工程建设监理概论

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2022/11/9,机械工业出版版社 高兴元元,*,工程建设监理理概论,主讲教师：高高兴元,机械工业出版版社,2022/11/9,1,机械工业出版版社 高兴元元,第五章建建设工程风险险管理,2022/11/9,2,机械工业出出版社高高兴元,第一节风风险管管理概述,2022/11/9,3,机械工业出出版社高高兴元,一、风险的的定义与相相关概念,(,一,),风险的定义义,风险是指产产生损失后果的不确定性,1,、特征,1,）,风险存在的的客观性和和普遍性；,2,）,单一具体风风险发生的的偶然性和和大量风险险发生的必必然性,；,3,）,风险的多样样性和多层层次性；,4,）,风险的可变变性。,2022/11/9,4,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,(,二,),相关关概概念念,1,、风风险险,因,因素素：产产生生或或增增加加损损失失概概率率和和损损失失程程度度的的条条件件或或因因素素；,1)自自然然风风险险因因素素。该该风风险险因因素素系系指指有有形形的的、并并能能直直接接导导致致某某种种风风险险的的事事物物,如如冰冰雪雪路路面面、汽汽车车发发动动机机性性能能不不良良或或制制动动系系统统故故障障等等均均可可能能引引发发车车祸祸导导致致人人员员伤伤亡亡。,2)道道德德风风险险因因素素。道道德德风风险险因因素素为为无无形形的的因因素素，与与人人的的品品德德修修养养有有关关，如如人人的的品品质质缺缺陷陷或或欺欺诈诈行行为为。,3)心心理理风风险险因因素素。心心理理风风险险因因素素也也是是无无形形的的因因素素，与与人人的的心心理理状状态态有有关关,例例如如,投投保保后后疏疏于于对对损损失失的的防防范范,自自认认为为身身强强力力壮壮而而不不注注意意健健康康。,2022/11/9,5,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,2,、风风险险事事件件：造造成成损损失失的的偶偶发发事事件件，是是损损失失的的载载体体。,Q:,汽车车的的制制动动系系统统失失灵灵导导致致车车祸祸中中人人员员伤伤亡亡,。,风险险因因素素及及风风险险事事件件分分别别是是什什么么,2022/11/9,6,机械工业出版版社 高兴元元,3,、损失：非故故意、非计划划、非预期的的经济价值的的减少,损失一般可分分为直接损失和间接损失两种。其中直直接损失是指指风险事件对对于目标本身身所造成的破破坏事实,而而间接损失则则是由于直接接损失所引起起的破坏事实实。,4,、损失机会：指损失出现现的概率,1,） 客观概率率：是某事物物在长时间发发生的频率,2,） 主观概率率：是人们对对某事件发生生的可能性的的一种判断或或估计。,(,主观概率随意意性大，受个个人的经验、学识、专业业乃至兴趣、好恶的影响响,),2022/11/9,7,机械工业出版版社 高兴元元,风险因素、风风险事件、损损失与风险之之间的关系如如图,所,示。,2022/11/9,8,机械工工业出出版社社高高兴元元,(,三,),风险与与损失失概率率之间间的关关系,损失概概率是是风险险事件件出现现的频频率或或可能能性,而风险险则是是风险险事件件出现现后损损失大大小,2022/11/9,9,机械工工业出出版社社高高兴元元,（四）风险险因素素、风风险事事件、损失失与风风险之之间的的关系系,风险因因素,引起,风险事事件,风险事事件,导致,风险损损失,风险损损失,大于,预期的的损失失,部分就就是,风险,2022/11/9,10,机械工工业出出版社社高高兴元元,二、风风险险分类类,1,、按风风险的的后果果分类类,1),纯风险险即即只只会造造成损损失而而绝无收收益的可能能的风风险。,（出现现的概概率大大，长长期存存在并并有一一定的的规律律性）,2,）投机机风险险即即可能能带来来损失失，也也可能能带来来收益益的风风险,（出现的概概率小，规规律性差）,2,、按风险产产生的原因因分类,政治风险、社会风险险、经济风风险、自然然风险、技技术风险,3,、按风险的的影响范围围分类,1,）基本风险险 即作作用于整个个社会、大大多数人群群的风险,特点是影响响的范围大大，且后果果严重,2,） 特殊风风险即即作用于某某特定单体体或人群的的风险（如如企业、个个人）,特点是影响响范围小，对整个社社会的影响响小。,2022/11/9,11,机械工业出出版社高高兴元,三、 建设设工程风险险与风险管管理,（一）建建设工程风风险特点,1,、风险大,2,、参与工程程建设的各各方均有风风险,2022/11/9,12,机械工业业出版社社 高兴兴元,（二）风风险管管理的目目标,1,、 确定定目标的的基本要要求：,1,） 一致致性，即即要符合合管理主主体的总总目标,2,）现实性性，即要要考虑目目标实现现的可能能性,3,）明确性性，即目目标要明明确，可可执行、可检查查、可评评价,4,）层次性性，即目目标要分分主次、分轻重重缓急,2,、工程建建设的风风险管理理目标,1,） 投资资不超计计划（投资风风险）,2,）工期不不超计划划 （进进度风险险）,3,） 质量量满足设设计要求求（质量量风险）,4,）工程安安全可靠靠、工地地平安（安全风风险）,5,）对社会会、对生生态具有有积极的的影响（可持续续性风险险）,2022/11/9,13,机械工业业出版社社 高兴兴元,（三）项项目管理理与风风险管理理的关系系,1,、两者的的目标一一致；,2,、风险管管理是项项目管理理的一个个组成部部分；,不与投资资、进度度、质量量、安全全、合同同、信息息管理以以及组织织协调并并列，而是与与之关联联,3,、风险管管理是项项目实现现目标的的保障；,4,、风险管理更更注重主动控控制。,2022/11/9,14,机械工业出版版社 高兴元元,风险识别,风险估计,风险评价,风险应对,（四） 风险险分析过程,2022/11/9,15,机械工业出版版社 高兴元元,风险识别,对项目潜在的的风险因素进进行系统的认认识、分类、归纳，并,探,探究其成因的的过程。风险险识别的主要要工作就是风险溯源。,风险识别是风风险分析的基基础。在风险险识别时，应应抓住风险的的最基本特征征：不确定性和预预期效益损失失。,常用的风险识识别方法有：问卷调查、专家调查法法、系统分解解法、流程图图法、头脑风风暴法、层次分析法和情境分析法法等。在项目目风险分析中中，一般采用用问卷调查和和专家调查法法 。,2022/11/9,16,机械工工业出出版社社高高兴元元,一、风风险识识别的的特点点和原原则,（一）风险险识别别的特特点,个别性性主观性性,复杂性性不确定定性,（二）风风险识识别的的原则则,由粗到到细，由细细到粗粗严格界界定，重视视相关关,宁可错错划，不可可遗漏漏认真排排除，谨慎慎确认认,证据不不足，试验验辅助助,2022/11/9,17,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,二、风风险险识识别别过过程程,项目目状状态态的的分分析析,历史史资资料料分分析析,（,与工工程程有有关关的的经经验验数数据据分分析析）,确认认不不确确定定性性的的客客观观存存在在,（,工程程项项目目风风险险调调查查）,风险险分分解解,风险险因因素素及及后后果果分分析析,（,专家家咨咨询询、实实验验验验证证）,进行行风风险险分分类类,建立立风,险,险清清单单,2022/11/9,18,机械械工工,三、建建设设工工程程风风险险的的分分解解,目标标维维,时间维（不同施工阶段）,结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）,因素维（与工程有关的因素）,2022/11/9,19,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,2022/11/9,20,机械工工业出出版社社高高兴元元,四、风风险识识别的的方法法,专家调调查法法（,头脑风风暴法法,、,德尔菲菲法,等）,财务报报表法法（现现金流流量表表、资资产负负债表表、营营业报报表、工程程财务务报表表等）,流程图法法（把风风险因素素及潜在在的风险险事件标标注在工工程建设设的流程程图中）,2022/11/9,21,机械工业出版版社 高兴元元,四、风险识别别的方法,因果分析法,（即,鱼刺图分析法法,）,用,主干,表示,风险的后果，枝,表示,风险事件，分分支,表示相应的,风险因素,初始清单法,（将某一专业业或种类的工工程所有的风风险因素及其其可能的风险险事件都罗列列出来，并在在利用中不断断充实完善，,，近乎是一,个个风险因素和风风险事件的大大全。对于具体的的某个工程，则是在初始始清单的基础础上增加特有有的内容，删删去肯定不会会出现的内容容，可以有效效减少风险识识别的风险）,2022/11/9,22,机械工业出版版社 高兴元元,四、风险识别别的方法,经验数据法,（统计资料法法。是将以往往已完的工程程建设管理中中的风险事件件发生的次数数及其对目标标值的影响程程度记录、整整理，用以在在以后的类似似工程项目作作风险识别时时参考）,风险调查法,（实地调查）,2022/11/9,23,机械工业出版版社 高兴元元,风险估计,也称风险测定定，是指在风风险识别之后后，采用定量量的方法测度度风险因素发发生的概率及及对项目实施施的影响程度度。风险估计计主要是确定定风险因素的的概率分布以以及项目经,济,济评价指标的的概率、期望望值和偏差。,确定风险事件件概率分布常常用的方法有有：主观估计计法、专家,2022/11/9,24,机械工业出版版社 高兴元元,风险评价,在风险识别和和风险估计的的基础上，根根据风险因素,风险评价的判别标准可采用两种类型：,一是,以经济评价指标的累积概率、标准差为判别标准。内部收益率大于基准收益率或净现值大于零的累积概率越大，标准差越小，项目的风险就越小。,二是,以综合风险等级为判别标准。项目的综合风险等级可用矩阵表表示。,2022/11/9,25,机械工业出版版社 高兴元元,一、风险评价价的作用,认识风险（风风险的相对和和绝对严重程程度）,保证目标规划划的合理性和和计划的可行行性,合理选择风险险对策,2022/11/9,26,机械工业出出版社高高兴元,二、风险量量函数,1,、连续性函函数表达式式,R,f(p,，,q),其中，,R,为风险量，,p,为风险发生生的概率,q,为潜在的损损失,2,、离散性函函数的表达达式,R=p,i,.q,i,3,、风险曲线线,2022/11/9,27,机械工业出出版社高高兴元,三、风险损损失的衡量量,1,、投资风险险,1,）投资额的的减少或者者资金使用用不当给项项目带来的的损失；,2,）利利率率、汇汇率率、物物价价、政政策策法法规规的的变变化化导导致致的的实实际际投投资资超超过过计计划划投投资资的的数数额额。,2,、进度风风险,1,）工期延延长而导导致利息息的增加加、资金金时间价价值的损损失,2,）赶工成成本,3,）延期投投入使用用的收益益损失,3,、质量风风险,1,）质量事事故的直直接经济济损失,2,）补救或或修复所所需要的的费用,3,）影响使使用的收收益损失失,4,）对第三三者责任任的损失失,2022/11/9,28,机械工业业出版社社 高兴兴元,4,、安全风风险,1,）人身伤伤害的费费用（医医疗、看看护、误误工、岗岗位）,2,）物质损损失的费费用,3,）对工期期影响的的成本,4,）恢复的的费用,5,）第三者者责任的的费用,2022/11/9,29,机械工业业出版社社 高兴兴元,四、风险险概率的的衡量,1,、相对比比较法,采用四级级评判，即：,几乎为零零,很小,中等,一定（发发生的概概率大，是有规规律地发发生的）,相应的可可将风险险损失分分为三级级：,重大损失失,中等损失失,轻度损失失,相对比较较法是一一种以主主观概率率为主的的衡量方方法。,2022/11/9,30,机械工工业出出版社社高高兴元元,2,、概率率分布布法,这是一一种基基于历历史数数据和和客观观资料料，统统计分分析出出的概概率。利用用统计计数据据，通通过（损,失,失值和和风险险概率率）直直方图图描述述和曲曲线啮啮合，得,概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。,q,潜在损损失,p,风险概概率,2022/11/9,31,机械工工业出出版社社高高兴元元,五、风风险评评价,是对风风险量量所作作的相相对比比较，确定定具体体工程程项目目风险险的相相对严严重程程度，可以以分为为五个个等级级,M,H,VH,L,M,H,VL,L,M,潜在损失值,概率,2022/11/9,32,机械工业出出版社高高兴元,综合风险等等级矩阵表表,综合风险等级,风险发生对项目的影响程度,严重,较大,一般,低,风险发生,的概率,高,K,M,R,R,较高,M,M,R,R,一般,T,T,R,I,低,T,T,R,I,2022/11/9,33,机械工业出出版社高高兴元,风险应对,对于风险评评价所确定定的主要项项目风险，有针对性性地提出经经济可行的的应对策略略。风险应应对是风险险分析的结结果，通过过设计合理理的风险应应对预案，使项目决决策建立在在稳妥的基基础上。,项目决策阶阶段可以采用多多方案比较较优化、重重大或疑难难问题专题题研究、评评价基础变变量充分估估计等应对对策略。项目建设和和运营阶段段可以采用风风险回避、风险转嫁嫁、风险分分担、风险险合理自担担等措施。,2022/11/9,34,机械工业出出版社高高兴元,一、风险回回避,风险回避就就是在考虑虑到某项目目的风险及及其所致损损失都很大大时，主动动放弃或终终止该项目目以避免与与该项目相相联系的风风险及其所所致损失的的一种处置置风险的方方式。,它是一种最彻底的风险处置置技术,风险回避是是一种消极的风险处置置方法，因因为在回避避风险的同同时也放弃弃了实施项项目可能带带来的收益益 。,2022/11/9,35,机械工业出出版社高高兴元,二、 损失控控制,风险控制就是是为了最大,限,限度地降低风风险事故发生生的概率和减减小损失幅度度而采取的风风险处置技术术。,2022/11/9,36,机械工业出版版社 高兴元元,二、 损失控控制,1,、预防计划,1,）根据风险因因素的特性，采取一定措措施使其发生生的概率降至至接近于零，从而预防风风险因素的产产生；,2,） 减少已存存在的风险因因素；,3,）防止已存在在的风险因素素释放能量；,4,）改善风险因因素的空间分分布从而限制制其释放能量量的速度；,5,）在时间和空空间上把风险险因素与可能能遭受损害的的人、财、物物隔离；,6,）借助人为设设置的物质障障碍将风险因因素与人、财财、物隔离；,7,）改变风险因因素的基本性性质；,8,）加强风险部部门的防护能能力；,9,）做好救护受受损人、物的的准备；,10,）制订严格的的操作规程减减少错误的作作业造成不必必要的损失。,2022/11/9,37,机械工工业出出版社社高高兴元元,2,、灾难难应对计划,应对,1,）人员安全撤离；,2,）救援与处理伤亡人员；,3,）控制事态发展，减少对资产和环境的破坏；,4,）尽快恢复正常状态,。,3,、灾后,恢复,（建设）计划,1,）调整施工组织计划或施工进度计划,2,）调整采购计划,3,）统计损失，进行保险索赔,4,）调整筹资计划,风险控制不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，而且能使全社 会的物质财富少受损失。,是,最积极、,最,有效的,一种处置方式,。,2022/11/9,38,机械工工业出出版社社高高兴元元,三、风风险自自留,1,、风风险保保留的的条件件,对损失小小、概概率小小的风险险留给给自己己承担担。这这种方方法通,1,）处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；,2,）预计某一风险发生可能造成的最大损失项目是可以安全承担；,3,）当风险降低、风险控制、风险转移等风险控制方法均不可行时；,4,）没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施时机。,2022/11/9,39,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,2,、风风险险保保留留的的类类型型,1,）主,主动保留是,指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险保留,.,2,）,被动保留,被动保留,指未能准确识别和评估风险及损失后果的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式,，,是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，使项目组遭受重大损失。,被动保留是管理者应该力求避免的。,2022/11/9,40,机械工业业出版社社 高兴兴元,四、风险转移移,对损失大、概率率小的风险，可通通过保险或合同条款将责任转转移,，将损失的一一部分或全部部转移到有相相互经济利益益关系的另一一方。,风险转移主要要有两种方式式,1,、,保险风险转移移,保险是最重要要的风险转嫁嫁方式，是指指通过购买保保险的办法将将风险转移给给保险公司或或保险机构。,思考：保险风风险转移的弊弊端？,机会行为主义义 道德风风险 逆向向选择,2022/11/9,41,机械工业出出版社高高兴元,四、风险转转移,2,、,非保险风险险转移,是指通过保保险以外的的其他手段段将风险转转移出去。,非保险风险险转移方式式主要有：,担保合同、租赁合同同、委托合合同、分包合同、无责任约约定、合资资经营、,实行股份制制。,注：,通过转嫁方方式处置风风险，风险险本身并没没有减少，只是风险险承担者发发生了变化化。因此转转移风险,原则是,让最有能力力的承受者者分担。否则，就就有可能给给项目带来来意外的损损失。,保险和担保保是风险转转移的最有有效、也是是最常用的的方法,。,2022/11/9,42,机械工业出出版社高高兴元,1.,层次分析法法（,TheAnalyticHierarchy Process,，简称为,AHP,法）,美国运筹学学家,T. L. Saaty,教授在,20,世纪,70,年代提出的的一种定性性与定量相相结合的决决策方法。层次分析析法是一种种多准则决决策分析方方法。,2022/11/9,43,机械工业出版版社 高兴元元,概率树法,是利用概率树树的形式，根根据因素之间间的逻辑关系系，用概率枝枝分层次描述述各种状态下下因素值及其其相应的概率率，并据此计计算评价因素素的期望值、标准差及可可行概率，进进行方案风险险分析的方法法。,2022/11/9,44,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,蒙特特卡卡罗罗法法,是一一种种随随机机模模拟拟方方法法。蒙蒙特特卡卡罗罗方方法法的的名名誉誉欧欧洲洲著著名名赌赌城城,摩纳纳哥哥的的蒙蒙特特卡卡罗罗。在在第第二二次次世世界界大大战战时时的的美美国国曼曼哈哈顿顿计计划划中中，把把这这种种随随机机模模拟拟方方法法称称为为蒙蒙特特卡卡罗罗法法。,2022/11/9,45,机械械工工业业出出版版社社高高兴兴元元,思考考题题,5.1,简述述风风险险、风风险险因因素素、风风险险事事件件、损损失失、损损失失机机会会的的概概念念。,5.2,常见见的的风风险险分分类类方方式式有有哪哪几几种种？具具体体如如何何分分类类？,5.3,简述风险险管理的的基本过过程。,5.4,风险识别别有哪些些特点？应遵循循什么原原则？,5.5,简述风险险识别各各种方法法的要点点。,5.6,风险评价价的主要要作用是是什么？,5.7,简述风险险损失衡衡量的要要点。,5.8,如何运用用概率分分布法进进行风险险概率的的衡量？,5.9,风险对策策有哪几几种？简简述各种种风险对对策的要要点。,2022/11/9,46,机械工业业出版社社 高兴兴元,