资金垫付管理制度

XX管理制度 垫付 货款管 理 制 度修订号V1实施日期XXXX年XX月XX日第6页 共5页1 目的为保证与客户间账目清晰准确，防范垫付货款风险及安全。2 范围适用于XX公司资金垫付管理，包含代客户垫付首付款、到期款、逾期货款、融资租赁租金、按揭垫付款及融资费用等。分子公司可参照执行。3 货款管理责任与考核各货款管理部门应建立垫付货款催收考核体系，将责任人员的绩效考核与垫付货款回收结果挂钩，确保管控效果。为保证垫付货款前、后在外货款数据的准确性，对出现的未按规定签订垫付协议、垫付款催收不积极等现象进行严格考核，停止责任人的提奖。4 相关记录货款垫付协议，由财务部保管，保密时间为3年，保管期限为15年。5附件附件1：货款垫付流程附件2：货款垫付协议附件3：资金垫付申请表6 附加说明本制度由XX公司财务部起草，并负责解释和归口管理。附件1：货款垫付流程代理商垫付货款流程垫付金额申请申请人财务部总经办客户提交资金垫付申请表开始垫付金额审核垫付申请表初审垫付申请表终审（总经理）垫付货款领取垫付协议书垫付资金并入账签订垫付款协议垫付货款催收回款入账与清账结束客户还款附件2：货款垫付协议垫 付 款 协 议甲方：地址： 乙方： 地址：丙方（担保方）：身份证号码： 甲、乙、丙三方经过友好协商，针对乙方资金周转困难等问题，由乙方申请甲方为其垫付（三一重工 湖南中发 湖南中宏 中国康富国际租赁有限公司）的货款（ 首付款 逾期货款 未到期款按揭费用 按揭还款 融资费用 融资租赁），并就垫付款项归还问题达成如下具体协议：1、还款金额：人民币_。大写_。2、还款期限：自签订此协议之日起,乙方必须在年 月 日前以现金或转账方式还清。3、具体还款方式为:(注:最长不能超过六个月还款期)1于年 月 日还款人民币_大写_;2于年 月 日还款人民币_大写_;3于年 月 日还款人民币_大写_;4于年 月 日还款人民币_大写_;5于年 月 日还款人民币_大写_;6于年 月 日还款人民币_大写_;4、还款的银行账户信息如下:(注:还款时需要在附言或摘要中说明是“还垫付货款”)名 称： 帐 号：开户行： 5、垫款的资金使用费：垫款期间，规定还款期限内乙方不需承担资金使用费；如乙方不按规定还款，则资金使用费率按年基准利率（X%）上浮20%计算。6、乙方如违反以上任何一期付款期限和金额，即视同违约，自愿承担由此（即包括停止服务、停机、拖机、诉讼等）产生的一切损失和费用，并承担 万元违约金，且自愿接受甲方采取的任何措施。7、丙方对乙方的还款承担连带还款责任。8、若乙方未在规定时间内足额归还甲方此笔垫付款，将由丙方承担全部损失。9、发生纠纷首先应协商解决，协商有异议的，可向甲方所在地人民法院提起诉讼；10、本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，三方签字（盖章）后生效。甲方（签章）： 代表人： 年 月 日乙方（签章）：代表人： 年 月 日丙方（签章）：代表人： 年 月 日附件3：资金垫付申请表XX公司资金垫付申请表客户名称：购买设备：销售总额：成交条件：客户已付货款：已垫付金额：需垫付货款类型：需垫付金额：承诺回款时间：本人承诺客户于上述承诺回款时间前还清公司所有垫付货款。若客户逾期未回垫付款，本人同意将客户未回垫付货款全部挂账。 承诺人（签字）： 日期：财务意见： 签字： 日期： 董事长/总经理审批： 签字： 日期：