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,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/5/18,*,目 录,一、什么是合规管理,二、为什么要进行合规管理,三、怎么进行合规管理,2021/5/18,1,目 录一、什么是合规管理2021/5/181,一、什么是合规,合规：是指,证券公司及其工作人员,的,经营管理和执业行为,符合,法律、法规、规章,及其他规范性文件、,行业规范和自律规则,、公司内部,规章制度,，以及行业公认并普遍遵守的,职业道德和行为准则,。,证券公司合规管理试行规定,2021/5/18,2,一、什么是合规合规：是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业,合规的含义,首先，公司的各项规章制度应当与外部的法律、法规和其他强制性规范相一致；,其次，公司的各项具体活动应当符合外部的法律、法规和其他强制性规范以及内部的各项相关规章制度。,可见，合规首先应当做到合法，合法是合规的基础。,法律、法规、规章的区别,2021/5/18,3,合规的含义首先，公司的各项规章制度应当与外部的法律、法规和其,合规管理有三层含义：,第一，合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸，也是证券公司管理的内生性要求；,第二，证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性；,第三，合规管理师全员性参与、全环节跟踪、全过程覆盖的管理活动。,2021/5/18,4,合规管理有三层含义：2021/5/184,国际金融组织的有关定义,合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）,与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（COSO）,“代表管理层,独立监督,核心流程和相关政策和流程，确保银行在,形式和精神上,遵守行业特定法律法规，维护银行,声誉,”（荷兰银行）,2021/5/18,5,国际金融组织的有关定义合规（COMPLIANCE）：使公司经,什么是合规风险,合规风险：指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司,受到法律制裁,、,被采取监管措施,、,遭受财产损失或声誉损失,的风险。,合规风险是法律风险、市场风险、信用风险、流动性风险、特别是操作风险存在和表现的诱因。,2021/5/18,6,什么是合规风险合规风险：指因证券公司或其工作人员的经营管理,什么是合规管理与风险管理,合规管理：是指证券公司,制定和执行,合规管理,制度,，建立合规管理,机制,，培育合规,文化,，防范合规风险的行为。,风险管理 ：企业风险管理是一个过程，由董事会、管理层和其他员工实施，应用于战略制定并贯彻于企业中，旨在识别可能会影响主体的潜在事项，管理风险以使其在该主体的风险容量之内，并为主体目标的实现提供合理保证。 （COSO）。,合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。,2021/5/18,7,什么是合规管理与风险管理合规管理：是指证券公司制定和执行合规,与合规管理相关的几个概念,合规管理与风险管理：前者是后者的重要环节，后者是前者的重要动机。,合规管理与内部控制：合规目标是内控的三大目标之一（,绩效目标、信息目标、合规目标,）,合规管理与公司治理：公司治理是内控的制度环境，是合规管理的重要内容。,2021/5/18,8,与合规管理相关的几个概念合规管理与风险管理：前者是后者的重要,二、为什么要进行合规管理,监管者角度：内部约束与外部监管对接,行业角度：金融脆弱性,企业角度：成本与创新,员工角度：职业道德之本,2021/5/18,9,二、为什么要进行合规管理监管者角度：内部约束与外部监管对接2,监管者角度：内外监管对接,券商综合治理收官。通过合规管理实现券商,外部监管,和,内部约束,的对接，完善证券公司多层次监管体系 。,2021/5/18,10,监管者角度：内外监管对接券商综合治理收官。通过合规管理实现券,行业角度：金融脆弱性,金融脆弱性（资本市场价格波动、汇率、利率波动、经济周期波动等）,金融创新性,人力资本密集性,高科技性,2021/5/18,11,行业角度：金融脆弱性金融脆弱性（资本市场价格波动、汇率、利率,企业角度：成本与创新,合规评价是券商实施分类监管的重要依据。,合规节约资金成本。,合规带来创新空间。,2021/5/18,12,企业角度：成本与创新合规评价是券商实施分类监管的重要依据。2,分类监管工作指引,指引在证券公司风险管理能力方面确定了证券公司资本实力、客户权益保护、合规管理、法人治理、内部控制和公司透明度等6类共69个评价指标，以体现证券公司对潜在风险的控制和承受能力。,指引规定，根据证券公司风险管理能力评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。,2021/5/18,13,分类监管工作指引指引在证券公司风险管理能力方面确定了证券,合规节约资金成本,分类不同主要体现在：,保护基金缴费比例不同（0.5-5%）,风控指标标准和风险准备计算比例不同,监管成本不同,2021/5/18,14,合规节约资金成本分类不同主要体现在：2021/5/1814,合规带来创新空间,新业务、新产品、新网点的资质获取与合规管理工作挂钩，健全有效的合规管理制度将成为对证券公司新业务、新产品、新设营业网点进行审批的重要前提。,2021/5/18,15,合规带来创新空间新业务、新产品、新网点的资质获取与合规管理工,员工角度：职业道德之本,合规是积累信用的过程,人人主动合规,2021/5/18,16,员工角度：职业道德之本合规是积累信用的过程2021/5/18,三、怎么进行合规与风险管理,值得借鉴的国际经验,合规管理的基本原则,我们的做法,2021/5/18,17,三、怎么进行合规与风险管理值得借鉴的国际经验2021/5/1,合规管理的基本原则,健全性原则,合理性原则,独立性原则,制衡性原则,发展性原则,2021/5/18,18,合规管理的基本原则健全性原则 2021/5/1818,如何培育合规文化,合规文化内涵：,态度：人人主动合规,理念：诚信、正直,内涵：合规创造价值,方式：有效沟通互动,合规文化建设：,合规从高层做起,加强合规制度培训,制定合规检查计划,将合规纳入考评体系,2021/5/18,19,如何培育合规文化合规文化内涵：合规文化建设：2021/5/,注：,文档资料素材和资料部分来自网络，如不慎侵犯了您的权益，请联系文库，我们将做删除处理，感谢您的理解。,注：文档资料素材和资料部分来自网络，如不慎侵犯了您的权益，请,
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