2018反洗钱知识问答题目答案大全汇总

2018反洗钱知识问答题目答案大全汇总问：什么是洗钱？ 答：洗钱就是运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。问：什么是洗钱罪？ 答：根据我国刑法的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。问：什么是恐怖融资？ 答：恐怖融资与洗钱密切相关，指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。问：洗钱活动有哪些途径或方式？ 答：常见的洗钱途径或方式有：1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；3、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；4、利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索；5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融系统对资金流动的监管；8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。 问：洗钱有哪些危害？ 答：洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平；洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础；洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命财产形成巨大威胁。问：什么是反洗钱？ 答：根据有关法律规定，反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。