2022年金融-期货从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第8期

2022年金融-期货从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 多选题经营机构对专业投资者进行细化分类和管理的根据包括（）。问题1选项A.专业投资者投资实力B.专业投资者投资经历C.专业投资者获利能力D.专业投资者的业务资格【答案】A;B;D【解析】经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。正确答案选ABD，C选项错误，经营机构对专业投资者进行细化分类和管理是不包括其获利能力的。2. 单选题根据期货交易管理条例，审批设立期货交易所的机构是（）。问题1选项A.中国期货业协会B.国务院期货监督管理机构C.国务院商务主管部门D.国务院财政部门【答案】B【解析】期货交易管理条例第六条规定，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。正确答案选B，ACD选项不正确。3. 判断题首席风险官发现期货公司经营管理行为存在问题或者风险隐患，应当及时向总经理或者相关负责人提出整改意见，并同时向期货公司董事长、董事会常设的风险管理委员会或者监事会和公司住所住所地中国证监会派出机构报告。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】首席风险官发现期货公司有下列违法违规行为或者存在重大风险隐患的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告，并向公司董事会和监事会报告：（一）涉嫌占用、挪用客户保证金等侵害客户权益的；（二）期货公司资产被抽逃、占用、挪用、查封、冻结或者用于担保的；（三）期货公司净资本无法持续达到监管标准的；（四）期货公司发生重大诉讼或者仲裁，可能造成重大风险的；（五）股东干预期货公司正常经营的；（六）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，期货公司应当按照公司住所地中国证监会派出机构的整改意见进行整改。首席风险官应当配合整改，并将整改情况向公司住所地中国证监会派出机构报告。4. 单选题销售机构应当募集资产管理计划结束后（）个工作日内，将销售过程中产生和保存的投资者信息及资料全面、准确、及时提供给证券期货经营机构。问题1选项A.10B.7C.3D.5【答案】A【解析】本题考查的是资产管理业务及其监管，销售机构应当在募集结束后10个工作日内，将销售过程中产生和保存的投资者信息及资料全面、准确、及时提供给证券期货经营机构。资产管理计划存续期间持续销售的，销售机构应当在销售行为完成后5个工作日内，将销售过程中产生和保存的投资者信息及资料全面、准确、及时提供给证券期货经营机构。正确答案选A，BCD选项错误。5. 判断题通过期货从业资格考试即获得了期货从业资格。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】取得从业资格考试合格证明的人员从事期货业务的，应当事先通过其所在机构向协会申请从业资格。未取得从业资格的人员，不得在机构中开展期货业务活动。6. 单选题根据期货市场客户开户管理规定，（）应当建立和维护期货市场客户统一开户系统，并对期货公司提交的客户资料进行审核。问题1选项A.中国期货保证金监控中心B.中国证券登记结算公司C.期货交易所D.中国期货业协会【答案】A【解析】本题考查建立和维护期货市场客户统一开户系统的主体。监控中心应当建立和维护期货市场客户统一开户系统（以下简称统一开户系统），对期货公司提交的客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发给相关期货交易所。本题答案选A。B选项中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人；C选项期货交易所是买卖期货合约的场所，是期货市场的核心，D选项中国期货业协会是期货业的自律组织。7. 不定项选择题某期货公司财务部工作人员任某用客户300万元期货保证金，为其父亲进行股票交易，获利30万元。随后将挪用的300万元期货保证金返还。下列关于任某挪用保证金的刑事责任表述，正确的是（）。问题1选项A.任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪B.任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任C.任某挪用保证金的行为不构成犯罪，如挪用本单位资金则构成犯罪D.鉴于任某将所挪用的保证金予以返还，任某不承担刑事责任【答案】B【解析】中华人民共和国刑法（节录）“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。”本题正确答案选B，ACD的描述是错误的，任某的行为构成犯罪，虽然归还了保证金但是也要承担责任。8. 多选题若玉米淀粉每个月的仓储成本为3040元/吨时，期货交易成本为5元/吨，当一个月后到期交割的期货合约与现货的价差（）时，存在期现套利机会。（假定现货充足）问题1选项A.大于25元/吨，小于45元/吨B.小于25元/吨C.大于50元/吨D.大于45元/吨【答案】B;C;D【解析】期现套利具体有两种情形：（1）如果价差远远高于持仓费，套利者就可以通过买入现货，同时卖出相关期货合约，待合约到期时，用所买入的现货进行交割。（2）如果价差远远低于持仓费，套利者则可以通过卖出现货，同时买入相关期货合约，待合约到期时，用交割获得的现货来补充之前所卖出的现货。当价差与持仓费出现较大偏差时，就会产生套利机会。根据题意，玉米淀粉综合持仓费的范围：30+5，40+5，即无套利区间为35，45，其余期间存在套利机会。故正确答案选BCD，A选项说法错误。9. 单选题期货公司申请从事期货投资咨询业务，注册资本应当不低于人民币（）元，且净资本不低于人民币（）元。问题1选项A.2亿；5000万B.2亿；8000万C.1亿；8000万D.1亿；5000万【答案】C【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第六条第一项规定，期货公司申请从事期货投资咨询业务，注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元。正确答案选C。10. 多选题证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以下条件（）。问题1选项A.最近5年未因重大违法违规行为被行政处罚B.净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定C.具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于3人D.具备符合条件的高级管理人员和2名以上投资经理【答案】B;C【解析】证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法第十条，证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以下条件：（一）净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定；B选项正确（二）法人治理结构良好，内部控制、合规管理、风险管理制度完备；（三）具备符合条件的高级管理人员和三名以上投资经理；D选项错误（四）具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于三人；C选项正确（五）具有符合要求的营业场所、安全防范设施、信息技术系统；（六）最近两年未因重大违法违规行为被行政处罚或者刑事处罚，最近一年未因重大违法违规行为被监管机构采取行政监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到监管机构或有权机关立案调查的情形；A选项错误（七）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。证券公司、基金管理公司、期货公司设立子公司从事私募资产管理业务，并由其投资研究部门为子公司提供投资研究服务的，视为符合前款第（四）项规定的条件。故本题正确答案选BC，AD选项错误。11. 单选题根据期货公司风险监营指标营理办法，期货公司进入预警期后，进行重大业务决策时应提前向监管部门报告，此处所称“重大业务”是指（）。问题1选项A.可能导致期货公司净利润发生10%以上变化的业务B.可能导致期货公司净利润发生5%以上变化的业务C.可能导致期货公司风险监管指标发生10%以上变化的业务D.可能导致期货公司风险监管指标发生5%以上变化的业务【答案】C【解析】根据期货公司风险监管指标管理办法第三十三条，重大业务是指可能导致期货公司风险监管指标发生10%以上变化的业务。本题答案选C，D选项错误，AB选项不涉及。12. 多选题从事期货经营业务的机构任用无期货从业资格的人员从事期货业务的，中国证监会可以对（）。问题1选项A.停业整顿B.警告C.罚款D.吊销期货业务许可证【答案】A;B;C;D【解析】任用不具备资格的期货从业人员的。责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。ABCD选项都是证监会的职责，故答案选ABCD。13. 不定项选择题某公司在12月决定，将于第二年5月购入一批大豆，12月大豆现货价格为1140美分/蒲式耳，为回避价格风险，该公司以75美分/蒲式耳的权利金买入一张5月到期的大豆看涨期权，执行价格为1160美分/蒲式耳，5月份该公司以1180美分/蒲式耳的现货价格购入大豆，此时期权的权利金变为110美分/蒲式耳。公司将所持期权合约平仓，该公司期权套期保值交易后实际购入大豆的成本（不计交易费用）是（）美分/蒲式耳。问题1选项A.1140B.1180C.1145D.1250【答案】C【解析】根据题意，在期权市场上该公司将期权合约进行平仓，净损益为期权费损益=110-75=35，实际购入大豆的成本=1180-（110-75）=1145（美分/蒲式耳）。故答案选C。14. 判断题期货经营机构提出的适当性匹配意见不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证，其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响其依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干的描述是正确的，根据适当性匹配与管理第二十七条，经营机构提出的适当性匹配意见不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证，其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响其依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。15. 不定项选择题中国证监会某派出机构对辖区内期货公司进行现场检查，发现一家期货公司报送的风险监管报表存在重大遗漏，该派出机构的下列行为中，符合期货公司风险监管指标管理办法规定的是（）。问题1选项A.认定该期货公司风险监管指标不符合规定B.要求该期货公司提交合规检查报告C.要求该期货公司进行重大业务决策时，提前向派出机构报送临时报告D.要求该期货公司限期报送或者补充更正【答案】D【解析】期货公司未按期报送风险监管报表或者报送的风险监管报表存在虚假记载、误导性陈述、重大遗漏的，中国证监会派出机构应当要求期货公司限期报送或者补充更正（D选项正确）。期货公司未在限期内报送或者补充更正的，公司住所地中国证监会派出机构应当进行现场检查；发现期货公司违反企业会计准则和本办法有关规定的，可以认定其风险监管指标不符合规定标准。正确答案选D，ABC的描述都不正确。16. 单选题侵权与违约竞合的期货纠纷案件，依（）确定管辖。问题1选项A.侵权B.合约履行地C.违约D.当事人选择的诉由【答案】D【解析】侵权与违约竞合的期货纠纷案件，依当事人选择的诉由确定管辖（D选项正确）。当事人既以违约又以侵权起诉的，以当事人起诉状中在先的诉讼请求确定管辖（AC选项错误）。因实物交割发生纠纷的，期货交易所住所地为合同履行地（B选项错误）。正确答案选D。17. 单选题期货公司执行非受托人的交易指令造成客户损失的，以下表述正确的是（）。问题1选项A.客户承担部分责任B.非受托人承担主要赔偿责任，期货公司承担补充赔偿责任C.期货公司承担赔偿责任，非受托人不承担责任D.期货公司承担赔偿责任，非受托人承担连带责任，客户予以追认的除外【答案】D【解析】本题考查侵权行为损失的责任承担人，期货公司执行非受托人的交易指令造成客户损失，应当由期货公司承担赔偿责任，非受托人承担连带责任，客户予以追认的除外。所以本题答案选D，A选项错误，期货公司承担赔偿责任，非受托人承担连带责任，客户予以追认的除外，BC选项错误，非受托人承担连带责任。18. 单选题根据期货投资者保障基金管理办法，动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得（）。问题1选项A.清偿权B.代位权C.受偿权D.撤销权【答案】C【解析】动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。正确答案选C，ABD选项错误，清偿权主要是在债务方面；代位权是指当债务人不行使其到期的债权，由此对债权人的相关利益造成一定损害的，债权人可以向当地人民法院提出以自己的名义代为行使债务人的债权；撤销权是指当事人依照自己的意思变更或者消灭合同效力的权利，一般是协会对从业人员资格申请。19. 判断题期货保证金存管银行未按规定向期货保证金安全存管监控机构报送信息，被期货交易所采取自律监管措施的，期货公司应当暂停在该存管银行开立期货保证金账户、并将期货保证金转存至其他符合规定的期货保证金存管银行。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干的说法是正确的。期货保证金存管银行未按规定向期货保证金安全存管监控机构报送信息，被期货交易所采取自律监管措施或者被中国证监会采取监管措施、处以行政处罚的，期货公司应当暂停在该存管银行开立期货保证金账户，并将期货保证金转存至其他符合规定的期货保证金存管银行。20. 多选题若其他条件不变，（）将使有色金属期货价格水平下降。问题1选项A.紧缩的货币政策B.美元贬值C.提高利率D.减少流通中的货币量【答案】A;C;D【解析】理论上，利率上升，资产价格下降；利率下降，资产价格提高。中央银行实行宽松的货币政策，降低利率，增加流通中的货币量，均会使资产价格上升。故答案选ACD，B选项美元贬值，会使有色金属期货价格水平上升。