2022年基金从业资格证考试点睛提分卷89

2022年基金从业资格证考试点睛提分卷1. 单选题 在（）内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作。 A、募集期 B、管理退出期 C、投资期 D、滚动投资期答案 【B】解析 略2. 单选题 债券基金与单一债券的区别不包括（）。 A、所承担的投资风险不同 B、债券基金可以确定一个准确的到期日 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D、债券基金的收益不如债券的利息固定答案 【B】解析 略3. 单选题 某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）。 A.买空交易 B.期货交易 C.卖空交易 D.现货交易.答案 A解析 融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A正确。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖岀，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。4. 单选题 月度报告应当在每月结束之日起（）日内完成。 A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日答案 【B】解析 略5. 单选题 在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演（），让股权投资基金来管理这项投资。 A、主动角色 B、被动角色 C、管理者角色 D、旁观者角色答案 【B】解析 略6. 单选题 在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。 A、经理层的风险偏好 B、全体员工对公司的忠诚度 C、道德价值观和胜任能力 D、风险管理战略答案 【A】解析 略7. 单选题 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯威茨答案 【D】解析 略8. 单选题 在马柯威茨均值方差模型中，在不允许卖空的情况下，由四种风险证券构建的证券组合的可行集是（）。 A、直线 B、无限区域 C、有限区域 D、曲线答案 【C】解析 略9. 单选题 针对影子银行风险，需要改善的是（）。 A、加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念 B、强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务 C、强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递 D、建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节答案 【D】解析 略10. 单选题 不属于股权投资基金清算必要程序的是( ) A.举行合伙人会议决议投资退出事项 B.编制清算报告 C.支付清算费用 D.成立清算小组答案 A解析 本题考查股权投资基金清算的主要程序。股权投资基金清算的主要程序如下：确定清算主体。通知债权人。清理和确认基金财产。分配基金财产。编制清算报告。11. 单选题 在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【C】解析 略12. 单选题 在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。 A、市场营销分析 B、市场营销计划 C、市场营销实施 D、市场营销控制答案 【A】解析 略13. 单选题 证券投资基金的会计报表不包括（）。 A、现金流量表 B、资产负债表 C、利润表 D、净值变动表答案 【A】解析 略14. 单选题 在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究（）年及以上，并获得教授或研究员职称的私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。 A、3 B、5 C、6 D、12答案 【D】解析 略15. 单选题 在核查包括法律意见书所列事项在内的私募基金管理人登记及重大事项变更等内容的过程中，中国基金业协会可以采取（）等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。.约谈高管人员.现场检查.向中国证监会及其派出机构征询意见.向相关专业协会征询意见 A、. B、 C、. D、.答案 【D】解析 略16. 单选题 在债券的发行销售中，在债券发行人和债券投资人之间起到了金融中介作用的是（）。 A、债券市场 B、债券基金管理人 C、债券承销商 D、债券代理商答案 【C】解析 略17. 单选题 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。 A、投资需求 B、信息不对称 C、投机需求 D、风险管理答案 【B】解析 略18. 单选题 资产管理行业在（）和信用中介方面起着关键的作用。 A、汇集资金 B、资本形成 C、扩展投资渠道 D、金融业发展答案 【B】解析 略19. 单选题 中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A、2；1 B、2；3 C、3；2 D、5；3答案 【C】解析 略20. 单选题 关于估值责任，以下表述错误的是（） A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任 B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序 C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任 D.基金估值的责任人是基金管理人答案 A解析 基金管理人和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考基金业协会的估值指引，但是并不能免除相关责任。即使基金管理人选择服务机构进行估值，也不能免除管理人的相关责任。21. 单选题 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（） A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员 B.协会章程需报中国证监会备案 C.权力机构为理事会 D.证券投资基金行业的自律性组织答案 C解析 基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。22. 单选题 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为（）。 A、水平式 B、垂直式 C、综合式 D、交叉式答案 【B】解析 略23. 单选题 在固定收益证券综合电子平台上进行交易，价格波动最小单位是（）。 A、1元 B、0.1元 C、0.01元 D、0.001元答案 【D】解析 略24. 单选题 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（） A.基金信息披露 B.基金的收益分配 C.基金的投资 D.基金份额登记答案 D解析 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。25. 单选题 关于机构投资者的常见特征.以下表述错误的是（）. A.投资行为规范 B.风险承受能力比个人投资者更低 C.投资管理专业 D.资金实力雄厚，投资规模相对较大答案 B解析 机构投资者风险承受能力比个人投资者高。26. 单选题 在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。 A、2001 B、2002 C、2003 D、2004答案 【C】解析 略27. 单选题 资产收益率的相关性系数用表示，相关系数的取值范围是（）。 A、-1，0 B、0，+1 C、-1，+1 D、（-1，+1）答案 【C】解析 略28. 单选题 在排他期限内，目标企业（）在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触。.现任股东及其董事.雇员.财务顾问、经纪人 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略29. 单选题 中介机构需对股权投资基金是否按规定履行备案程序进行核查并发表专项意见，未登记备案的股权投资基金所投资项目，在新三板（）时将会受到限制。.挂牌.定增.并购重组.首次公开发行 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略30. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案 【C】解析 略31. 单选题 中国的社会保障基金资金来源不包括（）。 A、商业人寿保险资金 B、工伤保险资金 C、基本养老保险资金 D、生育保险资金答案 【A】解析 略32. 单选题 中国股权投资基金的自律组织是（）。 A、中国证监会 B、中国证券投资者保护基金公司 C、中国证券投资基金业协会 D、中国证券登记结算公司答案 【C】解析 略33. 单选题 已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）A2.5 B.1.67 C.15 D.0.67答案 D解析 负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。34. 单选题 在证券交易结束后还需要支付给（）一定费用，这部分费用称为过户费。 A、证券登记结算机构 B、证券经纪商 C、证券交易所 D、证券监督管理机构答案 【A】解析 略35. 单选题 在我国公募证券投资基金和股权投资基金，说法正确的是（）。 A、基金募集方式相同，基金投资标的不同 B、基金募集方式和投资标的均相同 C、基金募集方式和投资标的均不同 D、基金募集方式不同，基金投资标的相同答案 【C】解析 略36. 单选题 作为（）的基金份额持有人对基金的投资与运营管理参与方式，主要是通过可能参与董事会以对基金的投资活动产生影响。 A、股东 B、有限合伙人 C、普通合伙人 D、委托人答案 【A】解析 略37. 单选题 证券投资基金的赎回费说法正确的是（）。 A、场外基金和场内基金均能根据时间段设置赎回费率 B、场外基金不能根据时间段设置赎回费率，场内基金能根据时间段设置赎回费率 C、场外基金能根据时间段设置赎回费率，场内基金不能根据时间段设置赎回费率 D、场外基金和场内基金均不能根据时间段设置赎回费率答案 【C】解析 略38. 单选题 职业关系具有（）的特点 A、规范性、高效性和连续性 B、复杂性、规范性和社会性 C、社会性、专业性和复合性 D、合规性、合法性和规范性答案 【C】解析 略39. 单选题 做市商可以分为多元做市商和（）。 A、法定做市商 B、非法定做市商 C、特定做市商 D、非特定做市商答案 【C】解析 略40. 单选题 中国证券投资基金业协会从（）年开始对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略41. 单选题 下列不属于财产分离内控要求的选项是（) A.确保不同基金财产之间的分离 B.确保同一基金内不同投资项目的分离 C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离 D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离答案 B解析 A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。42. 单选题 证券的市场价格是由市场（）所决定的。 A、供求关系 B、内在价值 C、市场价值 D、预期价格答案 【A】解析 略43. 单选题 中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。 A、探索性 B、自发性 C、不规范性 D、监管严格性答案 【D】解析 略44. 单选题 债券结算可采用（）结算方式。.纯券过户.见券付款.见款付券.券款对付 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略45. 单选题 在基金管理公司，通过电子交易系统记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。 A、投资部 B、财务部 C、交易部 D、研究部答案 【C】解析 略46. 单选题 与主动型基金相比较，被动型基金一般来说不会表现为（）。 A、力图取得超越基准组合的表现 B、试图复制选定指数的表现 C、选取特定的指数为跟踪对象 D、通常为指数基金答案 【A】解析 略47. 单选题 在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，称为（）。 A、风险匹配 B、风险与收益匹配 C、风险不匹配 D、收益匹配答案 【A】解析 略48. 单选题 增长型基金的基本目标是（）。 A、较多考虑当期收益 B、追求资本增值 C、追求稳定的经常性收益 D、既主要资本增值又注重当期收益答案 【B】解析 略49. 单选题 债券基金所持有的债券的平均信用等级是债券基金（）的监控指标。 A、利率风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、提前赎回风险答案 【C】解析 略50. 单选题 证券投资基金当事人（）。.基金业协会.基金投资人.基金管理人.基金托管人 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略51. 单选题 在股指期货的每日价格最大波动限制制度中，涨跌停板通常是与前一日交易日的（）相联系的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、最高价答案 【C】解析 略52. 单选题 政府引导基金又称（），是指由政府出资，并吸引有关地方政府、金融、投资机构和社会资本，不以营利为目的，以股权或债权等方式投资于创业风险投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。 A、创业投资基金 B、创业引导基金 C、契约型基金 D、公司型基金答案 【B】解析 略53. 单选题 关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（）. A.买空交易和卖空交易都会放大投资收益率或损失率 B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金，除了买券还券之外，不能用于其他用途 C.采用买空交易和卖空交易的投资者，都属于空头交易者 D.买空交易和卖空交易，都属于信用交易范畴答案 C解析 在我国，保证金交易被称为“融资融券”。融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。买空为多头交易者，卖空为空头交易者。54. 单选题 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。 A、廉洁公正 B、诚实守信 C、爱岗敬业 D、服务群众答案 【A】解析 略55. 单选题 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。 A、董事会 B、监事会 C、管理层 D、业务部门答案 【A】解析 略56. 单选题 自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，新登记的股权投资基金管理人在办登记结算手续之日起（）个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人。 A、3 B、6 C、12 D、18答案 【B】解析 略57. 单选题 中国证监会自收到宣传推介材料之日起，（）个工作日内依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。 A、15 B、10 C、20 D、25答案 【B】解析 略58. 单选题 李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（） .中国证监会可以对A公司进行停牌处理 .中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金 .中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理 .中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施 A.、 、 B.、 C.、 D.、 答案 A解析 依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1.检查；2.调查取证；3.限制交易；4.行政处罚（中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等）。59. 单选题 证券投资咨询机构负责基金销售业绩的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务（）年以上或者在其他金融相关机构（）年以上的工作经历 A、1，3 B、2，3 C、2，5 D、3，5答案 【C】解析 略60. 单选题 与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利( )。 A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较答案 B解析 契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。61. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。 A、证券投资基金法 B、私募投资基金募集行为管理办法 C、股权投资基金管理办法 D、证券投资基金运作管理办法答案 【B】解析 略62. 单选题 证券的开盘价格通过（）产生。 A、集合竞价方式 B、前一日收盘价 C、连续竞价方式 D、交易所决定答案 【A】解析 略63. 单选题 支付给证券登记结算机构的费用称为（）。 A、手续费 B、印花税 C、过户费 D、佣金答案 【C】解析 略64. 单选题 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。 A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务 D、责令公司整改答案 【D】解析 略65. 单选题 在基金运作中引进基金（）制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护。 A、管理人 B、托管人 C、监管人 D、持有人答案 【B】解析 略66. 单选题 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D、基金监管机构答案 【D】解析 略67. 单选题 根据已知条件，比较F股票基金和J股票基金的风险调整后的收益，可以采用以下方法()。 A.特雷诺比率 B.夏普比率 C.信息比率 D.跟踪误差答案 A解析 略68. 单选题 在货币市场上占有重要地位的国债是（）。 A、无期限国债 B、长期国债 C、国库券 D、短期国债答案 【D】解析 略69. 单选题 专业审慎原则要求基金从业人员持证上岗，其原因不包括（）。 A、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平 B、可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 C、必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格 D、基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据答案 【D】解析 略70. 单选题 在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的（）。 A、1月、3月、5月和7月 B、3月、6月、9月和12月 C、2月、4月、6月和8月 D、5月、6月、7月和8月答案 【B】解析 略71. 单选题 重置成本法的计算公式为（）。.待评估资产价值=重置全价-综合贬值.待评估资产价值=重置全价+综合增值.待评估资产价值=重置全价综合成新率.待评估资产价值=重置全价/综合成新率 A、. B、 C、 D、.答案 【B】解析 略72. 单选题 预计某企业未来5年的产生的现金流分别为250万、200万、188万、155万、178万，折现率为20%，则该企业的价值为（）万元。 A、602.3 B、500 C、209 D、550答案 【A】解析 略73. 单选题 作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在（）的披露义务。 A、基金份额持有人大会信息 B、基金份额变化信息 C、基金份额持有信息 D、基金运作、托管监督报告答案 【A】解析 略74. 单选题 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、10；15 B、15；10 C、15；15 D、10；10答案 【C】解析 略75. 单选题 在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（）。 A、在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元 B、在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元 C、在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元 D、在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元答案 【C】解析 略76. 单选题 资金的远期价格，它是指隐含在给定的（）利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平 A、远期 B、实际 C、即期 D、名义答案 【C】解析 略77. 单选题 在半强有效市场中，一位采取主动投资策略的投资组合经理转而采取被动投资策略，这种转变的动机最可能是（）。 A、被动投资策略对交易频率的要求更低 B、被动投资策略给基金经理带来的报酬更高 C、被动投资策略的经风险调整后收益更高 D、被动投资策略所需要处理的信息更少答案 【C】解析 略78. 单选题 最适用于以市净率为股指乘数，采用相对估值的企业是（）。 A、某通讯设备制造企业 B、某影视企业 C、某经营物流企业 D、某地方民营银行答案 【D】解析 略79. 单选题 纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段（）。 A、萌芽阶段-恢复阶段-停滞阶段-初步发展阶段-加速发展阶段 B、停滞阶段-萌芽阶段-恢复阶段-初步发展阶段-加速发展阶段 C、萌芽阶段-初步发展阶段-恢复阶段-加速发展阶段-停滞阶段 D、萌芽阶段-初步发展阶段-停滞阶段-恢复阶段-加速发展阶段答案 【D】解析 略80. 单选题 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。 A、基金托管协议 B、发起人协议 C、公司章程 D、基金合同答案 【D】解析 略81. 单选题 证券的开盘价格通过（）方式产生，不能产生开盘价的，以（）方式产生。 A、集合竞价；自由竞价 B、连续竞价；集合竞价 C、集合竞价；连续竞价 D、连续竞价；自由竞价答案 【C】解析 略82. 单选题 股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，不属于重大信息的变更事项为()变更。 A.基金投资者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金管理人的高级管理人员答案 A解析 一般来说，重大事项包括基金管理人和托管人发生重大事项变更、股权投资基金发生重大损失、管理费率或者托管费率变更、清盘或者清算、重大关联交易、提取业绩报酬等。83. 单选题 资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（）的主要因素。 A、风险率 B、投资组合相对业绩 C、实际收益率 D、预期收益率答案 【B】解析 略84. 单选题 主动收益的计算公式为（）。 A、主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益 B、主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益 C、主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益 D、主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益答案 【B】解析 略85. 单选题 在一个并非完全有效的市场上，（）更能体现其价值，从而给投资者带来较高的回报。 A、被动投资策略 B、主动投资策略 C、量化投资策略 D、股票投资策略答案 【B】解析 略86. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取（）等方式履行特定对象确定程序。 A、问卷调查 B、访谈调查 C、会议调查 D、专家调查答案 【A】解析 略87. 单选题 债券的价格与利率呈（）变动关系。 A、正向 B、反向 C、无影响 D、不确定答案 【B】解析 略88. 单选题 关于资产负债表中的信息,下列选项表述均错误的是（） .包含了企业占有资源的数量和性质 .资产项揭示了企业资金的资金来源和财务状况 .表中的信息为分析收入来源性质及稳定性提供了基础，可以为收益把关 .只要研究负债项即可了解企业短期及长期偿债能力 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 (1)资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。对于正常运作的企业而言，资产负债表所列示的资源，正是企业获得回报的基础。在市场环境中，企业不占有资源就意味着失去生存竞争的能力和获得利润的机会。(2)资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。资本成本(投入资金)与企业盈利和收入存在重要关联，远远超过企业资本成本的收入往往不具有持续性。若企业盈利离开了资产价值的支持，盈利预期的可靠性和准确性就值得怀疑。(3)资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财务状况，有利于投资者分析企业长期债务或短期债务的偿还能力、是否存在财务困难以及违约风险等。(4)资产负债表可以为收益把关。作为“第一会计报表”的资产负债表与企业的另外两个报表利润表和现金流量表密切相关。从某种意义上而言，由于资产负债表是某一特定时刻的资产和负债的简要描述，可以大大限制资产和负债的操纵程度，与利润表相比更加规范和准确。89. 单选题 证券a与b之间的相关系数为0.5，证券a与c之间的相关系数为-0.5，那么（）。 A、ab之间的相关性与ac之间的相关性不可比较 B、ab之间的相关性与ac之间的相关性强度相同 C、ab之间的相关性与ac之间的相关性弱 D、ab之间的相关性与ac之间的相关性强答案 【B】解析 略90. 单选题 关于基金信息披露的作用， 以下表述错误的是()。 A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议 B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平 C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有 D.有利于投资者判断是否适合投资答案 A解析 基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断；(二)有利于防止利益冲突与利益输送；(三)有利于提高证券市场的效率；(四)能有效防止信息滥用。91. 单选题 证券交易所的成立和解散，由（）决定。 A、中国证监会 B、国务院 C、财务部 D、全国人大答案 【B】解析 略92. 单选题 中国证券投资基金业协会会员等级分为（）。 A、普通会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、公司会员、特别会员 C、公司会员、企业会员、特别会员 D、普通会员、联席会员、公司会员答案 【A】解析 略93. 单选题 在固定交易平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（），申报数量单位为1手。 A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、1元答案 【C】解析 略94. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。 .投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 .相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 .通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 .保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为重要（III错误）。95. 单选题 在律师对申请股权投资基金管理人的机构出具法律意见书时，在调查该机构相关制度建立时，应当着重考察的制度包括（）。.基金宣传推介、募集相关规范制度.合格投资者风险揭示制度.信息披露制度.从业人员买卖证券申报制度 A、. B、 C、. D、.答案 【B】解析 略96. 单选题 遵循GPS可以提高业绩报告的透明度，确保在（）且可比的基础上报告投资业绩数据，让不同投资管理机构的投资业绩具有可比性。 A、致、可靠、公平 B、简洁、可靠、公平 C、一致、信用、公平 D、简洁、可靠、平衡答案 【A】解析 略97. 单选题 折现现金流估值法多用于以（）企业作为投资标的的（）创投基金和并购基金。 A、初创阶段；前期 B、成长阶段；中期 C、成长和成熟阶段；中后期 D、成熟和衰退阶段；后期答案 【C】解析 略98. 单选题 封闭式基金折价率是指(） A.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值 B.单位市价/基金份额净值 C.基金份额净值/单位市价 D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价答案 A解析 略99. 单选题 在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内答案 【A】解析 略100. 单选题 资产负债表中的资产等于（）。 A、所有者权益-负债 B、所有者权益+负债 C、所有者权益-净利润 D、所有者权益+净利润答案 【B】解析 略101. 单选题 专业的顾问公司在企业运作、技术、环境、管理、战略以及商业方面具有卓越的洞察力是属于私募股权投资基金中哪个（）主要参与者的特点。 A、被投资企业 B、基金管理公司 C、基金的投资者 D、中介服务机构答案 【D】解析 略102. 单选题 在基金的风险分析指标中，（）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度答案 【A】解析 略103. 单选题 周转率高的基金所付出的交易佣金与印花税也较（），会（）投资者负担，对基金业绩造成一定的负面影响。 A、高、加重 B、高、减轻 C、低、加重 D、低、减轻答案 【A】解析 略104. 单选题 在合伙企业法修订案和契约型基金相关法律法规生效前，早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。 A、公司法 B、证券投资基金法 C、证券法 D、私募投资基金监督管理暂行办法答案 【A】解析 略105. 单选题 与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种（）投资工具。 A、长期 B、短期 C、信用 D、间接答案 【D】解析 略106. 单选题 风险价值(VaR)采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性. A.可测是投资组合的风险并通过一个数值表示 B.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示 C.可准确测量投资组合的风险是否符合预期 D.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示答案 B解析 VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。VaR已成为计量市场风险的主要指标，巴塞尔银行监督委员会、美国联邦储备银行、美国证券交易委员会、欧盟都接受VaR作为风险度量和风险披露的工具。最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。107. 单选题 证券组合可行投资组合集的有效前沿是指（）。 A、可行投资组合集的下边沿 B、可行投资组合集的上边沿 C、可行投资组合集的内部边沿 D、可行投资组合集的外部边沿答案 【B】解析 略108. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则，不包括（）。 A、安全性原则 B、实用性原则 C、成本控制原则 D、系统化的原则答案 【C】解析 略109. 单选题 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明（）。.有关法律法规.投资冷静期.基金风险.投资者的相关义务 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略110. 单选题 做市商可以分为（）。 A、买方做市商和卖方做市商 B、一般做市商和综合做市商 C、特定做市商和多元做市商 D、要价做市商和出价做市商答案 【C】解析 略111. 单选题 债券基金的主要投资对象不包括（）。 A、国债 B、可转债 C、股票 D、企业债答案 【C】解析 略112. 单选题 长期以来，成熟市场的经验是通过（）来获得投资人资产配置的依据。 A、投资人资产规模 B、投资人风险属性的测试 C、基金产品特性 D、不同基金品种的资金规模答案 【B】解析 略113. 单选题 在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。 A、加强对基金管理人的内部控制监督 B、加强对基金管理人部门管理的控制监督 C、加强对关键岗位管理人员的控制监督 D、加强对基金托管人的控制监督答案 【D】解析 略114. 单选题 在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2015年2月16日到2015年6月12日，在2015年6月12日此基金被赎回。则该收取（）赎回费并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产 A、1.5%，75% B、0.75%，50% C、0.5%，75% D、0.5%，50%答案 【D】解析 略115. 单选题 在其他条件不变的情况下，下列（）会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同。 A、公司无息负债减少 B、公司所有者权益增加 C、公司投资收益增加 D、公司营业成本减少答案 【A】解析 略116. 单选题 中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。 A、常规股票基金 B、混合基金 C、分级基金 D、理财基金答案 【C】解析 略117. 单选题 关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（） .建立健全合规管理组织架构 .配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障 .发现违法违规行为及时报告和整改 .审批合规管理的基本制度 A.、IV B.、 C.、IV D.、答案 D解析 基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确定的其他要求。118. 单选题 职业素质既包括专业技能，也包括（） A、教育背景 B、表达能力 C、执行能力 D、道德素养答案 【D】解析 略119. 单选题 在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、监管机构答案 【A】解析 略120. 单选题 证券监督管理工作的首要目标是（）。 A、保护投资者合法权益 B、保证证券市场的公平、效率、透明 C、降低系统性风险 D、防止违规操作的发生答案 【A】解析 略121. 单选题 根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。 .对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告 .制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为 .依法办理非公开募集基金的登记、备案 .制定上市规则、交易规则、会员管理规则等 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 依据证券投资基金法的规定.基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。（第项是中国证监会的职责，第项是证券交易所的职责）122. 单选题 关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（） .基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力 .基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力 .基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验 .基金管理公司的监享稽核人员应理解并能够应用相关法律法规 A. 、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。（项，对基金经理无投资经验的要求）123. 单选题 在广义的契约型基金形式下，投资者与管理人之间是一种（）法律关系。 A、信托或者代表 B、信托或者委托 C、信托或者代理 D、代表或者委托答案 【B】解析 略124. 单选题 做市商制度是指（）。 A、保证金交易市场 B、指令驱动市场 C、报价驱动市场 D、经纪人市场答案 【C】解析 略125. 单选题 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。 A、小公司效应 B、低市盈率效应 C、短期趋势 D、日历效应答案 【D】解析 略126. 单选题 证券投资基金起源于（）。 A、1943年英国的海外政府信托契约 B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金 C、1873年苏格兰的美国投资信托 D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金答案 【D】解析 略127. 单选题 在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要（）走低的概率。 A、大于 B、小于 C、等于 D、无关答案 【A】解析 略128. 单选题 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A、高风险、高收益 B、低风险、低收益 C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险答案 【C】解析 略129. 单选题 在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。 A、10 B、15 C、20 D、30答案 【B】解析 略130. 单选题 债券投资组合资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。 A、较小 B、较高 C、适度 D、为零答案 【A】解析 略131. 单选题 证券交易所对基金投资行为的监控不包括（）。 A、对投资者买卖基金交易行为的合规性进行监控 B、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控 C、对投资者买卖基金交易行为的合法性进行监控 D、对基金管理人的交易行为进行监控答案 【D】解析 略132. 单选题 制造企业不适合采用的估值方法是（）。 A、市盈率法 B、市销率法 C、市现率法 D、市净率法答案 【D】解析 略133. 单选题 在基本管理的制度上，对部门的主要职责、岗位职责、操作守则等进行具体说明的文件是（）。 A、内部控制大纲 B、业务操作手册 C、内部控制制度 D、部门业务规章答案 【D】解析 略134. 单选题 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A、非银行金融机构 B、企业 C、证券投资基金 D、基金管理公司答案 【C】解析 略135. 单选题 在半强有效市场下，以下信息中，没有反映在证券价格中的是（）。 A、已公告未分派的红利 B、上市公司去年的每股盈利 C、上市公司过去一年的成交量 D、正在洽谈中未公告的并购案答案 【D】解析 略136. 单选题 关于内在价值法，以下表述错误的是（）