尔雅通识课个人理财规划考试满分答案.pdf

尔雅通识课个人理财规划考试答案一、单选题1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。A、银行开始重视个人理财产品研发。B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。D、重视贷款部门我的答案：D2个人经济生活事务管理不包括（）。A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C 3下列说法错误的是（）。A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案：D4整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。A、高收益B、个人家庭幸福生活C、收益时间的长短D、理念的新颖我的答案：B5以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费 我的答案：D6把汇市当赌场总是希望（）。A、风险最小化B、扩大受益C、跟风D、一朝发迹我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置我的答案：C8在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的 好习惯我的答案：A9税收规划的内容不包括（）。A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠我的答案：D1 0单身期2 0 -3 0岁，基本的理财目标是什么？（）A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资我的答案：B1 1注册会计师单科的通过率约为（）。A、.0 5 B、.1 C、.2 D、.3 我的答案：B1 2关于理财规划师素质，不正确的是（）。A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突B、客户有隐私权C、理财师有义务为客户保密D、理财规划师的职业道德准则因人而异我的答案：D1 3美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。A、收入延期B、投资与资本利得C、分解转移D、杠杆投资我的答案：B 1 4下列关于税务策划的说法错误的是（）。A、依法纳税是每个公民应尽的责任B、纳税行为会对个人的收入产生伤害C、可以通过各种手段减少纳税量D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。我的答案：C1 5以下哪项属于社会关系资源？（）A、可以援引的人际关系B、素养C、信念D、技能我的答案：A1 6以下关于个人理财的说法不正确的是（）。A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题 我的答案：D1 7被誉为中国“铁娘子”的是（）。A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄我的答案：C1 8买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。A、投资B、投机C、炒股D、偶然获得我的答案：A1 9关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡 的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差我的答案：A2 0中国的股民数量达到（）。A、3 0 0 0万B、5 0 0 0万C、8 0 0 0万D、超过1亿我的答案：D2 1遗产规划最关键的是（）。A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产我的答案：B2 2关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议我的答案：A2 3国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方2 0 0 0 3 0 0 0 /人B、3 0 0 0 5 0 0 0员/人C、3 8 0 0 6 8 0 0元/人D、4 2 0 0 8 0 0 0元/人我的答案：C2 4以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）A、有价证券B、房屋C、车辆D、收藏品我的答案：A 2 5到2 0 4 0年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多 我的答案：C2 6关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚C、相关的金融法规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现我的答案：C2 7目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。A、国家法律法规制度的建造和利益保护B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力C、金融机构出台理财工具和产品D、无需借助学校和媒体的教育和宣传 我的答案：D2 8国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）A、金融环境B、信用环境C、法律环境D、道德环境我的答案：D2 9在国外，理财更注重于（）。A、拼命赚钱B、闲暇消费享受C、享受理财过程D、丰富生活我的答案：B3 0金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄我的答案：C 3 1“货币养老”的缺陷不包括（）。A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用我的答案：A3 2以下不属于四金的是（）。A、养老保险金B、住房公积金C、待业、失业保险金D、企业基金我的答案：D3 3以下哪项不属于货币养老的内容？（）A、养老储蓄B、社会养老保障C、商业养老寿险D、房子养老我的答案：D3 4以下哪一项不属于价值投资关注点？（） A、关注市场政策B、要谋而后动C、摆正心态D、端正态度 我的答案：D3 5个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山C、银行资金来源的6 0 %来自于居民家庭的储蓄存款D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A3 6理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）A、主观原则和实际原则B、公开原则和具体原则C、一般原则和具体规范D、专业原则和公开原则我的答案：C3 7以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（） A、服务对象B、经济活动特点C、理财能力D、理财资本我的答案：D3 8理财方案制作时的注意事项不包括（）。A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据我的答案：D3 9香港于2 0 0 0年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）A、6 6 .0 B、7 4 .0 C、8 8 .0 D、9 2 .0我的答案：C4 0以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。 A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险我的答案：D4 1下列说法错误的是（）。A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。C、郊区的自然环境适于老年人居住D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。我的答案：D4 2一般信用卡以多少张为宜？（）A、1张B、3 -5张C、2 -3张D、越多越好我的答案：C 4 3理财规划顾问工作的优点不包括（）。 A、压力不大B、风险小C、待遇优厚D、市场需求已经饱和我的答案：D4 4人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造我的答案：D4 5关于可转债的特点，说法不正确的是（）。A、风险低B、流动性一般C、不保本或者高收益D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番我的答案：C4 6以下说法不正确的是（）。 A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调2 7个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利我的答案：C4 7投资第一目标是什么？（）A、保值B、升值C、树立理财观D、保证心态我的答案：A 4 8利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分我的答案：B4 9以下说法错误的是（）。A、买房买车贷款是客户的理财需要。B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。C、社会需要可以激发客户的需要D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。我的答案：D5 0以下哪项是权益证券工具？（）A、期权B、货币C、债券D、股票我的答案：D 二、判断题 1投资的收益和风险肯定是成正比的。（）我的答案：2确定理财目标后要进行自我评价。（）我的答案：3专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）我的答案：4利率和汇率是绝然分开的。（）我的答案：5近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）我的答案： 6期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）我的答案：7总的来说，买房优于租房。（）我的答案：8理财一般分为金融理财和非金融理财（）。我的答案：9公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因我的答案： 1 0在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）我的答案：1 1购买黄金无法规避通胀的风险。我的答案：1 2遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）我的答案：1 3理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）我的答案：1 4“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保 险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余 生。（）我的答案：1 5经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）我的答案：1 6理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）我的答案：1 7实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）我的答案：1 8外汇存款收益稳定但收益低。（） 我的答案：1 9根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长5 0天免息还款期。（）我的答案：2 0我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）我的答案：2 1理财是有钱人的专利。（）我的答案：2 2社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）我的答案： 2 3金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）我的答案：2 4理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）我的答案：2 5已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）我的答案：2 6理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）我的答案： 2 7客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备 将来再用等。（）我的答案：2 8收入较低的时候不应该进行投资。（）我的答案：2 9债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）我的答案：3 0在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）我的答案： 3 1市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）我的答案：3 2人们一般从3 4岁开始就要做退休养老规划。（）我的答案：3 3个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）我的答案：3 4千万富豪是指具有千万财产的人。（）我的答案：3 5提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担 （）我的答案：3 6理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（）我的答案：3 7依法纳税是每个公民应尽的责任。（）我的答案：3 8购买房地产无法减免税收。（）我的答案：3 9理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）我的答案： 4 0央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点， 但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）我的答案：4 1制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）我的答案：4 2理财只是一种金融产品。（）我的答案：4 3房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）我的答案：4 4对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚 拟产权”，没有风险。（）我的答案：4 5对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）我的答案：4 6为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）我的答案：4 7人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）我的答案： 4 8作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）我的答案：4 9理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）我的答案：5 0一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）我的答案： 请大家好评！版权归徐徐徐爱你所有