2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）第15期

2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）1. 单选题下列（）机构的工作人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。.证券公司.证券交易所.证券登记结算机构.证券监督管理机构问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。2. 单选题根据证券公司柜台市场管理办法（试行），下列关于柜台市场业务的说法，正确的有（）。.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通.证券公司应当向协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告.证券公司应当在每个会计年度结束后向中国证监会报送柜台市场业务年度报告.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价。证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告。错误。证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合，并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。3. 单选题股份有限公司董事不得从事的行为有（）。.将公司资金以其个人名义开立账户存储.持有本公司的股份.不经股东大会同意与本公司订立合同或者进行交易.接受他人与公司交易的佣金并将一部分归为己有问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：（1）挪用公司资金；（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；（7）擅自披露公司秘密；（8）违反对公司忠实义务的其他行为。.持有本公司的股份，是合法合规行为。4. 单选题发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件时，下列管理人的做法，正确的有（）。.向资产支持证券合格投资者披露.向中国证券登记结算有限责任公司报告.向证券交易场所报告.向中国基金业协会报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，并向证券交易场所、中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。项错误，中国证券登记结算有限责任公司是进行登记结算的，发生的这些事件，不需要向他们报告。5. 单选题不具备（）的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。问题1选项A.承销业务资格B.经纪业务资格C.资产管理业务资格D.证券自营业务资格【答案】D【解析】涉及交易，证券公司应该要具备证券自营业务资格；资管管理业务是帮助客户进行财富管理；券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。承销业务是证券公司帮助证券发行人销售证券的业务。6. 单选题关于证券公司股东出资的规定，以下说法正确的是（）。问题1选项A.证券公司的债权人可以将其债权转为证券公司股权B.证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%C.证券公司股东的出资可以聘请不具有证券业务资格的会计师事务所验资D.证券公司股东只能用货币出资【答案】A【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。但是，在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受前述规定的限制。证券公司股东的出资应当聘请具有证券业务资格的会计师事务所验资。7. 单选题法律关系由（）要素构成。.法律关系主体.法律关系客体.法律关系行为.法律关系内容问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系主体，是指在法律关系中享有权利和承担义务的人，法律关系客体是法律关系主体的权利和义务所指向的对象，法律关系的内容是指法律关系中的权利和义务。行为，属于法律关系的客体，没有专门的法律关系行为的说法。8. 单选题根据公司法，关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，错误的是（）。问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权。9. 单选题某证券营业部总经理虚构投资理财项目，使用私刻的公司印章和客户签订虚假合同，骗取客户巨额钱财，最终被判处刑罚。其所在的证券公司根据法院判决须向投资者赔偿经济损失。上述案例揭示出证券行业文化建设的重要意义在于（）。问题1选项A.健康良好的行业文化是全面深化资本市场改革的重要保障B.健康良好的行业文化能够快速提升证券公司的营利水平C.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求D.健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手【答案】D【解析】题干中营业部总经理的行为属于金融市场的犯罪，严重者可能导致金融风险，所以题干揭示的是健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手。10. 单选题根据证券法规定，擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，应当承担法律责任的行为主体包括（）。.发行人.直接负责的主管人员.上市公司股东大会.上市公司董事会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警吿，并处以10万元以上100万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以10万元以上100万元以下的罚款。题干中的四项均有可能成为主体。11. 单选题下列关于沪伦通与沪深港通业务模式区别的说法，正确的是（）。问题1选项A.沪伦通是利用基础股票和存托凭证之间的互相转换机制，打通两地市场的交易，而沪深港通是用基础股票互换机制，打通两地市场的交易B.沪伦通是“投资者跨境”，但产品仍在对方市场，而沪深港通是“产品跨境”，但投资者仍在本地市场C.沪深港通和沪伦通均是两地的投资者可以相互到对方市场直接买卖股票，但沪伦通投资者也还可在本地买卖存托凭证，沪深港通则不可以D.沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，而沪深港通则是两地投资者到对方市场直接买卖股票【答案】D【解析】沪深港通是由交易所设立的证券交易服务公司将境内投资者的交易申报订单路由至境外交易所执行，并由两地证券登记结算机构分别为本地投资者提供名义持有人服务、代为持有境外证券并参与清算交收的互联互通模式。A错误；沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式，投资者参与存托凭证交易结算的模式与股票类似。同时参照国际通行做法。沪伦通存托凭证与基础股票间可以相互转换，利用基础股票和存托凭证之间的相互转换机制，打通两地市场的交易。形象地说，沪深港通是两地的投资者互相到对方市场直接买卖股票，“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。而沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，产品”跨境，但投资者仍在本地市场。BC错误。12. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。13. 单选题按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。.合规风险.管理风险.技术风险.市场风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。证券经纪业务的合规风险，主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险，是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。市场风险是指由于市场价格变动导致的风险，证券经纪业务不会涉及交易，价格变动不是经纪业务的主要风险。14. 单选题根据证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，下列关于证券经营机构及其工作人员落实廉洁从业的说法，错误的是（）。问题1选项A.落实廉洁从业不仅要严格遵守法律法规、中国证监会的规定以及行业自律规则，还要遵守社会公德和商业道德B.开展各类证券业务需要一以贯之地践行廉洁从业C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信都是落实廉洁从业的具体表现D.从业人员只要自身未谋取不正当利益就不会违反廉洁从业的要求【答案】D【解析】D项错误，即使自身未谋取不正当利益，但是为别人谋取不正当利益也是违反了廉洁从业的要求。15. 单选题下列关于我国证券行业文化建设的说法，正确的有（）。.我国证券行业已初步形成了具有中国特色的证券行业文化.我国证券行业文化在整体上发展相对滞后，与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出.要实现证券行业经营质量效率的全面提升，就必须消解内部人文化的影响.证券经营机构必须从战略的高度充分认识行业文化建设的重大意义问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】我国证券行业在过去二三十年的发展中，一路披荆斩棘、砥砺前行，在实践中不断厚植发展力量和文化基因，初步形成了具有中国特色的证券行业文化。但整体来看，与证券行业规模、资本实力、利润水平等“硬指标”的快速扩张相比，行业文化、职业道德等软实力”发展相对滞后，与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出，健康的投资者文化和内部人文化缺失，制约着行业经营质量效率的全面提升。行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义。错误，不是消减内部人文化的影响，而是要充实内部人文化，因为目前内部人文化缺失。16. 单选题根据证券投资基金法，下列关于基金管理公司设立条件的说法，错误的是（）。问题1选项A.所有股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录B.取得基金从业资格的人员达到法定人数C.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本D.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施【答案】A【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：1.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；错误。3.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；A错误。4.取得基金从业资格的人员达到法定人数；5-董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；7.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。17. 单选题根据证券法相关规定，下列关于改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）。.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用.改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用，公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议；公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用，改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。18. 单选题根据相关规定，证券经纪人不得（）。问题1选项A.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜C.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息【答案】B【解析】证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人可以向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息，可以向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程，可以向客户传递由证券公司统-提供的研究报告及与证券投资有关的信息。B项错误，证券经纪人不可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，这些事项要由客户本人办理。19. 单选题在特殊普通合伙企业中，一个合伙人在执业活动中因重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任，其他合伙人（）。问题1选项A.承担无限连带责任B.同样承担无限责任C.以其在合伙企业中的财产份额承担责任D.承担与其过错相匹配的责任【答案】C【解析】特殊普通合伙企业的特殊之处表现在责任承担的方式上：（1）1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任。（2）合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任。（3）合伙人执业活动中因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对合伙企业造成的损失承担赔偿责任。20. 单选题下列关于设立证券登记结算机构的条件，正确的有（）。.自有资金不少于人民币2亿元.具有证券登记和结算服务所必需的场所和设施.证券登记结算机构的名称中应当标明证券登记结算字样.具有证券存管所必需的场所和设施问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：1.自有资金不少于人民币2亿元；2.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；3.国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券登记结算机构的名称中应当标明证券登记结算”字样。