2022年金融-期货从业资格考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷65

2022年金融-期货从业资格考前提分综合测验卷（附带答案及详解）1. 判断题投资者计划在未来购买股票组合，担心股市上涨，可在股指期货市场上进行卖出期货套期保值。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】买入套期保值的操作主要适用于以下情形：预计未来要购买某种商品或资产，购买价格尚未确定，担心市场价格上涨，使购入成本提高；目前尚未持有某种商品或资产，但已按固定价格将该商品或资产卖出（此时处于现货空头头寸），担心市场价格上涨，影响其销售收益或采购成本。因此，该投资者应进行买入套期保值。2. 单选题根据期货投资者保障基金管理办法，动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得（）。问题1选项A.清偿权B.代位权C.受偿权D.撤销权【答案】C【解析】动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。正确答案选C，ABD选项错误，清偿权主要是在债务方面；代位权是指当债务人不行使其到期的债权，由此对债权人的相关利益造成一定损害的，债权人可以向当地人民法院提出以自己的名义代为行使债务人的债权；撤销权是指当事人依照自己的意思变更或者消灭合同效力的权利，一般是协会对从业人员资格申请。3. 多选题根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，下列关于客户从事期货交易的表述，正确的有（）。问题1选项A.证券公司不得间接为客户从事期货交易提供融资B.证券公司不得直接为客户从事期货交易提供担保C.证券公司不得直接为客户从事期货交易提供融资D.证券公司不得间接为客户从事期货交易提供担保【答案】A;B;C;D【解析】证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。ABCD选项都是不被允许的，所以正确答案选ABCD。4. 多选题下列关于期货公司股东会的表述，正确的有（）。问题1选项A.股东会每年应当至少召开一次会议B.期货公司应当在股东会作出决议后3个工作日内向中国证监会备案C.期货公司股东应当按照出资比例行使表决权D.期货公司股东会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决【答案】A;D【解析】期货公司股东会或股东大会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决（D选项正确）。股东会或股东大会每年应当至少召开一次会议（A选项正确）。期货公司股东应当按照出资比例或者所持股份比例行使表决权（C选项错误）。B选项股东会议结束之日起10日内，期货交易所应当将会议全部文件报告给中国证监会。正确答案选AD。5. 单选题下列关于期货公司期货投资咨询业务利益冲突防范的表述，错误的是（）。问题1选项A.期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突的，期货公司应当作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排B.期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实行统一管理C.期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立D.期货公司营业部不得对外提供期货投资咨询服务【答案】D【解析】期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立（C选项正确）。期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突的，期货公司应当作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排（A选项正确）。期货公司首席风险官应当对前款规定事项进行检查落实；期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实行统一管理（B选项正确）。期货公司营业部应当在公司总部的统一管理下对外提供期货投资咨询服务（D选项错误）。题目问的是错误的，所以答案选D。6. 不定项选择题某投资者开仓买入10手3月份的沪深300指数期货合约，卖出10手4月份的沪深300指数期货合约，其建仓价分别为2800点和2850点，上一交易日结算价分别为2810点和2830点，上一交易日该投资者没有持仓。如果该投资者当日全部平仓，平仓价分别为2830点和2870点，则其平仓盈亏（逐日盯市）为（）元。（不计交易手续费等费用）问题1选项A.盈利10000B.盈利90000C.亏损90000D.盈利30000【答案】D【解析】平仓盈亏（逐日盯市）=平当日仓盈亏+平历史仓盈亏；其中，平当日仓盈亏=（卖出成交价-买入成交价）合约乘数平仓手数；平历史仓盈亏=（卖出成交价-上日结算价）合约乘数平仓手数+（上日结算价-买入成交价）合约乘数平仓手数。根据上述公式计算得到：平当日仓盈亏=（2850-2870）30010+（2830-2800）30010=30000（元）；上一交易日该投资者没有持仓，平历史仓盈亏为0。所以，平仓盈亏（逐日盯市）为30000元。故正确答案选D。7. 判断题从事期货中间介绍业务的经纪商可以是证券公司。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】题干描述是正确的，在我国，为期货公司提供中间介绍业务的证券公司就是介绍经纪商。8. 多选题首席风险官制作的工作底稿和工作记录，应当（）。问题1选项A.至少保存20年B.真实、充分地反映其履行职责情况C.至少保存30年D.由独立董事签署意见【答案】A;B【解析】期货公司首席风险官管理规定（试行）第十二条。首席风险官开展工作应当制作并保留工作底稿和工作记录，真实、充分地反映其履行职责情况。工作底稿和工作记录应当至少保存20年。正确答案选AB，CD属于干扰项。9. 单选题期货公司拟免除（）职务的，应当在作出决定前向中国证监会派出机构报告。问题1选项A.首席风险官B.监事会主席C.独立董事D.董事长【答案】A【解析】本题考查首席风险官职务任免。期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第三十一条规定，期货公司拟免除首席风险官的职务，应当在做出决定前10个工作日将免职理由及其履行职责情况向公司住所地的中国证监会派出机构报告。期货公司免除董事、监事和高级管理人员的职务，应当自做出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。故答案选A，BCD不正确。10. 判断题我国期货交易所均采取会员分级结算制度。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】我国境内期货结算制度分为全员结算制度和会员分级结算制度两种类型。郑州商品交易所、大连商品交易所和上海期货交易所实行全员结算制度，中国金融期货交易所采取会员分级结算制度。11. 单选题根据期货交易管理条例，有权指定交割仓库的是（）。问题1选项A.国务院期货监督管理机构派出机构B.中国期货业协会C.期货交易所D.国务院期货监督管理机构【答案】C【解析】期货交易所管理办法第八条规定，期货交易所除履行期货交易管理条例规定的职责外，还应当履行下列职责：（一）制定并实施期货交易所的交易规则及其实施细则；（二）发布市场信息；（三）监管会员及其客户、指定交割仓库、期货保证金存管银行及期货市场其他参与者的期货业务；（四）查处违规行为。正确答案选C，ABD选项错误。国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。12. 多选题下列关于期货交易所名称的表述，正确的有（）。问题1选项A.经批准设立的期货交易所，其名称可以标明“商品交易所”字样B.非经中国证监会批准的期货交易所，不得使用“期货交易所”或近似名称C.商品现货批发市场可以使用“期货贸易所”的名称D.经批准设立的期货交易所，其名称可以标明“期货交易所”字样【答案】A;B;D【解析】经中国证监会批准设立的期货交易所，应当标明“商品交易所”或者“期货交易所”字样。其他任何单位或者个人不得使用期货交易所或者近似的名称。故本题答案选ABD，C选项错误。13. 单选题根据期货交易管理条例，（）可以要求期货公司交易软件、结算软件供应商提供该软件相关资料。问题1选项A.国务院期货监督管理机构B.期货交易所C.期货保证金存管银行D.期货保证金安全存管监控机构【答案】A【解析】国务院期货监督管理机构可以要求期货公司的交易软件、结算软件的供应商提供该软件的相关资料，供应商应当予以配合。国务院期货监督管理机构对供应商提供的相关资料负有保密义务。正确答案选A，B选项期货交易所是期货合约买卖的场所，C选项期货保证金存管银行是指由交易所指定的，协助交易所办理期货交易结算业务的银行，D选项期货保证金安全存管监控机构是依法对期货保证金安全存管专门实施监控的机构。14. 判断题非结算会员应当谨慎、勤勉地控制其客户交易风险，不得利用结算业务关系损害为其结算的全面结算会员期货公司及其客户的合法权益。问题1选项A.对B.错【答案】A【解析】全面结算会员期货公司应当谨慎、勤勉地办理金融期货结算业务，控制金融期货结算业务风险；建立金融期货结算业务风险隔离机制和保密制度，平等对待本公司客户、非结算会员及其客户，防范利益冲突，不得利用结算业务关系及由此获得的信息损害非结算会员及其客户的合法权益。非结算会员应当谨慎、勤勉地控制其客户交易风险，不得利用结算业务关系损害为其结算的全面结算会员期货公司及其客户的合法权益。15. 不定项选择题小李开立期货账户时，期货公司的下列做法中，错误的是（）。问题1选项A.仅由营业部保存小李的开户资料和影像资料B.实时采集并保存小李头部正面照和身份证正反面扫描件的影像资料C.对照有效身份证明文件，核实小李是否本人亲自开户D.发现小李交易编码申请表的姓名与有效身份证明文件的姓名有稍许差异，经首席风险官批准后，为其开立账户【答案】A;D【解析】期货市场客户开户管理规定第九条规定，期货公司应当对客户进行以下实名制审核：（一）对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户（C选项正确），核实单位客户是否由经授权的代理人开户；（二）确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致（D选项错误）。第十条规定，客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下影像资料：（一）个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件（B选项正确）；（二）单位客户开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件。第十二条规定，期货公司应当按照监控中心规定的格式要求采集并以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户材料一并存档备查（A选项错误）。各营业部也应当保存所办理的客户开户资料及其影像资料。题干问的是错误的，所以答案选AD，BC选项是正确的。16. 单选题期货从业人员执业行为准则（修订）中所称机构不包括（）。问题1选项A.为期货公司提供中间介绍业务的机构B.期货投资咨询机构C.期货公司D.期货交易所【答案】D【解析】期货从业人员执业行为准则（修订）中所称机构是指：（一）期货公司；C选项正确（二）期货交易所的非期货公司结算会员；（三）期货投资咨询机构；B选项正确（四）为期货公司提供中间介绍业务的机构；A选项正确（五）中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）规定的其他机构。故本题答案选D。D选项期货交易所是买卖期货合约的场所，是期货市场的核心。17. 单选题关于买进看跌期权的盈亏平衡点（不计交易费用），以下说法正确的是（）。问题1选项A.盈亏平衡点=执行价格-权利金B.盈亏平衡点=期权价格+权利金C.盈亏平衡点=权利金-执行价格D.盈亏平衡点=执行价格+权利金【答案】A【解析】期权盈亏平衡点是标的资产的某一市场价格，该价格使得执行期权获得收益等于付出成本（权利金）。对于看跌期权而言，执行期权收益=执行价格-标的资产市场价格，因而盈亏平衡点应满足：执行价格-盈亏平衡点=权利金，则盈亏平衡点=执行价格-权利金。故本题答案选A。18. 不定项选择题某期货公司是期货交易所的非结算会员，小王是该期货公司的客户。某日结算后，期货公司向小王发出追加保证金通知。次日，小王既未追加保证金也未自行平仓，期货公司遂按规定实行了强行平仓。如果期货公司对小王强行平仓后资金仍不足以弥补其账户损失的，期货公司应当采取的措施是（）。问题1选项A.起诉小王，待其承担违约责任后，将资金划入期货交易所B.动用其他客户的保证金弥补亏损C.以公司风险准备金、自有资金承担违约责任，并取得对小王的追偿权D.以公司的结算担保金承担违约责任【答案】C【解析】期货交易管理条例第三十四条规定，客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由该客户承担。第三十六条规定，客户在期货交易中违约的，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任（D选项错误），并由此取得对该客户的相应追偿权（C选项正确，A选项错误）。正确答案选C，B选项错误不可以动用其他客户的保证金。19. 不定项选择题客户甲将1000万元费金划入期货公司从事期货交易。某日，客户甲需从期货公司出金100万元，期货公司和客户应当通过（）账户进行转账。问题1选项A.期货交易所专用结算账户B.期货公司自有资金账户C.客户登记的期货结算账户D.期货公司备案的期货保证金账户【答案】C;D【解析】期货公司和客户应当通过备案的期货保证金账户和登记的期货结算账户转账存取保证金。正确答案选CD，A选项期货交易所专用结算账户是指期货交易所在期货保证金存管银行开立专用结算账户，专户存储保证金，不得挪用；B选项期货公司自有资金账户，简单的说就是期货公司自己的钱，不是客户的钱。20. 单选题期货从业人员在执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，并（）。问题1选项A.最大限度维护投资者利益B.为投资者创造最大权益C.满足投资者的各项要求D.维护投资者的合法权益【答案】D【解析】期货从业人员执业行为准则（修订）第七条规定，从业人员在执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护投资者的合法权益。故本题答案选D，ABC选项错误，要维护的是投资者的合法权益，而不是为客户创造最大权益或者是满足客户的全部要求。