个人外汇题库.doc

一、单选1、从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值 D 美元。A、5000 B、1万 C、2万 D、5万2、境外个人未用完人民币可凭原兑换水单兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起 C 个月。A、6 B、12 C、24 D、36 3、境内个人以个人外汇储蓄帐户内外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计等值 A 美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、5万 B、2万 C、1万 D、50004、汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满 A 才能办理退款。A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、13个月5、受理光票托收时，如果票面没有特别说明，外币票据的有效期通常为： C 。A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、1年6、对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任，查询电应于收到汇款报文的 B 个工作日内发出，不得延误。A、1 B、2 C、3个 D、57、个人提取外币现钞当日累计等值 B 美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A、5000 B、1万 C、2万 D、5万8、个人向外汇储蓄帐户存入外币现钞，当日累计等值 A 美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A、5000 B、1万 C、2万 D、5万9、代兑机构办理外币现钞兑换业务，一次性结汇额最高为等值 B 美元。A、2000 B、5000 C、1万 D、5万10、个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现钞，可提取现钞的额度为等值 D 美元。A、2000 B、5000 C、8000 D、1000011、各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存 D 备查。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年12、境内个人向境外单笔支付等值 C 美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理税务证明。A、5000 B、1万 C、3万 D、5万13、代兑机构(专业兑换公司除外)可办理的业务有： B A、韩元现钞兑换 B、旅行支票兑付人民币C、非居民回兑 D、8000美元现金兑换14、下列 D 不属于直系亲属关系。A、父母 B、子女 C、配偶 D、兄妹15、出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发携带证。下列哪笔金额不能由银行签发 D ？A、2000美元 B、5000美元 C、6000美元 D、11000美元16、柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供 C ,并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。A、护照复印件 B、购买公司电话 C、购买合约 D、购物发票17、个人在 D 日内从同一外汇储蓄账户 次以上（含）提取接近等值 美元外币现钞的行为属于分拆行为。A、5，7，5000 B、5，5，10000 C、7，7，10000 D、7，5，1000018、柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和操作规程办理。认真查对旅行支票 A ，如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行支票发行机构联系。A、止付通知 B、面额 C、购买合约 D、纸质19、个人结售汇管理信息系统中，由 A 负责每天设置外汇局系统的本网点营业开始和营业结束。A、业务主管 B、复核 C、业务经办 D、权限管理员20、下列哪项是我行目前代售的旅行支票品牌 B A、通济隆 B、运通 C、VISA D、MASTER21、我行不能办理下列哪种外币现钞的兑换业务。 C A、新加坡元 B、瑞典克朗 C、新西兰元 D、台币22、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，银行应按照 A 原则要求客户提供相应的证明材料。A、资金来源 B、资金用途 C、资金形态 D、资金流向23、外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起 D 天内一次使用有效，逾期作废。A、5 B、7 C、10 D、3024、在办理旅行支票兑付业务时，柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性，并核对 B 与复签的一致性。A、护照签名 B、初签 C、信用卡签名 D、护照相片25、境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值 D 美元，柜员应收取外汇买卖价差。A、3000 B、5000 C、8000 D、不论金额大小26、涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在 D 美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。A、100 B、500 C、5000 D、1000027、境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为： A A、旅游 B、职工报酬和赡家款 C、其他经常转移 D、其他28、对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年及以后 B 内，拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年29、BANCS系统中，光票托收前台入口交易为 C A、58010 B、58070 C、58060 D、5806130、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值 B 美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、2000 B、5000 C、10000 D、5000031、开办代理开户见证业务的客户主体是 C A、中国留学生 B、年满16周岁的中国留学生C、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的境内居民个人。D、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的个人。32、原则上，代兑机构用于办理兑入外币业务的人民币备用金应由代兑机构自行解决，如确需银行提供备用金，代兑机构日均结汇量必须达到人民币 D 。A、1万元 B、2万元 C、3万元 D、5万元33、代兑机构每日营业终了时，原则上外币库存（包括外币现钞和旅行支票，下同）限额不得超过 A 。A、等值1万美元（含） B、等值1万美元（不含）C、等值5万美元（含） D、等值5万美元（不含）34、为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币 A 或者外币等值 以上的，应识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。A、1万元以上，1千美元 B、1万元以上，2千美元C、5万元以上，1千美元 D、5万元以上，1千美元35、境外个人当日累计兑换不超过等值 A （不包括境内场所）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500（含） B、500（不含） C、1000（含） D、1000（含）36、外汇兑换水单仅适用于 B 。A、境内个人结汇业务 B、境外个人结汇业务C、境内个人购汇业务 D、境外个人购汇业务37、办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用 D 。A、A B、D C、K D、F38、美国财政部支票可在付款后 A 之内随时追索已付票款。A、18个月 B、12个月 C、6个月 D、3个月39、人民币旅行支票单笔兑付金额超过 C 以上的（含），应及时与旅行支票发行机构联系，在获得授权后方可进行兑付。A、人民币2000元 B、人民币5000元C、人民币1万元 D、人民币2万元40、境外个人在我行兑付人民币旅行支票每人每天不超过等值 B 人民币现钞。A、人民币1万元 B、人民币2万元C、人民币5万元 D、人民币5000元二、多选1、在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括： ACD A、身份证 B、护照 C、户口簿 D、军官证2、下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有：ACD A、境外个人回兑 B、境内卡境外使用购汇还款C、境外个人经常项目收入购汇 D、驻华使领馆外交人员购汇3、个人外汇账户按账户性质可划分为: BCD A、经常项目账户 B、外汇结算账户C、资本项目账户 D、外汇储蓄账户4、目前我行开办的韩元业务包括: AB 。A、韩元现钞兑入 B、韩元现钞兑出C、韩元存款 D、韩元汇款5、银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有： ABCD A、护照 B、身份证 C、签证 D、利息清单或取款凭条或购汇凭证6、境外个人原兑换未用完的人民币具体指: ABC 。A、外币现钞结汇后未用完的人民币B、信用卡结汇后未用完的人民币C、旅行支票结汇后未用完的人民币D、账户外汇资金结汇后未用完的人民币7、下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料 ABCD 。A、能证明直系亲属关系的户口簿B、结婚证C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明8、下列哪些证件不能作为台湾居民办理个人外汇业务的有效身份证件 ABD 。A、台湾护照 B、台湾身份证 C、往来大陆通行证 D、旅行证9、境外个人办理 ABCD 时,必须按交易时牌价收取汇买钞卖价差。 A、汇入汇款解付同种外币现钞B、光票托收收回款项解付同种外币现钞C、兑付旅行支票支取同种外币现钞D、从外汇账户中支取同种外币现钞10、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供 ABCD 证明材料。A、委托人有效身份证件 B、委托人的授权书C、直系亲属关系证明 D、受托人的有效身份证件11、目前已与我行开通代理开户见证业务的国家有 ABCD A、美国 B、加拿大 C、英国 D、澳大利亚12、下列哪些美元光票托收业务不予受理 CD A、付款行非我行代理行或联行B、美国财政支票 C、非抬头人本人背书的票据D、抬头人为个人且背书转让的票据13、旅行支票的特点有： ACD A、多种固定面额及币别 B、有使用期限C、票面有防伪措施 D、遗失或被窃可获得补偿14、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，超过当日累计限额的，凭 BCD 办理。A、直系亲属原存款银行外币现钞提取单据B、经海关签章的入境申报单C、本人原存款银行外币现钞提取单据D、本人有效身份证件15、原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式 BC 。A、经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托收B、票据抬头人为非居民，且在中国居留不足6个月的（以签证有效期为准）美元光票托收C、金额为1万美元以上（含）的美元光票托收D、金额为10万美元以上（含）的美元光票托收16、银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为： ABCD A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告。17、个人经常项目下非经营性购汇，购汇资金来源应限于 ABC A、人民币现钞 B、本人 C、直系亲属 D、任一账户18、下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交税务证明。 ABD A、境内个人境外留学 B、境内个人境外旅游C、境外个人在境内的工作报酬 D、境内个人境外探亲19、银行为境外个人办理经常项目购汇，在个人结售汇管理信息系统中购汇种类可选择为： BD A、境外旅游 B、境外个人经常项目收入购汇C、境外个人原币兑回 D、其它20、各行在执行代兑机构21246交易时，经办柜员应采取手工输入 ABD 和 ，由系统自动计算出 。A、“银行买入金额” B、“银行卖出金额”C、日期 D、“汇率”21、我行“中银汇兑卡”客户持卡购买旅行支票时，可享受优惠手续费率，具体为： ABD A、购买金额等值1万美元以内，视同普通客户收费B、购买金额等值1万美元2万美元以内，手续费按6收取C、购买金额等值3万美元以上，手续费按5收取D、购买金额等值2万美元以上，手续费按5收取22、各行在“出国无忧出国保证金”资金解冻业务时，必须依据保证金服务关系解除通知书或违约证明抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对 ABC 一致无误后方可办理。A、协议编号 B、客户姓名 C、账户信息 D、身份证件23、各行对代兑机构进行清退时，必须将 ABCD 收回。A、原交与代兑机构的铭牌 B、未使用完的水单C、印章 D、其他银行提供的代兑业务用具24、目前代兑机构可买入旅行支票品牌有 ACD A、VISA B、花旗 C、万事达 D、美国运通25、境内个人超过年度总额结汇，如资金来源为赡家款，应审核 AB A、直系亲属关系证明 B、境外给付人相关收入证明C、用途证明 D、汇款证明26、个人当日累计手持外币现钞超过等值5000美元的，须提交本人现钞来源证明在银行办理，相关证明材料包括： BCD A、单位证明 B、经海关签章的入境申报单 C、原存款银行外币现钞提钞单据 D、原购汇凭据27、境外个人在境内购买符合实际需要的自住商品房，须向银行提交以下材料： ABCD A、商品房销售合同或预售合同 B、有效护照等身份证明C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品预售合同登记备案28、为确保准确向外管局报送银行即期结售汇报表，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为 CD A、03 B、04 C、05 D、0629、下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是 AB A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）C、外汇本金*（卖出价-中间价）D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）30、银行结售汇统计中，旅游项下包含 ABCD 等活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。A、商务 B、探亲 C、留学 D、观光31、光票托收业务的基本当事人有 ABCD A、委托人 B、托收行 C、代收行 D、付款人32、目前我行代售的美国运通旅行支票中，美元面额有 BC 。A、1000 B、100 C、50 D、2033、个人分拆结售汇行为主要特征有： ABCD A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。34、境外个人房租类支出项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核 BC A、个人承诺函 B、房屋租赁合同 C、发票或支付通知 D、出租方书面证明35、境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核 AB A、支付凭证 B、雇佣合同 C、单位书面证明 D、个人承诺函36、境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持 BD 办理购付汇手续。A、书面申请 B、保险经营机构付款通知书C、以住缴费凭据 D、保险合同37、外币旅行支票的代售对象有 ABCD A、境内机构 B、驻华机构 C、境内个人 D、境外个人38、原则上每位出境人员不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，下列哪些特殊情况，可向外汇局申请 ABCD A、人数较多的出境团组B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组C、政府领导人出访D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家39、BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是 ABD A、活一本通 B、借记卡 C、定期账户 D、普通活折40、目前我行BANCS系统中可实现个人国际汇入汇款系统直入账，需满足的条件包括 ABCD A、金额在等于小于3000美元以下B、产品类型为对私活期汇户C、产品类型为活期一本通户D、收款人账号、户名相符三、判断1、BANCS新线投产后，执行个人结售汇冲正或删除交易之前可不再填写特殊汇率交易审批表。（X）2、我行现开办的韩元现钞兑换业务除可办理韩元现钞与人民币间的兑换，还可办理韩元现钞与其它可自由兑换货币间的兑换。（X）3、境外个人所持旅游证可作为办理个人外汇业务的有效身份证件。（X）4、我行对代兑机构的准入实行省行审批制。（）5、个人应通过外汇结算账户及人民币结算账户办理电子银行个人结售汇业务。（X）6、在录入个人结售汇管理信息系统时，港澳居民来往内地通行证仅录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证仅录入前8位号码。（）7、代办人办理光票托收解付手续时不得取现，只能将托收款项转入委托人账户。（）8、旅行支票兑付业务，不纳入结售汇系统操作。（X）9、我行不办理超过1万美元（含）的旅行支票买汇业务，只可办理托收。（）10、前台业务部门受理客户光票后，必须在五个工作日内向运营部寄送票据办理托收。（X）11、个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理。（）12、境外个人结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划至交易对方的境内人民币账户。（）13、境内个人向境外保险经营机构支付外汇保费,应持保险合同、保险经营机构付款通知书办理购付汇手续。（X）14、银行在审核个人提交的税务证明时，应在原件上签注支付金额、日期后加盖业务印章，并留存复印件五年备查。（X）15、汇出行（出票行）在签发汇票时，必须严格按照付款行以及总行的相关规定正确使用外币票汇业务凭证，并逐笔发送证实MT110电文（）。16、银行在办理非居民购买境内资产（商品房项下）结汇业务前，须事前在直接投资外汇业务信息系统中进行核准。（）17、境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则，银行凭外管局出具的核准件办理结汇业务。（X）18、为控制风险，在角色分配上，汇款复核人员不得同时为汇款经办人员。（）19、目前我行可受理的外币现钞兑换币种达17种。（）20、国外汇出行要求退汇，如汇入款项未解付，则无需经过收款人同意，可直接办理退汇手续。（）21、网点办理个人结售汇业务应严格按照业务流程，通过“结售汇系统”操作。如发现漏录情况，事后应立即进行补录。（X）22、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，应按资金用途提交真实性证明材料（X）23、个人对外支付境外留学、旅游、探亲等因私用汇时，无须办理和提交税务证明。（）24、境外个人只能办理本人外汇储蓄帐户间的划转。（X）25、外币代兑业务实行一日一价，并使用我行每日早9：00的牌价为代兑机构传输牌价，代兑机构据此为客户办理代兑业务，直至次日早9：00前。（X）26、售汇业务的跨月及隔日交易采用撤销或修改方式进行冲正，不得使用冲零操作。（）27、银行在进行跨月非美货币结汇业务冲零操作时，应按原币种录入。（X）28、目前我行个人网银渠道实现了个人外币境外汇款功能。（）29、办理旅行支票兑付人民币业务无需登陆“个人结售汇信息管理”系统操作。（X）30、BANCS3.0系统投产后，旅行支票兑付后系统将自动产生卡片号，无需再进行58010卡片录入交易操作。（）31、我行可代开RBS苏格兰皇家银行国外留学生账户。（X）32、国内行代开的海外账户可用于学生本人日常生活，以及投资、经营等。（X）33、“出国无忧个人出国保证金服务”分为A、B 计划，其中B计划适用于尚未取得出国目的地签证，需要银行开立存款证明至大使馆办理签证的客户。34、驻华使领馆外交人员在办理个人购汇、结汇、存取款业务时，不受有关限额限制。（）35、驻华使领馆外交人员办理个人结售汇业务，无须纳入个人结售汇管理信息系统操作。（X）36、代兑机构必须设置统一的本外币兑换标识，实行挂牌经营。（）37、境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，应按资金用途提交真实性证明材料。（）38、目前我行已开通代理开户见证的国家已达11家。（）39、携带外币现钞出境达等值10000美元以上的，由银行为客户开具携带外汇出境许可证。（X）40、个人年度总额内结汇，不区分经常项目和资本项目，直接凭本人有效身份证件在银行办理。（）