PayPal风险控制及案例分享

Click to edit Master title style,PayPal最佳集成评分准则,*,PayPal,风险控制及案例分享,PayPal,风险控制总览,订单审核,款,项确认,物,流管控,案,例分析,2,2,Confidential and Proprietary,PayPal,风险控制,订单审核,发货地址的审核,发货时间的选择,大额交易复核,三个关键点,:,3,Confidential and Proprietary,PayPal,风险控制,订单审核,发货地址的审核,商家发货根据交易详情中的发货地址，如果买家修改发货地址，建议其将,正确发货地址添加到PayPal账户中后，重新选择正确地址再付款,交易后2-3天内发货,PayPal的大局部货款是即刻到帐的付款方式。PayPal的审核机制会在款项生成的24 到48小时内冻结局部有问题的款项，建议商家在不要收款项立即发货，最好在收到的24-48小时后再发货。,大额交易复核,通过买家的PayPal账户注册的邮件地址和买家确认订单信息；,核实IP地址和买家注册地点的符合程度；,集成第三方欺诈检测工具;,三个关键点,:,4,5,PayPal,风险控制,款项确认,付款方式,到帐确认,款项状态,5,Confidential and Proprietary,PayPal,风险控制,款项确认,付款方式,标准在线支付,(Web Accept Payment),快速结账付款,(Express Checkout Payment),到帐确认,常规的付款,商家收到款项时,状态为,Completed(,已完成,),eCheck,付款,商家收到款项时,状态为,Cleared(,已结清,),款项状态,(,原始交易,),6,Confidential and Proprietary,常见发货方式,7,PayPal,风险控制,物流管控,7,三个关键因素,:,8,PayPal,风险控制,物流管控,发货证明,(POS),商家发货的地址与交易详情中的发货地址一致,妥投信息,(POD),在线可查询该包裹已经在买家当地妥投,买家签名,交易金额超过,$250.00USD,要求除物品显示妥投外,还需要有买家签收证明,8,Confidential and Proprietary,发货凭证,9,PayPal,风险控制,物流管控,发货证明是什么Proof of Shipment,POS？,发货证明是合法邮政/货运效劳公司提供的真实单证，其中包括货运公司的正式接受证明、发货日期以及包裹的送货地址。与送货证明不同的是，发货证明不必证明包裹已实际送达，而只需说明包裹已发运。,什么是送货证明(Proof of Delivery,POD)？,送货证明是来自合法货运公司的单证，说明物品已经运送到接收人手中。送货证明应该具有某种形式的跟踪号，当在线验证时，会显示物品的送货日期，以及包裹的送货地址。,注意：,1、是否能提供POS和POD,2、妥善保存POS，及时提交,3、在线POD往往不能显示完整地址,9,PayPal,常见案例,-,买家投诉,10,PayPal,风险控制,案例分析,买家投诉阶段:,争议(Dispute),大多数争议都可以由买卖双方友好顺利地解决，而无需PayPal插手干预。争议一旦终止处理，任何视为“有争议的款项均可返还。,补偿申请(Claim),买家有时可能会选择将争议升级为补偿申请，提出申请的时限为20天。但请谨记，如果能感受到您愿意协力解决问题的诚意，买家一般不会提出补偿申请。,买家也可以就交易直接发起补偿申请;,买家发起投诉的种类,物品未收到 (Non Receipt),物品与描述严重不符 (Signification Not as Described),10,Confidential and Proprietary,11,PayPal,风险控制,案例分析,商家回应：,POD可在线查询的追踪信息收件人当地的查询结果为准,POS提供发货底单有详细的收件人地址，需要和交易详情中一致,买家签收信息交易金额超过$250.00USD,必须有签收信息，不需买家本人签收,风险知识要点:,积极和买家联系;,选择可以在线追踪货运信息的货运公司并保存货运单号和底单,以便查询;,有任何买家投诉产生,积极配合PayPal提供资料并解决相关纠纷.,物品为收到,(Non Receipt),11,Confidential and Proprietary,物品与描述严重不符,(Signification Not as Described),12,PayPal,风险控制,案例分析,对于非eBay商家以及线下的买家是非英国的交易;PayPal不判定事件中涉及的款项归属，建议买卖双方自行友好协商,妥善处理。,对于在eBay上售卖产品的交易以及买家是英国的交易：,商家回应：,如果买卖双方以局部退款协商解决投诉的；需买卖双方在事件中留言确认同意局部退款多少来关闭事件，PayPal将协助作局部退款操作，事件从而结束；,如果卖家选择退货退款；(PayPal将要求买家退回物品),买家如果提供追踪信息，在线可查物品已经妥投，款项将退还买家；,买家如果退回物品，不能提供追踪信息的，待卖家确认物品收讫后才操作退款流程；,风险知识要点:,对于常规的一些物品与描述不符事件,类似事件中物品大小的分歧,在买卖双方协商无果的情况下,PayPal通常的处理方式是买家退货,卖家退款;,如果商家对此方式有任何异议,还是建议买卖双方友好协商解决;,12,Confidential and Proprietary,PayPal常见案例-Chargeback 信用卡撤单,13,PayPal,风险控制,案例分析,概念:,Chargeback:即为信用卡退单事件;事件发生的责任方为PayPal与信用卡发卡机构.,PayPal作为信用卡发卡机构的商户,任何信用卡持卡人有权通过其发卡机构发起纠纷,撤销在PayPal支付的款项.,信用卡退单类型:,“未经授权的付款的信用卡撤单,“未收到货物的信用卡撤单,“商品问题的信用卡撤单,13,Confidential and Proprietary,Chargeback 信用卡撤单,14,PayPal,风险控制,案例分析,“未经授权的付款的信用卡撤单,商家需要提供相应的证据证实是持卡人本人完成的购置行为，经由PayPal转呈买家信用卡公司，由买家信用卡公司做出判定：,商家回应：,提供买家的信用卡复印件，有照片的身份证明文件；,商家提供发货证据，以及相关签收信息等；,14,Confidential and Proprietary,Chargeback 信用卡撤单,15,PayPal,风险控制,案例分析,“未收到货物的信用卡撤单,PayPal转呈买家信用卡公司，由买家信用卡公司做出判定：,商家回应：,商家提供发货凭证(POS)；在线查询的追踪妥投信息(POD)；签收人证明;,Tips：,买家发起“未收到物品的信用卡撤单，商家需要提供物品递送的信息,发货底单,妥投的信息，经由PayPal转呈买家信用卡公司，有买家信用卡公司做出判定；,15,Confidential and Proprietary,Chargeback 信用卡撤单,16,PayPal,风险控制,案例分析,“问题商品的信用卡撤单,商家需要提供产品描述等信息，以及事件处理的请求，经由PayPal转呈买家信用卡公司，由买家信用卡公司做出判定：,商家回应,产品的原始描述,要求买家提供相关信息佐证物品与描述的不符,要求买家退回物品，或者提供局部退款的选择,风险知识要点:,积极配合PayPal提供尽可能详细的资料;,建议卖家发货前和买家沟通确认;,可以和买家沟通,友好解决信用卡退单,风险控制需要卖家和PayPal共同努力议买卖双方友好协商解决;,16,Confidential and Proprietary,PayPal,学院,17,PayPal,风险控制,17,Confidential and Proprietary,Q&A,18,PayPal,风险控制,18,