东北财经大学21春《金融学》概论在线作业三满分答案6

东北财经大学21春金融学概论在线作业三满分答案1. 可变利率存款单是指银行等金融机构发行的利率可随市场利率变动的存款单。( )A.错误B.正确参考答案：B2. 在垂直套利组合中，对不同期权合约描述不正确的是( )。A. 期权的标的物相同B. 期权的到期日相在垂直套利组合中，对不同期权合约描述不正确的是( )。A. 期权的标的物相同B. 期权的到期日相同C. 期权的买卖方向相同D. 期权的类型相同答案：C3. 数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )答案：X4. 资产业务是指银行形成其资金来源的业务，全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金。( )A.错误B.正确参考答案：A5. 依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率正确答案：AB6. 储蓄业务是商业银行的主要业务，储蓄管理条例是开办储蓄业务应当遵循的主要法规，下列说法不正确储蓄业务是商业银行的主要业务，储蓄管理条例是开办储蓄业务应当遵循的主要法规，下列说法不正确的是( )。A我国储蓄管理条例于1992年由国务院颁布B储蓄机构不具有法人资格C我国储蓄存款利率最高的决策机构是国务院D现阶段，小额信贷公司可以开展储蓄业务正确答案：D目前信贷公司只能开展贷款业务，不能开展储蓄业务。7. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A8. 自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率制度。( )答案：错9. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B10. 由政府或金融管理部门或者中央银行确定的利率是( )。A.公定利率B.一般利率C.官定利率D.实际利率参考答案：C11. 财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C.财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C. 资源配置结构D. 供给结构E. 需求结构参考答案：ABCDE12. 不属于公司发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D13. 对非电子申报业户进行上门申报的，进行票表稽核时，必须( )。A.先申报，后报税B.先报对非电子申报业户进行上门申报的，进行票表稽核时，必须( )。A.先申报，后报税B.先报税、后申报C.先申报或先报税均可D.以上说法都不对答案：B14. 国际收支(名词解释)参考答案：在一定时期，一个国家或地区的全部对外经济交易总和。15. 对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。 A.客户资信管理 B. 客户授对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。A.客户资信管理B. 客户授信管理C. 信用合同管理D. 账款回收管理参考答案B16. 关于操作风险计量定性的自上而下法中的业绩指标和控制指标，下列说法正确的是( )。A业绩指标主关于操作风险计量定性的自上而下法中的业绩指标和控制指标，下列说法正确的是( )。A业绩指标主要衡量经营方面的不足B控制指标主要衡量内部控制的效力C综合业绩指标和控制指标构成了风险指标体系D以上答案都正确正确答案：D17. 公司上市标准主要有以下哪几个方面?( )A.业绩和业务B.股本和股东C.公司治理结构D.信息披露参考答案：ABCD18. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。19. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B20. 主张汇率实际是由两国物价水平之比决定的汇率决定说是( )。A.国际借贷说B.货币分析说C.购买力平价说D.金融资产说参考答案：C21. 目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关。A资金运用B核保核赔C资产管理D以上答案都不正确正确答案：B22. 某养老基金采用“定期定投”的方法，欲获得45的年收益率，20年后希望获得养老金为90万元，则每月应某养老基金采用“定期定投”的方法，欲获得45的年收益率，20年后希望获得养老金为90万元，则每月应投资( )。A4316416元B4341787元C361816元D231884元正确答案：D已知终值，求年金。设置计息次数为12，FV=900000，N=240，IY=45，输出PMT。注意：计息次数设置。23. 基准利率是指货币购买力不变条件下的利息率。( )A.错误B.正确参考答案：A24. 目前我国基金行业的发展现状不包括( )A.稳健壮大，行业规模增速趋稳B.竞争加剧，市场集中度下降C.完善优化，产品线持续丰富调整D.国际化水平提高，发展模式与国际接轨参考答案：D25. 国际储备格局呈现出日益明显的货币多元化特征，目前基本形成了美元、日元和马克三足鼎立的局面。( )A.正确B.错误参考答案：B26. 费雪方程式强调了微观主体动机对货币需求的影响。( )A.正确B.错误参考答案：B27. 近年来，中国保险企业对核保核赔环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。下列关于核保核赔环节近年来，中国保险企业对核保核赔环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。下列关于核保核赔环节操作风险的说法中正确的是( )。A核保核赔工作部门一般有工作规范，因此操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关B核保核赔业务中较多见的操作风险是欺诈风险和制度、流程不当风险C核保核赔业务中可能引起巨大损失的操作风险主要是大项目的两核工作中高层管理人员失误风险D以上选项都正确正确答案：D28. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A29. 考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率正确答案：D30. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：31. 下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险都属于机构全面风险管理框架下的部分B操作风险可能导致市场风险、信用风险，市场风险、信用风险则可以反映出一个机构在操作风险管理上存在缺陷C操作风险管理、市场风险管理与信用风险管理的侧重点不同，可以在一定程度上弥补相互之间的不足D以上说法都正确正确答案：D32. 某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以3某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以300点的权利金买人一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认沽期权。当恒指( )时，该投资者可以盈利。A.大于11200点B.小于11200点C.大于12800点D.小于12800点答案：BC33. 巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者，巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者，巴塞尔协议也代表着银行资本管理的国际标准和导向。下列关于1988年版本巴塞尔协议说法不正确的是( )。A1988年协议的主要内容包括：资本的构成、资产的风险权数、资本比率的标准、过渡期和实施的安排B1988年协议将银行资本分为一级资本和二级资本C1988年协议对银行资产负债表的表内和表外项目，按其风险程度不同进行了分级和分类D1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、25、55、75正确答案：D1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、20、50、100。34. 投资银行的发展趋势( )A.多样化B.专业化C.国际化D.集中化参考答案：ABCD35. 股票是由股份公司发行的权益凭证，代表持有者对公司资产和收益的剩余要求权。( )A.错误B.正确参考答案：B36. 有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金融机构实践，后台和前台所需的头寸报告，应( )提供并存档。A每日B实时C每周D每两日正确答案：A37. 下列利率决定理论中，哪一个理论强调投资于储蓄对利率的决定作用( )。A.马克思利率决定理论B.可贷资金理论C.实际利率理论D.凯恩斯利率理论参考答案：C38. 企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。(企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。( )答案：39. 高的预算赤字可能会( )。A、鼓励过度扩张的货币政策B、增大政府债务违约的风险C、减弱一国在世界事高的预算赤字可能会( )。A、鼓励过度扩张的货币政策B、增大政府债务违约的风险C、减弱一国在世界事务中的政治影响D、以上全都正确答案:D40. 国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的债券答案:A41. 金融监管最根本的目标是( )。 A保护公众利益 B保障金融体系的安全 C保障金融业公平竞争 D提高金融业金融监管最根本的目标是()。A保护公众利益B保障金融体系的安全C保障金融业公平竞争D提高金融业的效率B42. 吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。( )A.正确B.错误参考答案：A43. 贴现业务是对票据的买卖，并不是一项贷款业务。( )A.错误B.正确参考答案：A44. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A45. 通货膨胀(名词解释)参考答案：在纸币流通条件下纸币的发行量超过了流通中所需要的货币量引起纸币贬值物价持续上涨的一种经济现象。46. 金融创新工具一般分为( )A.期权类B.期货类C.掉期类D.互换类参考答案：ABC47. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交易还是期货交易，( )因素都是商品价格变动的最主要因素。A突发性因素B供需因素C季节性因素D国际政治因素正确答案：B48. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD49. 相比与商业银行，投资银行的融资属于直接融资并侧重长期融资。( )A.正确B.错误参考答案：A50. 过期申报代价大 滞纳金缴了5万多 不久前，浙江省杭州市萧山区国税局在对上海某钢铁公司萧山分公司2004年、2过期申报代价大 滞纳金缴了5万多不久前，浙江省杭州市萧山区国税局在对上海某钢铁公司萧山分公司2004年、2005年涉税情况进行检查时发现，该分公司除匿报销售收入140973.83元之外，还将每月25日结账后发生的销售额延至下一个纳税期申报，而未并入当月申报，造成部分税款滞纳。该局遂依法追缴税款27051.37元，并处以相应罚款，同时加收滞纳金55236.37元。稽查人员通过对此案的查处进一步分析发现，在加收的55236.37元滞纳金中，有51203.58元是由于过期申报造成的。稽查人员指出，无论会计结账日提前或延后，都不影响企业按照税法规定的申报期限进行纳税申报，因而过期申报造成缴纳滞纳金的情况完全可以避免。该分公司会计人员为了贪图方便，不合并在当月进行纳税申报，造成该分公司多付出5万多元滞纳金。根据以上资料，试分析：为什么一定要按税法规定的申报期限进行纳税申报?这体现了税收具有什么原则?各税种都明确规定了税款的交纳期限，这体现了税收具有法治原则。51. 下列属于银监会职责的是( )。 (1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数下列属于银监会职责的是( )。 (1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； (3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (4)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。A(1)(2)(3)B(2)(4)C(1)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：B52. 财产保险基本险所承保的风险是下列中的( )。 A台风 B盗窃 C地震 D雷击财产保险基本险所承保的风险是下列中的()。A台风B盗窃C地震D雷击D53. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C54. 如果财政有赤字，货币供应量的变动状况是( )A.增加B.减少C.不确定D.不变参考答案：C55. 新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列属于证券公司业务风险权重为20的项目有( )。A承销中的余额包销和自营政府债券B代理基金和全额包销业务C代理上市交易D以上选项都正确正确答案：A56. 直接融资领域中的金融中介有( )A.商业银行B.投资银行C.证券公司D.证券交易所参考答案：BCD57. 某投资者在股票价格为80元时买入了1张认沽期权合约，此时股票价格已经跌到78元，空头合约如果现某投资者在股票价格为80元时买入了1张认沽期权合约，此时股票价格已经跌到78元，空头合约如果现在平仓，则可以获利。但是投资者想要先锁定利润，他应该( )。A.买入认购期权B.卖出认购期权C.买入认沽期权D.卖出认沽期权答案：AD58. 下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产正确答案：A59. 商业银行资产负债管理理论发展的历史顺序是( )。A.负债管理、资产管理、资产负债管理理论B.资产管理、负债管理、资产负债管理理论C.资产负债管理、资产管理、负债管理理论D.资产负债管理、负债管理、资产管理理论参考答案：B60. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B