东北财经大学21秋《金融法》综合测试题库答案参考53

东北财经大学21秋金融法综合测试题库答案参考1. 承诺应当以书面通知的方式作出，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外。( )承诺应当以书面通知的方式作出，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外。()错误2. 依照公司法的规定，以下各项哪些应受公司章程的约束?( ) A公司的股东 B公司的监事 C公司的全体员工依照公司法的规定，以下各项哪些应受公司章程的约束?()A公司的股东B公司的监事C公司的全体员工D公司本身ABD3. 信托投资公司管理、运用信托财产的方式包括( )。A.出租出售B.贷款C.投资D.同业拆放参考答案：ABCD4. 简述工资分配的原则。简述工资分配的原则。参考答案：根据劳动法的规定，我国工资分配原则有以下四项:(1)按劳分配、同工同酬的原则。(2) 工资水平在经济发展的基础上逐步提高的原则。(3) 宏观调控原则。(4) 用人单位自主决定工资分配方式和工资水平原则。5. 下列各项中，不属于贷款人的义务的是( )。A.公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向贷款人提供咨询B.公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件C.审议并批准借款人的借款申请，并及时给予答复D.对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密参考答案：C6. 法社会学研究的主观性和客观性强调( ) 。A、 法社会学的主观性是无法避免的B、 法社会学的主观性是法社会学研究的主观性和客观性强调( ) 。A、 法社会学的主观性是无法避免的B、 法社会学的主观性是可以避免的C、 相关学者普遍认为不能过分依赖所谓的客观的数据和法律指标D、 相关学者普遍认为应该通过一系列的方法或手段尽量把主观的东西排除在外正确答案：D7. 简述秦代的监狱管理制度。简述秦代的监狱管理制度。秦代监狱很多，秦简中的许多律条都载有监狱管理的规定，比如有关工程建设管理的司空律，其内容就主要是管理刑徒的各种法律规定；其他如工人程、均工、工律、厩苑律、行书律、仓律、金布律也都有管理刑徒的内容。秦已形成了一套较为严密的监狱管理制度。当时法律对于囚犯饮食、衣着的供应标准和服劳役的办法，对于是否加戴刑具以及加戴什么种类、什么规格的刑具，对于不同等级、身份、年龄和不同犯罪性质的囚徒所应享受的不同待遇，都作了相当具体的规定。同时，秦代还形成了一种利用轻罪的“城且司寇”来监领重罪刑徒的管理办法。秦律还规定，若刑徒不服管理要加重刑罚，狱吏若管理不力或违反规定，也要给予法律制裁。8. 在“严打”期间，某县公安局干警孙某于某日工作会议结束后，回到办公室，随手将会议记录放在办公桌上。下班后，孙在“严打”期间，某县公安局干警孙某于某日工作会议结束后，回到办公室，随手将会议记录放在办公桌上。下班后，孙某正欲离开，其初中同学贾某、刘某来找孙某办点事情。三人围桌而坐，孙某未将会议记录收进保险柜或抽屉。谈话中，贾某拿起会议记录看了看。孙某说：“别看了，和你没关系。”但仍未收起该文件。随后，三人一同离开了办公室。当晚，贾某将所看到的有关“严打”的工作部署情况告诉了犯罪嫌疑人张某，张某连夜潜逃，至今尚未抓获。孙某的行为构成()。A故意泄露国家秘密罪B过失泄露国家秘密罪C帮助犯罪嫌疑人逃避处罚罪D不构成犯罪A孙某并没有实施给犯罪人通风报信，帮助其逃避刑罚处罚的行为，主观上其也没有帮助犯罪嫌疑人逃避处罚的意思，尽管其泄露国家秘密的行为与犯罪嫌疑人逃避处罚之间存在客观上的因果关系，但是孙某的行为不构成帮助犯罪嫌疑人逃避处罚罪；孙某没有对国家秘密采取保护措施，违反了国家保密法规的规定，构成泄露国家秘密的行为无疑；因为孙某事先没有采取保密措施，在被贾某看了国家秘密之后。仍然没有采取保护措施，其对泄露国家秘密的结果显然是一种间接故意的态度，所以孙某的行为构成故意泄露国家秘密罪。9. 中国人民银行是是我国唯一的货币发行机关，但不是国家管理人民币的主管机关。( )A.正确B.错误参考答案：B10. 本票是指出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，我国票据法仅承认银行本票。( )A.正确B.错误参考答案：A11. 商业银行的业务包括( )。A.负债业务B.资产业务C.中间业务D.贷款业务参考答案：ABC12. 下列各项中，不是企业所得税的纳税人的有( )。 A个人独资企业 B有限责任公司 C个体工商户 D合伙企业下列各项中，不是企业所得税的纳税人的有()。A个人独资企业B有限责任公司C个体工商户D合伙企业ACD13. 见票后定期付款的汇票，持票人向付款提示承兑的期限为( )。A.出票日起15日内B.到期日前C.出票日起2个月内D.出票日起1个月内参考答案：D14. 不是金融产生的条件的是( )。A.货币的出现B.信用的产生C.金融监管的产生D.银行等专门金融机构的出现参考答案：C15. 依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：( )A、取得票据无需原因B、票据是否有效，与出票或转让原因无关C、票据行为须依法进行D、票据不问原因参考答案：B16. 委托人必须将其财产权移转给受托人，信托关系方能成立。( )A.正确B.错误参考答案：A17. 违反人民币图样的法律规定的行为包括( )。A.印制代币票券B.使用人民币制作商品C.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品参考答案：BCD18. 票据的客体是( )。A.给付行为B.票据本身C.给付请求利D.一定数额货币参考答案：D19. 关于保险合同的解除，说法正确的是( )。A.除法律另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后保险人可以解除合同B.保险合同不得约定投保人不可以解除合同C.投保人违反告知义务属于法定解除情形D.保险合同的解除分为推定解除和法定解除参考答案：C20. 从理论上来说，招股说明书应该适用于( )。A、非公开发行B、公开发行C、公开发行和非公开发行D、无法确从理论上来说，招股说明书应该适用于( )。A、非公开发行B、公开发行C、公开发行和非公开发行D、无法确定正确答案：B21. 中外合资经营企业的出资方式有( )。 A现金 B实物 C场地使用权 D工业产权 E信用中外合资经营企业的出资方式有()。A现金B实物C场地使用权D工业产权E信用ABCD22. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( )A、抽查B、不定期检查C、金融机构年检D、专题检查参考答案：BCD23. 政策性银行主要的资金来源包括( )。A.财政拨款B.发行政策性金融债券C.向公众吸收存款D.吸收商业银行存款参考答案：ABD24. 甲不慎落水，乙奋勇抢救，抢救过程中致甲面部受伤，同时乙丢失手机一部。下列表述中( )是正确的。 A乙应赔偿甲不慎落水，乙奋勇抢救，抢救过程中致甲面部受伤，同时乙丢失手机一部。下列表述中()是正确的。A乙应赔偿甲面部受伤的损失，甲不应赔偿乙失落手机的损失B乙应赔偿甲面部受伤的损失，甲应赔偿乙失落手机的损失C乙不应赔偿甲面部受伤的损失，甲不应赔偿乙失落手机的损失D乙不应赔偿甲面部受伤的损失，甲应赔偿乙失落手机的损失D民法通则第93条规定，没有法定的或者约定的义务，为避免他人利益受损失进行管理或者服务的，有权要求受益人偿付由此而支付的必要费用。根据最高人民法院对民法通则的解释，该费用包括管理或者服务活动中直接支出的费用，以及在该活动中受到的实际损失。乙在实施无因管理过程中，无过错的致甲的面部受伤，不承担赔偿责任。因此，正确的选项为D。25. 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( )A、30%B、25%C、20%D、35%参考答案：B26. 信托关系中的受托人拥有获取报酬权、优先受补偿权、辞任权。( )A.正确B.错误参考答案：A27. (2012年)下列支出中，应作为长期待摊费用在企业所得税前扣除的有( )。A固定资产的大修理支出B(2012年)下列支出中，应作为长期待摊费用在企业所得税前扣除的有( )。A固定资产的大修理支出B固定资产的日常修理支出C融资租人固定资产的改建支出D经营租入固定资产的租赁费支出E已足额提取折旧的固定资产的改建支出正确答案：AE选项B固定资产的日常修理支出可以作为费用直接在当期扣除；选项C，融资租入固定资产的改建支出，通过计提折旧扣除。28. 票面残缺不超过1/5的人民币( )A、可全额兑换B、可兑换4/5C、可半数兑换D、不予兑换参考答案：A29. 村民甲(18周岁)路过村民乙家门口时，用一块石头向乙家所养且卧在乙家门口的狗打去，该狗立即扑向甲，甲因跑得村民甲(18周岁)路过村民乙家门口时，用一块石头向乙家所养且卧在乙家门口的狗打去，该狗立即扑向甲，甲因跑得快未被狗咬，狗咬伤了甲旁边的行人丙。丙因躲避，将路边丁叫卖的西瓜踩碎3个。丙因治伤支付医药费100元。丁的3个西瓜价值16元。问：对丙、丁的损失应由谁赔偿?()A丙的损失由甲赔偿，丁的损失由丙赔偿B丙的损失由乙赔偿，丁的损失由丙赔偿C丙的损失由甲和乙赔偿；丁的损失主要由甲赔偿，丙予以适当补偿D丙、丁的损失均由甲赔偿D本题考查饲养动物致人损害的民事责任、紧急避险的责任承担。最重要的是能够将案例情节还原为具体的知识点，特别是认识到“丙躲闪的行为”属于紧急避险。既然是紧急避险，由于险情是由第三人引起的，应当由第三人承担责任。另外，饲养动物致人损害的免责事由为第三人或者受害人的过错。在本案中是由第三人引起的，因此，动物饲养人不承担责任。30. 下列情形中，收购人不得变更收购要约的有( )。A.增加收购价格B.降低收购价格C.减少预定收购股份数额D.缩短收购期限参考答案：BCD31. 空白支票自身没有效力。( )A.正确B.错误参考答案：B32. 经常项目外汇管理的基本原则是自由可兑换。( )A.正确B.错误参考答案：A33. 下列关于证券交易的表述中，不正确的是( )。A.证券交易是有财产价值的特定物的买卖B.证券交易是标准化合同的买卖C.证券交易是已经依法发行的证券的买卖D.证券交易是已经投资者认购的证券的买卖参考答案：A34. 依据我国商业银行法的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的( )A、20%B、30%C、60%D、80%参考答案：C35. 8甲公司委托乙公司设计并制作产品包装盒，未签订书面合同。丙在市场上发现该产品包装盒上未经其许可使用了其8甲公司委托乙公司设计并制作产品包装盒，未签订书面合同。丙在市场上发现该产品包装盒上未经其许可使用了其画翠竹作为背景图案。如果该产品包装盒的整体设计也构成美术图案，下列哪些选项是正确的?()A产品包装盒的版权属于甲公司B乙公司侵害了丙的复制权C甲公司对乙公司的侵权行为不知情，但仍构成侵权D甲公司不能对产品包装盒获得外观设计专利BCD提示 本题考查了委托作品的著作权归属以及著作权的保护问题 首先，著作权法第17条规定：“受委托创作的作品，著作权的归属由委托人和受托人通过合同约定。合同未作明确约定或者没有订立合同的，著作权属于受托人。”本题中，甲公司委托乙公司设计并制作产品包装盒，未签订书面合同，即属于对著作权归属没有约定的情形，因此，该产品包装盒作品的著作权属于受托人乙公司，据此，A项错误。 其次，该产品包装盒上未经其许可使用了丙的画翠竹作为背景图案，丙对画翠竹享有著作权。根据著作权法第10条的规定，复制权，是指以印刷、复印、拓印、录音、录像、翻录、翻拍等方式将作品制作一份或者多份的权利。从禁止他人行为的角度就讲，复制权是指创作作品的作者等著作权人依法所享有的包括禁止或许可他人以复制的方式使用其作品并以此获得经济利益的专有权利。因此，翠竹的著作权人丙对其作品享有复制权，乙公司未经许可，设计作品时，使用了翠竹作为背景图案，侵犯了丙的复制权，据此，B项正确。 再次，著作权法第47条规定：有下列侵权行为的，应当根据情况，承担停止侵害、消除影响、赔礼道歉、赔偿损失等民事责任：未经著作权人许可，复制、发行、表演、放映、广播、汇编、通过信息网络向公众传播其作品的，本法另有规定的除外。本题中，甲公司未经翠竹著作权人丙的许可，大量使用带有丙的画作翠竹图案的产品包装盒，并销售由该包装盒包装的产品，侵犯了丙的发行权，当然属于侵权行为。故C项正确。 最后，专利法第23条规定：“授予专利权的外观设计，应当同申请日以前在国内外出版物上公开发表过或者国内公开使用过的外观设计不相同和不相近似，并不得与他人在先取得的合法权利相冲突。”由前述分析可知，甲使用的产品包装盒侵犯了丙的著作权，如果以该包装盒的设计申请外观设计专利，则违反了“不得与他人在先取得的合法权利相冲突”的规定，因此，甲公司不能对产品包装盒获得外观设计专利，除非有丙的同意。但D项中没有表明经丙的同意。据此，D项正确。 36. 商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：( )。A、拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过4%B、贷款余额与存款余额的比例不得超过75%C、对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%D、拆出资金余额与各项存款(扣除存款准备金、备付金、联行占款)余额之比不得超过8%参考答案：AD37. 中国某企业与美国某公司在中国境内共同投资设立一合资企业，投资总额为1000万美元，注册资本为400万美元。中方中国某企业与美国某公司在中国境内共同投资设立一合资企业，投资总额为1000万美元，注册资本为400万美元。中方以土地使用权出资，经与外商协商作价310万美元；外商以技术出资，经中方同意作价90万美元。经营第一年，由于遭受“911”事件的影响，亏损了30万美元。2002年，经过中外双方努力，实现扭亏为盈，盈利50万美元。中外双方在分配该50万美元盈利时，由于合营协议未有明确分配比例，双方发生纠纷，中方愤而撤回其100万美元出资，向工商行政管理机关变更公司注册资本为300万美元。第三年，由于美伊开战，经济持续衰退，合营企业再次亏损，高达80万美元，美方欲退出经营，将其出资份额转让给一日资公司，中方拒不同意，双方发生纠纷。试问：本案中存在哪些违反我国中外合资经营企业法规定的行为?请说明理由。本案有以下几处违法： (1)注册资本未达到法定最低比例。因中外合资经营企业法规定，投资总额在300万美元至1000万美元的，注册资本应不低于投资总额的二分之一。 (2)中方以土地使用权出资、外方以技术出资均未经评估机构评估，因中外合资经营企业法规定以土地使用权、实物、技术出资必须经评估机构评估。 (3)中方不得撤回100万美元出资。因中外合资经营企业法规定，合资经营各方在企业经营期间不得抽回出资。 (4)中方拒不同意美方向日方转让出资违反法律规定。因依据中外合资经营企业法规定，合营各方可相互转让出资，也可对外转让，对外转让时，在同等条件下，合营另一方享有优先受让权。中方如不同意美方转让，可以出资购买，如不购买，则不得阻挠美方转让出资给日方。 38. 储蓄存款的原则有( )。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为储户保密参考答案：ABCD39. 根据我国民法的规定，限制民事行为能力人包括A未满十周岁的未成年人B不能辨认自己行为的精神病根据我国民法的规定，限制民事行为能力人包括A未满十周岁的未成年人B不能辨认自己行为的精神病人C正在服刑的刑事罪犯D不能完全辨认自己行为的精神病人正确答案：AD40. “离婚适用受理案件的法院所在地法律。”该规范属于( )。 A直接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的实体性“离婚适用受理案件的法院所在地法律。”该规范属于()。A直接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的实体性规范B间接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的实体性规范C直接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的冲突规范D间接调整法律冲突的方法，是解决法律冲突的冲突规范D41. 证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为( )。A.单独承销B.联合承销C.全额包销D.余额包销参考答案：C42. 中华人民共和国第一次普选始于( )。 A. 1949年 B. 1953年 C. 1975年 D. 1978年中华人民共和国第一次普选始于( )。A. 1949年B. 1953年C. 1975年D. 1978年参考答案B43. 保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，_。保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，_。A并接受保险公司的监督B并接受保险监督管理机构的监督C并接受保险行业协会的监督B44. 我国现金管理的主管机关是( )。A.中国人民银行B.各开户银行C.中国银保监会D.被授权的商业银行参考答案：A45. 根据信托事项的法律立场不同，信托的类型包括( )。A.民事信托B.自益信托C.金钱信托D.商事信托参考答案：AD46. 下列各项中属于非金钱信托的有( )。A.动产信托B.不动产信托C.金钱债权信托D.知识产权信托参考答案：ABCD47. 我国支付结算实行集中统一和分级管理相结合的管理体制，对其含义表述错误的是( )。A.人民银行总行负责制定统一的支付结算制度B.政策性银行、商业银行组织、管理、协调本行内的支付结算C.人民银行分行负责组织、协调、管理、监督本辖区的支付结算工作D.人民银行支行负责组织、管理、协调本行内的支付结算参考答案：D48. 下列各项中不属于证券公司的业务范围的是( )。A.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问B.证券资产管理C.证券投资咨询D.证券存管参考答案：D49. 我国人民币的发行原则有( )。A.经济发行的原则B.计划发行的原则C.分散发行的原则D.发行贮备的原则参考答案：AB50. 中国甲公司与美国乙公司于1999年10月2日以FOB天津价格条件签订了从中国向美国出口一批纽约唐人街华人所需春中国甲公司与美国乙公司于1999年10月2日以FOB天津价格条件签订了从中国向美国出口一批纽约唐人街华人所需春节用产品的合同，乙公司通过银行开出信用证规定的装船日期为1999年12月10日至31日天津装运。乙公司所订船舶在来天津的途中与他船相碰，经修理于2000年1月20日才完成装船。甲公司在出具保函的情况下换取了承运人签发的注明1999年12月31日装船的提单。船舶延迟到达目的港纽约，造成收货人丙公司与一系列需方签订的供货合同均延迟履行，并导致一些需方公司向丙公司提出了索赔。丙公司赔偿了提出索赔要求的需方后转而向承运人提出了索赔。对于该案，下列选项哪些是正确的?()A本案承运人签发的提单属于倒签提单B承运人应赔偿收货人丙公司的损失C丙公司应向保险人提出索赔D本案货物的风险自装运港船舷由卖方转移给买方ABD倒签提单是提单中注明的装船日期早于实际装船的日期。倒签提单是种欺诈行为，为这种行为出具保函是无效的。承运人倒签了提单，实际隐瞒了迟延交货的责任，应对收货人承担责任。FOB贸易术语是指当货物在指定的装运港越过船舷，卖方即完成交货。这意味着买方必须从该点起承担货物灭失或损坏的一切风险。51. 下列各项中不属于临时存款账户的开立条件的是( )。A.未开立过临时存款账户B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资参考答案：A52. 某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是( )A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除B、银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任参考答案：C53. 下列关于会员制期货交易所的表述错误的是( )。A.会员制期货交易所是非营利性的B.交易所运营资本由会员以交纳会费的方式筹集C.交易所出现亏损时，会员必须以增加会费的方式承担损失D.会员按照交纳会费的份额投票参考答案：D54. 属于我国全国股份制商业银行的有( )。A.中国银行B.兴业银行C.中国建设银行D.民生银行参考答案：BD55. 发起人持有本公司股份，自公司成立之日起( )内不得转让。A.1年B.2年C.3年D.4年参考答案：A56. 贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为( )A、转贴现B、再贴现C、重贴现D、二次贴现参考答案：B57. 下列关于保险价值的说法错误的一项是( )A、保险金额不得超过保险价值B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定参考答案：D58. 商标法规定，对于商标违法行为，商标管理部门可以依照法律对注册的商标予以撤销。下列行为哪些是可处以撤销商标法规定，对于商标违法行为，商标管理部门可以依照法律对注册的商标予以撤销。下列行为哪些是可处以撤销商标的商标违法行为?()A使用注册商标的商品粗制滥造，以次充好，欺骗消费者的行为B未经批准将注册商标转让他人使用的行为C连续2年停止使用注册商标的行为D自行改变注册商标的文字ABD根据商标法第44条的规定，B、D选项正确，C错误。商标法第45条规定：“使用注册商标，其商品粗制滥造，以次充好，欺骗消费者的，由各级工商行政管理部门分别不同情况，责令限期改正，并可以予以通报或者处以罚款，或者由商标局撤销其注册商标。”因此，A选项正确。59. 下列各项中属于我国外汇管理条例规定的外汇有( )。A.美元B.美元汇票C.美元债券D.欧元参考答案：ABCD60. 下列各项关于汇票的说法不正确的是( )。A.汇票的基本当事人有三方B.汇票是己付证券C.汇票须经承兑D.汇票可采用出票后定期付款参考答案：B