2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）套卷79

2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。见教材第四章第四节。2. 单选题 基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会机构备案。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 考查对公募基金销售活动的监管情况。基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。见教材第六章第五节。3. 单选题 下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议可以在一般债券承销商中择优选择主承销商A B C D 答案 D解析 考查地方政府一般债券的相关内容。地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。4. 单选题 银行业及银行信贷的特征不包括( )。A 以抵押为主的融资模式B 能有效为新经济提供融资C 典型的顺周期行业D 具有“放大镜”作用答案 B解析 银行业及银行信贷的特征包括：以抵押为主的融资模式，它难以为新经济提供融资，银行业是典型的顺周期行业，当经济处于增长周期时，银行信贷会放大经济增长；反之则会放大收缩态势。因此B不正确。5. 单选题 证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。A 每两年B 每年C 每半年D 每季度答案 B解析 本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。见教材第二章第二节。6. 单选题 下列选项中，不属于法律关系客体的是（ ）。A 组织B 人格C 物D 不作为的行为答案 A解析 本题考查法律关系客体种类。实践中，法律关系客体包括下列几类：（1）物；（2）人身、人格；（3）精神成果，又称为智力成果；（4）行为，包括作为和不作为两种情形。组织是法律关系的主体。见教材第一章第一节。7. 单选题 QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币当地证券市场外地证券市场A B C D 答案 D解析 考查合格境外机构投资者制度QF1D的概念。合格境外机构投资者( QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。见教材第三章第二节。8. 单选题 在全国股份转让系统申请挂牌的公司，必须履行披露义务，所披露的信息应当（ ）。真实完整相关准确A B C D 答案 A解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。9. 单选题 证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。审核、安排证券上市交易决定证券暂停上市决定证券恢复上市决定证券终止上市和重新上市A B C D 答案 D解析 考查证券交易所的职能。按照证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所可以审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市决定证券暂停上市、终止上市和重新上市。见教材第三章第四节。10. 单选题 证券公司在业务经营中，必须遵守法律、法规、规章及其他规范性法律文件的规定，接受（ ）的监督管理。A 中国人民银行B 中国证券业协会C 中国证监会D 国务院证券监督管理机构答案 D解析 本题考查证券公司的监督管理。证券公司在业务经营过程中，必须遵守法律、法规、部门规章及其他规范性法律文件的规定，接受国务院证券监督管理机构的监督管理。见教材第一章第七节。11. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部门答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上职责。12. 单选题 ( )是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。A 信息报送与披露制度B 业务许可制度C 分类监管制度D 合规管理制度答案 D解析 合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。13. 单选题 关于不得从事面向公众开展证券投资咨询业务的情形，以下表述正确的是（）。A 自营部门的专业人员离岗后的3个月内B 受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后的3个月内C 投资银行部门的专业人员离岗后的6个月内D 投资银行部门的专业人员离岗后的8个月内答案 C解析 根据关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知的规定，证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。14. 单选题 下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。非公开发行公司债券必须进行信用评级对公司债券发行没有强制性担保要求非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A B C D 答案 C解析 公司债的相关内容。对公司债券发行没有强制性担保要求。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。15. 单选题 （ ）参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。A 公开报价B 对话报价C 双边报价D 小额报价答案 B解析 对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。16. 单选题 以下关于证券经纪业务的说法中，正确的是（ ）。.在证券经纪业务中，证券公司收入来源于买卖差价.在证券经纪业务中，委托合同的标的物是证券交易对象.证券经纪商不承担交易中的价格风险.在证券经纪业务中，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。A 、B 、C 、D 、答案 A解析 在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。17. 单选题 证券公司存在（）情形的，不会被暂停签订新的集合及定向资产管理合同。A 涉嫌违法违规被中国证监会调查，证券公司能够证明立案调查与资产管理业务明显无关B 发生适当性管理失效、处在整改期间C 发生重大风险事件、处在整改期间D 发生重大信息安全事件、处在整改期间答案 A解析 证券公司存在下列情形的，中国证监会暂不受理专项资产管理计划设立申请；已经受理的，暂缓进行审核。责令证券公司暂停签订新的集合及定向资产管理合同：因涉嫌违法违规，被中国证监会调查，但证券公司能够证明立案调查与资产管理业务明显无关的除外。因发生重大风险事件、适当性管理失效和重大信息安全事件等表明公司内部控制存在重大缺陷的事项，处在整改期间。中国证监会规定的其他情形。18. 单选题 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。A 30%B 50%C 60%D 80%答案 D解析 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。19. 单选题 非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。公司控股股东与公司业务有关的企业公司的员工证券公司A B C D 答案 D解析 考查定向增发。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司等金融机构；公司董事、员工等。20. 单选题 基金信息披露大致可分为（ ）。基金募集信息披露基金销售信息披露基金运作信息披露临时信息披露A B C D 答案 C解析 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。21. 单选题 询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。A 10；10B 10；100C 100；10D 100；100答案 A解析 考查询价交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位。询价交易方式下，最低交易量为券面总额10万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。22. 单选题 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。A 在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B 在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C 拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D 证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等答案 B解析 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。（1）在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。（2）在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，原则上不得投资股指期货、国债期货。拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续。23. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项符合除名退伙情形（ ）。.未履行出资义务.执行合伙事务时有不正当行为.因故意或重大过失给合伙企业造成损失.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：（1）未履行出资义务；（2）因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；（3）执行合伙事务时有不正当行为；（4）发生合伙协议约定的事由。合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。24. 单选题 交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（ ）。A 全额逐笔结算机制B 差额逐笔结算机制C 净额结算机制D 差额结算机制答案 C解析 考查交易所市场的债券结算形式。交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制。25. 单选题 下列不属于存托凭证对发行人优点的是（）。A 市场容量大，筹资能力强B 避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低C 以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算D 吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性答案 C解析 考查存托凭证的优点。C选项为存托凭证对投资者的优点。26. 单选题 对于财政与预算拨款，银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（ ）以下的罚款。A 1%B 3%C 5%D 10%答案 C解析 本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。用财政预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于所购买企业债券金额5%以下的罚款。见教材第三章第四节。27. 单选题 申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（本节简称“诚信档案”）：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。28. 单选题 债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元A 1B 5C 10D 20答案 C解析 债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天。29. 单选题 按照中国证监会发布的创业板上市公司证券发行管理暂行办法，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（ ）。A 最近两年盈利B 最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红C 最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告D 上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保答案 C解析 创业板上市公司发行股票需满足最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告。见教材第四章第二节。30. 单选题 证券投资者保护基金的来源有（ ）。国内外机构、组织及个人的捐赠依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金的来源(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5% - 5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。31. 单选题 净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（ ）个工作日内向公司全体董事报告，（ ）个工作日内向公司全体股东报告A 5；15B 10；15C 5；10D 10；20答案 C解析 本题考查风险控制指标报告的有关要求。净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5个工作日内向公司全体董事报告，10个工作日内向公司全体股东报告。32. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备（ ）名以上执业律师，其中（ ）名以上曾从事过证券法律业务。A 205B 203C 105D 103答案 A解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。33. 单选题 下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。A 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务B 证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务C 证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离113业务与其他业务的风险D 期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。答案 B解析 证券公司IB业务的业务规则规定，证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误。见教材第三章第三节。34. 单选题 证券公司承销或者代理买卖未经核准私自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十条规定，证券公司承销或者代理买卖未经核准私自公开发行的证券，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。见教材第一章第四节。35. 单选题 政改治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。战争政权更迭财政政策国际社会政治、经济的变化A B C D 答案 D解析 本题主要考查政治因素对股价变化的影响。政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：战争政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等国际社会政治、经济的变化。36. 单选题 2018年4月17日沪深300指数开盘报价为381287点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当下最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（）元，日收益率（）。A 28221、10.25%B 17160、10.25%C 17160、15.38%D 28221、15.38%答案 C解析 考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约合约乘数为每点300元。实现盈利为（3718.8-3661.6）300=17160（元），投入资金为3718.830010%=111564（元），日收益率为17160111564100%15.38%。37. 单选题 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A B C D 答案 D解析 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。38. 单选题 下列关于股份有限公司董事会会议的说法，正确的是（ ）。.董事会会议分为定期会议和临时会议两种.董事会定期会议，每年度至少召开4次会议.董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定.董事会会议应有过半数的董事出席方可举行A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股份有限公司的董事会会议分为定期会议和临时会议两种。董事会定期会议，每年至少召开两次会议，每次应于会议召开10日前通知全体董事和监事；董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。39. 单选题 以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A 外资股B 红筹股C “H股”D “B殷”答案 B解析 本题主要考查红筹股定义。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。40. 单选题 按照证券公司监督管理条例和证券法的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（ ）。A 证券公司不得挪用客户交易结算资金B 证券公司不得挪用客户委托管理的资产C 证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用D 证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益答案 C解析 本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。41. 单选题 证券投资顾问执业行为准则包括（ ）。证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益证券投资顾问应当根据了解的客户情况没在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资的投资风险提供投资建议应具有合理依据不得参与媒体证券节目A B C D 答案 A解析 考查证券投资顾问执业行为准则的具体要求，应该为规范参与媒体证券节目。42. 单选题 按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面的契合度。财务状况风险承受水平投资目标财务需求知识和经验A B C D 答案 D解析 考查投资者适当性定义。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。43. 单选题 2011年3月21日，财政部发行的某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息4.15%，每年付息1次，下次付息日在一年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.5%、5%。该债券理论价格为（ ）元。A 94.59B 95.01C 96.23D 97.76答案 D解析 考查附息债券定价。（元）。44. 单选题 （ ）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。A 现券交易B 回购交易C 远期交易D 期货交易答案 B解析 回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。45. 单选题 常见的直接融资方式有( )。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A B C D 答案 C解析 本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。46. 单选题 期货交易管理条例第十六条规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（ ）万元。A 2000B 3000C 4000D 5000答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定。申请设立期货公司，符合公司法规定的同时，注册资本最低限额为人民币3000万元。见教材第一章第六节。47. 单选题 在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。基金当事人基金市场服务机构基金的监管机构和自律组织其他机构A B C D 答案 A解析 考查基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。48. 单选题 （ ）是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。A 专项债券B 收入债券C 地方政府一般债券D 政府支持机构债券答案 C解析 地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。49. 单选题 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 B解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。50. 单选题 按照我国企业会计准则和中国证监会的相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述，错误的是（ ）。A 对存在活跃市场的投资品种，估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C 对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值答案 D解析 有充足理由表明按A、B、C项所述估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行（而不是持有人）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。51. 单选题 王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。A 收益性B 扩大性C 杠杆性D 特殊性答案 C解析 融资交易是一种杠杆交易，能放大投资者的盈利或者亏损，参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。见教材第四章第三节。52. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（ ）。A 公开B 有效C 公平D 公正答案 B解析 本题考查证券发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的“三公”原则。见教材第一章第四节。53. 单选题 ( )的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A 分级基金B 上市开放式基金C 避险策略基金D 系列基金答案 C解析 国际上，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得一定的投资本金保证、收益保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。保本基金只是运用保本投资策略以实现保本或收益保证，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，因此在我国，为避免对投资者形成误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。54. 单选题 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A 出具警示函B 责令改正C 市场禁入D 监管谈话答案 C解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。55. 单选题 下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高A B C D 答案 C解析 考查资产证券化兴起的经济动因。资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。56. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。A 0.8B 1C 1.25D 4答案 A解析 本题主要考查市销率倍数的计算公式。市销率倍数=每股市价/每股销售收入。见教材第四章第四节。57. 单选题 下列选项中，说法不正确的是（）。A 融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例B 取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满12个月后自动失效C 证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同D 全国银行间市场规定交易双方可以协商设定保证金或保证券，设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结答案 B解析 融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。故选项A正确。根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，取得证券、期货投资咨询执业资格的人员，应当在所参加的证券、期货投资咨询机构年检时同时办理执业年检。取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。故选项B错误。客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺。客户未做承诺或者证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同。故选项C正确。买断式交易双方都面临承担对手方不履约的风险。对于此类违约风险，全国银行间市场规定交易双方可以协商设定保证金或保证券。设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。故选项D正确。58. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为( )手。A 600B 1 200C 2 000D 5 000答案 D解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。59. 单选题 证券公司开展资产管理业务，其投资主办人须具有（ ）年以上相关从业经历。A 3B 4C 5D 6答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。其投资主办人须具有3年以上相关从业经历。60. 单选题 下列行为可能构成背信运用受托财产罪的是（）。A 证券公司擅自运用客户资金或者其他委托财产，情节严重B 证监公司单独或合谋，集中资金优势，连续买卖，操纵证券价格。C 银行工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的D 证券公司以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格的答案 A解析 背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。61. 单选题 构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（ ）。证券交易所的从业人员期货交易所的从业人员证券业协会的工作人员银行工作人员A B C D 答案 A解析 题干所述罪责的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，中国证券业协会、中国期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位。62. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，当合谋持有证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量（ ）%以上，且在该证券连续（ ）个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量（ ）%以上的，应予立案追诉。10；20；30；40A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十九条的规定，单独或者合谋，持有或实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的，应予立案追诉。63. 单选题 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）。A 50万元B 100万元C 300万元D 1000万元答案 B解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。合格投资者标准私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人。见教材第三章第九节。64. 单选题 下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。65. 单选题 编造并传播证券、期货交易虚假信息案中，应予立案追诉的情形有（）。.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的.造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的.致使交易价格和交易量异常波动的.多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的*密押题A 、B 、C 、D 、答案 D解析 编造并传播证券、期货交易虚假信息案中，应予立案追诉的情形有：获利或者避免损失数额累计在5万元以上的；造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的；致使交易价格和交易量异常波动的；多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的。66. 单选题 负责非公开募集基金备案、登记的机构是（）。A 基金行业协会B 证券交易所C 国务院证券监督管理机构D 基金份额登记机构答案 A解析 基金业协会应当在非公开募集基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。故选A。67. 单选题 高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（ ）的不同。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力，它考查某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩的稳定性。见教材第四章第四节。68. 单选题 下列可以担任证券交易所负责人的是（ ）。A 5年前因违纪行为被开除的证券交易所从业人员王某B 3年前冈违法行为被撤销资格的律师李某C 4年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某D 6年前因违法行为被解除职务的证券公司的高级管理人员张某答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任证券交易所的负责人：（l）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年；（2）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年；（3）因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关T作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。69. 单选题 无限售条件股份包括（ ）。国家持股外资持股人民币普通股境外上市外资股A B C D 答案 B解析 本题主要考查无限售条件股份具体包括的内容。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：（1）人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股。（2）境内上市外资股，即B股。（3）境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股。70. 单选题 证券投资咨询人员违反（ ）的，由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上3万元以下罚款。同时在两个或两个以上的证券、期货投资咨询机构执业的未以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券投资咨询服务的以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议的就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不一致的；就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见不一致，为自营业务获利的需要误导社会公众的A B C D 答案 A解析 监管部门对证券投资咨询业务的监管措施，第项是对于证券投资咨询机构的监管措施。就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不一致的；就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见不一致，为自营业务获利的需要误导社会公众的，由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款。71. 单选题 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳人证券投资者保护基金。A 10%B 15%C 20%D 25%答案 C解析 证券投资者保护基金的来源(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5% - 5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。72. 单选题 债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。A 公募债和私募债B 固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券C 利率债和信用债D 短期债券、中期债券和长期债券答案 B解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按利率是否固定，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券；按发行方式，债券可以分为公募债和私募债；按信用状况，债券可以分为利率债和信用债；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。见教材第五章第一节。73. 单选题 企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。A 国债B 权证C 金融债D 股票基金答案 B解析 考查企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。74. 单选题 证券研究报告可以使用的信息来源不包括（ ）。A 政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息B 上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息C 上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息D 证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息答案 B解析 考查发布证券研究报告业务关键环节的规范要求。按照规定，证券公司不得以任何形式使用或者泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开的重大信息。75. 单选题 按照证券监督管理条例和证券公司治理准则的要求，证券公司在召开董事会会议时，对相关的资料和文件的处理错误的是（ ）。A 董事会会议应当制作会议记录，并可以录音B 董事会会议记录应当依法保存C 出席会议的董事应当在会议记录上签字，而记录人没有签字硬性要求D 证券公司应当设立董事会秘书，负责股东（大）会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理答案 C解析 本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。出席会议的董事和记录人应当在会议记录上签字。76. 单选题 地方债分销价格的确立方式（ ）。A 自定价格B 财政部统一价格C 承销团中标价格D 承销团统一价格答案 A解析 国债承销团成员根据市场情况自定价格。77. 单选题 世界上最早的证券交易所是(