个险新契约投保单填写规则课件

,*,个险新契约投保单填写规则,新人岗前培训之基础培训：,个险新契约投保单填写规则新人岗前培训之基础培训：,2,课程目的,目的,明确人寿保险投保单的重要性,掌握人寿保险投保单的填写规则及填写要领,掌握转帐授权委托书的填写规则,收获：完成专业的签单过程,2,2课程目的目的2,3,课程目录,投保单在保险合同中的重要性,投保单的填写规则,转帐授权委托书的填写规则,课程回顾,3,3课程目录投保单在保险合同中的重要性3,4,投保单在保险合同的重要性,填写投保单是要保人申请要约的方式,如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！,如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！,4,4投保单在保险合同的重要性填写投保单是要保人申请要约的方,5,课程目录,投保单在保险合同中的重要性,投保单的填写规则,转帐授权委托书的填写规则,课程回顾,5,5课程目录投保单在保险合同中的重要性5,交单应备的资料：,1.投保单,2.转帐授权书,3.投、被保人有效证件,4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件,6,交单应备的资料：6,投保单的构成,代理人信息,投保须知,客户资料,投保内容,健康告知,财务及其他告知,注释与声明,特别约定栏,投保人及被保险人声明与授权,代理人报告书,审核意见栏,投保单,7,投保单的构成代理人信息投保单7,投保单填写规则,一般规则,投保单须使用,黑色钢笔,或,黑色签字笔,填写,。,投保单填写时应,字迹清晰、字体工整，,内容要求填写完整，不可遗漏。,保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写。,投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字。,8,投保单填写规则一般规则投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写,投保单填写,具体规则,营业部代码8位,投保日期距交单日期不可超过1个工作日！,例如：2019.02.01投保，最迟必须2019.02.02交至初审人员手中，节假日顺延,必填11位,必填,代理人信息,9,投保单填写具体规则营业部代码8位投保日期距交单日期不可超,15位或18位,可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等,职业与代码相匹配,投保单填写,投保人资料,姓名、出生日期、性别以身份证为准。,要写具体，不能写类似于工人的字样,10,15位或18位可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等职业,V,投保单填写,被保险人资料,符合可保利益,11,V投保单填写被保险人资料符合可保利益11,V,投保单填写,受益人资料,有多个受益人时，受益比例总合相加为100%,符合可保利益,12,V投保单填写受益人资料有多个受益人时，受益比例总合相加为1,小数保留到角,投保单填写,投保资料,13,小数保留到角投保单填写投保资料13,投保单填写规则,投保内容,100一生终身寿险100620年终身10万200037.5,110寿比南山1069交至50周岁保至50周岁10万5000,200一世终身寿险100920年终身5万1000,210真爱健康10751年1年计划1375,100一诺千金107120年至100岁5万2410,200成长型年金 1072 至100岁至100岁,65,V,各账户比例相加必须为100%，且首期分配比例和追加分配比例必须一致；,保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费,续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取,14,投保单填写规则投保内容100一生终身寿险10,投保单填写规则,投保内容,110 太平真爱定期重大疾病 107720年至65岁 5万1000,60,V,100一诺千金1071交至60岁至100岁5万2410,200成长型年金 1072 至100岁 至100岁,48岁，女性，购买一诺千金组合+定期重大疾病,可以么？,交至60岁,20年,保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费,续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取,15,投保单填写规则投保内容110 太平真爱定期重大疾,投保单填写规则,健康告知,如实告知,注意单位，不要写成1.70厘米，120公斤,16,投保单填写规则健康告知如实告知注意单位，不要写成1.70厘,投保单填写规则,健康告知,17,投保单填写规则健康告知17,对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资料：如病历：出院小结，门诊病历，化验单（血、尿等），体检检查报告，检查报告单CT、B超、胸片。或是小孩的保健卡，产妇的妇检手册等。,不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因“XXX”到 某医院诊断XXXX，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）,投保单填写规则,健康告知,18,对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关,投保单填写规则,财务及其它告知,投保人或被保人户口不在本地时填写,19,投保单填写规则财务及其它告知投保人或被保人户口不在本地时填,投保单填写规则,特别约定栏,常见特约,未成年人特别约定,寿比南山、真爱健康、定期重疾约定,生效日延后，追溯的约定,特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，具有法律效应。,20,投保单填写规则特别约定栏常见特约未成年人特别约定特别约定是,投保单填写规则,投保人及被保人声明及授权,亲笔签字,代理人本人,大连,签单日期,21,投保单填写规则投保人及被保人声明及授权亲笔签字代理人,投保单填写规则,代理人报告书,V,22,投保单填写规则代理人报告书 V22,投保单填写规则,审核意见栏,由公司初审人员填写,23,投保单填写规则审核意见栏由公司初审人员填写23,24,课程目录,投保单在保险合同中的重要性,投保单的构成分解,投保单的填写规则,转帐授权委托书的填写规则,课程回顾,24,24课程目录投保单在保险合同中的重要性24,转账授权书使用范围,个险首期银行转帐收费,个险续期银行转帐收费,保全银行转帐收费,25,转账授权书使用范围个险首期银行转帐收费25,转账授权书构成,委托基本信息（须填写）,转帐帐户与项目信息（须填写）,共同声明（须请客户认真阅读）,签章栏（须填写）,26,转账授权书构成26,让我们回顾一下,交单应备的资料,黑色签字笔,工整填写,符合投保规则,如实告知,亲笔签名,27,让我们回顾一下交单应备的资料27,代理人信息,投保须知,投保人资料,被保人资料,受益人资料,28,代理人信息投保须知投保人资料被保人资料受益人资料28,投保内容,健康告知,29,投保内容健康告知29,健康告知,财务及其它告知,30,健康告知财务及其它告知30,特别约定,签字,代理人报告书,返回,31,特别约定签字代理人报告书返回31,年龄的计算方法：,投保日在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1,投保日在生日之后：年龄=投保年份-出生年份,如投保日期与生日为同一天，按后者计算,例如：客户生日为1983年6月21日：,2019-06-20投保时，年龄=2019-1983-1=24,2019-06-21投保时，年龄=2019-1983=25,2019-06-22投保时，年龄=2019-1983=25,返回,投保单填写,投保人资料,32,年龄的计算方法：投保单填写投保人资料32,军人证：如：,后文字第020191号,护照、港澳台通行证,（,填写证件中的,身份证号码,而不是通行证号）,其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用,出生证,户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）,15位的身份证：,1 2 0,1 0 4,7 6 1 0 1 8,3 3,2,18位的身份证：,1 2 0,1 0 4,1 9 7 6 1 0 1 8,3 3,2,8,性别识别码：单，男/双，女,性别识别码,（市/省）,（区）,（区）,（市/省）,（出生日期）,（出生日期）,返回,33,军人证：如：后文字第020191号性别识别码：单，男/双，女,34,红圈中是什么字呢？,姓“米”还是姓“朱”呢？,填写不清投保单举例,返回,34,34红圈中是什么字呢？姓“米”还是姓“朱”呢？填写不清投保单,投保单填写规则,投保内容,险种编码的填写,由三位数字组成；,百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为2，依次类推；,十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位数则为2，依次类推；,100 太平丰登两全（主险）,110 附加定期寿险（附险）,200 太平无事意外伤害（主险）,210 附加意外伤害医疗（附险）,有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致”,返回,35,投保单填写规则投保内容险种编码的填写返回35,谢谢大家！,36,谢谢大家！36,