担保有限公司客户档案管理办法

担保有限公司客户档案管理办法一、基本内容客户业务档案是指我公司与客户办理担保业务过程中形成的、记录和反映担保业务的重要文件和原始凭据，主要有相关合同及凭证、担保申请人、反担保人的基本资料和担保业务资料。二、控制措施1、担保档案的管理要做到万无一失，建立档案交接登记台账，担保档案的管理要做到内容有效、形式规范，档案入库要做到及时、责任明确，管理合规。2、担保档案的调阅、提取要做到手续规范。外来人员查阅客户档案要经总经理批准，不准将档案带离现场，保证档案的安全。3、档案管理员要对业务档案妥善保管，严格遵守保密制度，不得违章借出业务档案或透露档案内容。三、工作流程1、业务发生后或保后检查后，业务经理在7个工作日内整理好业务原始资料，移交档案管理员。2、档案管理员审查档案资料是否完整、规范。对内容不全的，应督促业务经理补齐资料或在移交清单上注明情况。3、交接双方在担保档案交接台账上签字确认后，业务经理将全部资料移交档案管理员。4、档案管理员在规定的时间内完成担保业务档案的整理工作；定期对档案的保管情况进行检查，确保档案内容的连续性、完整性和有效性。5、客户业务档案的保管期限：有业务关系客户的档案永久保存；结清全部业务的客户，从最后结清之日起保管3年。 担保有限公司业务部一、担保业务部工作职能（1）负责完成公司执行董事制订的各项业务指标；（2）负责担保业务的保前调查、保时审查、保后管理工作；（3）负责对担保客户资料的搜集工作；（4）负责对担保业务档案原始资料进行收集、整理、归类、建立、健全担保客户资料档案。（5）及时、准确、完整的录入担保管理系统，编制担保业务日常统计报表；（6）监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作；（7）负责组织对重点客户的分析评价；（8）完成本部门对重点客户的分析评价； 二、担保业务部经理管理职责（1）对总经理负责，主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署；（2）根据执行董事制订的工作目标，结合实际，分解实施工和计划及分期指标；（3）负责担保区域内担保客户分析评价工作的组织实施；（4）负责担保业务管理，制定工作方法，改进和提高管理水平；（5）对本部门保后管理的落实情况进行检查、监督，加强担保业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理；（6）负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习；（7）完成总经理交办的事项及担保管理有关的其他工作；三、担保业务部业务经理管理职责（1）对担保业务部经理负责，完成本部门工作部署；（2）负责保前调查，确认担保申请人的资格、条件及评价指标；收集整理有关资料；提出调查报告，并对调查内容的真实性负责；（3）负责初审担保业务，办理担保手续；（4）负责保后检查，跟踪担保贷款的使用、还款保障、还款意愿、经营方针、重大事件，定期检查担保客户财务指标、生产经营、反担保情况，撰写保后检查报告；（5）负责保后管理的各项具体工作，监测担保客户还款来源、还款记录、还款意愿及法律责任，对逾期贷款及代偿款的催收及各类风险担保采取补救措施；（6）负责建立担保客户担保资料档案，对原始资料进行收集、整理，对担保档案的真实、合法、完整和齐全负第一责任，并在规定时间内移交档案管理人员；（7）及时、准确、完整地录入担保管理台账、日常统计报表，根据公司业务需求准确、及时、完整地提供第一手资料，发现问题、提出对策和建议；（8）完成领导交办的事项及担保业务有关的其他工作；四、担保业务部（档案管理人员）管理职责（1）对担保业务部经理负责，完成统计数据、综合分析工作，及时、准确编制、填写、汇总各项统计报表，对担保业务质量定期分析，提出改进工作的建议；（2）负责向人民银行、银监局、担保协会等业务管理部门及时、准确的的送相关报表；（3）负责内部管理工作，登记担保业务台账，集中管理合同及业务綍合资料；（4）负责担保档案资料的审查和管理工作，在收到业务经理移交的担保档案后尽快完成审查工作，应着重审查业务经理提交档案的完整性，审查完毕后及时入库；（5）负责本部门的行政性事务；（6）完成领导交办的事项及担保业务有关的其他工作。