理财顾问工作总结_

理财顾问工作总结_ 理财顾问工作总结 本人*于*年*月*日入职，至今已在*投资有限公司工作一月有余。入职以来，我努力工作和学习，在与领导、同事的学习和接触中，不断完善补充行业专业学问，个人综合素养、修养和力量都得到了较快的提升。同时也暴露出自己的局限性与不足之处，在今后的工作中，将连续努力、不断鞭策自己、不断取得进步。 一、八月份工作总结 市场部根据投资公司总体进展战略规划，以及投资项目管理工作的实际需要，针对公司投资策略模式新思路的不断拓展需要。我仔细讨论投资工作中的实际状况，配合部门作好项目投资的前期预备工作，为领导审批、决策供应充分、详实的依据和建设性的建议。过程中，我深切地体会到，作为市场部的一份子，不仅思想上要与公司规章制度保持全都，行动上更要与市场同步，时刻做到思想、行动与时俱进。在做好本职工作的同时，极力做到“以事业统一思，以进展分散力气，以实干树立形象”。 （一）基本的学习与培训方面学习与培训方面包括：公司规章制度的学习、专业学问的学习、综合素养技能的培训等。 通过公司规章制度的学习，让我快速了解公司工作环境与流程，促使我快 速地进入工作状态，提高了工作效率。市场部门专业学问的技能培训，让我尽快熟识部门相关的工作内容，并且了解房地产一二级开发的基本流程和基本操作，初步学习了“基础设施、地产开发、矿产资源、股权投资”这四大板块的基本内容，提升了我对投资行业的认知和了解。综合素养的培训，加深了我对办公系统和软件的运用规范，做出符合要求的工作文件，强化我的商务礼仪、提高我的展业技能，在培训中娴熟把握展业技巧。 1.学习和熟识公司各种管理暂行方法、通知、进展规划等； 2.学习理解土地储备和一级开发工作流程、BT项目和BOT项目的内容和区分、三旧改造方案内容等； 3.学习公司接待工作手册和阅读商务礼仪方面的书刊。 （二）业务拓展方面 一个月以来，我配合部长主动查找各种有代表性的、有极大潜力的项目，其中发觉*行业最具投资潜力，进而，对*行业进行了初步的开展工作。整个过程，我配合部门收集各种关于早教的数据统计和基本状况，并且独自撰写了*项目的可行性讨论报告的初稿。经部长对报告内容的教导，我进行了多次的修改，基本完成了*的初步可研报告。为下一步该项目被上级认可供应了有力依据，和部门以后业务拓展供应了参考。 （四）信息收集工作我的本职工作是负责市场信息收集，这同时也是我的优势所在。工作过程中，我通过各种渠道，其中包括实地走访、网络渠道等，以及个人的人际关系，收集各种业内相关信息，以此来完成上级和部门交代的任务。 （五）市场部内务工作 1完成了平常的会议相关信息记录，项目相关数据统计，项目相关图表的修改与制作，并准时制作成Excel、Word、PPT形式以便存档及供日后查看与参考； 2.完成了平常相关项目的资料的分类与整理，以及一些资料的打印、复印等。 （六）项目的跟踪工作 我们市场部各负其责，做到“宏观不漏项，微观要精准”。 1.配合部门完成了对*项目周边的楼房等售价的信息收集； 2.帮助部长完成了对*项目的整个经济指标分析的修改与调整； 3.与部员一起讨论*项目的风险掌握，并排列出相关的存在风险及相对应的规避方法供部长审定； 4.在部长的带领下，经过反复的论证，一起完成了*项目的初步合作意向方案，并由部长提交给公司审核。 二、工作中存在的问题 （一）个人专业技能还很肤浅，综合素养还需不断学习进步，自我工作时间支配有待完善，工作效率有待提高。 （二）业务的拓展和渠道的拓展力量还有待提升。 （三）个人信息收集的渠道有限，人际关系网有待扩宽，信息收集较为单一。 三、如何改进存在问题 （一）加强专业技能的培训。平常多查看、收集相关专业学问的内容，多阅读有关投资、开发等相关文件和书籍，并且主动投入工作，在工作中不断的改善专业技能。 （二）提高综合素养。平常多阅读商务礼仪方面资料，在日常的工作中强化自身修养，做到技能与素养并举。 （三）完善工作支配。在日后的工作中，整理出自己的职业方案，做到工作有条有理，从而提高工作的效率。 （四）扩宽业务渠道。主动与行业内的相关人员培育关系，建立联系，从而搭建我们投资公司的业务网。 （五）扩宽信息收集的渠道。多向行业内人员学习，了解更多收集信息的渠道，从而建立起完善的信息收集网，使每次收集到的信息更加快速、精准、有效。 理财顾问工作总结结 一、工作进度1、海报：4517份，方案量为6000份，完成比例为75%2、门贴：23470份，方案量为15000份，完成比例为156%3、彩页：3315份，方案量为3750份，完成比例为88%4、数据：约520个，方案量为1000个，完成比例为52%5、合计：完成方案工作量的92%6、分析：方案量与实际管理下的执行结果比较吻合，方案与管理掌握水平较好。 二、客户开发1、询问：52名2、意向：总计38名，其中10万元以上贷款32名5万元以上理财6名3、总额：总计2400万元，其中贷款2021万元，理财400万元4、潜在：8名，其中贷款客户4个，合计660万元，理财客户4名，合计85万元5、分析：贷款成交额比例为0.15%，成交数比例为3%即每1000元的贷款申请只有1.5元可通过审核，每33笔贷款申请只有1笔可获得通过从这两个比例分析可以得出结论： 1、商务展业方式需要进一步改进，人员作业素养需要进一步提升，以便挖掘优质客户资源 2、市场需求量较少（即符合公司贷款条件的客户极少） 3、公司对贷款客户的风险掌握处于较高级别。如公司不降低风控级别，就需调整公司的业务战略。 三、业务成交 1、产值：1单，30万元，方案量为150万元，完成比例为20%2、分析：业务完成比例较低，已成交客户的状况较为特别，客户用款属于批零行业节假日因福利市场需求激增所需进货款，具有较大的偶然性单纯的粗放式市场宣扬不能适应市场需求与其他同行业企业相比，我们的放贷条件不具备优势客户开拓的方式需要快速调整，逐步提高访问客户的比例开户开发过程中存在重量不重质的倾向，得势不得分的结果，需要在签单环节下功夫商机稍纵即逝，业务即商机，消失商机后在决策效率上我们应在探讨如何提高 四、业务分析 1、贷款客户（10万元以上）无法成交的缘由主要集中在两方面： 一是符合条件的客户贷款承受的利息大都在3分以下，我们的要求集中在5分以上二是不符合条件的客户大多为抵押物不合格、变现力量差、不充分等 2、理财客户无法成交的缘由： 一是客户对理财投资的项目不明确二是客户对公司的环境不满足，缺乏平安感三是公司管理层对理财项目的重视程度不够，没有早作预备四是员工对公司的实体企业不了解，对公司实力把握不够，缺乏理财信念 五、团队建设截止9月30日在岗人数12人，入职3名，离职3名。员工稳定性较强离职员工2人属个人家庭缘由离职，1人属于公司管理不善导致人均引进客户3名，上月开发客户数量人均为1人。较之上月客户开发数量提升200%，说明员工的个人客户开发力量提升较快。 六、人员素养 1、通过对货币纪录片的学习，对金融行业逐步产生爱好。 2、通过对影片杜拉拉升职记的学习，培育了基本的职业化意识。 3、通过培训销售访问技能的培训，具备了初步与户接洽的力量。 理财顾问工作总结 为切实加强应收账款的催收工作，加大应收账款的催收力度，本月集团公司对理财公司的内部机构进行了重新设置，将理财公司划分为四个科，即综合科和三个清欠业务科，同时改善了理财公司的领导力气。 为进一步加强内部管理，保障各科工作的顺当、协调开展，理财公司着手制定了各科科长及工作人员岗位责任制，将责任层层落实，做到各尽其能，各负其责。同时，建立完善了档案资料借阅登记制度、会议记录纪要制度、发送文件签收制度、月度联席会议制度等各项管理措施，用制度进行管理，使各项工作的开展有条不紊、井然有序。 现将一个月来理财公司工作状况汇报如下： 一、资产管理 1、废旧物资处理：本月理财公司对烧成车间废耐火砖，机修废铁屑，物资公司废油桶组织了集中招标处理。共收回资金19573.40元。 2、闲置资产： 配合有关部门办理*闲置房拍卖事宜：因集团公司决定对公司在*的闲置房屋进行处置，为此，理财公司先期与*市的一些房屋中介公司、拍卖公司进行了接触、询问，将了解的状况上报公司后，公司领导决定先拿两套闲置房进行拍卖，即*花园一套，*苑一套。随即，理财公司着手进行实质性操作。经总工程师室、评标办和理财公司共同了解、对比，选定*拍卖公司作为拍卖方。该公司实力较为雄厚，费用收取合理（成交额的1%，且流标免费。其它拍卖公司则收取成交额的3%5%）。随后，又协同拍卖公司人员到房屋进行实地勘测、拍照，并对房屋进行了评估。 办理*闲置房出租事宜：与*科技公司签订了房屋（*大厦）续租合同。 对闲置房进行管理：对*的5套公司没有钥匙的闲置房支配进行了门锁的更换。 二、应收账款的催收 5月，理财公司向集团公司报送了50万元的催款方案，通过全体人员的共同努力，到月底已基本完成。分别是：*建材公司：账龄2年，欠款金额12275.67元，已全部催回。*款待所：账龄3年，欠款金额2182132.93元，本月催回欠款5万元。*公司*：账龄3年，欠款金额4xx690元，本月已签订以房抵款协议。据统计，截止五月底，理财公司已为集团公司催回欠款2425965.77元（详见附表二）。 三、内部管理工作 1、依据各业务科片区划分的需要，调整、打印并分发各科应收账款统计资料。 2、拷贝xx年4月底财务数据，并据此整理、编制完成了“营销公司xx年4月应收账款余额表”，以了解最新的应收账款余额改变状况，并核对查找出余额有改变的单位，提交各业务科作为催款依据。 3、清欠人员外出归来后，准时进行回款登记及欠款单位调查状况的电脑登记，为统计工作打好基础。 4、依据各业务科的需要，帮助清欠人员提取、整理欠款客户资料。 5、完成“xx年4月工作汇报”及“xx年4月催款状况统计”工作。