有关保险工作方案模板合集九篇

有关保险工作方案模板合集九篇保险工作方案 篇1 一、主要目标 二、重点本局工作 （一）做好被征地农夫养老保险本局工作 （二）开展养老保险关系跨省转移 依据部、省关于开展企业职工养老保险关系跨省转移的本局工作部署，制定发布我市养老保险关系转移接续流程，多形式、多渠道开展相关政策宣扬和业务询问服务。立足于本局工作需要，改善经办窗口人手力气、强化业务培训提高，主动总结阅历、分析不足，着力推动养老保险关系跨省转移接续本局工作顺当开展。 （三）强化新型农保试点指导管理 仔细指导做好新型农村.养老保险试点本局工作，加强对试点本局工作中机构、人员、技术、硬件支撑需求问题的协调解决，进一步提高新型农保经办力量。同时，切实加强试点本局工作的组织指导和监督检查，准时发觉问题和解决问题，确保试点本局工作顺当推动。 （四）连续实施社保特别政策 连续实施因灾和应对金融危机社保特别政策，仔细总结縔，巩固成果，进一步优化流程，强化服务，严格政策，规范程序，更好地为企业服务，切实减轻企业负担。 （五）主动推动.保险扩面征缴 以广掩盖、保增长为奋斗目标，努力挖掘新的扩面资源，着力稳定费源。连续以非公有制企业、城镇个体工商户、敏捷就业人员和农夫工为重点促进养老保险扩面；进一步巩固煤炭、建筑等高风险企业工伤保险扩面成果，主动推动以商贸、餐饮、消遣等服务业为重点的“平安方案”二期工程。同时，根据省局要求，在年内将“老工伤”人员全面纳入工伤保险统筹管理。对参保企业实施分类管理和动态管理，通过目标考核、部门联动、审计稽核、政策宣扬等措施，强化基金征缴，确保养老、工伤基金应收尽收。 （六）确保.保险各项待遇按时足额支付 以高度的政治责任感，主动与省局、财政、银行加强联系，强化资金调度，巩固发放成果，做到当期无拖欠。细心组织实施20xx年企业退休人员基本养老金和工伤人员相关待遇的调整本局工作，确保政策兑现，待遇准时足额发放到位。 保险工作方案 篇2 一、指导思想 以省企业提出的工作目标为指针，以寿险业务进展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速进展;在内强素养、外树形象上，企业品牌宣扬上，经营管理水平上，业务队伍的专业素养上下功夫，顺当完成营业部的评级，同时圆满完成上级企业下达的全年任务目标而努力奋斗。 二、工作目标 1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;主动拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍进展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。 2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。 3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。 4.建立健全营销网点管理方法，制定详细的实施方案与措施。 5.加大广告宣扬力度，实现电视宣扬加标语、横幅、宣扬单的立体式广告宣扬，快速的打响品牌。 6.设计制作一套简洁有用的展业手册和增员手册，为业务员供应一些较有用的营销工具。 三、方案措施 1.战前动员树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战 通过各种会议，将企业的伙伴代理制、企业的市场竞争优势，保险市场的进展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全企业各项详细的规章制度，为管理供应良好依据。 2、点将布阵组建营销服务分部，选拔和培育专职管理人才 组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在熬炼和培育人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部供应良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。 3、签订军令状实行目标管理，任务责任细分到月到人 与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增加全体主管带团队冲刺全年业务的信念;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，安排到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成状况。 4、招兵买马开展增员活动，进展兼职协保员队伍 前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求全部专职的老员和准股东一并进行素养提升培训，在此基础上大力提倡进展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成企业良好的月初增员，月中培训，月尾大举绩工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村选择200名较有知名度和美誉度的人员担当兼职协保员，快速扩大企业人员队伍规模。制定好协保员管理方案。 保险工作方案 篇3 首先，特别感谢公司领导对自己的信任和赏识，派我来服务门店担当店长。20xx年，是国家十二五规划进展实施的最终一年，也自己这个新店长上任的起步之年，将面对激烈的金融保险市场竞争。如何上依靠公司的支持，下依靠员工的努力，严抓管理，专心经营，做好华为集团公司理赔和做业务等业务服务工作，是摆在自己和全店员工面前一个新的课题。为此，现做20xx年工作方案如下： 一、加强制度建设，引入激励机制 在规章制度上，根据公司印发的客户服务柜面管理制度，依据本店的实际状况，建立和健全一系列规章制度，为客户供应规范化的服务，维护保险公司形象，内容主要包括职业道德规范仪容仪表规范员工守则门店劳动纪律门店学习及会议制度等，进一步提高了门店的工作效率，提升服务质量和效果。 在岗位职责上，自上而下明确每一个员工的工作职责，严格工作程序，按制度办事。对承保业务管理，利用风险管理技术及定价体系来掌握承保风险，打算承保费率，确保承保质量。通过建设、用法电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务方案。 在考核体系上，建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。20xx年，紧紧围绕职位明确化、薪酬.化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面实行薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发门店员工主动性和制造性的用人机制。 二、加强团队管理，打造保险铁军 坚持把培育工作人员的业务素养作为团队管理的一项重要内容来抓，同时，加强员工队伍建设，努力打造一支纪律严明、作风过硬、能征善战的工作团队。作为一名基层管理人员，肩负着上级领导和全体员工给予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，自己必需注意保险理论的学习和管理力量的培育。留意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立剧烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务力量和管理力量。 1、组织招募新人。 依据店员自身应当具备的条件，通过媒体广告、店前贴广告等形式，向.公开招收新员工，并且从外貌、气质、学历、人品、学历和阅历等方面去考察，优中选优，精益求精，真正选拔出名新店员，在岗位上试用，期满通过公司人力资源部门统一签订劳动合同。 2、建设团队文化。 详细点讲，就是包括两个内容，一是以人为本，时时到处关爱员工，在学习、生活和工作方面，把员工当成企业的珍贵财宝，善待员工，爱惜员工，关心员工，营造和建设家园文化；二是加强工作人员政治业务培训，提高大家的综合素养，严格奉行“热忱、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、快速、精准、合理”的原则，严格根据岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款说明、理赔投诉等各项工作。 3、做好日常管理。 风险管控方面，严格遵循公司有关要求执行，为确保落到实处，自己要常常定期或不定期组织大家学习，并进行统一检查，特殊是在财务制度执行、系统权限管理、单证管理等方面查漏补缺，完善管理制度和措施；要求工作人员管理严格根据公司规定规定执行，对违规行为严厉处理，决不姑息，坚决做到合规经营。 4、轮岗、日志汇报。 做好员工轮岗支配调度，使大家劳逸结合，有张有弛。同时，实行日志汇报制，要求全部员工坚持写工作日志，汇报自己的一天的工作进展状况和有什么收获，自己汇总以后统一向公司汇报。 三、讲究营销策略，拓展保险业务 承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20xx年度里，将狠抓业管工作，实施营销策略，提高风险管控力量。 洽谈修理厂，就是依据条件、环境、资质和信誉等，进行严格考察以后，确定一个汽车修理厂，合作办理汽车保险理赔业务。 短信问候，就是在节假日向华为集团公司等客户发温馨短信，进行节日问候和庆贺，增进和加深门店与客户之间的情意。 派发传单，鉴于门店新开张的状况，加大对外宣扬力度，在街上设询问台，散发传单等形式，大张旗鼓宣扬我公司的保险业务，以及我门店服务的种种优势，使广阔客户群众与我们建立合作关系。 驻点服务，以门店为中心，专、兼职并行，建立一个掩盖全辖的查勘、定损网点，初期由门店设立专职查勘定损人员名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素养，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘精准，定损合理，理赔快捷。 露天晚会宣扬，组织一台文艺晚会，连续在辖区演出3天，以群众喜闻乐见的文艺节目表演，为我们新开的门店助兴，为我们的业务起步壮威，为我们的名气提升开路。 在小区及站台发布广告，就是实施“地毯式”行动，对全部的社区全掩盖，进百家门，交百家友，知百家情，各个小区及站台发布我们门店广告。 同时，在近日抓紧时间在筹备门店装修事宜，在20xx年12月底之前完成硬件基本建设，使服务网点建设基本完善，开头为公司的客户供应高效、便捷的保险售后服务。 新的征程，新的起点，新的形象，新的业绩。我们服务门店主动贯彻公司有关会议精神，带领各部员工与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，在市场上站住脚根，为我公司的持续进展，做出应有的贡献。 保险工作方案 篇4 在公司的领导及全体同仁的关怀支持下，在业务的进展上取得了较好的成果，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作阅历和结合工作实际状况，制定如下工作方案： 一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在xx年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控力量。 二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今日，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的详细体现。在xxxx年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。 三、加快业务进展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。依据xxxx年支公司保费收入xx万元为依据，公司方案xxxx年实现全年保费收入xx万元，其中：方案将从以下几个方面去实施完成。 1、细心组织策划、坚决完成方案指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、大力进展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推动，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力进展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xxxx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在进展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 4、仔细做好非车险的展业工作，选择访问一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xxxx年里努力使非车险业务在进展上形成新的格局。 5、其他方面：深化抓好其他保险业务工作；加强与各保险单位的合作；主动参加各种保险的激烈竞争之中。 四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，连续完善人力资源调配，为公司业务进展供应人力保障。xxxx年在员工待遇上，工资及福利待遇在xxxx年的基础上适当提高，同时方案为每个员工体检身体，每位员工过生日公司供应一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为xx年的业务开展供应强有力的人力保障。 五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，仔细学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。 xxxx年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的进展阶段。 保险工作方案 篇5 为满意乡广阔低收入农夫的保险保障需求，扩大农村地区的保险掩盖面，提高人们群众的保障程度，促进乡农村经济的进展，维护.和谐稳定，结合我乡实际，特制定本方案。 一、目的意义 农村小额人身保险（以下简称“农村小额保险”）是面对农村低收入农夫家庭供应的人身保险产品，主要针对农村低收入人群最迫切需要规避的疾病、伤残和死亡等风险实施的保险服务，具有保费低廉、保障适度、保单通俗、核保理赔简洁等特点，是小额金融的重要组成部分，也是一种有效的金融扶贫手段。开展农村小额保险，有利于完善农村.保障体系，规避农夫生、老、病、死等风险对农业生产、农夫生活和农村.稳定带来的影响，提高农村.的保障程度；有利于完善农村的灾难救助体系，爱护农夫积累的财宝免受自然灾难冲击，增加抗御自然灾难的力量，关心他们在灾后重建家园；健全和完善农村金融支持体系。对构建和谐.和促进统筹城乡经济持续进展，具有极其重要的意义。 二、领导重视 领导高度重视此项工作特建立了工作领导小组。 组长： 副组长： 成员： 三、工作目标和任务 今年全乡小额保险完成目标为1800人，缴费金额达到64800元。五池村完成188人，大坪村完成275人，民主村完成268人，花茨村完成227人，和平村完成176人，顺河村完成292人，桅杆村完成289人，建设村完成87人。全乡投收保费工作11月16日正式开头，20xx年12月25日结束。各村要抓紧落实，主动发动。 四、参保详细规定 1.缴费标准：每人每年36元，每人每年限投保1份，保险期限1年。 2.参保范围：本乡行政区域内的居民及长期居住在本乡范围内的外地户籍人员，年龄诞生在28日以上，65周岁以下，身体健康的人员均可参与农村小额保险。 3.参保登记：以家庭为单位持户口簿或身份证到村组办理交费登记手续。 五、留意事项 各村在填报小额保险登记表时留意核对投保人的身份证号码，不要把身份证号码写错。 保险工作方案 篇6 在过去的工作中，有胜利的，也有失败的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么说都成为历史。现在接到一个新产品，我的口号是：不为失败找借口，只为胜利找方法。我的季度个人销售工作方案详细做法是：多跑多听多总结，多思多悟多解决，勤动脑，勤访问，必需做到：“铜头铁嘴橡皮肚子飞毛腿”。做一名刚毅的业务员。 下半年工作方案如下： 一，市场SWOT分析 (1)，优势：企业规模大资金雄厚，价格低，产品质量有保证。 (2)，劣势：产品正在导入期，各方面还不成熟，客户不稳定，条件有限(没有自己的物流配送)。 总之老品牌占山为王，市场，客户稳定。要想在这片成熟，竞争特别激烈的无烟战场上打出一片天地。我们必需比别人付出10倍的艰辛。 二，产品需求分析 1，童车制造业：主要是：儿童车儿童床类。 2，休闲用品公司：主要是：帐篷吊床吊椅休闲桌等。 3，家具产业：主要是：五金类家具。 4，体育健身业：主要是：单双杠脚踏车等。 5，金属制造业：主要是：栅栏、护栏，同学床等。 6，造船业等等。 三，个人工作方案如下： 1,以开发客户为主，调研客户信息为辅，两者结合，共同开拓钢管市常 2,对老客户和固定客户，要常常保持联系，勤访问，多和客户沟通，稳定与客户的关系。对于重点客户作重点对待。 3,在拥有老客户的同时，对开发新客户，找出潜在的客户。 4,加强业务和专业学问的学习，在和客户沟通时，多听少说，精准把握客户对产品的需求和要求，提出合理化建议方案。 5,多了解客户信息，对于重点客户建立档案，对于潜在客户要多跟近。 6,把握客户类型，采纳不同的销售模式，完善自己和创新意志相结合，分层总结。 四，对自己工作要求如下： 1,做到一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，准时改正下次不要再犯。 2,见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好预备工作。 3,对全部的客户工作看法要端正，给客户一个好的印象，为公司树立形象。 4,客户遇到问题，不能直之不理，肯定要尽全力关心他们解决。把我们的客服带给客户让他们感到我们公司暖和。买者省心，用者放心。 5,要有健康的体魄，乐观的心情，主动的看法。对同事友好，对公司忠诚。 6,要和同事多沟通，业务多沟通，多探讨。才能不断增加业务的技能和水准。 7,到x月份，要有两至三个稳定的客户。保证钢管的业务量。 8,x月份是个特别严峻的时期，业务刚刚开头，市场刚刚启动，对市场中的客户还不太了解。盼望争取拿到一至二个定单。 9,在09年最终一月中要增加一至两个客户，还要有三个至四个潜在客户。为下年打下坚实的基矗 保险工作方案 篇7 劳碌而改善、疲乏却喜悦、点滴遗憾点缀着更多的收获 当公司的工作总结、工作方案的任务扑面而来时，我觉得有点措手不及乃至觉得恐慌、觉得压抑、觉得太沉重了。我想方案就是一个理顺思绪、有条不紊地支配工作、确立工作目标、树立抱负的一次纸上谈兵，是为了更好完成工作的一个保障、一个保证。那么，对下季度，我的工作方案支配如下： （一）加强理论学习，提高个人的理论素养。不断改善自己的学问面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多沟通、多合作。 （二）提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工作力量结合起来，把主动进取和求真务实结合起来，把工作热忱和工作看法结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做好本职工作，不断提高自身的工作效益。 （三）树立自身形象，增加自信念，提高协调力量，用最简洁、最具有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去制服每一个客户。 （四）维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是做好客户经理工作的一个基本条件。要与银行人员成为伴侣，这个网点才有可能销售我们的产品。 （五）有效激励网点主任和柜员，准时把握网点的更多信息，提高网点的出单率。 （六）通过观看、与同事之间的谈心、听取同事们的各方看法，建立起丰富的信息网络，来时时的为自己进行充电，努力使自己变得更好。 （七）仔细地完成接下来的工作任务，工作指标。 以上几个方面就是我的工作方案，或者可以说是我对接下来的工作的准备吧，为了不让它们成为纸上谈兵，我将时时刻刻.着自己的保证，让它们成为我的工作准则，我工作的动力。只要我对自己说，我决不放弃，我就有胜利的信念，只要我对自己说，我始终有幻想，我就有胜利的远景。只要我对自己说，我决不放弃，我要行动，行动；再行动，胜利就在我的身边。 保险工作方案 篇8 一、加强班子和干部队伍建设 1、加强学习，提高干部素养。一是抓好学历培训，鼓舞社区工作人员参与上级部门开展的学历训练活动，提高社区干部的整体学历水平，二是深化开展常常性学习，社区将每周三定为学习日，组织广阔干部集中学习。 2、加强社区干部管理。一是加强社区作风建设，训练引导社区党员干部树立群众观念，把握群众路途基本要求，增加廉政意识。 二、创新机制和方法，提高为民服务水平和力量 抓好社区楼院党支部的建设，开展好群众路途实践活动，建立健全楼院党支部的各项制度和机制，充分发挥楼院党支部党员的先锋模范带头作用，提高楼院党支部的凝聚力。 我社区的服务大厅目前已经正式启用，但是还有不完善之处，今年我们将逐步完善服务大厅设施，使之规范化。 今年社区将连续以建立健全楼宇支部，改善弃管小区环境，以建和谐楼院、和谐小区为突破口，打造明星社区。争先创优，全力打造国家、省服务水平一流社区。 三、创新服务方式，打造15分钟生活圈 先锋社区下岗失业人员比较多，针对这一现象，社区完善网格信息，开展中介业务，加强与用人单位沟通，提高就业率，解决困难群体的生活。 让下岗居民都能有工作，达到国泰民安。组织辖区文体协会成员，依据居民的需求和社区的力量，有针对性的开展丰富多彩的特色活动。在社区内多挖掘文艺骨干，为社区文体活动的开展做好预备工作，同时多方面地丰富社区居民的业余文化生活。发挥社区志愿者的模范带头作用，在社区开展宣扬工作，推动移风易俗，坚决扫除各种歪风邪气，为社区居民制造一个良好的生活环境。引导.健康向上的新风尚。 四、其它工作 （一）党建工作 1、充分发挥社区党总支的领导核心作用。 2、切实加强社区领导班子建设。 3、充分发挥广阔党员的先锋模范作用。 4、不断提高社区党务工的队伍素养。强化对社区党员干部业务水平和综合素养训练培训，每月参与集中培训时间达到5天以上，培训面达到100%。 （二）民生工作 1、民政工作是一项民心工程，社区干部要常常入户进行调查，对居民的生活、工作状况要有一个精准的了解，对家庭困难够低保条件的家庭告知其办理的手续，对医疗救助工作进行宣扬，对有临时困难的家庭关心其办理 3、医疗保险工作，是一项责任大，任务重的工作。 5、活跃居民文化生活。 （三）.治安综合治理、司法、宗教等项工作 2、深化开展反邪教警示训练，强化居民防范意识。 3、加强队伍建设，加大冲突纠纷排查处理力度。抓好辖区内调解规范化建设。 4、司法工作要围绕普法治理依法治理工作、抓好两劳帮教、开展人民内部冲突的预防调解工作。 5、对辖区内的信教群众进行登记造册，对辖区内的宗教场所进行监管。 （四）抓好计生服务工作 1、加强基础管理，做好常常性工作。对各种表、卡、册、单要准时上报。 2、树立全新理念，深化宣扬训练服务。 （五）信访工作 （六）卫生工作 （七）城市居民.养老保险工作 （八）其他各项阶段性工作 保险工作方案 篇9 一、日常监督方案 （一）时间：每季前10日我局稽核股对上季度本局业务经办状况进行抽查。 （二）20xx年度日常监督重点： 1、养老保险费征收和个人账户管理：核查个人账户历年记帐本金、利息计算，是否精准无误；核查系统中个人账户缴费记账数额是否与征缴部门发出的缴费方案、基金财务部门基金实际到账数值保持规律对应关系，有无擅自更改缴费基数、记账金额的现象；是否准时、精准更新个人账户缴费及记账信息；核查业务部门是否定期与参保单位或个人核对年度缴费信息，重点核查个人缴费基数是否和省里规定的档次全都。 2、.保险关系跨统筹地区转入、转出：核查转入转出材料是否齐全、是否符合转入转出条件；核查申请人的参保缴费凭证和接续信息表上记载的基本信息和账户信息是否全都；核查转移转出人员历年缴费工资基数、缴费年限、个人账户记账额是否精准、完整；核查业务经办环节是否根据规定程序办理转移转出手续。 3、退休人员待遇审核发放：核查退休人员养老待遇核定资料是否齐全、程序是否健全、执行是否到位；核查养老金发放方案是否符合经办、审核、领导签字的程序要求，对用人单位养老金发放状况进行环比、跨年同期对比、重点核查部分养老金异样增长状况是否真实、精准；核查养老金直发后业务部门与金融机构、与待遇领取个人之间的各项经办操作是否符合内控管理规定，是否实行必要措施确保数据传输精准、平安。 4、基金财务管理：核查基金管理部门是否与开户银行签定社保基金存储优待利率协议，是否按优待利率计息，确保基金的保值增值；是否建立业务、财务、银行自动对账制度，实现财务对账日清月结；基金支付业务是否匹配业务方案单据，支付结果是否与业务支付方案全都；二次以上支付业务是否与发放失败数据进行比对，确保二次支付信息为上次失败的支付信息后，财务才可办理二次支付处理。 5、数据信息管理：是否对数据的修改、维护等操作有明确的权限，坚持不相容岗位相互分别制度；业务、财务数据修改是否有业务、财务部门授权；数据修改记录和手续是否完整、合规，并定期存档备查；有关数据及相关资料是否准时备份，并建立数据远程备份机制。 6、单位增减人员的办理：办理人员增减时所收集的资料是否真实、齐全或有效；是否有初审（录入）和复审（监督）岗位，且复审不能对数据进行修改，只能回退；办理削减人员时，若参保单位或人员有欠费的，是否要求完成清欠。 7、参保人员关键信息修改：修改个人账户、诞生年月、参与工作时间、视同缴费年限、实际缴费年限等涉及参保职工养老保险待遇的信息，是否执行初审（录入）和复审（监督）、领导签字认可等程序；是否存在擅自违规篡改关键信息的行为；是否有执行修改的原始证明材料及其他有关材料，确保材料真实、齐全并完整归档。 （三）抽查方式：养老保险信息系统实时查询、档案室纸质档案查阅、实地问询等。 （四）抽查程序：抽查相关记录；填写日常监督记录表；对发觉的疑似问题经稽核股负责人和分管领导签字后交予相关股室确认，确认没有问题的应提交书面说明，有问题的提交整改看法并落实。 二、内控检查评估量划 本次检查评估根据统一部署、股室和单位自查、上级抽查的方式进行。详细实施步骤和时间支配如下： （一）自查阶段。8月30日前完成。 1、成立自查评估小组。6月底前完成。本局抽调专人组成自查评估小组。 2、股室自查阶段。7月底前完成。各股室对比本股室相关业务进行自查，填写相关表格，对内部掌握制度和执行状况进行全面自查，并将自查状况报自查评估小组。 3、自查评估小组抽查。8月25日前完成。自查评估小组对各股室相关业务的内部掌握制度和执行状况进行抽查，作好相关记录，并经相关股室确认，在抽查中发觉问题的要报相关领导，并提交整改看法，要求相关股室整改并落实，依据股室自查和自查评估小组的抽查状况形成自查报告。