2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题12（附答案详解）

2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题证券公司自营业务违反中华人民共和国刑法规定的行为不包括（）。问题1选项A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的B.单独或合谋，集中利用资金优势等操纵证券交易价格C.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的【答案】C【解析】C.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务，属于违规行为，没到刑法的范畴；其余三项属于操纵证券市场，会被采取刑事处罚。2. 单选题根据证券公司监督管理条例有关规定，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。问题1选项A.50%B.30%C.5%D.3%【答案】C【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。3. 单选题根据证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则，下列属于证券经纪业务展业禁止性行为的有（）。.通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益.以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品.委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益.以非公允价格为利益关系人配售债券或者约定回购债券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】违法违规，违反道德的行为，都应属于禁止性行为，题干中的四项都属于违法违规行为，都应该要被禁止。4. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，正确的有（）。.公募基金必须设立开放期.开放式基金的基金份额总额不固定.封闭式基金的基金份额持有人在基金合同期限内不得申请赎回.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的场所申购或者赎回问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。封闭式基金有封闭期的说法，没有开放期的说法，错误。5. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；流动性风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。6. 单选题根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，下列关于证券业从业人员的登记类别的说法，正确的有（）。.从业人员登记类别包括一般证券业务、证券经纪人等.从业人员登记类别包括证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）等.应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别.证券评级机构中从事证券相关业务的人员，不需参照证券公司从事证券业务人员的有关规定进行登记管理问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，从业人员登记类别设为一般证券业务、证券经纪人、证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）、保荐代表人等六类。应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别。证券评级机构中从事证券相关业务的人员，参照证券公司中从事证券业务人员的有关规定进行登记管理。从业人员不须申请取得从业资格和执业证书。错误。7. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，错误。证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。错误。证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。8. 单选题中国证监会对违反证券公司融资融券业务管理办法的证券公司可采取监管措施不包括（）。问题1选项A.追究刑事责任B.暂停部分业务C.暂停全部业务D.撤销业务许可【答案】C【解析】证券公司或其分支机构违反证券公司融资融券业务管理办法，中国证监会或者其派出机构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件、暂停部分或者全部业务、撤销业务许可等相关监管措施。C项错误，不可能暂停全部业务。9. 单选题根据证券发行上市保荐业务管理办法，下列关于保荐代表人应具备的条件，错误的是（）。问题1选项A.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识B.最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施C.最近5年内具备24个月以上保荐相关业务经历D.最近12个月持续从事保荐相关业务【答案】C【解析】保荐机构履行保荐职责，应当指定2名品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。10. 单选题证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当（）。问题1选项A.不低于2%，且不得少于5人B.不低于1.5%，且不得少于3人C.不低于2%D.不低于1.5%，且不得少于5人【答案】D【解析】证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。11. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。12. 单选题下列不属于证券公司流动性风险管理应遵循的原则的是（）。问题1选项A.审慎性原则B.预见性原则C.内部制衡原则D.全面性原则【答案】C【解析】证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。全面性原则，是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。审慎性原则，是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。预见性原则，是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。C项错误，内部制衡性原则是指证券公司应确保前、中、后台的职责分离，并建立相应的制约机制，防范利益冲突；是信用风险管理应遵循的原则。13. 单选题关于证券公司股东出资的规定，以下说法正确的是（）。问题1选项A.证券公司的债权人可以将其债权转为证券公司股权B.证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%C.证券公司股东的出资可以聘请不具有证券业务资格的会计师事务所验资D.证券公司股东只能用货币出资【答案】A【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。但是，在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受前述规定的限制。证券公司股东的出资应当聘请具有证券业务资格的会计师事务所验资。14. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪.孟某构成操纵期货市场罪.陈某构成操纵期货市场罪.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。15. 单选题根据证券公司监督管理条例，下列证券公司控股股东的行为，正确的是（）。问题1选项A.证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利B.证券公司控股股东接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资C.证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的40%D.证券公司控股股东通过关联交易占用证券公司的资产【答案】A【解析】证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利，A正确；客户的资产属于客户，不能随意动用，证券公司控股股东不能接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资；B错误；证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的35%，C错误；证券公司控股股东不能通过关联交易占用证券公司的资产，D错误。16. 单选题证券公司承担建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系的主体是（）。问题1选项A.风险管理部门B.董事会C.监事会D.经理层【答案】D【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。风险管理部门负责全公司的风险管理；董事会负责公司的总体运营发展，监事会负责监督公司的运营发展。17. 单选题根据证券公司分类监管规定，证券公司分类评价（）进行一次。问题1选项A.每月B.每半年C.每年D.每季度【答案】C【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。18. 单选题中国证监会等监管机构制定证券公司信用业务相关监管政策、实施监督管理的法律依据是（）。问题1选项A.证券法和证券公司监督管理条例B.中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）C.证券公司融资融券业务管理办法D.转融通业务监督管理试行办法【答案】A【解析】证券法明确经国务院证券监督管理机构核准，证券公司可以经营证券融资融券业务，证券公司监督管理条例专门对证券公司融资融券业务作出一般性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。其余三项都属于部门规章，不属于法律。19. 单选题具有国家意志性的社会规范是（）。问题1选项A.法B.道德规范C.宗教规范D.社会团体规范【答案】A【解析】法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；法区别于其他社会规范的一个重要特征是：法是由国家制定或认可的，体现了国家的意志与权威；而其他社会规范，如道德规范、宗教规范、社会团体规范等虽然对人们的行为及相互之间关系也有一定指引与规范作用，但都不是由国家制定或认可的，不具有国家意志性。20. 单选题不具备（）的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。问题1选项A.承销业务资格B.经纪业务资格C.资产管理业务资格D.证券自营业务资格【答案】D【解析】涉及交易，证券公司应该要具备证券自营业务资格；资管管理业务是帮助客户进行财富管理；券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。承销业务是证券公司帮助证券发行人销售证券的业务。