银行合规文化建设心得四篇

WORD格式银行合规文化建立心得四篇银行合规文化建立心得一在实际工作中 ,人们往往把诚信效劳理解为刻板的效劳需要 ,即态度好就等于效劳好，其实不然 ,效劳有其更深刻的内涵 ,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。孟子曰：不以规矩，不成方圆。*子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说， 客户是其开展的天然基石， 质量是其分展的永恒主题，形象是其开展的亮丽衣裳，而制度是其开展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术， 如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道， 纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正表达商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化， 都已成为各家商业银行探究的主题。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、标准操作作为着力点，不断加强合规建立和风险管理， 通过学习教育使我们深刻认识到： 只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因专业资料整理WORD格式为稠州行的开展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。合规是我行内部的一项核心风险管理活动， 合规操作是企业合规文化的重要构成要素。 “合规包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格的“规；二是大家都去“符合这个“合格的规 。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够标准；对账管理不够到位等等，从中提醒出我们日常工作中的有章不循， 制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。 风险防X有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里， 没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾， 客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，标准操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度， 以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。遵守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行；没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作；没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中， 充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。 我希望用我们专业资料整理WORD格式的努力，用我们优质的效劳做出更好的成绩银行合规文化建立教育活动心得体会二强化学习提高认识树立企业良好形象通过前一阶段的学习， 我深刻的认识到， 合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式， 是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与开展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、 净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为， 遏制*违纪和防X案件发生具有积极的深远的意义。 一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建立的倡导者，筹划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的开展要求我们不断加强学习， 全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努专业资料整理WORD格式力提高综合素质，更好地适应全行业务提速开展的需要。按照“一岗双责的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力， 做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。同时， 要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务*有效开展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识， 全行干部职工是*农行企业合规文化建立的主体， 又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广阔员工的积极参与，就不可能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的认识和理解， 把企业合规文化建立与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员， 柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有根底上再上一个等级。通过系列活动， 使全体专业资料整理WORD格式员工准确把握企业合规文化建立的真正科学内涵， 自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增强内控管理意识，狠抓根底管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目标， 在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远开展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容， 形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何开展， 员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大， 应如何改进； 在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与开展有何建立性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理， 坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规那么， 影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动， 鼓励员工检举违纪*的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展标准化效劳，按照总行各项规章规定中的条款，专业资料整理WORD格式对一些细节问题、 难点问题要进展专项学习。 对当前的业务经营和柜台效劳形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满足客户需要， 提升企业合规文化精华。三、加强合规文化教育， 是提高经济效益的需要。 加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、 向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要 。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流动性， 防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防X和内控机制建立的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个工程必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不开展，不要盲目开展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置， 注重用制度来约束人， 用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。 要认真借鉴国际先进经历，积极运用现代科技手段， 建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警， 认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的平安性、 流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制， 要在追求自我经济利益的过程中建专业资料整理WORD格式立健全不断自我完善的内部控制制度， 加强操作风险防X。 四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节， 经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育， 不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法， 使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。银行合规文化心得三我的童年是在父母讲述的故事中度过的， 在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一局部， 当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差异呢？天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。“那是因为在一个人的心中， 善良的天使与凶恶的魔鬼在进展着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎话、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使那么用勤勉、自律、真诚、责任、沉着和忠贞带你步入人性的顶峰！父亲慈祥的目光中透露出对我殷切的希冀。专业资料整理WORD格式面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐专业资料整理WORD格式渐明白了他们的良苦用心， 其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。人生的路要靠自己选择。 爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑效劳是我们固守的经营原那么；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝； 效劳高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。 什么叫合规？合规就是符合标准， 包括大的规章制度， 也包括小的规那么、秩序。我按照次序第 * 个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。 因为没有从事太多业务工作的经历， 我对合规的认识比较朦胧， 但是我明白， 行业标准的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令那么行，其身不正，虽令毋从。 第一次认识到“合规这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规 而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受专业资料整理WORD格式到“合规文化建立的重要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经历太多的教训： 一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒, 难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？反思这一系列事件 , 原因是多方面的。既有内部原因, 又有外部原因 ; 既有主观原因 , 又有客观原因 ; 既有基层管理者监管不力的问题 , 又有业务管理工作根底薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章，有章不循 , 违章操作 , 是发生事件的最主要原因， 也表达出“合规操作的重要性。从事件中暴露出的问题看 ,行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱 ,相互制约关系被破坏 , 导致在业务操作过程中有章不循 , 违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时， 我们还能奢望建立一种标准的经营与经济秩序吗？对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的标准与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的*开展！不讲合规，一旦发生事件， 再好的经营业绩也要一票否决！ 哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生过失 ,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不专业资料整理WORD格式归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、 迅猛的开展态势，也正是合规文化让我们不断的走向开展壮大。树立新时期的“合规文化是标准行业效劳标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化深入人心，如何又让“合规文化融化在自己的实际行动中并形成一种习惯， 却并非一件简单的事。 春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，遵守行业标准，为弘扬行业新风、促进展业开展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监视防X意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心， 万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，遵守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。二、以慎处事。“合规文化的建立与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同遵守、 长期不懈的坚持， 正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难 ，保持严肃慎重的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线， 任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上， 慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、专业资料整理WORD格式小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤 ,溃于蚁穴 ; 百尺之室 ,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初 ，不如从一开场就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规成为一种习惯。三、“三省其身，超越自我。社会在进步、行业在开展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身 ，难道我们还比不上古人？重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻的道德标准体系溶入“合规文化之中，此乃建立合规文化之一省；以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因， 违规操作的事件层出不穷， 无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜， 难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经历教训， 警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规作为行为处事准那么，此乃躲避合规风险之二省；融“合规于实践，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准那么， 更要在企业内部与外部之专业资料整理WORD格式间加强对“合规精神的发扬与传播。作为奋斗在行业基层效劳最前线的一名普通员工， 我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬“合规文化之三省。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的开展息息相关，黔江要开展，合规是关键！银行合规文化心得四在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行开展过程中关健的一环。合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的我与合规大讨论专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，标准自己的行为。专业资料整理WORD格式以下是我对合规教育活动的几点体会：一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会奉献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员， 每天上班，不管自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过 ,尽量防止重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于形势 ,一定要做到帐实相符。现在,正值中行 IT 蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作 , 对中行的开展有着至关重要的作用。 我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉标准、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项标准。 规章制度的执行与专业资料整理WORD格式否，取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌， 话说“车行千里始有道 ，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何标准操作， 各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物， 而是经历了许许多多续血的教训总结出来的， 只有按照各项规章制度办事， 我们才能更好地保护自已、 单位和广阔客户的利益。合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建立也需要全体员工“从我做起 。专业资料整理