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多项选择题*共254道题*三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（ ）。 A、要素 B、格式 C、频率 D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（ ）进行审查。A表面一致性 B、合规性C、实际真伪 D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（ ）。A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属员工行为守则中普遍性规范的是（ ）。A、爱岗敬业、诚实守信 B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律 D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（ ）。A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照员工行为守则的要求，以下（ ）行为不正确。A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（ ）属于守则规定的强制性规范。A、必须严守劳动合同 B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品 D、同事关系答案：AC（九）有下列（ ）行为之一的，应依照中华人民共和国会计法、中华人民共和国档案法和中华人民共和国档案法实施办法的相关规定追究有关人员责任。A、故意销毁、隐匿、篡改经营活动中形成的各种会计档案资料的B、明知会计档案的保管状况存在隐患而不采取措施，造成会计档案毁损的C、对会计档案管理工作不负责任，造成会计档案丢失的D、泄漏会计档案秘密，对本行经营或客户造成损失的答案：ABCD（十）下列属于合规风险管理体系基本要素的是（ ）。A、业务管理部门的组织结构和资源B、合规风险管理计划 C、合规风险识别和管理流程 D、合规培训与教育制度 答案：BCD（十一）以下（ ）行为是员工缺乏忠诚的职业品质的表现。A、有的员工离职前利用职务之便不惜违规放贷，为自己“跳槽”到企业任职创造条件B、有的员工直接帮亲属骗取农行贷款，谋取私利C、有的员工离职后到同业任职，完全不顾及农行对他们多年的教育和培养，利用自己知悉的商业秘密，不但挖走农行的客户资源，而且还带走农行的业务骨干，给所在行带来了严重影响D、有的员工有办事拖拉，消极怠工，上班炒股的答案：ABC （十二）诚信乃为人之本。以下（ ）名言警句描述的是诚信的重要性。A、言必信，行必果 B、人而无信，不知其可也C、在其位，谋其事，尽其责 D、天地生人，有一人必有一人之业答案：AB（十三）作为一名农业银行员工应确保自己提供的个人资料真实，不得以涉及个人隐私为由拒绝提供。以下（ ）资料不得以属个人隐私为由拒绝提供。 A、关联交易信息 B、领导干部重大事项申报C、工作小结 D、岗位竞聘材料答案：ABCD（十四）诚信道德的内容主要有（ ）。A、善意真诚的主观心理 B、诚实不欺的客观行为C、公平合理的交易行为 D、勤勉尽职的工作态度答案：ABC（十五）中国银行业从业人员道德行为公约规定，银行从业人员应（ ）。A、品行端正 B、公道正派 C、诚实守信 D、表里如一答案：ABCD（十六）中国农业银行员工违反规章制度处理办法规定，有下列（ ）行为之一不及时纠正和处理的，给予有关责任人员警告至记过处分。A、滥用职权 B、玩忽职守 C、徇私舞弊 D、泄漏秘密答案：ABCD（十七）中国农业银行员工违反规章制度处理办法规定，员工有下列（ ）情况，未按规定办理交接手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分。A、离岗 B、轮休 C、临时离职 D、工作调动答案：ABCD（十八）银行业从业人员在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（ ）。A、商业秘密 B、财务信息 C、客户隐私 D、业务信息答案：ABCD（十九）泄露国家秘密的渠道一般有（ ）。A、对外交往与合作中的泄密B、新闻宣传和出版方面的泄密C、通信和办公自动化方面的泄密D、计算机及其网络方面的泄密答案：ABCD（二十）以下（ ）是计算机安全保密认识上的误区。A、文件删除后就不可恢复；B、在内网上以文件共享方式传递文件是安全的；C、计算机病毒是造成计算机系统安全问题的主要原因；D、向监管部门报送机密级财务数据不得直接通过外网传输。答案：ABC（二十一）以下对农业银行内部秘密含义理解正确的是（ ）。A、不属于国家秘密B、关系到农业银行的安全和利益秘密C、在一定时间内只限于一定范围人员知悉的事项D、因内部秘密只适用与农行内部，所以可以不遵守国家法律法规的约束答案：ABC（二十二）银行业从业人员与同业人员接触时，应注意（ ）。A、不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据B、不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术C、新产品的研发，是促进金融市场前进的动力，可以相互讨论D、不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据答案：ABD（二十三）关于密件的收发与传递下列做法正确的是（ ）。A、收发密件，要履行清点、登记、签收手续B、传递密件，要选择安全的交通工具和交通路线，并采取相应的安全保密措施。传递密级文件统一使用机要专用信封包装，涉密载体应当包装密封；密件信封和涉密载体袋牌应当标明密级、编号和收发单位名称C、传递密件，要通过机要交通、机要通信或者指派专人进行，不得通过普通邮政或非邮政渠道传递D、采用现代通信及计算机网络等手段传输国家秘密信息，可以不适用有关保密规定答案：ABC（二十四）下列选项符合保密要求的有（ ）。A、工作人员离开办公场所，应当将加密设备及秘密载体存放在保密设备里B、计算机信息系统存储、处理、传输、输出的涉密信息要有相应的密级标识，密级标识不能与正文分离；打印输出的涉密文件，应当按相应密级的文件进行管理C、 涉密信息在存储、传输中，必须采取加密措施和相应的防电磁信息泄露保密措施，防止信息非授权泄露或被窃取D、 使用加密设备应当与涉密信息的密级相同，并得到有权部门认证答案：ABCD（二十五）银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下（ ）原则处理潜在利益冲突。A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益C、银行业从业人员应在可能发生潜在利益冲突情形时，应主动避免D、不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易答案：ABCD（二十六）农业银行规定关联交易应当符合（ ）原则。A、诚实信用原则 B、公平原则C、公开原则 D、公正原则答案：ABCD（二十七）在下列（ ）情形下，农业银行可以解除劳动合同。A、农业银行员工同时与农业银行以外的其他单位建立劳动关系，对完成本单位工作造成严重影响B、农业银行员工患职业病被确认丧失劳动能力C、农业银行员工利用工作便利，为自己或者他人谋取不正当利益的，严重损害农业银行利益D、受到纪律处分，在处分期内再次违反农业银行劳动纪律或者规章制度的答案：ACD（二十八）下列情形中，会导致利益冲突的是（ ）。A、某支行员工的配偶在其他商业银行办理个人综合消费贷款B、某支行向行长的配偶开办的企业提供优于同类贷款条件的信贷支持C、某支行在集中采购时，将标底泄露给利害关系人D、某支行员工将自己的财产出售给该支行 答案：BCD （二十九）员工行为守则要求员工在处理客户关系时应做到以下（ ）方面。A、员工应尊重客户，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任B、员工应当做到了解客户，并履行对客户尽职调查的义务C、员工在向客户推荐产品或提供服务时，应对其法律风险、市场风险等进行充分的提示，不得虚假宣传、欺骗误导客户D、员工应积极妥善处理客户投诉，及时反馈处理情况答案：ABCD（三十）根据风险控制的要求，银行员工应当了解客户的（ ）。A、财务状况 B、业务状况 C、业务单据 D、客户的风险承受能力答案：ABCD（三十一）某银行员工在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了( )原则。A、诚实信用 B、礼貌服务 C、风险提示 D、互相监督答案：AC（三十二）遇到客户投诉时，以下态度或做法正确的是（ ）。A、应本着“问题到我为止”的态度，尽力解决客户的问题B、95599客服接线员以不了解业务为由，简单回答“不清楚”C、支行某部门接到客户投诉电子银行操作问题，以非本部门职责范围为由，要求客户打别的电话咨询D、某网点大堂经理耐心、礼貌、认真地处理客户的投诉。对一时无法解决的问题，详细记录客户投诉意见，承诺在规定期限内给客户反馈答案：AD（三十三）下列有关银行员工服务流程规范的表述正确的是（ ）。A、受理业务时，要积极主动，热情周到B、办理业务时，必须严格执行各项规章制度，做到准确、快速、优质、高效C、交付业务时，递交客户手中，嘱咐客户收好，妥善保管单据凭证，注意安全D、适时提醒或劝导客户遵守“一米线”制度答案：ABCD（三十四）以下行为属于不正当竞争的有（ ）。A、诋毁行业内其他单位的商业声誉B、泄露行业内其他单位的商业秘密C、利用政府行政资源干预或影响市场竞争D、不计成本地争揽客户答案：ABCD（三十五）根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法规定，下列行为中，应给予有关责任人员开除处分的包括( )。A、贪污、收受或索取贿赂数额超过5000元的B、给予、收受商业贿赂C、贪污、收受或索取贿赂数额超过2000元的D、给予、收受商业贿赂，后果严重的答案：AD（三十六）下列行为中不符合公平竞争的是( )。A、加强同业之间的沟通B、恶性竞争C、垄断市场D、以减免或承担相关费用为条件进行招揽客户答案：BCD（三十七）在日常工作中通过（ ）践行员工行为守则。A、加强教育，提高思想认识B、完善制度C、领导干部带头，率先垂范D、每个员工从自我做起答案：ABCD（三十八）员工行为守则从以下（ ）方面对员工行为进行了规范。A、做人 B、处事 C、履职 D、执业答案：ABCD（三十九）银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，（ ）。A、由国务院银行业监督管理机构责令改正B、违法所得五十万元以上的，处违法所得一倍以上五倍以下罚款C、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款D、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案：ABCD（四十）在商业活动中，以下（ ）行为构成商业贿赂。A、向交易对方直接给付现金、实物、有价证券B、假借促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金等名义给对方单位或个人财物C、以报销各种费用的形式给付对方财物D、将对方支付的折扣、佣金如实入帐答案：ABC（四十一）以下（ ）行为是廉洁自律的要求。A、自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀B、防范和化解道德风险C、工作中不循私情，不弄虚作假D、工作中不营私舞弊，不行贿受贿答案：ABCD（四十二）某公司向某行成功申请到3000万元的贷款。该行业务部门负责人收受了公司感谢费人民币4万元。法院依法判决：该负责人犯受贿罪，判处有期徒刑三年。结合这个案例，以下（ ）说法是正确的。A、高管人员面对诱惑要能够抵制腐败思想的侵蚀B、领导干部要解决好怎样用权的问题，做到秉公用权、依法用权、按职用权，依法合规经营C、领导干部要解决好如何防止权力腐败的问题D、根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法的规定，应给予该负责人撤职处分答案：ABC（四十三）商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列（ ）行为。A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、在系统内开会、出差等公务活动食宿从简C、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金D、不参加用公款消费的高档娱乐活动答案：AC（四十四）在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下（ ）原则。 A、不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物B、礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感C、不得超过3000元D、礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠答案：ABD（四十五）银行业从业人员职业操守中有关同事关系规定，（ ）是正确的。A、银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况或身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害B、尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露C、尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁D、因同事的生活方式干扰自己，对同事进行检举告发答案：ABC（四十六）中国农业银行劳动合同管理办法规定，有下列（ ）情形之一的，用人单位提前三十日以书面形式通知员工本人或者额外支付员工一个月工资后，可以解除劳动合同。 A、员工不服从用人单位工作调动或者工作调整，经书面通知后仍未按时到岗的B、员工在竞争上岗中落聘，拒绝转岗、拒绝参加待岗培训或者待岗培训期满仍不能或者不愿上岗的C、连续旷工超过3天或六个月内累计旷工超过5天的 D、利用工作便利，为自己谋利益的答案：AB（四十七）下面关于领导与下属的关系表述中，（ ）符合守则的规定。A、领导要尊重、关心下属，为下属做出表率B、下属应当尊敬、维护领导，有效执行上级指令C、领导要尊重、关心下属，为下属做出表率，才能获得持久的信任与拥护D、下属要绝对服从领导安排的各项工作,不论对错。答案：ABC（四十八）下列（ ）行为是银行从业人员职业操守所禁止的。A、损害单位财产 B、浪费单位财产 C、侵占单位财产 D、滥用单位财产答案：ABCD（四十九）员工在向客户营销推荐产品或提供服务时，要紧密结合岗位要求，努力做到（ ）。A、充分提示风险 B、不作虚假陈述C、不作误导性陈述 D、不做出不合规的承诺或保证答案：ABCD（五十）员工有权向以下（ ）部门举报所发现的各类违法违纪行为。A、上级部门 B、上级纪律监察部门C、国家司法机关 D、本级纪律监察部门答案：ABCD（五十一）对上级的违规指令，员工可按以下( )方式处理。 A、拒绝执行上级的违规指令B、越级报告有关监督部门C、要分情况处理，属集体讨论决策的，必须无条件执行，属个人擅自决定的，有权拒绝执行，并可越级报告有关监督部门D、有权拒绝执行上级的违规指令，但无权越级报告有关监督部门答案：AB（五十二）依据银行业从业人员职业操守第四十四条规定，银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，并不得有以下（ ）行为。A、拒绝 B、无故推诿C、转移、隐匿有关证明材料 D、毁损有关证明材料答案：ABCD（五十三）依据银行业从业人员职业操守相关规定，在配合非现场监管时，银行业从业人员应当按监管部门的以下( )要求报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。A、要求的报送方式 B、要求的报送内容C、要求的报送频率 D、要求的保密级别答案：ABCD （五十四）某支行为完成年度存款考核指标，行长李某授意虚开储蓄账户，虚增存款17375万元。对储蓄所经办柜员的做法，您认为正确的是（ ）。A、因为是行长决策，并由储蓄所主任、会计主管下达命令，应当无条件执行B、拒绝办理，并立即向省银监局举报违规行为C、拒绝办理，并立即向总行纪检监察部门举报违规行为D、借口有病回避，并装作不知道答案：BC（五十五）审核信用证项下单据的基本原则包括（ ）。A、单单一致 B、单证一致 C、单内一致 D、证内一致答案：AB（五十六）关于福费廷业务，下列说法正确的是（ ）。A、我行只买入或代理买入跟单信用证项下经银行承兑的远期汇票或承诺付款的应收账款B、大多数福费廷业务中的承兑或承诺付款行为高风险国家和地区的银行C、应收账款计价币种可以是任何货币D、出口商获得融资款项后即可办理出口收汇核销和退税手续答案：ABD（五十七）福费廷业务的特点有（ ）。A、不占用出口商的授信额度B、二级市场发达,基于票据的流通性，包买银行可以决定自行承担代理行的风险，也可以通过二级市场卖出风险，收取代理费C、大多数福费廷业务中的承兑或承诺付款行为高风险国家和地区的银行；D、融资期限不低于1个月，融资金额一般在10万美元以上答案：ABC（五十八）关于出口保理融资业务，下列说法正确的有（ ）。A、出口保理业务收款期间，出口商可向我行申请出口保理融资B、出口保理回收款应首先偿还我行融资款项C、原则上不对单据有瑕疵的应收账款进行出口保理融资D、遇货款不能回收或不足以偿付我行融资款项的，我行无权向出口商追索融资本息及相关费用答案：ABC（五十九）系统内资金往来实行( )的管理原则。 A. 统一管理 B. 垂直往来 C. 逐级平盘 D. 内部计价答案：ABCD（六十）应当经董事会审议通过后提交股东大会审议的关联交易包括下列（ ）。A、本行与一个关联方之间单笔交易金额在3000万元及以上，且占本行最近一期经审计净资产绝对值5%及以上的关联交易B、本行与一个关联方之间单笔交易金额在1000万元及以上，或本行最近一期经审计净资产绝对值5%及以上的关联交易C、本行为关联方提供非商业银行业务担保事项的关联交易，不论数额大小D、其他由法律、行政法规、部门规章、监管机构、本行股票上市的证券交易所和本行章程规定的应当由股东大会审议批准的关联交易答案:ACD（六十一）银行业金融机构从员人员职业操守指引第十一条规定，从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得（ ）买卖股票。A、不得利用内幕消息买卖有相关关系的上市公司股票B、不得挪用公款和客户资金买卖股票C、不得用个人消费贷款买卖股票D、不得用个人工资买卖股票答案：ABC（六十二）员工之间应（ ）。A、互相尊重 B、和睦相处 C、坦诚相待 D、只谈工作答案：ABC（六十三）根据我国合同法规定，出现（ ）情形，当事人可以解除合同。A、因不可抗力致使不能实现合同目的B、在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务C、当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行D、当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的答案：ABCD（六十四）下列（ ）事项属于股份有限公司召开临时股东大会的法定情形。A、董事长认为必要时B、单独或合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时C、公司未弥补的亏损达实收资本总额三分之一时D、董事人数不足公司章程规定人数的三分之二时答案：BCD（六十五）根据我国合同法的规定，下列（）合同是无效合同。A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C、以合法形式掩盖非法目的D、违反法律、行政法规的强制性规定答案：ABCD（六十六）根据我国合同法的有关规定，下列（）情形的要约不得撤销。A、要约已经到达受要约人B、要约人确定了承诺期限C、要约人明示要约不可撤销D、受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工作答案：BCD（六十七）甲签发现金支票给乙，乙不慎于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中( )是正确的。 A乙挂失止付时，付款行已向持票人丙付款的，乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额B乙于挂失止付后，第二天向法院申请公示催告，法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行可除权判决拒绝付款C如果乙所丧失现金支票上未记载付款人，被请求银行对乙的挂失不予受理 D经除权判决之后，乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票答案：BCD（六十八）甲向乙购买房屋一套，甲向乙背书转让面额为50万元的汇票作为购买房屋的价金，乙接受汇票后背书转让给第三人丙。如果甲、乙之间的房屋买卖合同被合意解除，则甲不得主张下列( )权利。 A请求乙返还汇票 B请求乙返还50万元现金C请求第三人丙返还汇票 D请求付款人停止支付 答案：ACD（六十九）有限责任公司董事会对股东会负责，行使下列（ ）职权。A、决定公司的经营计划和投资方案B、制订公司的年度财务预算方案、决算方案C、对发行公司债券作出决议D、决定公司内部管理机构的设置答案：ABD（七十）下列有关国有独资公司的说法，正确的选项有（ ）。A、董事及高级管理人员未经国有资产监督管理机构同意，不得在其他经济组织兼职B、国有独资公司不设股东会C、董事会成员中应当有公司职工代表D、经国有资产监督管理机构同意，董事会成员可以兼任经理答案：ABCD（七十一）甲委托乙采购茶叶，并给乙一份无期限限制的授权委托书。3月份，甲通知乙取消委托，并要求乙交回授权委托书，乙因故未交。4月份，乙仍以甲的代理人的名义与丙订立了一份价值10万元的茶叶订购合同，在这一案例中，下列表述（）是正确的。A、如果丙能提供甲的授权委托书，乙的代理行为有效B、如果丙不能提供甲的授权委托书，乙的代理行为属于无效代理行为，若经甲追认可发生效力C、如果丙不能提供甲的授权委托书，丙可以催告甲在一个月内予以追认，若甲在此期限内未作表示，视为追认D、如果丙不能提供甲的授权委托书，丙可以催告甲在一个月内予以追认，若甲在此期限内未作表示，视为拒绝追认答案：ABD（七十二）甲欠乙银行5000元，乙银行多次催促, 甲拖延不还。后乙银行要求甲必须在半个月内还钱，否则起诉。甲为了逃避债务，立即将家中仅有的值钱物品九成新电冰箱和彩电各一台以150元价格卖给知情的丙，被乙银行发现。下列（）说法是正确的。A、乙银行可以通过书面通知的形式，撤销甲、丙之间的买卖合同B、如乙银行发现之日为2009年6月1日，则2010年7月1日乙银行不享有撤销权C、如乙银行向法院起诉，应以甲为被告，法院可以追加丙为第三人D、如乙银行的撤销权成立，则乙银行为此支付的律师代理费、差旅费应由甲承担答案：BCD（七十三）中国反洗钱监测分析中心负责（ ）涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、监测 B、接收 C、分析 D、提交答案：BC（七十四）金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与黑名单相关的，应当立即向（ ）提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行当地分支机构答案：AD（七十五）（ ）应按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 A、汽车金融公司、基金管理公司B、金融租赁公司、农村信用合作银行C、信达资产管理公司、期货公司D、货币经纪公司、保险公司答案：ABCD（七十六）（ ）可不按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 A、中国建设银行B、大地财产保险公司C、中国人民银行D、邮政储蓄银行答案：CD（七十七）金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（ ）。 A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识答案：ABCD（七十八）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ ）。 A、政策性银行 B、期货经纪公司C、保险资产管理公司 D、信托投资公司答案：ABCD（七十九）（ ）报告大额交易和可疑交易适用金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 A、从事汇兑业务的机构 B、从事支付清算业务的机构C、从事基金销售业务的机构 D、财务公司答案：ABCD（八十）对符合下列条件的（ ）大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，并包括其下属的各类企事业单位D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 答案：ABD（八十一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列（ ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 A、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入C、提前偿还贷款，但与其财务状况相符D、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，但交易金额明显低于大额交易标准答案：AB（八十二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列（ ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 A、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；B、与洗钱高风险国家和地区有业务联系C、客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件D、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由答案：ABCD（八十三）以下（ ）说法是错误的。 A、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告B、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交大额交易报告 C、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告D、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构提交大额交易报告或者可疑交易报告答案：BCD（八十四）保险公司应当将下列（ ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的D、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的答案：ABCD（八十五）对于金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，下列（ ）措施不属于人民银行的职权范围。 A、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作B、对金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的行为给予行政处罚C、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分答案：ACD（八十六）下列（ ）说法是不正确的。 A、金融机构的分支机构在可疑交易发生后的10个工作日内可以直接以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心B、金融机构的分支机构在可疑交易发生后的5个工作日内可以直接以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心C、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式中国反洗钱监测分析中心D、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心答案：ABC（八十七）下列（ ）说法是正确的。 A、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的3个工作日内补正B、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构无需分别提交大额交易报告C、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告D、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供答案：CD（八十八）下列说法正确的是（ ）。 A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条中的“现金汇款”包括以现金方式解付汇款和以现金方式汇出款项B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条第（三）项规定的“汇款”是有金额起报点的C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算D、客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易不属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的报告范围答案：AC（八十九）按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条的规定，如需对交易金额累计计算，除以下（ ）几种可疑交易外，都应以客户为单位进行累计计算。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑答案：ABD（九十）为增强反洗钱工作的有效性，金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条可疑交易的起报金额可以参考金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的以下（ ）规定。 A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案：AD（九十一）对于中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，下列（ ）说法是不正确。 A、按照规定进行处罚或提出建议 B、按照规定进行处罚或提出建议,同时报告其上一级分支机构C、按照规定进行处罚或提出建议,同时报告中国反洗钱监测分析中心D、报告其上一级分支机构，由该分支机构按照规定进行处罚或提出建议答案：ABC（九十二）中国农业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（ ）原则。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为存款人保密答案：ABCD（九十三）商业银行与客户的业务往来, 应当遵循( )原则。A、平等 B、自愿 C、公正 D、诚实信用答案：ABD （九十四）商业银行向借款人发放贷款前，应当对借款人的（ ）情况进行严格审查。A、借款用途 B、办事能力 C、婚姻状况 D、偿还能力答案：AD（九十五）商业银行与借款人签订借款合同必然明确（ ）内容。A、贷款种类、借款用途 B、借款金额、借款利率 C、还款期限、还款来源 D、违约责任、双方认为需要约定的其他事项答案：ABD（九十六）关于商业银行法中的关系人，以下说法正确的是（）。A、商业银行不得向关系人发放保证贷款B、向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C、关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属D、商业银行信贷业务人员投资的公司、企业和其他经济组织答案：BCD（九十七）公司的下列（ ）情况发生变更时，必须向公司登记机关办理变更登记手续。A、公司的名称 B、注册资本 C、总经理 D、法定代表人答案：ABD（九十八）有限公司的公司章程对下列（ ）人员具有约束力。A、公司 B、股东 C、监事 D、部门经理答案：ABC（九十九）根据公司法的规定，下列（ ）人员可以担任公司的法定代表人。A、董事长 B、执行董事 C、经理 D、监事答案：ABC（一）关于公司为非股东或实际控制人提供担保的，下列（ ）说法是正确的。A、公司章程未规定的，由股东会会议决定B、公司章程未规定的，由董事会会议决定C、公司章程规定由董事会决定的，由董事会会议决定D、公司章程规定对担保的总额有约定的，担保金额不得超过约定的金额答案：ACD（一一）下列选项中，公司股东可以请求人民法院撤销股东会决议的情形是（ ）。A、会议召集程序违反法律、行政法规B、会议召集方式违反法律、行政法规C、会议召集程序、召集方式违反公司章程D、股东会决议内容违反公司章程的答案：ABCD （一二）出现以下（ ）情形之一，公司应当召开临时股东会。A、代表十分之一以上表决权的股东提议召开的B、三分之一以上的董事提议召开的C、监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开的D、董事长或执行董事提议召开的答案：ABC（一三）下列（ ）人员不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A、因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年B、担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年C、担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年D、个人所负数额较大的债务到期未清偿答案：ABCD （一四）甲公司欠乙公司30万元,一直无力偿付,现丙公司欠甲公司20万元, 已到期,但甲公司明示放弃对丙的债权。对甲公司的这一行为,乙公司可以采取以下（）措施。A、行使代位权,要求丙偿还20万元B、请求人民法院撤销甲放弃债权的行为C、乙行使权利的必要费用可向甲主张D、乙应在知道或应当知道甲放弃债权2年内行使权利 答案:BC（一五）关于执行政府定价或者政府指导价的合同，以下说法正确的是（ ）。A、逾期提取标的物或者逾期付款的，遇价格上涨时，按照原价格执行；价格下降时，按照新价格执行B、逾期交付标的物的，遇价格上涨时，按照原价格执行；价格下降时，按照新价格执行C、逾期交付标的物的，遇价格上涨时，按照新价格执行；价格下降时，按照原价格执行；D、逾期提取标的物或者逾期付款的，遇价格上涨时，按照新价格执行；价格下降时，按照原价格执行答案：BD（一六）商业银行贷款，应当实行（ ）的制度。A、审贷分离 B、审贷合一C、分级审批 D、一级审批 答案：AC（一七）要约失效情形有 ( )。A、拒绝要约的通知到达要约人B、要约人依法撤销要约 C、承诺期限届满，受要约人未作出承诺D、受要约人对要约的内容作出实质性变更答案：ABCD （一八）当事人一方不履行非金钱债务或者履行非金钱债务不符合约定的，对方可以要求履行，但有下列（ ）情形之一的除外。A、法律上不能履行 B、事实上不能履行C、债权人在合理期限内未要求履行D、债务的标的不适于强制履行或者履行费用过高答案：ABCD（一九）以下行为属于要约邀请的是（ ）。A、某公司向客户寄送价目表B、某公司在报纸上发布商业广告C、某股份公司在报纸上登裁招股说明书D、某服装公司向另一公司发去订单答案：ABC（一一）有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书应当载明（ ）事项。A、公司名称B、公司成立日期C、公司注册资本D、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期答案：ABCD （一一一）股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式，股票应当载明（ ）主要事项。 A、公司名称 B、公司成立日期C、股票种类、股票价格及代表的股份数 D、股票的编号答案：ABD （一一二）下列（ ）票据可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。A、现金支票 B、银行承兑汇票C、现金银行本票 D、转账支票答案：ABCD（一一三）付款日期可以按照下列（ ）形式之一记载。A、见票即付 B、定日付款C、出票后定期付款 D、见票后定期付款答案：ABCD（一一四）保证担保的范围包括( ) 。A、主债权 B、利息 C、违约金 D、赔偿金答案：ABCD（一一五）汇票的（ ）对持票人承担连带责任。A、出票人 B、背书人 C、承兑人 D、保证人答案：ABCD （一一六）合同纠纷当事人可选择( )方式解决。A、和解 B、调解 C、诉讼 D、仲裁答案：ABCD（一一七）担保法规定的担保方式有( ) 、定金。A、保证 B、抵押 C、质押 D、留置答案：ABCD（一一八）办理抵押物登记,应向登记部门提供( )文件。A、主合同B、抵押合同 C、保证书D、抵押物所有权或使用权证书答案：ABD（一一九）制定担保法的目的是( )。A、为促进资金融通 B、为促进商品流通C、保障债权的实现 D、发展社会义市场经济答案：ABCD （一二）担保法规定保证合同的主要内容有( )。 A、被保证的主债权种类、数额 B、债务人履行债务的期限C、保证的方式 D、保证担保的范围答案：ABCD（一二一）可循环流动资金贷款是指在贷款合同金额和有效期内，借款人根据需要( )的流动资金贷款。 A、一次提款B、多次提款C、逐笔还款D、循环使用答案：BCD（一二二）流动资金贷款定价应综合考虑( )、市场竞争等因素，在符合人民银行及农业银行有关规定的情况下合理定价。A、贷款风险B、资金成本C、客户生产周期D、综合收益答案：ABD（一二三）按中国农业银行流动资金贷款管理办法的规定，根据借款人的( )等因素和贷款业务品种，合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。 A、行业特征B、行业特征C、管理水平D、信用状况答案：ABCD （一二四）办理项目融资业务应要求借款人或者通过借款人要求项目相关方签订( )和履约保函等方式，最大限度降低项目建设期风险。A、总承包合同B、投保商业保险C、投保商业保险D、提供完工担保答案：ABCD（一二五）项目融资业务评估应对项目偿债能力进行科学、合理、审慎的分析与判断，重点从( )等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。A、项目技术可行性B、财务可行性C、担保合法性D、还款来源可靠性答案：ABD（一二六）按中国农业银行商品房开发贷款管理办法的规定，其贷款种类，分为( )。 A、住房开发贷款B、商业用房开发贷款C、综合用房开发贷款D、其他商品房开发贷款（保障性住房开发贷款除外）答案：ABCD（一二七）按中国农业银行商品房开发贷款管理办法的规定，商品房开发贷款项目的调查评估主要内容( )。 A、借款人调查评估B、项目调查评估C、项目可行性论证D、贷款效益及风险调查答案：ABD（一二八）按中国农业银行商品房开发贷款管理办法的规定，商品房开发贷款项目应具备基本条件是取得项目( )。 A、国有土地使用证B、建设用地规划许可证C、建设工程规划许可证D、建筑工程施工许可证答案：ABCD（一二九）客户自身风险评价主要评估和度量其信用风险水平及抗风险能力，包括( )综合评价等几个方面。A、信用履约评价B、偿债能力评价C、盈利能力评价D、经营及发展能力评价答案：ABCD（一三）区域风险评价主要评估和度量客户注册地区域内全部企业的平均信用风险水平，即该区域的金融生态环境评价，分为定性评价和定量评价两部分内容，主要包括 ()、法律环境等几个方面。A、政府服务B、金融发展C、社会诚信D、经济基础答案：ABCD （一三一）经营性物业贷款期限最长不超过10年，具体贷款期限应综合考虑（ ）、借款人其他综合还款来源等因素合理确定。 A、借款人融资需求B、现有融资情况C、物业预期经营现金流状况D、借款人法定经营期限答案：ABC（一三二）农业银行集团客户授信业务风险管理应遵循( )原则。A、统一管理 B、风险管理C、合规管理 D、分级管理 答案：ABC（一三三）根据集团客户的类型，将集团客户授信分为( )管理模式。A、整体授信、分配额度B、整体授信、统一使用C、统一授信，集中管控D、整体授信、批量审批答案：ABD（一三四）按中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法的规定，贷后重点检查内容包括：信贷资金流向、( )等。A、客户经营情况B、财务状况C、关联交易D、担保风险答案：ABCD
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