权 适 用 民 事 诉 讼 法 的 特 别 程 序 ； （ 1 3 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 ； （ 1 4 ） 是 否 存 在 多 个 抵 押 人 ， 每 个 抵 押 人 对 应 担 保 的 借 款 情况 ， 每 个 抵 押 人 的 担 保 内 容 。4与 抵 （ 质 ） 押 合 同 或 最 高 额 抵 押 合 同 相 关 的 公 证 书 （ 如 有 的 话 ）5 抵 （ 质 ） 押 变 更 合 同6 抵 押 物 权 属 证 明 文 件7 他 项 权 利 证 明 或 抵 押 物 登 记 证 明1 ） 有 否 办 理 抵 押 登 记 （ 他 项 权 证 ） 及 登 记 部 门 ； （ 2 ） 抵 押 登 记 的 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 ； （ 3 ） 抵 押 登 记 的 内 容 （ 如 抵 押 人 名 称 、 抵 押 物 的 证 照 号 码 、 名 称 及 位 置 ， 担 保 的 债 权 范 围 等 ） 能 否 与 借 款合 同 、 抵 押 合 同 的 相 应 内 容 相 印 证 。8所 有 权 （ 占 有 权 、 使 用 权 ） 证 明 或 批 准 文 件核 查 抵 押 人 主 体 资 格 ： （ 1 ） 抵 押 人 是 借 款 人 还 是 第 三 人 ； （ 2 ） 抵 押 人 是 公 司 的 ， 有 否 同 意 担 保 的 股 东 会 决 议 以 及 其 内 容 是 否 与 借 款 合 同 、 担 保 合 同 相 印 证 ； （ 3 ） 抵 押 人 是 企 业 分 支 机 构 或 其 他 组 织的 ， 有 否 有 权 部 门 出 具 的 授 权 书 ； （ 4 ） 抵 押 人 是 自 然 人 的 ， 有 否 身 份 信 息 ；9 土 地 使 用 权 证调 查 内 容 和 方 法1 0 房 产 证 （ 房 地 产 、 房 产 ）1 1 车 辆 、 轮 船 、 游 艇 、 飞 机 等 相 关 证 件1 2 定 期 存 款 存 单 或 信 用 卡1 3 股 东 证 明 或 投 资 协 议 书 （ 股 份 、 股 权 / 投 资 ）1 4 其 他1 5若 为 划 拨 地 ， 还 需 提 供 土 地 主 管 部 门 的 批 准 证 书 及 相 关 文 件1 6 资 产 抵 押 优 先 受 偿 权 的 调 查 报 告 （ 包 括 土 地 管 理 局 或 房 管 局 或 工 商 局 的 最 新 登 记 或 记 录 ） ；1 7 资 产 的 原 始 采 购 发 票 和 相 关 证 明 文 件1 8 其 他 可 证 明 卖 方 对 资 产 所 有 权 的 文 件1 9 抵 押 物 评 估 文 件2 0资 产 评 估 报 告 （ 包 括 卖 方 内 部 评 估 报 告 和 评 估 事 务 所 外 部 评 估 报 告 ）2 1 所 有 与 抵 押 物 / 抵 贷 资 产 拍 卖 有 关 的 记 录2 2 相 似 资 产 当 前 市 场 价 格 和 需 求 的 研 究 报 告2 3当 地 政 府 及 土 地 行 政 主 管 部 门 规 定 的 土 地 出 让 金 标 准 等 相 关 文 件2 4 抵 押 物 出 售 或 使 用 前 翻 修 成 本 的 报 价2 5 与 抵 押 物 相 关 的 管 理 服 务 合 同2 6 对 抵 押 物 现 状 的 调 查 报 告2 7周 边 类 似 资 产 拍 卖 或 出 售 价 值 及 其 资 产 描 述 的 参 考 资 料 （ 最 近 1 2 个 月 内 ）2 8最 新 的 抵 押 物 / 抵 贷 资 产 照 片 、 土 地 面 积 图 和 / 或 建 筑 平 面 图2 9其 他 和 抵 押 物 一 般 特 性 相 关 或 会 影 响 其 价 值 的 文 件调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字八 、 二 级 承 债 主 体编 号 ： 8 - 1 （ 法 律 依 据 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 虚 假 出 资2 续 保 注 册 资 本3 出 资 不 到 位4 实 物 出 资 不 办 理 过 户 、 交 接5 出 资 不 实 ， 又 转 让 股 权6 抽 逃 出 资7 增 资 不 实8 减 资 不 合 法9 公 司 清 算 是 否 通 知 债 权 人1 0 是 否 发 定 期 内 进 行 了 清 算1 1 是 否 执 行 未 经 确 认 清 算 方 案1 2 是 否 存 在 公 司 解 散 后 恶 意 处 置 资 产1 3 是 否 提 供 虚 假 报 告 骗 取 公 司 注 销1 4 未 经 清 算 办 理 注 销1 5 股 东 或 清 算 组 不 当 或 过 失1 6 是 否 存 在 可 撤 销 或 无 效 的 损 害 债 权 人 利 益1 7 破 产 终 结 后 仍 有 隐 匿 资 产 情 形1 8 是 否 存 在 破 产 管 理 人 的 失 职 、 不 当 行 为 造 成 债 权 人 利 益 受 损 的 情 形1 9 是 否 存 在 债 务 人 法 定 代 表 人 或 者 管 理 人 损 害 债 权 人 利 益 的 行 为2 0 是 否 存 在 债 务 人 企 业 出 售 的 情 形2 1 是 否 存 在 国 企 或 者 集 体 企 业 的 股 份 制 、 公 司 制 改 造 的 情 形调 查 内 容 和 方 法2 2 是 否 存 在 企 业 其 优 质 资 产 与 他 人 组 建 的 新 公 司 ， 将 债 务 留 在 原 企 业 的 情 形2 3 是 否 存 在 改 制 时 仅 处 理 财 产 ， 未 处 理 债 务 的 情 形2 4 是 否 存 在 改 制 约 定 新 企 业 承 接 特 定 债 务 的 情 形2 5 是 否 存 在 以 改 制 的 名 义 拿 走 不 属 于 改 制 资 产 范 围 内 的 财 产 的 情 形2 6 是 否 存 在 债 务 人 怠 于 行 使 其 到 期 债 权 的 行 为2 7是 否 存 在 国 有 及 国 有 控 股 企 业 的 企 业 负 责 人 滥 用 职 权 、 玩 忽 职 守 ， 造 成 企 业 国 有 资 产 损 失 的 行 为2 8 是 否 存 在 国 有 产 权 违 规 转 让 情 形2 9 是 否 存 在 公 司 股 东 滥 用 公 司 法 人 独 立 地 位 的 情 形3 0 是 否 将 抵 押 物 、 质 押 物 、 出 质 物 列 入 破 产 财 产3 1 是 否 存 在 企 业 法 定 代 表 人 违 反 法 律 规 定 的 情 形调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字九 、 诉 讼 情 况编 号 ： 9 - 1 （ 诉 讼 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 起 诉 状 、 上 诉 状 、 仲 裁 申 请 等2 证 据 目 录 、 证 据 材 料3 法 院 立 案 记 录 如 仅 起 诉 未 判 决4 答 辩 状5 授 权 代 理 材 料6 财 产 保 全 申 请 、 保 全 费 收 据 、 保 全 裁 定7 一 审 判 决 、 终 审 判 决8 败 诉 方 上 诉 状9 判 决 裁 定1 0 送 达 回 证1 1 诉 讼 费 相 关 费 用 凭 证调 查 内 容 和 方 法1 2 债 权 凭 证调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字编 号 ： 9 - 2 （ 执 行 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 申 请 执 行 书2 授 权 、 代 理 材 料3 执 行 笔 录4 查 封 裁 定5 评 估 报 告6 拍 卖 成 交 情 况7 执 行 裁 定8 中 止 、 终 结 执 行 裁 定9 法 院 执 行 过 程 中 的 其 他 裁 定1 0 反 映 执 行 结 果 的 文 件 ， 如 和 解 协 议调 查 内 容 和 方 法1 1 结 案 报 告调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字十 、 访 谈 、 现 场 考 察 情 况编 号 ： 1 0 - 1 （ 访 谈 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 贷 款 时 的 银 行 信 贷 经 手 人 员 了 解 企 业 现 有 财 产 、 对 外 投 资 、 贷 款 过 程 等资 产 管 理 公 司 经 办 人 遇 到 类 似 问 题 的 处 置 思 路2贷 款 时 企 业 的 高 管 、 法 定 表 人 、 职 工 等3 银 行 、 企 业 的 代 理 人 、 律 师 现 有 财 产 、 案 件 进 度 、 查 封 财 产 、 企 业 经 营 情 况 、4 资 产 流 转 经 手 人5 拍 卖 行 、 评 估 所6 资 产 曾 经 或 现 在 所 有 人7 企 业 的 主 管 单 位 的 知 情 人 门 卫 等 ； 其 他 内 部 核 心 人 员 ， 如 财 务 、 生 产 、 销 售 人 员 ；8 主 持 过 企 业 改 制 的 人 员9 当 地 档 案 馆调 查 内 容 和 方 法1 0 企 业 或 资 产 附 近 的 居 民调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字编 号 ： 1 0 - 1 （ 访 谈 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 查 看 现 场 使 用 人 使 用 人 同 债 务 人 关 系了 解 现 场 经 营 停 业 、 出 租 、 经 营2 记 录 场 外 概 况 位 置 、 外 观 、 面 积 、 楼 层 、 建 筑 物 结 构3 了 解 周 边 情 况 交 通 、 建 筑 物 、 分 布4 了 解 现 场 未 来 情 况 是 否 可 能 拆 迁 改 造 、 是 否 列 入 限 制 性 规 划5 初 步 了 解 资 产 价 值6 现 场 资 产 确 权 是 否 有 证 等7 现 场 拍 照 前 后 左 右 拍 ， 注 明 位 置8 穿 插 访 谈 假 定 身 份 对 现 场 人 访 谈9 核 实 前 期 尽 调 真 伪调 查 内 容 和 方 法1 0 了 解 债 务 人 或 关 联 企 业 相 关 信 息 如 停 业 的 为 何 停 业 、 企 业 现 状 等调 查 结 论备 注附 件 目 录 （ 此 项 调 查 所 取 得 的 文 件 或 谈 话 笔 录 等 原 始 资 料 直 接 附 在 本 表 格 之 后 ， 使 二 者 保 持 关 联 ）调 查 人 签 字