史上最强追加销售方法

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,创造机遇 增加价值,追加销售（四）后线宣导材料,核保部,2005年1月,目录,追加销售的定义,追加销售方案详细介绍,追加销售作业规则,追加销售后援作业指南,追加销售的定义,作为后援支持前线的一项重要举措，追加销售活动的目的就是为业务员提供更多的机会、为前线销售营造热烈的氛围，为客户提供更加全面的保障,。,通过事前核保及目标客户选择，帮助业务人员对最可能承保的现有客户推荐合适的产品并完成销售。通过追加销售，可以培养业务人员良好的销售习惯，即从客户实际需求出发，利用与客户的接触点帮助客户弥补保障的不足；通过追加销售，可以使客户感受到平安对客户需求的关注以及服务意识，从而促进品牌的提升。,追加销售的目的和意义（续）,我们的目标,以服务促销售,后援支持前线，服务支持销售,改善销售流程，加强系统支持,队伍信心增强，市场品牌巩固,提升管理平台,降低运营成本,扩大保费规模,依托总体方案，融合本地规划,培养销售习惯，强化服务意识,增加促成机会，提升销售业绩,开拓展业模式,提升市场认同,促进任务达成,公,司,机,构,追加销售方案详细介绍,业务员在提交新契约投保件后，系统除完成正常的核保和承保操作外，还对符合附加险追加条件的保单提供新增附加险的推荐函（保证可保），业务员可在送单时，向客户出示公司推荐函，建议客户新增附约。,函件以公司名义发出，祝贺保单承保并提出新增建议，协助促成,该函件属于推荐追加函，客户可自行选择是否追加，公司不做回销要求,凭该函件在保全做新增附约（简易处理）,函件有效期达30天，在此时间内可随时办理,该附险追加不影响原保单的正常处理,系统控制追加推荐函只打印给二级机构（全部）和三级机构（本部）的业务员,新契约附险追加方案,契约部,业务员,客户,客服柜面,操作生成附,险追加数据,打印附险,追加推荐函,打印保单,业务员递送保,单和附险追,加推荐函,函件有效期内,申请新增附约,业务员代办,柜面办理保全,新增附约,客户立刻,同意新增,附约,Y,N,业务员代办,追加销售方案详细介绍（续）,追加销售方案详细介绍（续）,一般筛选条件,保单为自核通过；,有效保单、投保单已附加相应险种（19601、19701、180除外），则对应险种不推荐；,被保险人年龄大于50周岁，不予推荐追加；,推荐后，累计人身险保额不超过50万。,推荐附险与被保人已有有效附险冲突时，新附险不予推荐（客户有效保单、投保单中包括149、108、183、184、186、161、16101、159可选部分、15901可选部分时，、不予推荐追加）,153、154按被保险人累计寿险风险保额配置档次，但未成年人最高不超过2档，且被保险人最小年龄3岁，18岁以上最高不超过3档。,主险为趸交时，不追加附险，主险为终身交费时，只推荐一年期附险。,追加区域控制，本追加销售只适用于二级机构本部和郊县、三级机构本部。,对于无追加险种销售资格的机构，不推荐对应追加险种。,同一客户推荐一次后，在该次推荐函有效期内，不对该客户再次推荐。,追加销售方案详细介绍（续）,险种搭配,1）317周岁被保险人附加规则,746、747、783、785、787、77701、892、893推荐追加153、154,险种优先级：153154,2）18-50周岁被保险人附加规则,783、785、787、77701、76401、76501、892、893、74401推荐180、19601；19701取max19601保额的20%，1万，153、154,险种优先级：1960119701180153154,追加销售作业规则,系统生成新契约附险追加推荐数据后，契约部外包打印/自行打印附险追加推荐函，并随保单派送下发营业区。,各营业区分发保单时，同时分发对应的附险追加推荐函。,业务员持承保保单及附险追加推荐函至客户处，推荐客户选择新增附险。,客户可根据函件中推荐追加方案，选择具体追加险种、保额，完整填选函件后，在函件中签字并注明申请日期。,客户选择的新增附险非推荐险种、保额超过推荐最大保额时，需按正常保全流程办理新增附约手续，不再获得保证附加权利。,如客户选择变更受益人，需按现有保全流程委托业务人员或由本人亲自办理。,业务员代办新增附约时，持客户签字的附险追加推荐函至公司客服柜面办理新增附约手续，客服部打印批单，并增附新险种条款。,追加销售作业规则（续）,业务员持批单至柜面出纳处，以现金POS机方式缴纳附险保费后，新增附险生效。如当天未持批单缴费，则该批单过期作废。如再次申请，需重新办理相关保全手续，但不得超过追加推荐函有效期。,如客户选择转帐方式交费，则需在附险追加推荐函上签字授权以原转账帐户扣款，或提供新的银行帐号。如未能在指定天数内转账成功，则该次保全批单失效作废。（具体规则待客服部转帐项目上线后确定）,客户本人办理方式同业务员代办方式，业务员及客户均无需填写保全作业申请书。,附险追加推荐函如有遗失，可向公司柜面申请补发，函件效力不变，有效期不变。,附险追加推荐函自签发之日起，有效期为30日（以柜面办理日为准），超过有效期，则按正常新增附约办理相关手续。,新增附约生效后，退保等各项保全作业要求同现有流程和要求。,追加销售,后,后援作业,指,指南,操作项目,用,用户,菜,菜单,数据抽档,ISSU,“附险追,加,加推荐数,据,据抽档”,数据打印,ISSU,“附险追,加,加推荐函,件,件打印”,函件补打,YGT,“附险追,加,加推荐函,件,件补打”,新增附约,YGT,“保全给,付,付处理”,1、追加,数,数据抽挡,1）承保,操,操作完成,后,后，必须,进,进行追加,数,数据的抽,挡,挡工作,2）可按,承,承保日期,或,或保单序,列,列号（保,单,单号后10位）进,行,行追加数,据,据的抽档,3）以上操作,必,必须在每,次,次承保动,作,作后进行,，,，如果当,次,次承保后,未,未进行追,加,加数据抽,档,档，则下,次,次补抽挡,会,会影响函,件,件的打印,顺,顺序。,2、追加,函,函件打印,1）输入,当,当次承保,生,生成的保,单,单序列号,，,，进行推,荐,荐函打印,，,，系统支,持,持激光打,印,印和针式,打,打印两种,模,模式。,2）凡保,单,单在二级,机,机构统一,打,打印的，,由,由二级机,构,构统一打,印,印该函件,。,。,3）保单,分,分二、三,级,级机构打,印,印的，由,各,各机构通,过,过当次保,单,单序列号,分,分别打印,。,。,4）推荐,函,函单独清,分,分，不装,订,订在保单,中,中，随保,单,单下发营,业,业区后分,发,发业务员,。,。,5）以上操作,必,必须在每,次,次保单打,印,印操作后,进,进行。,3、追加,函,函件补打,1）如需,补,补发追加,推,推荐函件,，,，则在柜,面,面申请补,打,打印。,2）YGT用户输,入,入保单序,列,列号后，,即,即可进行,补,补打印。,4、保全,新,新增附约,与现有保,全,全新增附,约,约处理界,面,面和操作,相,相同,9,、静,夜,夜四,无,无邻,，,，荒,居,居旧,业,业贫,。,。1月-231月-23,Friday,January6,2023,10,、雨中黄,叶,叶树，灯,下,下白头人,。,。00:25:3800:25:3800:25,1/6/202312:25:38 AM,11,、以,我,我独,沈,沈久,，,，愧,君,君相,见,见频,。,。1月-2300:25:3800:25,Jan-2306-Jan-23,12,、,故,故,人,人,江,江,海,海,别,别,，,，,几,几,度,度,隔,隔,山,山,川,川,。,。,。,。00:25:3800:25:3800:25,Friday,January6,2023,13,、乍见,翻,翻疑梦,，,，相悲,各,各问年,。,。1月-231月-2300:25:3800:25:38,January 6,2023,14,、他,乡,乡生,白,白发,，,，旧,国,国见,青,青山,。,。06,一,一,月,月202312:25:38,上,上,午,午00:25:381月-23,15,、比,不,不了,得,得就,不,不比,，,，得,不,不到,的,的就,不,不要,。,。一月2312:25,上,上午1月-2300:25,January6,2023,16,、行动出,成,成果，工,作,作出财富,。,。2023/1/60:25:3800:25:38,06 January 2023,17,、做前，能,够,够环视四周,；,；做时，你,只,只能或者最,好,好沿着以脚,为,为起点的射,线,线向前。12:25:38 上,午,午12:25,上,上午00:25:381月-23,9,、没有,失,失败，,只,只有暂,时,时停止,成,成功！,。,。1月-231月-23,Friday,January6,2023,10,、很多事,情,情努力了,未,未必有结,果,果，但是,不,不努力却,什,什么改变,也,也没有。,。,。00:25:3800:25:3800:25,1/6/202312:25:38 AM,11,、成功,就,就是日,复,复一日,那,那一点,点,点小小,努,努力的,积,积累。,。,。1月-2300:25:3900:25,Jan-2306-Jan-23,12,、世间成事,，,，不求其绝,对,对圆满，留,一,一份不足，,可,可得无限完,美,美。00:25:3900:25:3900:25,Friday,January6,2023,13,、不,知,知香,积,积寺,，,，数,里,里入,云,云峰,。,。1月-231月-2300:25:3900:25:39,January6,2023,14,、意志,坚,坚强的,人,人能把,世,世界放,在,在手中,像,像泥块,一,一样任,意,意揉捏,。,。06,一,一月202312:25:39,上,上午00:25:391月-23,15,、楚塞三湘,接,接，荆门九,派,派通。一月 2312:25,上,上午1月-2300:25,January 6,2023,16,、,少,少,年,年,十,十,五,五,二,二,十,十,时,时,，,，,步,步,行,行,夺,夺,得,得,胡,胡,马,马,骑,骑,。,。,。,。2023/1/60:25:3900:25:39,06January2023,17,、空山,新,新雨后,，,，天气,晚,晚来秋,。,。12:25:39,上,上午12:25,上,上午00:25:391月-23,9,、杨柳散,和,和风，青,山,山澹吾虑,。,。1月-231月-23,Friday,January6,2023,10,、阅读,一,一切好,书,书如同,和,和过去,最,最杰出,的,的人谈,话,话。00:25:3900:25:3900:25,1/6/202312:25:39AM,11,、越是,没,没有本,领,领的就,越,越加自,命,命不凡,。,。1月-2300:25:3900:25,Jan-2306-Jan-23,12,、越是无,能,能的人，,越,越喜欢挑,剔,剔别人的,错,错儿。00:25:3900:25:3900:25,Friday,January6,2023,13,、知人,者,者智，,自,自知者,明,明。胜,人,人者有,力,力，自,胜,胜者强,。,。1月-231月-2300:25:3900:25:39,January 6,2023,14,、,意,意,志,志,坚,坚,强,强,的,的,人,人,能,能,把,把,世,世,界,界,放,放,在,在,手,手,中,中,像,像,泥,泥,块,块,一,一,样,样,任,任,意,意,揉,揉,捏,捏,。,。06,一,一,月,月202312:25:39,上,上,午,午00:25:391,月,月-23,15,、最具挑战,性,性的挑战莫,过,过于提升自,我,我。一月 2312:25,上,上午1月-2300:25,January 6,2023,16,、业余生,活,活要有意,义,义，不要,越,越轨。2023/1/60:25:3900:25:39,0