融资融券征信要点

11.1. 登陆登陆2.2. 知识测评知识测评3.3. 业务申请业务申请4.4. 资质调查资质调查5.5. 打印打印2 2、3 3、4 4步资料步资料6.6. 信用额度申请信用额度申请2征信1：登陆地址： http:/ 2：知识测评：知识测评42套题，套题，80分合格分合格征信征信3 3：业务申请：业务申请5征信征信4 4：资质调查：资质调查个人收入、其他金融资产、其他财产这个人收入、其他金融资产、其他财产这3项，只要写了具体数字就要提供证明材料。项，只要写了具体数字就要提供证明材料。如不能提供证明材料，就写如不能提供证明材料，就写0.6超过超过5万元的收入证明万元的收入证明（完税单或者单位证明）（完税单或者单位证明）没有写没有写0超过超过150万元的其他金融资产万元的其他金融资产（这里是指除我司所有账户（这里是指除我司所有账户以外的金融证明：以外的金融证明：可以是银行的存单，可以是银行的存单，银行代销基金的对账单，银行代销基金的对账单，保险公司保单等一切保险公司保单等一切金融机构开具的资产证明）金融机构开具的资产证明）没有写没有写0如果客户填写了房产证明，如果客户填写了房产证明，请客户提供房产证，请客户提供房产证，购房收据，或是评价机构购房收据，或是评价机构的价值评估证明即可的价值评估证明即可没有选择租赁住房没有选择租赁住房超过超过10万元的其他财产万元的其他财产（这里是指除了金融，（这里是指除了金融，房产之外客户所拥有的资产，房产之外客户所拥有的资产，有第三方机构证明文件即可）有第三方机构证明文件即可）没有写没有写0征信征信5 5：打印：打印2 2、3 3、4 4资料资料地址：地址： http:/61.132.51.129:8001/manage/login/adminLogin.jsphttp:/61.132.51.129:8001/manage/login/adminLogin.jsp7用后台管理员登陆用后台管理员登陆1、进行后台打印、进行后台打印2、审核客户实物资料。、审核客户实物资料。征信5：打印知识评测、业务申请、征信调查8将客户的资料按要求整理归档，将客户的资料按要求整理归档，进行扫描，并且打包，进行扫描，并且打包，作为信用额度申请的附件上传。作为信用额度申请的附件上传。征信征信6 6：信用额度申请：信用额度申请步骤：登陆步骤：登陆oaoa办公系统办公系统融资融券融资融券信用额度申请信用额度申请新建新建9附件排序命名规则：附件排序命名规则：命名规则：命名规则：营业部名称客户名称营业部名称客户名称命名规则：命名规则：营业部名称客户名称营业部名称客户名称注意：请按照编码规则，避免由于资料不齐全产生退单，影响客户的开户。注意：请按照编码规则，避免由于资料不齐全产生退单，影响客户的开户。审核要点（个人）审核要点（机构）CRMCRM合格客户池查询合格客户池查询CRMCRM单合格客户查询单合格客户查询信用额度变更申请（客户端）信用额度变更申请（客户端）信用额度变更申请（柜员端）信用额度变更申请（柜员端）步骤：登陆步骤：登陆oaoa办公系统办公系统融资融券融资融券信用额度变更信用额度变更新建新建要点：要点：1.1.流程与征信流程相同流程与征信流程相同2.2.标题为：标题为：XXXX营业部营业部XXXXXX信用额度变更信用额度变更3.3.附件仍然为压缩包形式，命名同上！附件仍然为压缩包形式，命名同上！ 文件内容及命名规则为文件内容及命名规则为: : 01. 01.业务申请表；业务申请表；02.02.普通交割单；普通交割单；03.03.信用交割单；信用交割单；04.04.信用账号负信用账号负债信息单；债信息单；05.05.如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证明文件）。明文件）。正文拟稿中营业部填写的申请原因如下：正文拟稿中营业部填写的申请原因如下： 根据客户需求，经我部初步审核，该客户现有信用额度使用率较根据客户需求，经我部初步审核，该客户现有信用额度使用率较高，且投资能力较强现提交信用额度变更申请，请予批准！高，且投资能力较强现提交信用额度变更申请，请予批准！15信用额度年检信用额度年检根据方案要求，每一个自然年要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我根据方案要求，每一个自然年要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。客户具体的登陆界面如下图：客户具体的登陆界面如下图： 信用账户开户信用账户开户开户前查询普通证券账户保障基本资料一致开户前查询普通证券账户保障基本资料一致 。注意：信用证。注意：信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，不能成功保证券提交时，不能成功检查客户填写表单要素是否完整；检查客户填写表单要素是否完整；深圳证券账户开立时要注意：深圳证券账户开立时要注意：1 1、进行使用信息的申报，并检、进行使用信息的申报，并检查是否成功。查是否成功。2 2、新意系统录入后，需要在、新意系统录入后，需要在“业务复核业务复核”模块模块下进行复核；下进行复核；在恒生系统中进行限制在恒生系统中进行限制601688601688股票买入的操作股票买入的操作（若操作员和复（若操作员和复核员为同一人时，需要填写核员为同一人时，需要填写权限设置表权限设置表向计划财务部朱震向计划财务部朱震嵘嵘025-83290799025-83290799申请变更复核员权限）申请变更复核员权限）主要存在问题主要存在问题1.1.业务申请表以及资质调查表中所有签章齐全。业务申请表以及资质调查表中所有签章齐全。2.2.业务申请表中期限一般为业务申请表中期限一般为6 6或或1212个月。（个月。（1212月）月）3.3.资质调查表中遗漏营业部填写部分。资质调查表中遗漏营业部填写部分。4.4.测试分数条需要客户签字。测试分数条需要客户签字。5.5.交割单只需要汇总，不用明细。交割单只需要汇总，不用明细。6.6.如果客户填写附加项目中的金额。比如其他金融资产，房产，如果客户填写附加项目中的金额。比如其他金融资产，房产，在初审时一定注意审核相对应的证明材料。在初审时一定注意审核相对应的证明材料。7.7.及时查询公司后台网站客户征信记录，及时主动联系客户前来及时查询公司后台网站客户征信记录，及时主动联系客户前来开通业务。开通业务。8.8.完成开户后应主动提醒客户提交担保物，提高账户有效性完成开户后应主动提醒客户提交担保物，提高账户有效性9.9.及时对额度申请流程进行跟踪，查询。看到流程已办结后及时及时对额度申请流程进行跟踪，查询。看到流程已办结后及时开户并通知客户开户。开户并通知客户开户。10.10.开户之后，及时做好影像扫描工作。以备考核。开户之后，及时做好影像扫描工作。以备考核。