2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）套卷96

2022-2023年证券从业资格考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，记入诚信档案并向相关行业自律组织通报：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。2. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中符合规定的是（ ）。累计债券余额不超过公司净资产的20%公司债券的期限为1年以上公司债券发行额不少于人民币5000万元公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件A B C D 答案 B解析 本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。累计债券余额不超过公司净资产的40%属于公开发行公司债券的条件。3. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是( )。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。4. 单选题 下列选项中，属于证券投资基金法的立法宗旨的是（ ）。促进证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动保护投资人及相关当事人的合法权益提高基金的投资效率A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查证券投资基金法的立法宗旨。证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。不属于其立法宗旨。5. 单选题 区域性股票市场实行的制度是( )。A 投资者制度B 准入制度C 核定制度D 合格投资者制度答案 D解析 区域性股票市场实行合格投资者制度。6. 单选题 借款负债的渠道主要包括( )。向中央银行借款同业借款存款负债回购协议A B C D 答案 B解析 借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款复制。7. 单选题 按照证券公司监督管理条例第二十八条的规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（ ）个交易日内报证券交易所备案。A 1B 2C 3D 5答案 C解析 本题考查证券公司监督管理条例第二十八条的规定。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。8. 单选题 下列属于基金托管业务基本规范的有（ ）。资产独立.结算职责资金存管配合管理人召集基金委托人大会估值复核A B C D 答案 D解析 本题考查基金托管业务基本规范。基金托管业务基本规范包括资产独立、业务隔离、信息保密、资金存管、结算职责、风险准备金计提、估值复核、投资监督和配合管理人召集基金委托人大会。见教材第三章第九节。9. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存，故错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，故错误。10. 单选题 合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（ ）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。A 8B 7C 6D 5答案 A解析 本题考查境外合格投资者的登记和结算要求。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。见教材第三章第六节。11. 单选题 下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。政策性银行商业银行企业集团财务公司金融租赁公司和汽车金融公司A B C D 答案 D解析 考查金融债券的发行主体。政策性银行、商业银行、企业集团财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司都可以作为发行金融债券的主体。12. 单选题 根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、四个阶段。A 幼稚期成熟期成长期衰退期B 衰退期成长期成熟期幼稚期C 幼稚期成长期成熟期衰退期D 成长期幼稚期成熟期衰退期答案 C解析 本题主要考査行业生命周期。根据行业周期理论，任何行业都会经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同，处于相同生命周期的股票价格通常也会呈现相似的特征。13. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检査董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。A 监事会B 经理层C 董事会D 各业务部门、分支机构和子公司答案 A解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。见教材第二章第二节。14. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易（ ）。A 期货交易所B 期货业协会的工作人员C 证券公司的普通员工D 期货保证金安全存管监控机构答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。15. 单选题 证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A 1224个月B 1236个月C 24个月内D 2436个月答案 B解析 考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的，依照证券法第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。16. 单选题 通过发行债券筹集资金的主体通常是()。政府金融机构 企业个人A B C D 答案 C解析 通过发行债券筹集资金的主体通常是政府、金融机构和企业。17. 单选题 下列关于债券的说法正确的有（ ）。债券估值的基本原理是现金流贴现债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算净价是指不含应计利息的债券价格应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息A B C D 答案 D解析 考查债券估值相关知识。债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算。所报价格为每100元面值债券的价格。净价是指不含应计利息的债券价格，单位为“元百元面值”。全价=净价+应计利息。应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息。见教材第五章第四节。18. 单选题 根据证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料，如：宣传资料、路演宣传录音等，至少保留（）年并存档备查，如实、全面反应询价、定价和配售过程。A 1B 3C 5D 2答案 B解析 根据证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面反映询价、定价和配售过程。19. 单选题 基金卖出股票按照( )的税率征收交易印花税。A 0.1%B 0.2%C 0.3%D 0.5%答案 A解析 考查基金自身投资活动产生的印花税的税率征收问题。基金卖出股票按照0. 1%的税率征收交易印花税，买入交易不征收印花税，即对印花税实行单向征收。20. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（ ）核准的任职资格。A 证券公司所在地所属中国证券业协会B 证券公司所在地所属中国证监会派出机构C 证券公司注册地所属中国证券业协会D 证券公司注册地所属中国证监会派出机构答案 D解析 考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。证券公司：董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。21. 单选题 中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。证券市场货币市场信托市场期货市场A B C D 答案 C解析 中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。见教材第三章第五节。22. 单选题 作为距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。A 最终目标B 中介目标C 操作目标D 货币供应量答案 C解析 本题属于基本理解记忆类。从货币政策作用的全过程看，操作目标距离中央银行的政策工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调控对象，可控性极强。见教材第二章第一节。23. 单选题 金融衍生品到期终止或者非到期中止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后（ ）个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。A 2B 5C 7D 10答案 D解析 考查场外衍生品监务备案相关知识。金融衍生品到期终止或非到期终止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后10个工作日内报送终止交易备案明细表，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。24. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务.证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务两种.定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务.集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。25. 单选题 证券公司及其从业人员欺诈客户的行为包括（）。.单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量.违背客户的委托为其买卖证券.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金A 、B 、C 、D 、答案 D解析 “单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量”属于操纵市场行为。26. 单选题 基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 10万元以上100万元以下B 20万元以上100万元以下C 30万元以上100万元以下D 40万元以上100万元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。见教材第一章第五节。27. 单选题 以下关于券商柜台市场说法正确的是( )。证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品投资者可以自己独立开立产品账户证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施A B C D 答案 D解析 证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规另有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，错误；投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，表述错误；证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。28. 单选题 下列关于证券公司从事资产管理业务的说法不正确的是（ ）。A 证券公司从事资产管理业务，应当获得中国人民银行批准的业务资格B 公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额5亿元C 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人D 公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度答案 A解析 本题考查证券公司从事资产管理业务的要求。证券公司从事资产管理业，证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额5亿元；资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人；公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。29. 单选题 欺诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，理解均有错误的有（ ）。保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书.或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款按照证券法第二百三十二条规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先缴纳罚款、罚金按照证券法第二百三十四条规定，依照该法收缴的罚款和没收的违法所得，全部上缴国库按照证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款A B C D 答案 C解析 本题考查证券法第二百三十二条有关规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先承担民事赔偿责任。考查证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。30. 单选题 下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。A 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则避免使用夸大、诱导性的标题或者用语不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B 对证券及证券相关产品提出投资评级的应当披露所使用的投资评级分类及其含义C 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度采用严谨的研究方法和分析逻辑基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论D 证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论答案 D解析 发布证券研究报告执业规范规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。31. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。证券分析师参加媒体组织的研究评价活动，应当经所在公司同意，秉承公平竞争的原则，不得以不正当手段争取较高的研究评价结果证券分析师应当相互尊重，共同维护行业声誉，不得在公众场合及媒体上发表贬低、损害同行声誉的言论，不得以不正当手段与同行竞争证券分析师明知特定客户，公司内部其他部门的要求或拟委托的事项违反了法律、法规、中国证监会监管规定、行业自律规则以及公司管理制度的，应当予以拒绝，并及时向公司报告证券分析师应当珍惜职业称号和职业声誉，以真实姓名执业A B C D 答案 B解析 本题考查证券分析师执业行为准则。32. 单选题 在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益( RAROC)为( )。A 25%B 20%C 50%D 40%答案 A解析 考查VaR相关RAROC的计算方法。RAROC=收益/VaR值。33. 单选题 下列不属于股份公司公司章程应载明的事项是（）。A 公司股份总额、每股金额和注册资本B 公司解散事由与清算办法C 股东的姓名与名称D 公司的通知书和公告办法答案 C解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本。发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。34. 单选题 下列关于私募基金子公司说法正确的是（ ）。A 证券公司担任拟上市企业首次公开发行股票的辅导机构、财务顾问、保荐机构、主承销商或担任拟挂牌企业股票挂牌并公开转让的主办券商的，应当按照签订有关协议或者实质开展相关业务两个时点孰晚的原则，在该时点后私募基金子公司及其下设基金管理机构管理的私募基金不得对该企业进行投资B 私募基金子公司不得以自有资金投资于除本机构设立的私募基金、依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资及公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的C 私募基金子公司不得从事或变相从事实体业务，包括财务投资D 私募基金子公司及其下设特殊目的机构禁止以现金管理为月的管理闲置资金答案 B解析 本题考查私募基金子公司相关知识。选项A证券公司担任拟上市企业首次公开发行股票的辅导机构、财务顾问、保荐机构、主承销商或担任拟挂牌企业股票挂牌并公开转让的主办券商的，应当按照签订有关协议或者实质开展相关业务两个时点孰早的原则，在该时点后私募基金子公司及其下设基金管理机构管理的私募基金不得对该企业进行投资。选项C私募基金子公司不得从事或变相从事实体业务，财务投资的除外。D选项私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为日的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保持流动性的原则。35. 单选题 以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进行大量且连续的交易A B C D 答案 A解析 本题考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。见教材第三章第一节。36. 单选题 政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。协调财政资金短期周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目实施某项特殊政策弥补战争费用。A B C D 答案 D解析 考查政府和政府机构发行债券的作用。政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。以上选项均正确。见教材第三章第一节。37. 单选题 下列有关信息公开不实的法律责任中，说法错误的是（ ）。A 上市公司披露资料有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任B 上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任C 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任D 发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任答案 C解析 本题考查信息公开不实的法律责任。上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外，选项C错误。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。38. 单选题 以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际直接投资D 国际间接投资答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。39. 单选题 证券公司违反证券法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。A 非法融资融券等值以下B 3万元以上15万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上30万元以下答案 C解析 根据证券法第205条的规定，证券公司违反本法的规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。40. 单选题 （ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。A 财政部B 中国证监会C 中国人民银行D 国务院有关部门答案 B解析 考查证券投资者者保护基金的监督管理。中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。见教材第三章第四节。41. 单选题 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A 60%B 65%C 70%D 75%答案 C解析 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70%的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。42. 单选题 金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。交易主体不同交易方式不同交易目的不同结算方式不同A B C D 答案 D解析 金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。43. 单选题 证券公司对证券经纪人的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的（ ）等作为考核的重要内容。I.客户收益水平.服务的适当性.合规性IV.客户投诉的情况A I、B 、IVC I、IVD I、IV答案 B解析 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。44. 单选题 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括( )。审计费信息披露费开户费过户费A B C D 答案 A解析 考查我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。45. 单选题 按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A B C D 答案 B解析 首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。46. 单选题 货币乘数指( )。A 基础货币和货币供给之间的倍数B 贷款数和货币供给之间的倍数C 存款数和货币供给之间的倍数D 准备金数与货币供给之间的倍数答案 A解析 货币乘数的公式。货币乘数指基础货币和货币供给之间的倍数。47. 单选题 中国证监会在履行职责的时候，有权采取的措施不包括（）。A 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料C 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过10个交易日答案 D解析 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。48. 单选题 非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。公司控股股东与公司业务有关的企业公司的员工证券公司A B C D 答案 D解析 考查定向增发。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司等金融机构；公司董事、员丁等。49. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。50. 单选题 对于融资融券业务客户的申请，证券公司的客户选择标准，说法不正确的有（ ）。从事证券交易的时间满1年以上最近20个交易日日均证券类资产不低于60万元可以选择本公司的股东或关联人客户信誉良好，无重大违约记录A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司客户选择的条件。从事证券交易半年以上；最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元；不可以选择本公司的股东或关联人。51. 单选题 关于风险管理和风险敞口，下列说法正确的是（ ）。风险敞口不等同于金融风险持有外汇头寸是一种风险敞口，而不是金融风险汇率变动是一种金融风险，不是风险敞口风险敞口在特定情况下是可以管控的A B C D 答案 D解析 风险敞口也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。在金融风险管理领域，风险敞口是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。从银行授信角度来说，违约风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额。根据中国银保监会2018年4月24日公布的商业银行大额风险管理暴露管理办法，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2. 5%的风险暴露。 “风险敞口”一词可用于多个场合。 风险敞口与金融风险并不等同。在一般意义上，经济主体面临的金融风险水平的高低不仅取决于风险的波动性，而且还取决于其对特定金融风险的暴露程度。与风险源很难控制和管理相比，风险敞口在特定情况下是可以管控的。52. 单选题 证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（ ）个月。A 3B 6C 12D 18答案 B解析 证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。53. 单选题 我国银行间市场债券结算采用（ ），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A 全额逐笔结算机制B 差额逐笔结算机制C 净额结算机制D 差额结算机制答案 A解析 考查银行间市场的债券结算形式。我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销。54. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备（ ）条件。已被机构聘用最近2年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A B C D 答案 C解析 考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。55. 单选题 属于债券的特征的有（ ）。偿还性流动性安全性收益性A B C D 答案 A解析 债券的特征(1)偿还性:债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。(2)流动性:债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。(3)安全性:债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。(4)收益性:收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。56. 单选题 A公司是B公司的全资子公司，2013年，A公司向供应商采购了一批生产物资，至今尚未付款。根据以上情形，下列说法正确的是（）。A 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担补充责任B 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担连带责任C 付款责任应由B公司承担D 付款责任应由A公司独立承担答案 D解析 全资子公司属于独立法人单位，只对以本单位名义签订的合同承担法律责任。虽然母公司是其唯一的投资股东，但母公司与全资子公司均分别属于独立的法人单位，母公司不得要求全资子公司对外为其实际签署的合同承担任何法律责任，两个单位应当是独立核算和财务分开的。故选A。57. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。58. 单选题 下面有关公司设立方式的说法中，正确的是（ ）。A 发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司和合伙企业B 募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司C 募集设立时，全部股份均向社会公开募集D 发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份答案 D解析 本题考查公司的设立方式。发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司，选项A错误；募集设立只适用于股份有限公司，选项B错误；募集设立时，发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司，选项C错误。59. 单选题 按照中华人民共和国慈善法规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照中华人民共和国慈善法规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、高效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。60. 单选题 中国证监会建立监管信息系统，将（ ）进入其诚信档案。财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的中国证监会认定的其他事项。A B C D 答案 A解析 本题考查财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。见教材第三章第三节。61. 单选题 证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管机构给予公正待遇。A 公开B 公正C 公平D 合理答案 B解析 证券市场监管的公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。62. 单选题 收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正.给予警告，并处以（ ）的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百一十三条规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。63. 单选题 编造并传播证券、期货交易虚假信息案中，应予立案追诉的情形有（）。.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的.造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的.致使交易价格和交易量异常波动的.多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的*密押题A 、B 、C 、D 、答案 D解析 编造并传播证券、期货交易虚假信息案中，应予立案追诉的情形有：获利或者避免损失数额累计在5万元以上的；造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的；致使交易价格和交易量异常波动的；多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的。64. 单选题 申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。.执业注册申请表.身份证复印件.学历证书复印件.具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明A 、B 、C 、D 、答案 A解析 申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：执业注册申请表；身份证复印件；学历证书复印件；具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作1证明；未受过刑事处罚的证明；证券业协会规定的其他材料。65. 单选题 按照证券法和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（ ）。A 国有企业B 私营企业C 国有控股公司D 上市公司答案 B解析 考查机构投资者的分类，基础记忆题。按照证券法和相关法规，可以参加股票交易但操作受到限制的。三类企业”，即国有企业、国有控股公司和上市公司。见教材第三章第二节。66. 单选题 公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（ ）。A 上涨B 下跌C 不变D 可能上涨，可能下跌答案 D解析 本题主要考査公司增资减资对股票价格的影响。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展澘力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。见教材第四章第四节。67. 单选题 证券公司从事证券自营业务必须使用（）。.客户资金.自有资金.依法筹集可用于自营的资金.转融通资金A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券，以获取盈利的行为。68. 单选题 关于证券资产管理业务，下列说法中错误的是（ ）。A 证券公司从事资产管理业，证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格B 公司净资本不低2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定C 经中国证监会批准，证券公司可以为从事多个客户办理定向资产管理业务D 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划答案 C解析 本题是综合性考题。经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务，为多个客户办理集合资产管理业务。故C错误。69. 单选题 以下关于主板市场的说法，正确的是( )。主板市场是独立于中小板市场之外的市场主板市场对发行人具有高标准要求主板市场是主要的场外市场在主板市场上市的企业多为成熟企业A B C D 答案 B解析 主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场。因此，不正确。70. 单选题 上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以（ ）罚款。A 3万30万元B 4万40万元C 30万60万元D 40万60万元答案 C解析 上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。71. 单选题 一个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。与之相适应的、高质量的信息管理人才组织严密的科学的信息网络机构收集、分析、预测和交换信息的制度与技术现代化的信息通信设备系统A B C D 答案 D解析 一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息管理人才。72. 单选题 股票的（ ）决定股票市场价格。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 D解析 本题主要考査股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。见教材第四章第四节。73. 单选题 ( )对金融市场有着直接、主要的影响。A 财政政策B 收入政策C 货币政策D 经济周期答案 C解析 宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高一层次的渊节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。74. 单选题 证券金融公司的组织形式为（ ）。A 股份有限公司B 有限责任公司C 有限合伙公司D 一般合伙公司答案 A解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。见教材第三章第三节。75. 单选题 证券公司经营管理的主要负责人和（ ）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A 首席风险官B 合规负责人C 董事长D 财务负责人答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。见教材第一章第七节。76. 单选题 证券经纪业务运营管理的主要内容包括（）.账户管理（证券账户和资金账户）.证券委托买卖.清算交割.投资者教育与适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪业务营运管理的主要内容包括账户管理（证券账户和资金账户）、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。77. 单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。A 跨期性B 杠杆性C 联动性D 不确定性或高风险性答案 C解析 联动性指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。78. 单选题 针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对（）进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。A