某银行中小企业授信调查报告

附件三： 中国银行中小企业授信调查报告（通用版）申请客户：主办单位：客户经理：联系电话：风险经理：联系电话：一、 实地调查过程日期地点接触人物调查重点二、 申请人基本信息（一） 申请人基本情况公司名称联系电话注册地址实际办公地址成立日期注册资本实收资本最终实际控制人从事本行业年限是否存在不良信用记录是 否实际管理人从事本行业年限是否存在不良信用记录是 否注册经营范围实际主营业务主要股东名称股权比例出资形式主营业务年销售收入主要子公司股权比例出资形式主营业务年销售收入（二） 实际控制人基本情况1、 实际控制人工作履历和创业经历（本项适用于最终实际控制人为自然人）2、 实际控制人近期大额投资意向（包括投资规模、项目进度、项目效益）实际控制人控制的主要关联企业情况主要关联公司关联关系主营业务年销售收入（三） 调查人认为需要说明的其他事项三、 生产经营情况（一） 经营发展历史（简要说明经营发展历程）（二） 经营场所情况（如自有，简要说明具体位置、建筑面积、账面价值、是否抵押；如租赁，简要说明具体位置、租赁面积、出租人、租赁期限、租金及支付方式）（三） 生产景气情况（简要说明客户的办公环境、生产景气程度和现场管理情况）（四） 主要供应商信息（如果有的话，按供应量大小列举三家）供应商名称合作年限结算账期供应产品上年供货量（五） 主要产品情况（如果有的话，按销售收入列举三家）产品名称经营年限N-1年销售收入N年1-X月销售收入金额（万元）占比（%）金额（万元）占比（%）（六） 主要客户信息（如果有的话，按销售收入列举三家）客户名称合作年限结算账期销售产品上年销售量（七） 销售收入验证情况（简要说明销售收入调查核实依据，核实方法包括海关数据核实、税费核实、水电费核实、出货记录核实和银行对账单核实等）（八） 调查人认为需要说明的其他事项四、 财务情况分析（1） 财务报表情况（简要说明报表是否审计，以及审计意见；是否为合并报表，以及合并范围）（2） 资产负债表（3） 损益表（4） 现金流量表（5） 主要财务指标（6） 总体财务状况评价五、 客户与银行业务关系（1） 与他行授信业务关系（仅列举当前有效的授信）银行名称授信品种敞口额度额度有效期担保方式是否两年以上连续授信是 否是 否总 计（2） 申请人我行授信情况1. 历史审批情况（不含最近一次审批情况）起止时间授信品种敞口额度担保方式审批条件是否落实2. 最近一次审批和当前授信余额情况终审日期是否复议或续议后终审同意是 否终审意见授信条件落实情况是否属于我行内部掌握预警授信或问题授信是 否当前授信余额授信品种授信额度放款日到期日（3） 关联企业在我行授信情况（仅列举当前有效的授信）企业名称授信品种敞口额度额度有效期担保方式（4） 申请人贷款卡查询结果查询日期未结清信贷信息当前对外担保信息不良信贷信息及其说明银行贷款与报表差异说明（5） 实际控制人个人征信报告查询结果查询日期银行信贷汇总信息账户数法人机构数机构数授信额度余额为他人担保金额不良信用记录及说明（6） 调查人认为需要说明的其他事项六、 保证人情况（一）保证人与受信人关系股权关系是 否共同控制人关系是 否互保关系是 否担保动机说明（二）保证人基本信息、生产经营情况、财务情况、与银行业务关系（可参照上文借款人相关部分内容格式）七、 抵质押情况（1） 抵质押人基本情况公司名称联系电话注册地址实际办公地址成立日期注册资本实收资本注册经营范围实际主营业务主要股东名称股权比例出资形式主营业务年销售收入（2） 抵质押人与受信人关系股权关系是 否共同控制人关系是 否互保关系是 否担保动机说明（3） 房地产抵押物业名称权证编号具体位置建筑物类型建筑面积竣工时间使用权类型土地用途土地面积土地使用权到期日使用情况自用 租赁 闲置（如为租赁，说明租赁情况和租金收取方式）抵押情况已抵押 尚未抵押（如已抵押，说明抵押权人、抵押到期日和对应债权金额）周边配套评估方式取得时间取得成本评估时间评估价值对应授信额度抵押率调查人员认为需要说明其他事项：（4） 机器设备抵押机器设备名称购买价格账面价值评估价值已使用年限调查人员认为需要说明其他事项（如是否海关监管、是否仍处于分期还款等）：（5） 船舶抵押船舶名称船舶所有人权证编号船舶国籍船级社认证船舶种类船舶吨位使用情况自用 租赁 闲置（如为租赁，说明租赁情况和租金收取方式）抵押情况已抵押 尚未抵押（如已抵押，说明抵押权人、抵押到期日和对应债权金额）评估方式取得时间取得成本保险时间保险金额评估时间评估价值对应授信额度抵押率调查人员认为需要说明其他事项：（6） 上市公司股票质押股票简称股票代码股票数量即期股价近三月股票均价即期每股净资产即期每股收益对应授信额度质押率调查人员认为需要说明其他事项：（7） 其他抵质押（简要说明抵质押物名称、权属、是否已抵质押、对应授信额度、取得价格、评估价格、抵质押物流动性）八、 授信项目综合分析（1） 授信有利因素分析（2） 授信风险因素分析（3） 授信结论（简要说明授信额度、品种/品种组合、期限、方式、利率/费率、抵(质)押物、用途、授信条件、还款方式、操作方式和管理要求等）九、 风险评价意见（一） 对授信调查报告的补充说明（风险经理认为需要进一步说明的相关事项）（二） 授信项目综合评价（有利因素综述、风险因素及防范措施综述、授信结论综述）