反洗钱阶段试题

、判断（共10题，20分）A. 1、有奴的反抚践内部摊制是全融机枸从制定*实曲到管理*监督的一个完整的运行机制对错2、金融机构建立反洗钱內部揑制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的铳钱风险磁行预防和輕制.遠与人民银行卜部监管所嘤达到的冃的并不一致*对错一、判斷（共10题,20分）久加彈反捉钱内部控制是金融机枪参与国际竟爭的前提备件*反洗钱是大多数国家尤其是发达匡赛对金鬲锻枸国际化&略的必须要求.只有符舍国际标淮的金机构才走出去J7A对B.错氣反洗钱內部控制的核心是有效防范洗钱则险.因此在建立内部控制时必须以审直经営为出发点，充分考虑咨个业务环节潜在的凤险，通过适当的程序*措施避免和减少凤卷VA.对良错原阶民曲试二一判断快10题,20分）X金融机初应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和筲理系统.便反統枝成为金畐锻构整体凤险控制的有机组卓部分.A对B-.错乳反恍钱内部控制制度与金陶几构的经营规模、业务范围和凤险持点无崇A对B错一、判斷（共L0题,知分）9、在对客户身份进行溟别时应在名单库中进行诉査以及时发现客户是否被列入制截性名单、高風险名单或政治敏感人物名单。对B错贷后应关注客户用嗾后资金版星和业筲状况.避免客户利用廉攒资金从事高凤险业务而给银行业务带来風险I但发现客户有可疑行为.只需逬行关注，不必填报可疑交易报吿。它A.对错二判断题1. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对）3反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）4. 国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对）5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对）6. 按照金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对）7. 金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错）注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。8. 客户身份识别也称了解你的客户”（对）任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对）9. 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错）注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（对）按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）注：为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。10. 金融领域的反洗钱立足于防范。（对）营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。（对）11. 营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。12. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、济状况或者经营状况等信息。（对）13. 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。（错）银行在办理汇入汇款业务吋，如发现汇款人姓名或耆名称、汇款人账号和O缺失的，应蔓求境夕闸构补応7A.汇款人工作单位B汇款人住所C七款行地址D亡款人身悅证明文件九对当日累计提取现钞攀值1万美元以上的.银行凭客户本人有数导曲证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外帀现楼手续并留存复印件.X扎塩外芒业务审批表BC提取外帀现钞备案表C.C外汇申报单D塩涉外收入申报单（对郝）乩視行为口然人办理境外汇入款业勞，单笔或案计竽值如00美元以丄的汇入款.应审查（）、A卜汇申报单B塩提取外币现段备案表卜汇业务审批表D媳涉外收入申报单（对就）A. 4燔反洗栽祛规定，履行反恍钱义务的机构及其工作人员依法提交C）,受祛律保护7A大额交朗和可蜒交勤报告B现金交屍报告财务报表业务报吿二、单选（共10题，40分）乩C反洗協法规定，任何单位和个人发现恍钱括魂有权问（）举报#接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。7A.金融监管机构B财政部门C检察机关D中国人民银行及必安机关乩C金融机构大额交谢利可疑交屍报告管理办法规定.交劉一方为自然人、单笔或者当日黑计等值（）美元iyj：的跨境交易，金融机初应当向中国反洗栽监测分析中怕艮告八A.1000B5000C.10000D20000二、单选（共1OS,40分）r金融机柚犬额和可疑交易报告菅理办袪所称的-频警是指C）TA.交易行为营业日每天发生3抚以上，或者营业日每天发生持嫌3天以上B交易行対营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发峑*且持续弓天以上D交易行为营业日每天发生且持续天以上乩选项中的喋种交易银行业金吊蜥构可以不报告（）XA.证券营机构指令银行划出与证券交易、清算无并的资红与其实际经营情况不符B证券营机构通过银行频緊大量拆借外汇贵金C保险机构通过掘存频蟹大量对同一家投保人发生朋或者办理退尿D自然人实盘外汇买卖交级过程中不同外帀币聃间的转换外客户与证券公司逬行金S电交禺適过鞭疔账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监測分析中心提交大额交剧报告*VA证券公司B证券公司和银行各自C.证券公司和唇户各自D银行小老金融机构大额兗易和可疑交動报告管理办祛的条款中客户经常存入1詡卜开立的旅行支票或者外币茫票存款.与其与錨状祝不符：喀户喘C）PA.仅拾对公客户B仅扌目对私客户C. 包括对公客户和对社客户B. 以上都不正确三、多透（共L0题，钊分）h关于鈿姒构反洗钱培训对象的说袪凯下正确的是C）、A堆训对象应包括高级管運层只有反抚钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训.髙级管理层不接縊具体业务不需要培训D反铳钱培训应针对不同对象提供井层找前堵训以下说法正稱的是（）TA内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的習个方面、并根裾本单位的业务规模、特定产品和服务的凤睦暴露状况确定监督和审计的频率与级别.A. B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的瓯程，数率和馬量进行测试.定期栓验上述工作的规范化和准确性竹金融初构反杭钱牵头部门应華担对反减内部扌空制的健全性、合理性有效性实昨独立评估的职责。D反洗钱保虧制度应当明请保酒工作的组架管理文件和资料前保首、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求.三、寧选（共10x40分）乱核对客户的有效貝份证件或君其他轴证明文件+对于高凤险客户*高図险观户持有人，应了醉OPA.实际拄制客户的自餓人和交易的实际受益人B资金来源C.贵金用途D经济横祝或舂圣营忧况氛対对私客户办理规定金额以上一找性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时.应査看以下客户的河A军人岀具军官证B武警出具武警警官证C】6岁以下斡民应有监护人代理开户.出具代理人身粉证及使用人户口簿D中国公民诂岁以上岀示身粉证或临时身份证三、劣选（共10题F40分）二为境内对处客户亦理规定金领以上一次性鈿蛆务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户的NA合法有效的攪权委托书B代理人旳有效身粉证件C.合袪有鼓的台同书D代理人的资质证明B. 为境外对处客户亦理规定金额臥上一次性金融业务和以幵立账户锋方式建立业务关系时，应查看客户旳A经过公证的境:?厢效商业注册登记证明文件B其他与商业注册登迟证明文件貝有同等祛律效力的可证明其柄构开立的文件董事会或董事*主要股东及有权人士的授权委托书能够证明授权人有权攪权的文件三、多逸（共1G题.斗0分）X为对站客户办理规定金额以上一页性全融业务和臥开立脈户竽方式建立业务羌系需登记的客户身份基本倍息包括（）A客户的住所地或者工作单位地址B客户的联系方式C客户的身份证件或者身窃证明文件的种类D.尊户的轴证件或者身扮证明文件号码和有效期限8为对公客户办理规定金祈以上一次性金融业务和以开立咪户尊方式建立业务关系需登记的客户身粉基本信息包括（W客户的名称客户的住所C客户的经営范围D客户的组织机构代码三、多选（共10题，40分）乳一次性金融服务是指，为不在本愎行机构开立账户的客户提供（）一洗性鈿电服务八：A巨现釦弟B.现金存款C现粧兑换D票据兌忖1队银行与境外机构建立代理行或者类10业务关系时，应臥书面方式明确本银行与境外金帚姒构在以下哪些方面的职责1）7A客户硼识别B唇户硼资料保存C可瞬交易报告D交易记录保存