银行分行二月份柜面业务风险分析报告

银行分行二月份柜面业务风险分析报告省行：为更好地落实省行关于防范对公柜面风险，提高我行会计核算质量，保证对公会计柜台安全正常运行，促进我行柜面业务检查工作的有效开展，本月我部主要进行了以下几方面的工作：一、进一步落实账户合规性核查工作，督促核查问题进行及时整改。二、核查省行交叉检查问题整改情况。三、2月初我部制定了检查提纲，主要对以下工作进行检查：1.暂收、暂付款的挂账情况。2.关于定期存款开立的合规性。3.大额资金滚动排查。4.录像检查。5.现金、重空检查。从本月各项检查情况看，检查定期存款户的开户资料及开户许可证，未发现问题；暂收、暂付款的挂账情况正常；大额转款存在漏登记现象。从各支行自查情况看，主要对以下几方面进行了自查：对DCC系统和人行账户管理系统进行自查、更新账户年检资料、年底对账情况、重空及印鉴卡管理、内部账挂情况、进行启用新版票据前的准备工作、大额支付款项的管理、定期存款证实书及定期存款户开销户资料、电子印鉴库的建立情况等。从自查结果看，个别行在账户合规性方面还有待完善，大额存取款登记簿存在漏登记的现象，有的未执行双热线查询制度，此类问题在今后的工作坚决杜绝。 分行会计部