外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书

外汇清算系统外汇清算系统外汇清算系统及柜面系统相关开发及柜面系统相关开发及柜面系统相关开发项目需求书项目需求书项目需求书项目需求书中中国国建建设设银银行行上上海海市市分分行行国国际际业业务务部部目目录录第一部分第一部分 总述总述3第第 1 章章概述概述/项目功能项目功能3第二部分第二部分 外汇清算系统外汇清算系统11第第 2 章章报文登记报文登记11第第 3 章章报文清分报文清分19第第 4 章章汇入款处理汇入款处理22第第 5 章章汇出汇款汇出汇款38第第 6 章章综合业务查询综合业务查询/统计统计39第第 7 章章头寸勾销头寸勾销45第第 8 章章参数参数/格式维护格式维护59第三部分第三部分 柜面系统开发部分柜面系统开发部分67第第 9 章章汇入款处理汇入款处理67第第 10 章章汇出款处理汇出款处理70第第 11 章章外汇买卖外汇买卖项目付款的处理项目付款的处理88第第 12 章章光票托收光票托收89第第 13 章章头寸申报头寸申报94第第 14 章章分行对外定存和拆借分行对外定存和拆借99第第 15 章章综合查询综合查询104第第 16 章章报表报表105第第 17 章章参数参数/格式维护格式维护109第一部分第一部分 总述总述第第 1 章章概述概述/项目功能项目功能1.1 概述概述 本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。 本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT 系统” 、“B 股资金清算系统” 、 “国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁” 。本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1 上午入支行帐” 、总行账户汇入款“T+2 上午入支行帐” ，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0 入支行帐” 。支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。1.2 项目主要功能项目主要功能1报文收发处理：与 PC-CONNECT、B 股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。2汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。3光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。4汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信息，经过补充后产生报文，对外发送。5头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。6头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。7分行对外定存和拆借8外汇清算业务涉及的信息查询、统计9资金业务、清算业务的报表10上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。1.3 项目涉及的系统项目涉及的系统外部系统SWIFTPC-CONNECT系统B 股资金清算系统（简称 TCS）国际结算系统（目前暂不连通，待结算系统接口项目）柜面系统路透信息系统外汇清算系统1.4 项目涉及的业务流程及主要功能项目涉及的业务流程及主要功能*注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。*注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报文收发报文收发 报文录入、报文发送、报文登记(分行) 报文清分(分行) PC-CONNECTPC-CONNECT 系统和系统和 TCSTCS 系统系统汇入款汇入款 报文关联(分行) 款项解付(分/支行) 查询查复业务(分/支行) 其他业务处理(分行) 汇出款汇出款电汇报文处理(分行)票汇(分/支行) 信息录入(分/支行) 汇款收费(支行) 外汇买卖项目付款对外定存拆借付款(分行)头寸申报头寸申报 人工申报 申报总行 自动申报 光票托收光票托收对外托收(分/支行)托收入帐(分/支行)分行对外定存分行对外定存/拆拆借借(分行分行)综合业务查询综合业务查询/统计统计报表报表(资金业务/汇款业务)头寸勾销头寸勾销(分行分行)自 人动 工我方登记簿对账单登记簿报。报文收发：1. 外汇清算系统自动定时通过 PC-CONNECT 和 B 股资金清算系统（简称：TCS 系统）接收和发送 SWIFT 格式报文。在“报文登记簿”中对所有从PCC 和 TCS 系统接收和发送的报文进行登记。2. 对非 PCC 系统、TCS 系统进入的报文根据 SWIFT 标准格式人工录入。3. 外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。4. 对发出报文进行加押。汇入款：1对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联） 。2各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能自动解付的款项采用人工解付的方式完成。4支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。5查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。头寸勾销：1根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿” 、 “帐单余额登记簿” 。在“对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款（如 SHE、SHOC、SHXBP 等） 、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。2各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。汇出款：1客户提出汇款委托，收取我行费用。2支行据客户委托，录入付款信息。3分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交易带出付款信息。4分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。5根据信息，生成报文。光票托收：1、支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿” ，票据提交分行。2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿” 。3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿” ，分行解付支行。4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。头寸申报：1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。2、对截止时间后将付出的 T/T 款项、结算项下付款人工申报。3、区分不同类型付款，申报总行。4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿” 。1.5 项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分柜面系统柜面系统外汇清算系统外汇清算系统 综合查询 报文收发 光票托收 分行定存/拆借 头寸申报 汇出款 报文清分 头寸勾对 汇入款我方登记簿 支行解付款项 外汇买卖/项目付款 参数维护 报文监控与核对 综合查询 参数维护 报表第二部分第二部分 外汇清算系统外汇清算系统第第 2 章章报文登记报文登记2.1 报文收发流程图报文收发流程图Business Flow Diagram收到指令作者:审核人:日期:页次:PC ConnectTCS 系统清算系统 2.2 报文接收报文接收1、清算系统自动定时从 PC-CONNECT 及 B 股资金清算系统接收报文，并自动进行报文登记。 （时间间隔通过参数控制）2、人工启动接收。各类 SWIFT报文各类 SWIFT报文报文接收报文清分需解决不同系统之间报文接收的接口问题报文登记簿BUBU 国际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其他报文录入重要客户2.3 报文录入报文录入对于某些不能由 PC-Connect 及 B 股资金清算系统收入的报文，而涉及到与我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处理。以下业务可能引起该种交易：境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用 MT1XX，MT2XX 等格式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。指令格式用000。2.3.1 经办经办2.3.1.1 屏幕及栏位说明屏幕及栏位说明画 面: 功能：录入、修改、删除、复核 报文类型 MT：999 发报日期 YYYYMMDD 发报行 SWIFT 代码 XXXXXXXXXXXXX发报行名称 AAAAAAAAAAAAAA业务编号 XXXXXXXXXXXXXXXX相关业务编号 XXXXXXXXXXXXXXXX起息日 YYYYMMDD币种 AAA金额 9999999999999.99帐户行 XXXXXXXXXXXX资料来源 9 1-电传 2-邮寄 3-支票 4-汇票 5-电报 6-其他借贷记 C/D业务性质 9 1-客户汇款扣费，2-我行费用，3-待查费用， 4-其他受益人名称 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX受益人帐号 XXXXXXXXXXXXXXXXXXX交易附言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX经办行机构号 XXXXXXXXXXXX栏位说明：栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明功 能报文类型发报日期输入输入输入数字数字数字1-录入、2-复核、3-修改4-删除报文类型，如果为借贷标志为借，填入 000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910 等YYYYMMDD发报行 SWIFT代码输入字母发报行发报行名称输出字符发报行全名业务编号输入字符报文业务编号相关业务编号输入字符MT1XX 无此项如果为 MT2XX、MT9XX 报文则为 TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额帐户行输入字符帐户行借贷记输入字符借、贷资料来源输入数字资料来源业务性质输入数字如果借贷标志为贷，则不填；如果为借，则 1-客户汇款费用，2-我行费用，3-待查费用，4-其他受益人名称受益人帐号交易附言经办行机构号输入输入输入输入字符字符字符数字1009报文中受益人名称报文中受益人帐号报文中交易附言经办行机构号2.3.1.2 整体处理整体处理 填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复，系统给予提示并重新输入编号。经办人员选择确认将录入的报文暂存，待复核员复核。 系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。2.3.2 复核复核2.3.2.1 栏位说明栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型业务编号输入输入数字字符如借贷标志为借，填入 000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910 等业务编号相关业务编号输入字符MT1XX 无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为 TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额借/贷输入字符借/贷经办行机构号输入字符经办行机构号2.3.2.2 整体处理整体处理复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原经办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核人员再进行复核工作。2.4 报文发送报文发送1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将MT1XX/MT2XX 报文登记“我方登记簿” 。 2、清算系统自动定时向 PC-CONNECT 及 B 股资金清算系统发送报文，并自动进行登记“报文登记簿” 。3、人工启动发送功能。2.5 报文登记簿报文登记簿项项 目目说说 明明取取 值值有关规则或其他有关规则或其他描述描述收发标志报文接收或发送的状态2n收 或 发收发时间报文收、发时间yymmddhhmm收到或发出该报文的日期、时点报文类型报文类型3n报文类型。对收到的 PCC 报文，引用报头的报文类型。收报行收报行 SWIFT CODE11a如报文收发标志为“收”，则我行为收报行。发报行发报行 SWIFT CODE11a如报文收发标志为“发”，则我行为发报行。业务编号SWIFT 报文格式中的20 栏16n起止时间反映报文登记簿的登记时段yymmddhhmm yymmddhhmm报文流水号对所有接收和发送的报文按发送先后编号系统自动生成2.6 报文登记簿查询报文登记簿查询报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系统等要素统计出相应的笔数。交易画面 功能：查询 查询条件： 报文收发 1-收、2-发、3-全部 起止时间 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或发送系统1-Pcc connect 、2-B 股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部 查询结果； 笔数： 栏位名称栏位名称输入输入 输出输出类型类型长度长度栏位说明栏位说明报文收发输入数字11-收、2-发、3-全部起止时间输入数字1yymmddhhmm- yymmddhhmm接收或发送系统输入数字11-Pcc connect 、2-B 股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部笔数输出数字130-9，999，999，999.00第第 3 章章报文监控及核对报文监控及核对1、实时监控清算系统与 PCC/TCS 系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。3、查询/修改报文发/送标志。4、对错误报文做授权删除。5、日终/日始处理：日终生成监控报表，自动与柜面系统核对。如有不符，则生成不符清单，并调整不符。日始更新系统工作日期。第第 4 章章报文清分报文清分4.1 业务描述业务描述1、清算系统内设置 7 个业务信箱-“国际结算” 、 “汇入汇款” 、 “资金调拨” 、“外汇交易” 、 “项目融资” 、 “重要客户” 、 “其他” ，由各业务操作部门读取并作相应业务处理。2、对 MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至国际结算信箱。3、对 MT100/103/110/202/910 报文，清算系统 “汇入汇款”信箱。4、对 MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至外汇交易信箱。5、对余下的报文，根据报文内容，人工清分至各业务信箱。6、日终，比对各系统报文收发日志进行报文核对工作，以免报文丢失。比对后发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。7、各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。清算系统能实时查询各业务信箱内报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、退回等。8、对审核同意对外发送的报文，加押。9、将加押报文送往 TCS、PCC 系统发送。10、业务系统产生的报文基本数据，在组装成报文发送之前，报文系统要对其进行格式和语法检查，可能会检查出部分数据不能满足 SWIFT 报文的格式和语法的要求；或报文发出后会因格式语法错误被 SWIFT 退回。因此，需要对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权（部分报文）和发送。11、清算系统应对报文发送异常情况作提示，如发送不成功，则从 TCS 系统及 PCC 系统退回，提交业务人员。 4.2 屏幕及栏位说明屏幕及栏位说明各业务信箱内报文处理状态报告日期:YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM接收报文: 笔报文来源报文类型接收已处理并归档已处理未归档退回未处理累计笔数栏位说明: 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明日期接收报文输入输出数字数字15日历接收报文笔数报文来源输出字符B 股资金系统/SWIFT 系统报文类型输出数字报文 SWIFT 格式接收输出数字15接收报文笔数已处理并归档输出数字15已处理并归档报文笔数已处理未归档输出数字15已处理未归档报文笔数退回输出数字15退回笔数未处理输出数字15未处理笔数第第 5 章章汇入款处理汇入款处理5.1 流程图流程图Business Flow Diagram收到指令作者:审核人:日期:页次:清算系统 汇入汇款类报文登记我方登记簿判断报文关联款项解付光票托收入款头寸勾对NY其他业务（清算系统中汇出款和汇入款的退款/冲正，柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目付款、分行对外定存/拆借、头寸人工申报等）5.2 报文关联报文关联5.2.1 自动关联自动关联 对接收的汇入汇款报文 MT103、100、202、910、205、299 等报文，系统先进行报文关联判断。如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记簿” ，如为相关联报文，则视为同一笔业务，不需登记“报文登记簿” 。 处理指令范围：汇入汇款信箱的 MT100/103/202/910 报文。自动关联处理就是系统按给定的条件，将当前正在处理的一笔指令与我方登记簿中的业务记录进行严格比较，确认是否完全不关联完全不关联、完全关联完全关联和可能关可能关联联。完全关联完全关联的两笔指令作为一笔业务反映，完全不关联完全不关联的作为一笔新业务进行处理；可能关联可能关联的指令留待启动“人工关联指令”交易，人工判断其关联性后再作处理。 关联有以下几种情况： 先收到的 MT202 已在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103、MT110 或 MT205 与其相关联 先收到的 MT910 已在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103 或 MT110 与其相关联 先收到的 MT100、MT110 或 MT205 已在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中登记，后收到的 MT2XX 与其相关联 收到的 MT202 与一笔我行业务登记在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中的业务关联，例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记，但收到调入行的反映该笔调入款的 MT202。5.2.1.1 完全关联完全关联满足如下条件的指令可确定为完全关联：（1）如果正在处理的指令是 MT100、MT110、MT103MT100、MT110、MT103关系报文登记簿业务编号=相关业务编号报文类型=202、910币种=币种金额=金额起息日=起息日（2）如果正在处理的指令是 MT205MT205关系报文登记簿业务编号=相关业务编号报文类型=299币种=币种金额=金额起息日=起息日（3）如果正在处理的是 MT202 指令：MT202关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT100、MT110、MT103，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日（4）如果正在处理的是 MT910 指令：MT202关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT100、MT110、MT103，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日（5）如果正在处理的是 MT299 指令：MT299关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT205，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日 对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。 如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付，则以 MT1XX 代表这笔业务。5.2.1.2 可能关联可能关联满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件： 收到的报文关系报文登记簿中的报文业务编号=相关业务编号或业务编号报文类型=202， 910，n99币种=币种金额=金额起息日=起息日对于有关联可能的指令，必须进行人工关联指令处理，以确定其是一笔新 人工指令关联币种:AAA 日期:YYMMDD-YYMMDD 总笔数:-笔 业务编号 相关编号 金额 起息日 发报行 报文类型 关联XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y笔数: XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y笔数: 业务，还是一笔与已有指令相关联的指令。在未做人工确定之前，该笔指令不再做任何处理。5.2.1.3 完全不关联完全不关联对非完全不关联、可能关联的报文，视为新业务，登记我方登记簿。5.2.2 人工关联人工关联 本交易是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确定是否有关联关系，并且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的处理。 处理指令范围：有可能关联的 MT1XX，MT2XX、MTn99 类指令。屏幕屏幕来源数据说明：上屏：输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明R输出字符关联标志MT(报文类型)输出数字业务所反映的相应的报文类型(相关)业务参考号输出字符如果为 1XX 报文则为TAG20 如果为 2XX报文则为 TAG21起息日输出数字起息日币种输出数字币种金额输出数字金额帐户行输出字符帐户行发报行输出字符发报行功能键: 切换上下屏：按此功能光标在上下屏切换 查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。 置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。 确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。5.2.3 整体处理整体处理 两笔指令，如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指令为“有差异” 。 按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理： 确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断确认为非关联的指令相同。 确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要确定两条指令中哪一条为有差异的，在后续的业务处理过程中，系统将以另一条指令为准代表该笔业务。指令处理完毕。新收到的 MT1XX 和 MT2XX 关联MT2XX 状态勾销解付止付相应处理未勾销未解付未止付MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT2XX 为准。已勾销未解付未止付MT2XX 设定有差异，在后续的业务处理中以 MT2XX 为准，作缺省解付未勾销已解付未止付MT2XX 设定为有差异，在后续处理中以 MT2XX 为准-止付MT2XX 设定为有差异，在后续处理中以 MT2XX 为准新收到的 MT2XX 和 MT1XX 关联MT1XX 状态勾销解付止付相应处理未勾销未解付未止付MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT2XX 为准。已勾销未解付未止付MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT1XX 为准未勾销已解付未止付MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT1XX 为准-止付MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT1XX 为准MT2XX 和我行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联我行报文登记簿的记录状态勾销止付相应处理未勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准已勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准未勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准-止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准5.3 款项解付款项解付(分行分行)5.3.1 流程图流程图主要流程Business Flow Diagram款项解付作者:审核人:日期:页次:清算系统柜面系统 N Y N Y 满足提前解付条件或头寸已勾销分行会计核算/光票托收入款处理登记我方登记簿自动解付我方登记簿满足自动解付条件人工解付（分行）支行汇入款处理及会计核算查询查复业务5.3.2 业务描述业务描述1、“我方登记簿”中未解付入款进行判断，不符合提前解付条件且未勾销的款项，不做处理。符合提前解付条件或已勾销的款项进入分行自动/人工解付。2、“提前解付”主要是对汇入款进行自动或人工判断提前解付。 自动判断的条件为： （1）报文格式为 MT205； 或 （2）报文为 MT100、MT 103，并收到帐户行发出的相关联 MT202 或 910（帐户行信息另行维护） ； 或 （3）报文为帐户行发出的 MT100、MT 103， 且 （4）报文起息日=当天工作日。人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。3、自动/人工解付根据分行汇入款解付对象分别为：下属支行、在我行直接开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。4、自动解付的依据是（1）系统读取相关报文 MT100、MT103 中的收款人帐号，判断开户支行， （2）SHE、SHOC、SHBP 等跟单托收业务读取“我方登记簿”的支行信息， （3）光票托收业务，读取“我方登记簿”的信息，转入“光票托收入款处理” 。5、人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入“光票托收入款处理” 、转同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业务。如解付对象为同城人行、同城中行，系统需同时联动打印报文及“外币付款凭证”/“外汇划款凭证” 。如转异地联行则联动柜面系统汇出款业务。如无法解付转入查询查复业务功能。5.3.3 业务处理业务处理5.3.3.1 人工解付屏幕及栏位说明人工解付屏幕及栏位说明刷新 业务类型 账户行 币种 笔数xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999- 业务编号 起息日 借/贷 金额 业务处理类型xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A 999999999999999.99 XXXX打印列表 显示报文 业务处理 提交系统功能键: 刷新、 打印列表 、 显示报文 、 业务处理 、 提交系统。屏幕栏位说明：栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明业务类型 输出 文字 3 待处理/待修改/待复核账户行 输出 字符 11 SWIFT CODE 或自定义币 种 输出 字母 3 币种笔 数 输出 数字 4 笔数业务编号 输出 字符 16 相关业务编号起息日 输出 数字 8 起息日借/贷 输出 字母 1 借/贷标志金 额 输出 数字 15 金额业务处理类型 反显 字母 7 5.3.3.2 人工解付处理流程人工解付处理流程1、经办人员 处理“待处理” 、 “待修改”队列的款项刷新后，显示上半屏，经办人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击显示报文可以逐一察看相关的报文（在报文屏有翻译、打印功能） ，点击业务处理可以选取处理类别（如：本行客户、转同城中行、转同城人行、转联行、待 HO 调整、查询等，可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理） ，选择后进入不同的处理界面，经确认后返回本屏，处理完一批后提交系统则处理完毕，款项自动进入“待复核”队列。2、复核人员 处理“待复核”队列的款项刷新后，显示上半屏，复核人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击显示报文可以逐一察看相关的报文（在报文屏有翻译（翻译电报码） 、打印功能） ，点击业务处理可以察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位，经确认后返回本屏，处理完一批后提交系统则处理完毕，款项自动根据业务处理类型进行后续处理，并将分行会计核算信息传入柜面系统。5.3.3.3 业务处理类型说明业务处理类型说明本行客户填入机构号。柜面系统根据机构号进行会计核算。转同城中行自动反显“中行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并自动打印报文。复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。柜面系统进行会计核算并列入“外币付款凭证交易总量表” 、 “ 外币付款凭证交易明细表”中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。 （因柜面系统收付款人、摘要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜面系统。 ）转同城人行自动反显“人行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并自动打印报文。复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。柜面系统进行会计核算并列入“同城票据交换提出清单” 、 “ 同城交换提出票据汇总”中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。 （因柜面系统收付款人、摘要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜面系统。 ）转联行复核提交系统后，柜面系统进行会计核算并列入“汇出汇款”队列。待 HO 调整反向登记“我方登记簿”以便核对总行调帐。柜面系统会计核算。对外查询联动 “查询查复业务” ，归入查询队列。5.4 查询查复业务流程查询查复业务流程5.4.1 支行向分行查询查复流程支行向分行查询查复流程Business Flow Diagram收到指令作者:审核人:日期:页次:柜面系统清 算 系 统根据业务需要,录入金额、起息日、编号、查询查复内容，经 A、B级授权向他行查询/查复/退款生成报文我方登记簿5.4.2 分行向支行查询查复流程分行向支行查询查复流程Business Flow Diagram收到指令作者:蒋赟审核人:日期:页次:清 算 系 统 Y N5.4.3 分行向他行查询分行向他行查询/查复查复/退款退款支行查询查复、他行查询查复的处理根据、人工解付等功能联动本功能或直接进入本功能，调用模版或以自由格式拟写报文。经办、复核后，经总经理室审核，生成报文，送入报文收发功能。5.5 其他业务处理其他业务处理5.5.1 业务归档业务归档 如收到的电文不需要进一步处理,按“归档”键，在登记簿中标为已处理，无须进一步处理。5.5.2 解除关联解除关联 如发现关联出现错误,则选中关联错的 MT100、103 或MT205、MT910、MT202 记录， 进行“解除关联”处理。从系统中选中该条记录，并从“关联”队伍中“分离”出来，作为一笔独立的业务报文清分收到他行查询查复转支行报文登记报文登记支行查询查复业务向他行查询/查复/退款记入报文登记簿，解除关联关系的两笔记录关联标志均设置为“否” 。5.5.3 重建关联重建关联 用于两笔有关联关系的业务重新建立关联。两笔业务的金额差额、起息日差额超过了可能关联参数表中设置的差额，业务编号和相关业务编号也不一定一致。 重建关联的两笔业务中必须满足以下条件：1）币种必须一致；2）帐户行必须一致；3）收付关系必须一致；4）其中一笔必须是未勾销、未解付（记帐） 。 操作方法是：先找到第一笔，选择“重建关联” ，系统提示选择第二笔，选择“重建关联” 。 处理关联和差异关系按收到指令中的人工关联性判断处理。5.5.4 出错处理出错处理 清算业务的错误分为：清算资料来源的错误及清算处理过程中的操作错误。 如一笔业务同时发生了以上两类错误，则必须先处理完操作错误，将该笔业务处理成未处理时的状态，再对资料来源错误进行修改、删除或查询。凡出错处理，必须经较高级别操作人员授权方可通过。第第 6 章章汇出汇款汇出汇款1清算系统自动不落地对外发出 SWIFT 电文。2汇出汇款头寸申报 由分行负责掌握自动申报与人工申报相结合。(详见)3清算系统登记我方登记簿 第第 7 章章综合业务查询综合业务查询/统计统计7.1 整批业务查询整批业务查询7.1.1 屏幕屏幕01 画面综合业务查询及处理屏 借 记 勾 查 退 报文类型 发报行 帐户行 业务编号 币种 起息日 金额 贷 帐 销 询 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B 查询条件 发报行:XXXXXXXXX 帐户行XXXXXXXXX 业务参考号:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX币 种:XXX 起息日:YYMMDDYYMMDD 金额:99999999999999999.99借贷标志:D/C 勾销标志:Y/N 记帐标志:Y/N 查询标志:X退款标志:Y/N 报文类型:XXX 功能键说明: 执行查询(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部) 查看业务细节,联动业务细节 2 屏,显示与所选业务有关的全部报文条目提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外查询) 查询条件为组合条件查询，可缺省若干条件。其中报文类型，缺省条件情况下，为所有报文类型。 7.1.2 栏位说明栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型帐户行输出输出数字 字符3报文类型编号SWIFT 代码业务参考号输出字符业务参考号币 种起息日输出输出字符数字38外汇币种日 历金 额输出数字15金 额借 贷输出字符借或贷记 帐输出字符记帐与否勾 销 输出字符勾销与否查 询退 款输出输出字符字符查询与否退款与否发报行帐户行业务参考号输入输入 输入字符字符字符发报行代码帐户行代码业务参考号金 额输出数字15金 额勾销标志输入字符1Y 或 N关联标志输入字符1Y 或 N查询标志输入字符 1Y 或 N退款标志输入字符1Y 或 N报文类型输入字符3报文类型7.2 单笔业务情况单笔业务情况7.2.1 屏幕屏幕01 画面 发报行:XXXXXXXXX 帐户行XXXXXXXXX 业务参考号:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX币 种:XXX 起息日:YYMMDDYYMMDD 金额:99999999999999999.99 报文类型:XXX 相关业务参考号: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 流水号: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 报文内容: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 发报行:XXXXXXXXX 帐户行XXXXXXXXX 业务参考号:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX币 种:XXX 起息日:YYMMDDYYMMDD 金额:99999999999999999.99 报文类型:XXX 相关业务参考号: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 流水号: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 7.2.2 栏位说明栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明发报行输出字符发报行S.W.I.F.T 代码帐户行输出数字帐户行代码业务参考号输出字符业务参考号币 种起息日金 额报文类型流水号输出输出输出输出输出字符数字数字数字数字币种日历金额报文类型业务流水号报文内容 输出字符100报文原文 59 栏、72 栏7.3 整体处理整体处理该屏幕可以 WINDOWS 界面表现，能较为直观、友好。在进入综合业务查询及处理屏时,屏幕上不显示经筛选的所有业务。操作员根据业务需要在屏幕下方输入查询条件，使用查询健将查询结果显示在综合业务查询及处理屏中部。“查看详细业务情况”键联动进入业务细节 2 屏，用于查看与所选业务有关的所有报文条目。业务细节 2 屏与业务细节 1 屏的差别在于用户可在此屏进行多种业务操作。“查看报文内容键”用于查看选中报文的详细内容，如果是MT940/950 报文，只显示报文 61 栏和 86 栏的内容。“提示关注业务键”用于系统对于未勾销的业务根据状态进行提示。提示的条件是：对帐单未勾销，如我方查询次数为 0，当日提示“作查询工作” ，如我方查询次数0，我方最近查询日期后第三个工作日提示查询。是否授权借记为“是” ，且止付完成否为“否”时提示发授权借记电文。7.4 综合业务数据统计综合业务数据统计7.4.1 屏幕屏幕数据汇总统计统计条件：币种：HHH 起息日: YYMMDD-YYMMDD 借贷标志: C/D帐户行:XXXXXXXXXX 勾对标志: Y/N 解付标志: Y/N 机构号:XXXXXXXXXX 金额: 笔数: 折万美元： 打印否: 该业务数据统计主要对我行的外汇入款或扣帐做统计,以便于资金账户的余额管理。上屏：输入统计条件，金额、币种、起息日等，均为必输条件。下屏：显示统计结果，金额、起息日、笔数、折万美元金额。7.4.2 屏幕栏位说明屏幕栏位说明栏位说明 输入/输出 类型 长度 栏位说明币 种 输入 字符 3 外汇币种起息日 输入 数字 8 日 历借贷标志 输入 字符 1 Y 或 N帐户行 输入 字符 SWIFT代码勾对标志 输入 字符 Y 或 N解付标志 输入 字符 Y 或 N机构号 输入 数字 9 金 额 输出 数字 20 金 额 折万美元 输出 数字 15 金 额 笔 数 输出 数字 7 数 字 第第 8 章章头寸勾销头寸勾销头寸勾对是指“我方登记簿”同“对帐单登记簿”进行比对勾销，是将对帐单登记簿和报文登记簿记录中作勾销标志、记录勾销日期，系统将勾销的双方联系在一起，以后的查询中勾销的双方反映为一笔业务或称“一笔款项” 。8.1 登记簿登记簿8.1.1 我方登记簿我方登记簿项目说明取值有关规则或其他描述报文日期报文收发日期yymmdd收到或发出该报文的日期报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC 报文，引用报头的报文类型。对于输入的手工凭证，一般套用 PCC 格式类型。业务编号MT100、103、205、202、910、299 中的20 栏相关业务编号MT202、299 中的 21 栏币种币种的 3 位代码金额15n起息日yymmdd帐户行帐户行代码的 11位11a去除第九位对方银行收报的发报行或发报的收报行11a对方行代码收/付我方收款或付款收/付往来帐 C=付，D=收关联否是否有关联的业务或报文Y/NMT100 与 MT202是否为同一笔业务差异否关联的MT100、103、205、910、202、299 有否差异Y/N起息日是否不同记帐否未勾销前是否解付Y/N勾销前是否解付记帐日期yymmdd记账时间99:99:99勾销标志勾销的情况Y/N项目说明取值有关规则或其他描述勾销日期勾销日期yymmdd记与 MT940、950勾销的日期收/发止付电否该笔业务有无止付请求Y/N是否发出或收到止付电止付电日期止付电的日期yymmdd止付否止付完成Y/N对帐单是否冲回是否需要授权借记Y/N注销否是否被业务部门注销冲正Y/N注销日期决定报文注销的日期yymmdd经办行经办行机构号经办行机构号重复否报文是否重复Y/N如果报文重复，置Y备注备忘录200 x查询主编号业务查询时采用，唯一清算业务可用”SHCX” 开头，其他部门自编，作为收到 MTn9x 分报依据相关勾销帐户指令先行记帐所记的勾销帐户名称可以是清算资金往来汇出汇款数据来源：1） 报文关联后登记的汇入款2） 交易发起的自动登记（外汇买卖、项目付款、定存/拆借、T/T 汇出、联行、票汇）3） 人工申报头寸（结算类：营业部、结算科）8.1.2 对帐单登记簿对帐单登记簿8.1.2.1 栏位说明栏位说明项目说明取值有关规则或其他描述报文日期报文收发日期yymmdd收到或发出该报文的日期报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC 报文，引用报头的报文类型。对于输入的手工凭证，一般套用PCC 格式类型。业务编号MT940、950 中 61栏“reference”列中第 1 编号；美洲银行帐单中“TRFC”第 2 列、第 13 行项目说明取值有关规则或其他描述相关业务编号MT940、950 中 61栏“reference”列中第 2 编号币种币种的 3 位代码金额15nMT940、950 中 61 栏中“amount”列；美洲银行帐单中“TRFC”第 1 列起息日yymmddMT940、950 中 61 栏中“value”列，美洲银行帐单中“TRFC”第 3 列帐户行帐户行代码的 11位11a去除第 9 位对方银行收报的发报行或发报的收报行11a对方行代码收/付我方收款或付款收/付往来账 C=付，D=收关联否是否有关联的业务或报文Y/NMT100、103、205 与MT202、299、910 是否为同一笔业务差异否关联的100、103、205、Y/N金额或起息日是否不同202、910、299 有否差异记帐否是否根据对帐单记帐Y/N记帐日期yymmdd勾销标志勾销的情况Y/N勾销日期勾销日期yymmdd记与 MT940 勾销的日期收/发止付电否该笔业务有无止付请求Y/N是否发出或收到止付电止付电日期止付电的日期yymmdd止付否止付完成Y/N对帐单是否冲回是否需要授权借记Y/N注销否是否被业务部门注销冲正Y/N注销日期决定报文注销的日期yymmdd重复否报文是否重复Y/N如果报文重复，置 Y备注备忘录200 x8.1.2.2 有关对帐单的描述有关对帐单的描述1 对帐单是帐户行发送给开户行，用于发送所开帐户上所有发生额（不论这些帐目是否通过 SWIFT 报文支付）详细情况的报文。2 对帐单中的金额、起息日等要素应该与有关报文中的金额、起息日等要素一致。当相关报文与对帐单中的要素不一致时，应以对帐单为准。3 因一份报文的长度容量有限，一份对帐单的内容可由数份报文组成。4 清算系统与相关报文系统连接后，应将对帐单报文分解为逐笔的、业务要素分开的业务信息，登记在对帐单登记簿上。5 我行收取总行帐户及各境外分帐户的对帐单（具体信息在帐户行信息中进行维护） ，目前,其帐单格式、发报行、币种及帐单来源如下。帐单格式发报行币种帐单来源MT940总行帐户各币种SWIFTMT950分帐户 PNBPUS3NNYCUSDSWIFTMT950分帐户 PCBCHKHHUSDSWIFTMT950分帐户 PCBCHKHHHKDSWIFTMT950分帐户 SANWJPJTJPYSWIFTMT940分帐户 FUJIJPJTJPYSWIFTMT950分帐户 DRESDEFFEURSWIFTCURRENT DAY REPORTING分帐户 BOFAUS3NUSD拨号上网接收6 收到对帐单后，清算系统先进行对帐单的重复性检查和完整性判断。 进行对帐单的重复性判断，是为了避免重复勾销和帐务处理。 进行对帐单的完整性判断，是为了使收到的对帐单上反映的业务及时得到处理。如不完整，业务人员须及时与帐户行联系，要求补发对帐单的不全部分或要求重发整个对帐单。1）判断重复的条件： 新收到对帐单 对帐单登记簿记录 帐户行 = 帐户行 工作日 = 工作日 如发现重复，则放入重复对帐单记录档中，系统每个工作日报告当日发现的对帐单重复情况。2）判断完整的条件A）单份对帐单的完整性判断 对一份对帐单应满足： 起始余额 + 对帐单所有记录的净发生额 = 结束余额单份对帐单完整性判断是为了检查帐户行是否有帐户余额计算错误。 日内同一帐户所有对帐单的完整性判断日内对帐单中出现过 60 栏；日内对帐单中出现过 62 栏；日内多张对帐单的起始和结束金额首尾相连；日内多张对帐单的 28 栏第 2 序号最大和最小值之间没有缺码。此完整性判断目的在于如果对帐单发生漏缺，确定发生问题的日期，以便核查。B）日间对帐单的完整性判断 当日对帐单起始余额 = 前一工作日日末存放在帐户行余额C）系统应于每个工作日报告对帐单完整性情况。8.1.3 帐单余额登记簿帐单余额登记簿帐单格式发报行日期币种余额标志总行账户与分账户余额勾销标志MT940总行帐户YYMMDD各币种62F/MT950分帐户PNBPUS3NNYCYYMMDDUSDZBAZBA B/O：CCB-SHANGHAI BRANCHMT950分帐户PCBCHKHHYYMMDDUSDBAL SHANGHAI TO HOBAL SHANGHAI TO HOMT950分帐户PCBCHKHHYYMMDDHKDBAL SHANGHAI TO HOBAL SHANGHAI TO HOMT950分帐户SANWJPJTYYMMDDJPYPOOLING SERVICE/1320-1017/1POOLING SERVICE/1320-1090/1CURRENT DAY REPORTING分帐户BOFAUS3NYYMMDDUSD /MERGENTRANSFER FROM ACCOUNT 6550990082说明:帐单余额登记簿用于登记各分帐户对帐单上的余额以及总行账户各币种余额。其用途为：1.便于资金头寸余额查询。2.可用于分账户余额转入总行账户的勾销。8.2 自动勾销自动勾销 自动勾销是指系统将收到的对帐单项目自动与我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿、外汇买卖登记簿、外汇资金登记簿中的未销记录逐一比较，如符合匹配条件则作勾销处理，并在“我方登记簿”等及“对帐单登记簿”中作“勾销”标志。匹配条件：反映一笔业务的双方业务记录称作匹配。勾销双方如一方是我方帐记录，另一方是对帐单记录，表明我方记录和帐户行记录符合，业务正常了结；如勾销双方均在对帐单上，则反映帐户行的反向交易，即帐户行冲正或退款处理；如一方在主帐户对帐单，另一方在其子帐户对帐单，则表明子帐户日末余额结转。 自动勾销在判断匹配时需要满足以下匹配条件：(1).如我方帐中是一笔 MT100 记录，则要求：我方登记簿 对帐单登