银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

-专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-文档下载最佳的地方银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库第 1 页 第 2 页 第 3 页 第 4 页 第 5 页 第 6 页 第 7 页 第 8 页 第 9 页 第 10 页 银行业金融机构高级管理人员 任职资格审查试题库一、单选题 1国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营 业的期限是（B） 。 A、自受理之日起六个月内 C、自受理之日起三十日内 B、自受理之日起三个月内 D、自受理之日起十日内2下列单位或人员中（D）可以作为保证人。 A、企业法人的分支机构、职能部门 B、社会团体 C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民 3 银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项， 银行监管机构自受理之日起 （D） 日内做出核准或不核准的书面决定。 A、10 B、15 C、20 D、304对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A） 。 A、有效 B、重新审批 C、视具体情况5同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。 A、全部 C、物的担保以外 B、物的担保 D、由保证人与债权人协商确定6吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖 吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A） 。 A、甲先受偿 B、乙先受偿 C、甲、乙同时受偿7以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C） 。 A、可以改变土地集体所有 B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途 8在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。 A、股东 B、理事 C、高级管理人员 D、监事 9设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A） 。A、10 亿元B、30 亿元C、50 亿元D、1 亿元10 单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过 （B） 。 A、10% B、20% C、25 % D、30 %11 中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或 营运资金的（C） 。 A、30% B、45% C、60%12中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。 A、1 个 B、2 个 C、3 个 D、5 个13中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。 A、1 个 B、2 个 C、3 个 D、5 个14中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D） 。 A、1 天-1 个月 C、3 天-1 个月 B、1 天-6 个月 D、3 天-6 个月15 拟任国有商业银行二级分行行长、 副行长的， 应具备大专以上学历， 从事金融工作 （B） 年以上。 A、6 B、5 C、416董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内 到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。 A、1 个月 B、2 个月 C、3 个月 D、6 个月17中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应 在完成相关变更手续后 （A）个月内向银监会或其派出机构报告。 A、1 个月 B、2 个月 C、3 个月 D、6 个月18设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。 A、1000 B、2000 C、5000 D、1 亿元19银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总 额或股份总额 5%及以上的，由（B） 。 A、银监分局初步受理、银监局审查并决定 B、银监分局受理、审查并决定 C、银监局受理审查并决定20合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。 A、非法人机构 B、法人机构C、非法人机构或法人机构均可 21经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原 申请人应在复业后（B）内向决定机关报告。 A、3 日 B、5 日 C、7 日 D、10 日22合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，其不良贷款 率应低于（C） 。 A、10% B、12% C、15% D、17%23银行业金融机构副职主持工作超过（C）个月，应按照正职任职资格的条件和程序申请 行政许可。 A、1 B、2 C、3 D、半年24金融机构申请开办电子银行业务，适用（C） 。 A、审批制 B、报告制 C、审批制和报告制25邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（A）管理。 A、个人银行结算账户 B、单位银行结算账户 26可以用于存取现金的是（A） 。 A、基本存款账户 C、专用存款账户 B、一般存款账户 D、临时存款账户 C、视具体情况27 银行为存款人开立一般存款账户、 专用存款账户和临时存款账户的， 应自开户之日起 （A） 个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A、3 B、5 C、7 D、1028临时存款账户的有效期最长不得超过（D） 。 A、3 个月 B、6 个月 C、1 年 D、2 年29下列哪项不是金融许可证载明范围（C） 。 A、机构编码 C、业务范围 B、流水号 D、银监会或其派出机构名称30商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构（C） 。 A、备案 B、讨论 C、批准 D、评议31商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（B）内予以处分。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年32 （A）宣告成立，实现了省内城市商业银行的首次整合。 A、徽商银行 B、渤海银行 C、上海银行33个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。 A、个人银行结算账户 B、单位银行结算账户 C、两者均可 34单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（B）万元的，应向 其开户银行提供相关付款依据。 A、3 B、5 C、10 D、1535银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A、3 B、5 C、10 D、1536根据人民币银行结算账户管理办法 ，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存 入的，应给予警告，并处以（B）的罚款。 A、1000 元以上 5000 元以下 C、5000 元以上 1 万元以下 B、5000 元以上 3 万元以下 D、1 万元以上 3 万元以下37某机关购置国家规定的专项控制商品，可采用（A） 。 A、转账结算方式 B、现金结算方式C、转账和现金两种结算方式可任选一种 38 开户银行应当根据实际需要， 核定开户单位 （B） 的日常零星开支所需的库存现金限额。 A、1-3 天 C、5-7 天 B、3-5 天 D、15 天以内39教育储蓄存期分为（D） 。 A、1 年、3 年、5 年 C、3 年、5 年、6 年 B、1 年、5 年、6 年 D、1 年、3 年和 6 年40教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是（B） 。 A、1 万元 B、2 万元 C、3 万元 D、4 万元41商业银行内部控制评价由（A）组织实施。 A、银监会 B、中国人民银行C、银监会或人民银行D、银监会和人民银行42内部控制评价应从（A）四个方面进行。 A、充分性、合规性、有效性和适宜性 B、充分性、合规性、有效性和真实性 C、充分性、有效性、真实性和适宜性 D、合规性、有效性、真实性和适宜性 43商业银行内部控制要素包括（D） 。 内部控制环境 内部控制措施 监督评价与纠正 A、 B、 C、 D、 风险识别与评估 信息交流与反馈44金融机构在申请开办电子银行业务的前（A）年内，必须满足其主要信息管理系统和业 务处理系统没有发生过重大事故。 A、1 B、2 C、3 D、545甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前（D）内向 中国银监会报告，并予以公告。 A、7 天 B、10 天 C、15 天 D、1 个月46由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（B） 。 A、受理机关 B、决定机关 C、两者都可47申请人向受理机关提交申请材料的方式为（C） 。 A、邮寄 B、当面递交 C、邮寄或当面递交 48受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起（B）内发出行政许可受理通知 书。 A、3 天 B、5 天 C、7 天 D、10 天49申请人应在补正通知书发出之日起（C）内向受理机关提交补正申请材料。 A、1 个月 B、2 个月 C、3 个月 D、6 个月50决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，发证机关 应当在决定作出后（A）内颁发、换发金融许可证。 A、10 日 B、15 日 C、30 日 D、60 日51金融许可证的颁发、更换、吊销等由（B）依法行使。A、人民银行 B、银监会C、银监会和人民银行52金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证（D） 。 银监会或其派出机构的批准文件 金融机构介绍信 领取许可证人员的合法有效身份证明 银监会或其派出机构要求的其他资料 A、 B、 C、 D、53银监分局辖区内设立中资商业银行自助银行，由（B） 。 A、银监分局受理、审查并决定 B、银监分局受理，银监局审查并决定 C、银监局受理、审查并决定 54中资商业银行申请设立境外机构，申请人应当满足最近（C）个会计年度连续盈利。 A、1 B、2 C、3 D、555中资商业银行境外机构是指（C） 。 A、中资商业银行境外分行 B、中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构 C、中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构 56国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（B）以上的股东，应由 银监会受理、审查并决定。 A、3% B、5% C、10% D、15%57中资商业银行临时停业申请，银行监管部门应自受理之日起（B）内作出批准或不批准 的书面决定。 A、5 日 B、10 日 C、30 日 D、3 个月58城市商业银行申请开办外汇业务（结售汇业务除外） ，银监局应自收到完整申请材料或 直接受理之日起（C）内作出批准或不批准的书面决定。 A、1 个月 B、2 个月 C、3 个月 D、6 个月59中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（C） 。 A、2% B、4% C、5% D、8%60根据商业银行内部控制指引规定， 被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不 得提交审贷委员会审议。A、1 年B、半年C、1 个季度D、2 个月61商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（A）进行严格审查，确定客户的信用 额度，并严格按照授权进行审批。 A、合法性、真实性和有效性 C、真实性、合法性和完整性 B、真实性、完整性和有效性 D、合法性、有效性和完整性62根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡（镇）设立的 村镇银行，其注册资本不得低于人民币（C） 。 A、10 万元 B、50 万元 C、100 万元 D、300 万元63 根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定， 境内企业法人向农 村地区银行业法人机构投资入股， 该企业年终分配后净资产应达到全部资产的 （B） （合 以上 并会计报表口径） 。 A、5% B、10% C、20% D、25%64 银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银 行业金融机构（B）高级管理人员任职资格审查行政许可事项，改为参加从业资格考试合格 后即可上岗。 A、总部（行） B、分支机构 C、总部和分支机构65银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中对农村地区金融机构坚持 （A）原则，实施审慎监管。 A、低门槛、严监管 C、低门槛、松监管 B、高门槛、严监管 D、高门槛、松监管66银监分局应当在（B）的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准 或不予批准的决定。 A、自受理之日起六个月 C、自受理之日起两个月 B、自受理之日起三个月 D、自受理之日起一个月67商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（D）期限未开业的，由 国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。 A、1 个月 B、2 个月 C、3 个月 D、6 个月68政策性银行与商业银行之间最根本的区别在于（C） 。 A、由政府出资 B、以政府的政策旨意发放贷款C、不以盈利为目的D、自主选择贷款对象69中资商业银行拟任主持工作 3 个月以内的支行副行长，应在任职前（A）内向拟任职机 构所在地监管部门报告。 A、10 日 B、15 日 C、30 日70高级管理人员任职日期以（C）为准。 A、监管部门任职资格核准日期 B、申请人行政任命日期 C、监管部门任职资格核准后申请人发布的行政任命日期 71根据 外资金融机构管理条例实施细则 规定， 独资银行、 合资银行每增设一个分行， 申请人应拨付不少于（B）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。 A、5000 万元 B、1 亿元 C、5 亿元 D、10 亿元72 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。 该管理的具体办法由（B）制定。 A、国家人事部 C、中国人民银行 B、国务院银行业监督管理机构 D、各地政府按照各地区的具体情况制定73财务公司的设立应报（B）批准。 A、中国人民银行 C、所属地的工商局 B、国务院银行业监督管理机构 D、银行业协会74 银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是 商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行（C）的重要依据。 A、现场检查 C、市场准入管理 B、非现场检查 D、高级管理人员管理75商业银行应当配备充足的、业务素质高、工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不 足的，应当将审计任务委托（D）进行。 A、上级行审计部门 C、政府审计部门 B、同业公会 D、社会中介机构76商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及 技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑（D）的内部控制指标要求。 A、财政部门 C、商业银行 B、税务部门 D、监管部门77 下列选项中， 哪一项不属于 中华人民共和国银行业监督管理法 的立法宗旨和目的 （D） 。 A、为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为 B、防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益 C、促进银行业健康发展 D、确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产 78根据商业银行法规定，商业银行的资本充足率不得低于（B） 。 A、10% B、8% C、6% D、5%79国务院银行业监督管理机构应当在（B）期限内，对中资商业银行支行的设立申请事项 作出批准或者不批准的书面决定。 A、自收到完整申请文件之日起两个月内 B、自收到完整申请文件之日起四个月内 C、自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内 D、自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内 80国务院银行业监督管理机构应当在（A）的期限内，对银行业金融机构的变更、终止， 以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定。 A、自受理之日起三个月内 B、自收到申请文件之日起一个月内 C、自决定受理之日起两个月内 D、自收到申请文件之日起六个月内 81 银行业金融机构未按照规定进行信息披露的， 国务院银行业监督管理机构可以给予 （D） 罚款。 A、1 万元以上 5 万元以下 B、5 万元以上 10 万元以下 C、10 万元以上 20 万元以下 D、20 万元以上 50 万元以下 82 银行业金融机构整改后， 应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交 报告。 国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收， 符合有关审慎经营规则的， 应当自验收完毕之日起（A）内解除对其采取的有关监管措施。 A、3 日 B、5 日 C、10 日 D、30 日83 （C）风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治等方面变化而遭受损失的风险。 A、信用 B、主权 C、国家 D、市场84设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（C） 。 A、5000 万元人民币 C、10 亿元人民币 B、1 亿元人民币 D、巴赛尔协议规定的最低限额85商业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例的规定。 A、资本充足率不得超过百分之八 B、存贷款比例不得低于百分之七十五 C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五 D、对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十 86次级债务计入商业银行的（D）资本。 A、实收资本 B、单一资本 C、核心资本 D、附属资本87商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机 构可以对该银行实施接管，但接管期限最长不得超过（B）年。 A、1 B、2 C、3 D、488商业银行经营与管理原则的核心是（D） 。 A、流动性原则 C、盈利性原则 B、政策性原则 D、安全性原则89违法行为在（B）年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、490我国商业银行风险管理的重点是（C） 。 A、负债风险管理 C、资产风险管理 B、资本风险管理 D、成本风险管理91 企业集团财务公司管理办法中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的（D）报 送中国银行业监督管理委员会。 A、1 月 15 日前 C、3 月 15 日前 B、2 月 15 日前 D、4 月 15 日前92单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责 的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予（B）处分。 A、行政处分 B、纪律处分C、刑事处分D、民事处分93 银监会依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。 银监会应当 督促商业银行有效地识别、计量、监测和（A）各种业务所承担的各类市场风险。 A、控制 B、管理 C、掌握 D、预测94下列资产风险基本权数最小的是（C） 。 A、对公共企业的债权 C、国库券 B、担保贷款 D、同业拆借95表外业务与其他中间业务的最大区别在于（B）不同。 A、经营目的 C、收入的来源 B、承担的风险 D、财务的处理96银行审慎监管原则就是监管当局要（D）评估银行机构的风险。 A、一般程度地 C、最低限度地 B、适当限度地 D、最大限度地97银行的风险资产是按照各种资产不同的（D）计算的资产总量。 A、结构 B、数量 C、质量 D、风险权重98根据商业银行法的有关规定，商业银行的下列变更事项，不需要经银行业监督管理 机构批准（C） 。 A、变更名称 C、变更持有资本总额 3%的股东 B、调整业务范围 D、修改章程99 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中规定，商业银行向关联方提供授信发 生损失的，在（B）年内不得再向该关联方提供授信。 A、1 B、2 C、3 D、4100 商业银行服务价格管理暂行办法中规定，商业银行应按照商品和服务实行明码标价 的有关规定，在（C）公告有关服务项目、服务内容和服务价格标准。 A、新闻媒体 C、营业网点 B、散发宣传册 D、下发文件101 商业银行依据 商业银行内部控制评价试行办法 制定服务价格， 应至少于执行前 （B） 个工作日向银监会报告。 A、10 B、15 C、20 D、30102商业银行违反商业银行服务价格管理暂行办法中规定的价格违法、违规行为，由（C）依据中华人民共和国价格法价格违法行为行政处罚规定予以处罚。 、 A、人行 C、政府价格主管部门 B、银监会 D、商业银行103金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向（A） 报告，并提交应对措施。 A、银监会 B、人行 C、上级行104 （B）可以向客户提供衍生产品交易服务。 A、证券机构 B、金融机构 C、保险机构105汽车贷款的贷款期限不得超过（C）年。 A、1 年 B、3 年 C、5 年 D、10 年106商业银行发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（C） 。 A、60% B、70% C、80% D、90%107商业银行发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（C） 。 A、50% B、60% C、70% D、80%108商业银行发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（A） 。 A、50% B、60% C、70% D、80%109商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务必须报（B）备案。 A、人行 B、银监会 C、商业银行 D、证监会110股票质押贷款期限最长为（B） 。 A、半年 B、1 年 C、2 年 D、3 年111以股票质押方式贷款，其股票质押率最高不能超过（C） 。 A、40% B、50% C、60% D、70%112商业银行不得销售不能独立测算或收益率为（A）的理财计划。 A、0 B、1 C、2 D、3113 个人住房贷款管理办法规定，贷款期限最长不得超过（C）年。 A、10 B、15 C、20 D、25114 个人住房贷款管理办法规定，个人住房贷款期限在 1 年以上的，遇法定利率调整， 于（D）时间开始，按相应利率档次执行新的利率规定。 A、利率调整次日 C、利率调整的下季 B、利率调整的下月 D、利率调整的下年初115 个人住房贷款管理办法规定，以房产作为抵押的，借款人需在合同签订前办理房屋 保险或委托贷款人代办有关保险手续。抵押期内，保险单由（B）保管。 A、借款人 B、贷款人 C、被保险人 D、投保人 116教育储蓄是存期为一年、三年和六年的（C）储蓄存款。 A、整存整取 B、存本取息 C、零存整取 D、定期117除（B）机构外，办理储蓄存款业务的金融机构均可开办教育储蓄。 A、农发行 B、邮政储蓄机构 C、开发银行118参加教育储蓄的储户，如申请助学贷款，金融机构应（A）解决。 A、优先 B、退后 C、一视同仁 D、不 119教育储蓄在存期内遇利率调整，按（C）利率计息。 A、调整后 B、调整前 C、开户日 D、到期日 120商业银行授权和授信的有效期均为（A）年。 A、1 B、2 C、3 D、4121商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变， 原授权书及转授权书（A） 。 A、有效 B、无效 C、需要重新授权D、在原授权书或转授权书上追加变更人 122商业银行的（D）部门，应负责本行授权、授信方面的法律事务。 A、行长室 B、办公室 C、监察室 D、法律123商业银行总行对总行有关业务职能部门和管辖分行的授权是（A） 。 A、直接授权 B、间接授权 C、转授权 D、再授权124管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权是 （C） 。 A、直接授权 B、间接授权 C、转授权 D、再授权125商业银行的授权不得超过银行业监督管理部门核准的业务经营范围，转授权要（B） 原授权。 A、大于 B、小于 C、等于126商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。 授权人与受权人应当在授 权书上（C） 。 A、签字 B、盖章 C、签字和盖章127各商业银行要加强对各地区及客户特别授信的监督管理，其业务职能部门和分支机构 在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经（A）批准。 A、总行 B、一级分行 C、二级分行 D、支行128单位定期存款的期限分（B）三个档次。 A、一个月、三个月、半年 C、半年、一年、二年 B、三个月、半年、一年 D、一年、二年、三年129单位定期存款的起存金额为（A）万元。 A、1 B、5 C、10 D、50130单位定期存款在存期内按存款（A）挂牌公告的定期存款利率计付利息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、结息日 131单位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支取（A）次。 A、1 B、2 C、5 D、10132单位定期存款到期不取，逾期部分按（B）挂牌公告的活期存款利率计付利息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、结息日133单位活期存款按（D）挂牌公告的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、结息日134通知存款按（B）挂牌公告的同期同档次通知存款利率计息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、结息日135协定存款利率按（D）利率计付利息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、中国人民银行确定 136存款单位迁移时，其定期存款如未到期转移，应办理提前支取手续，按（B）挂牌公 布的活期利率一次性结清。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、结息日137不得作为单位定期存款存入金融机构的是（D） 。 A、企业单位存款 C、金融机构存款 B、事业单位存款 D、财政拨款、预算内资金及银行贷款138除大额可转让定期存款外，金融机构对单位定期存款实行（C）管理。 A、资金 B、专户 C、账户139接受单位定期存款的金融机构要给存款单位开出（D） 。A、单位定期存单 C、存折B、定期存单 D、单位定期存款开户证实书140存款单位支取单位定期存款可以从定期存款账户中采取（B）方式。 A、提现 B、转账 C、结算141商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全 部或部分功能的信用支付工具，称（D） 。 A、信用卡 B、借记卡 C、贷记卡 D、银行卡142发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用 卡，称（C） 。 A、信用卡 B、借记卡 C、贷记卡 D、银行卡143持卡人先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可 在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡，称（E） 。 A、信用卡 D、银行卡 B、借记卡 E、准贷记卡 C、贷记卡144发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包 式借记卡，称（F） 。 A、信用卡 B、借记卡 C、贷记卡D、银行卡 E、准贷记卡 F、储值卡 145发卡银行对（B）卡内的存款不计付利息。 A、信用卡 B、贷记卡 C、借记卡 D、准贷记卡146银行卡透支计收复利的是（B）卡。 A、信用卡 B、贷记卡 C、准贷记卡 D、银行卡147银行卡透支计收单利的是（C）卡。 A、信用卡 B、贷记卡 C、准贷记卡 D、银行卡148贷记卡持卡人享受免息还款期是指银行记账日至发卡银行规定的到期还款日。免息还 款期最长为（C）天。 A、30 B、45 C、60 D、90149单位人民币卡账户的资金一律从其（A）账户转账存入，不得存取现金，不得将销货 收入存入单位卡账户。 A、基本存款账户 B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户150商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、 （A）原则。 A、独立 B、真实 C、实质 D、具体151储值卡的面值或卡内币值不得超过（A）元人民币。 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000152经批准设立的商业银行及其分支机构，由（A）予以公告。 A、国务院银行业监督管理机构 B、国家工商行政管理机关 C、商业银行 D、技术监督局153持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以（A） 元人民币以内的罚款。 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000154银行机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由国务院银行 业监督管理机构责令改正，并处以（C）万元罚款。 A、1020 B、1050 C、2050 D、20100155农村商业银行是指（B） 。 A、布局在农村的商业银行 B、由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金 融机构 C、股份制银行 D、由农民入股组成的国有商业银行 156农村商业银行本行职工持股总额不得超过总股本的（B） 。 A、20% B、25% C、30% D、35%157农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的（C） 。 A、3 B、4 C、5 D、6158农村商业银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的（B） 。 A、5% B、10% C、15% D、20%159农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的（B） 。 A、25% B、30% C、35% D、40%160在股权设置上，农村商业银行的股本划分为（A） 。A、等额股份 C、差额股份B、同股同权 D、同股同利161 设立农村商业银行注册资本金应当不低于 （C） 万元人民币， 资本充足率应达到 （C） %。 A、3000 万元 5% C、5000 万元 8% B、4000 万元 6% D、6000 万元 10%162农村商业银行设立前辖内农村信用社总资产应在（C）亿元以上，不良贷款比例（C）% 以下。 A、8 亿元 13% C、10 亿元 15% B、9 亿元 14% D、11 亿元 16%163农村商业银行以发起方式设立，实行（B）形式，由发起人认购农村商业银行发行的 全部股份。 A、合作制 C、股份合作制 B、股份有限公司 D、集团公司制164农村商业银行设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。拨付 各分支机构营运资金额的总和不得超过农村商业银行资本总额的（D）%。 A、30% B、40% C、50% D、60%165经批准设立的农村商业银行分支机构，由（C）或其分支机构颁发金融许可证 ，并 凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。 A、中国人民银行 C、中国银监会 B、中国证监会 D、中国保监会166农村商业银行根据股本金来源和归属设置（C）股和法人股。 A、资格股 B、投资股 C、自然人股 D、企业股167农村商业银行的股本划分为等额股份，每股金额为人民币（A）元。农村商业银行股 份应当同股同权，同股同利。 A、1 B、100 C、1000 D、10000168农村商业银行股东不得虚假出资或者抽逃出资，也不得抽回股本。农村商业银行（C） 本行股份作为质押权标的。 发起人持有的股份自农村商业银行成立之日起 （C） 内不得转让。 农村商业银行股东以本行股份为自己或他人担保的，应当事先告知并征得（C）同意。农村 商业银行董事、监事、行长和副行长持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。 A、可以接受 1 年 社员代表大会B、必须接受 2 年 监事会 C、不得接受 3 年 董事会 D、一定接受 4 年 独立董事 169农村商业银行由股东组成股东大会， （D）是农村商业银行的权力机构。 A、董事会 B、监事会 C、理事会 D、股东大会170股东大会应当在每一会计年度结束后（D）个月内召开股东大会年会，由董事会负责 召集。出现中华人民共和国公司法第一百零四条规定情形之一的，可以召开临时股东大 会。 A、3 B、4 C、5 D、6171股东大会对农村商业银行修改章程、合并、分立或解散做出决议，必须经出席会议的 股东代表所持表决权的（B）以上通过。 A、1/3 B、2/3 C、1/4 D、3/4172农村商业银行股东大会应当实行（B）见证制度，并由（B）出具法律意见书。 A、会计师 B、律师 C、董事长 D、监事长173农村商业银行股东大会选举产生董事会，其成员为（C）人。 A、5 至 17 B、6 至 18 C、7 至 19 D、8 至 20174农村商业银行董事会例会每年至少应召开（B）次，由董事长召集和主持。董事会应 当通知监事会派员列席董事会会议。 农村商业银行董事 （包括独立董事） 每年应至少参加 （B） 次董事会会议。 违反上款规定的，经股东大会通过，可取消其董事资格。 A、3 次、1 次 C、5 次、3 次 B、4 次、2 次 D、6 次、4 次175农村商业银行董事会设董事长 1 人，可设副董事长 1 至 2 人，董事长为法定代表人。 董事长、副董事长每届任期（C）年，可连选连任，离任时须进行离任审计。 A、1 B、2 C、3 D、4176农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构 的，给予警告，并处（A）以下的罚款；对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的 纪律处分。 A、5 万元以上 30 万元以下 C、5 万元以上 50 万元以下 B、10 万元以上 30 万元以下 D、10 万元以上 50 万元以下177农村商业银行超出中国银行业监督管理委员会批准的业务范围开展业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（C）的罚款，没有违法所得的，处 10 万元以上 50 万 元以下的罚款。 A、1 倍以上 3 倍以下 C、1 倍以上 5 倍以下 B、1 倍以上 4 倍以下 D、1 倍以上 6 倍以下178农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份 合作制社区性地方金融机构。主要任务是为（C）提供金融服务。 A、城乡结合部的居民 C、农民、农业和农村经济发展 B、乡镇集体企业 D、村委会、镇委会179农村合作银行以（D）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A、实现社会综合效益 C、促进农业和农村经济发展 B、服务于广大民众 D、效益性、安全性、流动性180设立农村合作银行发起人应不少于（C）人。 A、10 B、100 C、1000 D、10000181设立农村合作银行注册资本金不低于（C）万元人民币，核心资本充足率达到（C）%。 A、500 万元 2% C、2000 万元 4% B、1000 万元 3% D、2000 万元 8%182设立农村合作银行不良贷款比率应低于（C） 。 A、5% B、10% C、15% D、20%183经批准设立的农村合作银行，由（C）省、自治区、直辖市、计划单列市局颁发金融 许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。 A、中国人民银行 C、中国银监会 B、中国证监会 D、中国保监会184农村合作银行根据股本金来源和归属设置（C） 。 A、资格股和投资股 C、自然人股和法人股 B、投资股和自然人股 D、资格股和法人股185 农村合作银行自然人股东每增加 （A） 元投资股增加一个投票权， 法人股东每增加 （A） 元投资股增加一个投票权。 A、2000 20000 C、2000 10000 B、1000 10000 D、1000 20000186农村合作银行每股金额为人民币 1 元，自然人股东资格股起点金额为人民币 1000 元（各地可根据本地实际进行调整） ，法人股东资格股起点金额为人民币（A）元。 A、10000 元 C、30000 元 B、20000 元 D、40000 元187农村合作银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的 10%，持股比例超过 （D）%的，应报当地银行监管机构审批。 A、2% B、3% C、4% D、5%188除原农村信用社社员可按照自愿原则将其清产核资、评估量化后的股金转为农村合作 银行股本金外，农村合作银行发起人必须以（D）认缴股本，并一次募足。 A、贷款资金 B、实物 C、资产 D、货币资金189农村合作银行实行资产负债比例管理，贷款余额与存款余额的比例不得超过（C） 。 A、70% B、75% C、80% D、85%190农村合作银行实行资产负债比例管理，对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余 额的比例，不得超过（B） ，关联企业在计算比例时合并计算。 A、10% B、20% C、30% D、40%191农村信用社要在提高资金使用流动性、安全性的基础上，努力提高资金使用效益，保 持资产负债比例的合理性，实行（D） ，努力规避金融风险。 A、自我发展、自求平衡 C、审慎经营、自我发展 B、规模发展、做大做强 D、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束192农村信用社的注册资本金是农村信用社（D）缴纳的股本金和农村信用社公积金转增 形成的资本总额。 A、贷款客户 B、存款客户 C、职工 D、社员193设立农村信用社应遵循适应农村经济发展的需要、符合农村合作金融发展方向以及合 理布局、经济核算（B）方便群众的原则。 A、分级管理 C、逐级负责 B、保证安全 D、责任到人194农村信用社自领取金融许可证（D）内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失 效，由中国银行业监督管理委员会收回许可证。 A、3 个月 B、4 个月 C、5 个月 D、6 个月195社团贷款最长期限原则上不超过（C） 。 A、一年 B、三年 C、五年 D、十年196社团贷款实行以下运行模式（C） 。 A、 “谁牵头、谁负责、谁评审” B、 “谁营销、谁牵头、谁负责” C、 “谁营销、谁牵头、谁评审” 197社团贷款合同不包括以下内容（D） 。 A、借贷当事人 B、贷款金额、贷款用途、贷款期限等 C、利率、担保方式、担保人 D、贷款社及其承担的费用 E、违约责任及承担方式 198农村合作金融机构社团贷款业务接受（B）监管。 A、中国人民银行 C、安徽省联社办事处 B、中国银行业监督管理机构 D、财政部门199借款人应提供（D）信息。 A、经过企业法人代表审核的与贷款有关的信息 B、经过中国人民银行审核的与贷款有关的信息 C、经过中国银行业监监督管理机构审核的与贷款有关的信息 D、经过注册会计或审计中介机构认证的与贷款有关的信息 200社团会议对贷款管理的重大事项进行协商，其中不包括（B） 。 A、社团贷款合同重要条款的变更 B、对贷款可能出现的风险，及时向成员社进行通报 C、借款人、担保人或社团成员社出现的重大违约事件 D、不良社团贷款的管理和处置方案 201社团贷款牵头社不负责以下内容（C） 。 A、接受借款申请书 B、商谈贷款条件、贷款种类、贷款总额 C、开立专门账户资金，为借款人划拨贷款资金 D、组织召开会议，签订社团合作协议 202参加社团贷款的农村合作金融机构和牵头社，要签订合作协议。协议不包括（B） 。 A、签订协议各社的基本情况B、社团贷款期限、利率 C、对借款人的贷款总额及各成员社承诺的贷款额 D、贷款费用支出和利息收入的分配 203出现下列情形之一时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查（B） A、各成员社在社团贷款中的出资额不符合银监会规定 B、社团贷款形成不良贷款。 204社团贷款合同的签定，所附贷款条件清单上列明的条款未经（C）同意，不得修改。 A、贷款申请人和牵头社同意 B、贷款申请人和代理社同意 C、贷款申请人和成员社同意 205根据农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见规定，联保小组成员本人的活期 存款在法定利率基础上加（B） 。 A、1 个百分点 C、1.2 个百分点 B、0.99 个百分点 D、1.5 个百分点206根据农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见管理规定，为解决农村工商法人 企业小额短期资金需要，允许其加入联保小组，但必须以（D）身份出面。 A、企业法人 C、担保人 B、借款人 D、企业法定代表人个人207农户联保贷款使用应当坚持一定的次序，首先必须满足（A）合理资金需要。 A、农户种养殖业 C、农户消费 B、农户工商业 D、农户投资208 农户联保贷款核定贷款限额不得超过农户当年综合收入 （剔除当年需偿还的其他债务） 的（B） 。 A、40% B、50% C、60% D、70%209联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人组成，一般不少于（C） 。 A、2 户 B、3 户 C、5 户 D、10 户210联保协议有效期由借贷双方协商议定，但最长不得超过（C） 。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年211下列（B）职责不是联保小组成员应当履行的： A、按照借款合同约定偿付贷款本息B、确定贷款期限、利率 C、民主选举联保小组组长 D、共同决定联保小组的变更和解散事宜 212经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的 （C） 。 A、50% C、90% B、55% D、70%213银团贷款（A）是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行。 A、牵头行 B、代理行 C、参加行214中国历史上第一部公司法是（C） 。 A、 公司条例 C、 公司律 B、 商律 D、 商人通律215我国公司法上的公司资本制度采取（A） 。 A、法定资本制 C、折衷资本制 B、授权资本制 D、混合资本制216按公司与公司之间的控制依附关系，可将公司分为（D） 。 A、上级公司与下级公司 C、大公司与小公司 B、总公司与分公司 D、母公司与子公司217依照我国公司法规定，股东的出资方式不包括（A） 。 A、劳务 C、土地使用权 B、工业产权 D、非专利技术218某国有独资公司欲发行公司债券，按照我国公司法规定，必须具备的条件之一是 （D） 。 A、该公司注册资本额不低于人民币 1000 万元 B、该公司注册资本额不低于人民币 5000 万元 C、该公司的净资产额不低于人民币 3000 万元 D、该公司的净资产额不低于人民币 6000 万元 219我国公司法规定，有限责任公司股东最高人数为 （D） 。 A、21 人 B、30 人 C、40 人 D、50 人220我国公司法规定，有限责任公司章程应当记载的事项有（B） 。A、利润分配和亏损分担的办法 C、公司的基本管理制度B、公司经营范围 D、公司章程的修订程序221国有独资公司的组织机构为（B） 。 A、唯一股东、董事会和监事会 B、董事会和监事会 C、股东会、董事会和监事会 D、股东会、执行董事和监事 222赵、钱、孙、李、陈五人共同投资 1000 万元人民币，设立蓝天化工股份有限公司。该 公司注册资本分为 1000 万股， 每股 1 元人民币。 赵、 钱、 孙三人分别持有 300 万元股， 李、 陈二人分别持有 50 万股。该公司运营中的债务应由（D） 。 A、赵、钱、孙、李、陈五股东共同承担 B、公司以注册资本为限承担 C、公司与股东共同承担 D、公司以其全部资产承担 223募集设立是（C） 。 A、公司设立的一种方式 B、公司设立的一项原则 C、股份有限公司设立的一种方式 D、有限责任公司设立的一种方式 224股票是一种（A） 。 A、设权证券 C、非要式证券 B、无价证券 D、非转让证券225依照公司法的规定，股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股票所得的溢 价款，应当列为公司财产的（B） 。 A、利润 C、盈余公积金 B、资本公积金 D、法定公益金226甲乙丙三人出资成立了一家有限责任公司。现丙与丁达成协议，将其在该公司拥有的 股份全部转让给丁。对此，甲和乙均不同意。有关此事的下列解决方案中， （C）不符合公 司法的规定。 A、由甲或乙购买丙欲转让给丁的股份B、由甲和乙购买丙欲转让给丁的股份 C、如果甲和乙都不愿购买，丙应当取消与丁的股份转让协议 D、如果甲和乙都不愿购买，丙有权接受转让 227下列选项中， （B）日期为股份有限公司的法定成立日 期。 A、公司设立登记的申请日期 B、公司营业执照的签发日期 C、公司成立的公告日期 D、公司登记机关以通知指定的日期 228某公司下属的一分公司以自己名义对外签订的合同，其效力是（C） 。 A、无效 B、有效，其责任由分公司独立承担 C、有效，其责任由总公司承担 D、有效，其责任由分公司独立承担，总公司负连带责任 229根据我国公司法 ，国有独资公司属于下列选项中的（A） 。 A、有限责任公司 C、无限公司 B、股份有限公司 D、两合公司230某有限责任公司拟申请发行公司债券。该公司净资产为 2 亿元人民币，三年前该公司 曾发行五年期债券 3000 万元。该公司此次发行债券额最多不得超过（C） 。 A、1000 万元 C、5000 万元 B、3000 万元 D、8000 万元231有限责任公司与股份有限公司最主要的区别是（A） 。 A、后者的全部资本分为等额股份并采取股票的形式，前者则不然 B、后者必须以股东大会为权力机构，前者则不然 C、前者以其全部资产对公司债务承担责任，后者则不然 D、前者的股东有最高人数限制即 2 人以上 50 人以下，后者则不然 232 中华人民共和国合同法中，债权人领取提存物的权利，自提存之日起（D）内不行 使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。 A、一年 B、二年 C、三年 D、五年233 商业银行房地产贷款风险管理指引商业银行对于申请贷款的房地产开发企业， 根据 ， 应要求其开发项目的资本金比例不低于（C） 。A、25%B、30%C、35%D、40%234根据商业银行房地产贷款风险管理指引 ，商业银行应根据各地市场情况的不同制定 合理的贷款成数上限，但所有住房贷款成数不超过（D） 。 A、50% B、60% C、70% D、80%235 商业银行房地产贷款风险管理指引中，商业银行应着重考核借款人还款能力，应将 借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（A） 。 A、50%以下（含 50%） C、55%以下（含 55%） B、45%以下（不含 45%） D、60%以下（不含 60%）236 商业银行房地产贷款风险管理指引中，商业银行应将借款人住房贷款的月所有债务 支出与收入比控制在（C） 。 A、50%以下（含 50%） C、55%以下（含 55%） B、45%以下（不含 45%） D、60%以下（不含 60%）237 商业银行合规风险管理指引中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设 融入（B）建设全过程。 A、内控机制 C、风险评级 B、企业文化 D、思想作风238 企业集团财务公司管理办法中，财务公司出现以下除哪种情形外，中国银监会可以 责令其整顿。 （B） A、当年亏损超过注册资本金的 30% B、股东或高管人员出现违法行为 C、出现严重支付危机 D、严重违反国家法律、行政法规或有关规章 239下列关于财务公司的说法错误的是（B） 。 A、最低注册资本金为 1 亿元人民币 B、资本金充足率不得低于 8% C、