传统年金险组合行销

按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,傳統年金,險,險,組合行銷,忙碌了大,半,半輩子,您退休之,後,後的生活,是否該愜,意,意一些,有多少錢,才,才能安心,退,退休？,退休後你,想,想過怎樣,的,的生活?,從現在開,始,始規劃還,來,來得及,現代人一,方,方面要養,父,父母、又,要,要照顧孩,子,子，如同,夾,夾心餅乾,一,一樣被上,下,下兩代夾,著,著是所謂,夾,夾心族。,經過調查,有,有超過七,成,成的民眾,對,對於未來,的,的經濟負,擔,擔感到煩,惱,惱、但是,，,，令人擔,心,心的是，,大,大部份的,夾,夾心族普,遍,遍處在,應付現在,，,，沒有計,劃,劃未來,的窘境中,。,。,現代人面,臨,臨的窘境,子女就學各階段教育成本,階段,學費(元),公立國小,10,600,私立國小,331,356,國中,免學雜費,公立高中,47,100,私立高中,155,860,公立大學,192,000,私立大學,400,000,公立研究所,106,000,私立研究所,212,000,資料來源：教育部92年學雜費(生活費)收費標準,沉重的子,女,女教育負,擔,擔,87,歷年公私,立,立學雜費,調,調整,88,89,90,91,92,公立,私立,每年平均以4%調,49780,23970,七成沒有,計,計畫儲存,子,子女教育,金,金,子女能給,我,我們多少,幫,幫助？,依照內政,部,部統計，,台,台灣老年,人,人口的經,濟,濟來源中,，子女奉,養,養的比率,由,由民國75年的65.8%,下,下降至89年的47.1%,中興大學,市,市場調查,顯,顯示，仍,在,在工作的,人,人口認為,未,未來退休,後,後，子女,能,能提供的,資,資助，只,佔,佔所有預,期,期收入的2%,這麼大的,差,差距誰來,補,補,？,30年後,，,，3個年,輕,輕人養不,起,起一個老,人,人,子女主動,奉,奉養的只,占,占三分之,一,一,台灣目前,人,人口平均,壽,壽命已延,長,長至70,多,多歲，就,企,企業傳統,退,退休年齡60歲來,看,看，每個,人,人都會面,臨,臨十幾年,無,無收入的,退,退休生活,，,，這不能,僅,僅依靠社,會,會福利制,度,度，而須,靠,靠年輕時,妥,妥善計劃,來,來加以解,決,決。,根據統計,民,民國八十,三,三年台灣65歲以,上,上的老人,，,，已超越7%，達,到,到聯合國,所,所謂高,齡,齡化社會,標準；,至,至民國100年時,，,，老人更,加,加佔全國,人,人口10,以上，,屆,屆時會變,成,成不到5,個,個年輕人,來,來扶養一,個,個老人。,就,就目前30、40,歲,歲的人來,說,說，當他,們,們年老，,正,正是台灣,人,人口結構,老,老化變遷,得,得最嚴重,的,的時候,至,至民國125年時,，,，老年人,口,口將佔總,人,人口數的21.6%，他,們,們將面臨,到,到沒有孩,子,子可養他,，,，或是有,小,小孩卻沒,有,有能力扶,養,養等狀況,，,，若自己,沒,沒積蓄，,可,可能就必,須,須度過淒,涼,涼的晚年,。,。,年老時仍,想,想保有一,定,定的生活,品,品質嗎？,現,現趕緊作,準,準備吧！,無,無論是自,己,己的健康,、,、經濟等,各,各方面來,次,次大體檢,，,，進行妥,善,善的風險,規,規劃，將,給,給您帶來,滿,滿意的生,活,活。,資料來源,：,：中華民,國,國台灣地,區,區民國81年至125年人,口,口推計,行政院經,建,建會人力,規,規劃處,請問目前,您,您可以一,個,個月給父,母,母多少錢?,您期待以,後,後子女一,個,個月給您,多,多少錢?,如果子女-心,有,有餘而力,不,不足只能,養,養一代?,請問:他,會,會養上一,代,代還是下,一,一代?,理財的目,的,的?,放定存的,目,目的-?,買股票的,目,目的-?,買基金的,目,目的-?,投資不動,產,產目的-？,答案只有,一,一個-,賺錢獲利,都是利,率,率惹的,禍,禍！,1.利率,從,從民國79年10%跌到95.7月,郵,郵局剩2%,808182838485868788899091,9593,“,別讓錢在,銀,銀行裡吹,冷,冷氣,”,郵局定存,利,利率:2.0%,活儲:0.5%,臺灣歷年,銀,銀行定存,利,利率走勢,圖,圖,2.09%,“,讓,每,每,塊,塊,錢,錢,都,都,能,能,為,為,您,您,工,工,作,作,賺,賺,錢,錢,”,近25,年,年,國,國,內,內2,年,年,期,期,定,定,期,期,儲,儲,蓄,蓄,利,利,率,率,表,表(,行,行,庫,庫&,郵,郵,局,局),年 度,存款金額,賺錢的速度,比不上利率下滑的速度,2年定存利率,利息所得,郵局95.6,650萬,2.00%,130,000,市銀95.,610萬,2.13%,130,000,91,540萬,2.40%,130,000,90,250萬,5.20%,130,000,80,152萬,8.50%,130,000,70,108萬,12.0%,130,000,購,買,買,年,年,金,金,險,險,目,目,的,的,1.,鎖,鎖,定,定,高,高,利,利,息,息2.,提,提,早,早,領,領,年,年,金,金3.,比,比,銀,銀,行,行,利,利,息,息,高,高4.,降,降,低,低,利,利,息,息,所,所,得,得,國,泰,泰,富,富,利,利,真,真,正,正,讚,讚,！,！,保,障,障,期,初,初,紅,紅,利,利,節,稅,稅,保,本,本,富,利,利,年,年,年,年,商,商,品,品,儲,蓄,蓄,兼,容,容,並,並,蓄,蓄,五,五,效,效,合,合,一,一,的,的,投,投,資,資,工,工,具,具,富,利,利,年,年,年,年,優,優,勢,勢,年,金,金,快,快,速,速,還,還,本,本,小,金,金,錢,錢,創,創,造,造,大,大,利,利,息,息,存,款,款,期,期,滿,滿(20,年,年),所,所,領,領,所,所,存,存,富,利,利,年,年,年,年,擔,擔,憂,憂,利,率,率,上,上,升,升!,保,障,障VS,存,存,款,款,金,金,額,額,第,一,一,利,利,：,：,每,每,年,年,存,存,款,款,優,優,惠,惠3.5%+,轉,轉,帳,帳,，,，,實,實,存,存,元,元.,第,二,二,利,利,：,：,存,存,滿,滿3,年,年,起,起,每,每,年,年,領,領,免,免,稅,稅,年,年,金,金,元,元,存,款,款,期,期,滿,滿,不,不,用,用,再,再,存,存,年,年,金,金,增,增,加,加,為,為,每,每,年,年,萬,萬,，,領,終,終,身,身,第,三,三,利,利,：,兼,顧,顧,高,高,風,風,險,險,保,保,障,障,到,到,萬,萬,20,年,年,實,實,存,存,國,國,泰,泰,：,：3859900,元,元,存,款,款,期,期,滿,滿,，,，,實,實,存,存,本,本,金,金,都,都,看,看,的,的,到,到,第四利,：,保本,存款期滿以,實,實存金額計,算,算利率至少3.36%,，,，若市場利,率,率高則提出,轉,轉存,存款期間共,領,領回,萬,萬,至歲共,領,領回,萬,萬,“T”,字的20年30歲200萬富利年,年,年,鎖住高利率確保收入。,透過契約保證，終身安享退休生活。,每年存,28.9,萬,保費期初先優惠,13005,元,立即預留稅源：保障,300,萬,第三年後20年總領回,166,萬,總存,578,萬優惠,26.01,萬,領回,166.00,萬,實存,385.99,萬,(50歲現金價值,441.2,萬),(84歲現金價值,479.6,萬),預留稅源提高：保障,500,萬,每年領,13,萬,領一輩子,確保投資回收率,3.36%,50歲84歲總領回,455,萬,不必再存X,富利年年,讓您利上加,利,、,利,、,利,讓您,粉有利,繳費年期,單件主附約,年繳化保費,(元),029,999,30,00049,999,50,00099,999,100,000149,999,150,000199,999,200,000以上,20年期,0.00%,1.00%,1.50%,3.00%,3.25%,3.50%,高保費優惠,利,利率,第一利：賺,年,年初保費優,惠,惠,富利年年,30歲男性,20年期,保,保額200,萬,萬年繳289,000,元,元,第二利：,賺,賺免稅年金,：,假設以平均,餘,餘命84歲,為,為終點,年金共領,：,166萬,455萬,621萬,第三利：,賺,賺高保障，,免,免稅財產,：,終身保障-至,少,少500萬,第四利：,賺,賺保本、賺,可,可融資金額,：,49歲至少441.2,萬,萬,：,84歲至少479.6,萬,萬,富利年年,30歲男性,20年期,保,保額200,萬,萬年繳289,000,元,元,總計.,(4,796,000+6,210,000),(289,000*20年*95.5%),=5,486,100,只要把銀行,存,存款做轉存,獲,獲利將高,另有集彙優,惠,惠,10年繳清,不,不吃虧！,總繳保費：276,萬,萬,元,元,已領年金：72,萬,萬,元,元,實繳保費：204,萬,萬,元,元,繳清保額：94.8,萬,萬,元,元,10年繳清,不,不吃虧！,第11-19年可領年,金,金：4.26萬X9=38.4萬,第 20,年,年可領年,金,金：6.16萬,第11-20年總領年,金,金：44.5萬,實存總額204萬-44.5萬=159.5,萬,萬,10年繳清,不,不吃虧！,期滿後每年,領,領6.16,萬,萬,(6.16+0.5)/159.5=4.1%年利率,終身保障：237萬,主動出擊,不增加負擔,、,、提前繳清,，,，,總繳一樣、,保,保障加倍！,20年100萬200萬10年,繳,繳清,對客戶的好,處,處：,1.繳費期,間,間保障加倍(150萬,300萬),2.一件變,二,二件(1人保障,2人保障),3.年金提,早,早領回,(4.5萬X8次9,萬,萬X8次=,提,提早領回36萬),4.投資報,酬,酬率更高(3.6%,4.1%),對同仁的優,勢,勢,多鑽還本,優,優勢,高保障所,存,存加入至保,障,障,不擔心利率,上,上升小多,鑽,鑽魅力,長期持有：,保,保本,(帳戶所,存,存)利益,高,高,多鑽還本,擔,擔憂,存款期滿(20年)所,領,領所存,要長期持有,、,、魅力更佳,大多鑽！,保障1000萬,10次領120萬,存756.8萬,總領720,萬,萬,解約890.2萬,利率回升簡,易,易試算,小多鑽！,第一鑽(賺),第二鑽(賺),第三鑽(賺),第四鑽(賺),第五鑽(賺),買國泰多鑽,鑽,鑽多多！,繳費年期,單件主附約,年繳化保費,(元),029,999,30,00049,999,50,00099,999,100,000149,999,150,000199,999,200,000以上,20年期,0.00%,1.00%,1.50%,3.00%,3.25%,3.50%,高保費優惠,利,利率,第一鑽(賺)：賺年初保,費,費優惠,多鑽還本,15歲女性,20年期,保,保額200,萬,萬年繳378,400,元,元,第二鑽(賺)：賺免稅年,金,金,：,假設以平均,餘,餘命84歲,為,為終點(84-15+1=70),年金共領60次-至少720,萬,萬,第三鑽(賺)：賺高保障,，,，免稅財產,：,終身保障-至少1000萬,多鑽還本,15歲女性,20年期,保,保額200,萬,萬年繳378,400,元,元,第四鑽(賺)：賺保本、,賺,賺可融資金,額,額,：,84歲至少890.2萬,多鑽還本,15歲女性,20年期,保,保額200,萬,萬年繳378,400,元,元,第五鑽(賺)：賺利差分,紅,紅,宣告機動利率,分紅利差,倍數,84歲現金值(元),3.15%,0.15%,1,805,861,3.75%,0.75%,5,4,029,305,4.50%,1.50%,10,8,058,610,5.40%,2.40%,1