深益田新非现场开户业务流程与操作

2013-5-24,page,#,2013,年,5,月,21,日,新,非现场开户流程与操作要点培训,深益田：周滢,目 录,第一章 非现场开户业务概述,第二章 非现场开户业务流程及操作要点,第三章 非现场开户营销关系确认说明,第一章 非现场开户业务概述,非现场开户业务框架结构图,非现场开户,网上开户,见证开户,开户操作人（开户权限的使用管理）,开户适用客户对象,开立资金账户的业务权限,开户次数与账户个数的限制,网上开户,见证开户,开户操作人（开户权限的使用管理）,意向申报,成交申报,客户本人操作 （营销人员可从旁指导）,单人见证：,面见人员（,营销人员担任,）,双人见证：,面见人员,+,见证人员,（营销人员）,+,（,柜员市场拓展部员工,）,面见岗权限实行专人专号，营销人员之间禁止借用、混用,网上开户,见证开户,开户适用客户对象,意向申报,成交申报,仅限于年满,18,周岁的,中国公民,（机构客户,不得,网上开户）,自然人客户：,年满,18,周岁的中国公民,境内生活的,港澳台居民,机构客户（不含合伙企业）,互助机构客户选部开户,：在外地的机构客户，可以由外地营业部通过见证开户的方式，面见客户并完成见证开户环节，再由开发客户的营业部完成账户的开立。（,营销人员有执业地域的限制，选部开户的客户，目前尚不能确认到营销人员名下,）,网上开户,见证开户,非现场开立的资金账户业务权限,意向申报,成交申报,仅支持,A,股业务,（,可添加，但不能开立股东代码卡,）,仅支持,A,股业务,（,可开立股东代码卡,）,非现场开户，仅支持,A,股业务，且需客户本人亲自办理；开立账户后的其他业务，客户需临柜办理。,网上开户,见证开户,开户次数与资金账户个数的限制,意向申报,成交申报,支持同一客户多次开户,（,开立完成一个资金账户后,，方可再次通过网上开户方式开户）,支持同一客户多次开户,（,可同时发起多个见证开户申请,）,非现场开户,支持同一客户多次开户,，同一客户可通过网上开户或见证开户的方式多次开户。即同一客户名下可以开立多张牛卡，但是，,只有一张牛卡是指定了上海交易的,，所有牛卡都可以添加深,A,股东代码卡。,第二章 非现场开户业务流程及,操作要点,见证开户流程,面见人员领取开户资料,面见客户并出示工作证件,指导客户填写开户资料并登陆见证开户系统,验证客户身份，录入客户信息,系统录入纸质风险测评结果,确认营销关系,采集客户影像信息,系统生成资金账号,连通三方存管,客户通过电话回访,面见人员交回见证开户资料,账户审核通过,必填信,息,息,非必填,信,信息,见证开,户,户系统,录,录入客,户,户信息,的,的说明,意向申,报,报,成交申,报,报,姓名、,国,国籍,证件类,型,型、身,份,份证号,码,码、证,件,件地址,、,、证件,到,到期日,性别、,出,出生日,期,期,邮寄地,址,址、收,件,件人、,邮,邮编,学历、,职,职业、,月,月收入,（,（反洗钱,要,要求）,手机号,码,码,家庭住,址,址、家,庭,庭电话,、,、办公,电,电话,E-mail,、,QQ,号码、,微,微信号,码,码,其他联,系,系人姓,名,名、其,他,他联系,人,人手机,、,、网点,营,营销代,码,码,网上开,户,户,单人见,证,证开户,影像采,集,集的规,格,格说明,意向申,报,报,成交申,报,报,仅实时,视,视频拍,摄,摄：,采集“,身,身份证,正,正面”,采集“,身,身份证,背,背面”,客户“,头,头部正,面,面照”,录制一,段,段客户,正,正面像,的,的视频,面见人,员,员影像,采,采集：,采集客,户,户“举,牌,牌正面,照,照”,采集客,户,户“证,件,件的正,反,反面”,（,（身份,证,证、通行证,、,、临时,住,住宿登,记,记证明,表,表）,采集“,证,证券账,户,户卡”,（,（如有,）,）,远程实,时,时视频,：,：,录制一,段,段客户,正,正面像,的,的视频,拍摄两,张,张照片：,客户签,署,署,证券账,户,户注册,申,申请表,的照片,客户与,证券账,户,户注册,申,申请表,的合影,双人见证开,户,户,影像采集的,规,规格说明,意向申报,成交申报,面见人员影,像,像采集：,采集客户“,举,举牌正面照,”,”,采集客户“,证,证件的正反,面,面”（身份,证,证、通行证、临,时,时住宿登记,证,证明表）,采集“证券,账,账户卡”（,如,如有）,拍摄两张照,片,片,：,客户签署,证券账户注,册,册申请表,的照片,客户与,证券账户注,册,册申请表,的合影,面见人员影,像,像采集：,采集客户“,举,举牌正面照,”,”,采集客户“,证,证件的正反,面,面”（身份,证,证、通行证、临,时,时住宿登记,证,证明表）,采集“证券,账,账户卡”（,如,如有）,拍摄两张照,片,片：,客户签署,证券账户注,册,册申请表,的照片,客户与,证券账户注,册,册申请表,的合影,离线见证开,户,户,注意,：签署申请,表,表的拍照，,请,请让客户签完名后笔,停,停在最后一,划,划上等待拍照,合格影像采集,标准为,：身份证头,像,像及文字信,息,息清晰，图,像,像完整，身,份,份证边缘未,被,被裁剪。,不合格影像采集,：图像不完,整,整、文字要,素,素及头像不,清,清晰、证件,边,边缘被剪裁,等,等情况均视,为,为不合格影,像,像。,网上开户,开户资料的,使,使用说明,意向申报,成交申报,开户纸质材,料,料：,三方存管协,议,议,（需交回柜,台,台方可激活,账,账户）,营销关系确,认,认材料,无,（自,5,月,22,日起网上开,户,户不予以确,认,认营销关系,）,）,开户纸质材,料,料,（开户前领,取,取）,：,证券经纪业,务,务协议书,证券交易委,托,托代理补充,协,协议,开户申请表,（,（个人）,自然人证券,账,账户注册申,请,请表,三方存管协,议,议,纸质风险测,评,评,财富管理体,验,验版、调佣,单,单,营销关系确,认,认材料,见证开户预,约,约确认单（,新,新要求）,风险提示说,明,明书,+,营销客户确,认,认单,见证开户,见证开户资,料,料的填写示,例,例与说明,开户资料示,例,例：,证券经纪业,务,务协议书,说明：蓝色字体为面见人员,签,签字的,必填项,见证开户资,料,料的填写示,例,例与说明,说明：蓝色字体为面见人员,签,签字的,必填项,开户资料示,例,例：,证券交易委,托,托代理补充,协,协议,见证开户资,料,料的填写示,例,例与说明,开户资料示,例,例：,开户申请表,表中信息须,与,与系统录入,信,信息一致,说明：,蓝色字体,为面见人员,必填项,，其中,“营销网点,代,代码,”应填写营,业,业部的,自主营销代,码,码,（不要填驻,点,点的网点代,码,码），,“经办柜员,签,签字”,处，划去“,柜员,”二字，面,见,见人员签字,见证开户资,料,料的填写示,例,例与说明,开户资料示,例,例：,自然人证券,账,账户注册申,请,请表,表中信息须,与,与系统录入,信,信息一致,说明：,自然人证券,账,账户注册申,请,请表,，面见人员无需签字,见证开户资,料,料的填写示,例,例与说明,开户资料示,例,例：,三方存管协,议,议,说明：,蓝色字体为面见人员,必填项,，,三方存管单,的,日期,，营销人员,需要填写,见证开户资,料,料的填写示,例,例与说明,开户资料示,例,例：,纸质风险测,评,评,测评选项答,案,案须与系统,选,选项答案一,致,致,说明：,纸质风险测,评,评,的测评,日期,为面见人员,必填项,，,具体测评时,间,间,，,不需要填写,资金账户的,激,激活流程说,明,明,资金账户开,立,立,连通三方存,管,管,完成电话回,访,访,所有开户资,料,料交回柜台,账户审核通,过,过,账户激活,确认营销关,系,系,第三章,非,非现场开,户,户营销关系,确,确认,网上开户,营销关系确,认,认的说明,意向申报,成交申报,营销关系确,认,认材料,无,（,自,5,月,22,日起网上开,户,户,不予以确认,营销关系）,营销关系确,认,认材料,见证开户预,约,约确认单（,新,新要求）,客户确认及,风,风险提示说,明,明书,营销客户确,认,认单,见证开户,见证开户营,销,销关系确认,的,的填写示例,与,与说明,营销关系确,认,认资料示例,：,：,开户预约确,认,认单,见证开户营,销,销关系确认,的,的填写示例,与,与说明,营销关系确,认,认资料示例,：,：,营销客户确,认,认单,见证开户营,销,销关系确认,的,的填写示例,与,与说明,营销关系确,认,认资料示例,：,：,客户确认及,风,风险提示说,明,明书,客户营销关,系,系确认的说,明,明,非现场开户,：,：同一客户,可,可以多次开,户,户，对营销,关,关系建立的,影,影响,网上开户,5,月,22,日前,，网上开户,的,的客户可建,立,立营销确认,关,关系，今后,网,网上开户的,客,客户,不再建立营,销,销确认关系,。,见证开户,自,5,月,22,日起,，见证开户,的,的客户，,需同时具备,见证开户预,约,约确认单,、,客户营销确,认,认单,及,客户确认风,险,险提示说明,书,书,，方可建立,营,营销确认关,系,系。,在我部已有,账,账户，现见,证,证开立第二,个,个账户的客,户,户,如果之前的,账,账户没有建,立,立营销确认,关,关系，新开,的,的见证账户,可,可以建立营,销,销确认关系,，,，但不能触,及,及之前已存,在,在帐户的资,产,产状态，例,如,如，采用证,券,券账户迁移,、,、资产转移,等,等手段制造,有,有效户；,反之，则不,行,行,。,在同城别家,营,营业部已有,正,正常账户（,含,含深,A,、沪,A),，在我部见,证,证开户（关,联,联深,A,账户）,可开户，但,疑,疑似互挖开,户,户，,理论上不应,建,建立营销确,认,认关系,特殊情况履,行,行签报确认,。,。,在外地营业,部,部有正常账,户,户，在我部,见,见证开户（,关,关联深,A,账户）,可建立营销,确,确认关系。,客户营销关,系,系确认的原,则,则：,一个客户（,以,以身份证信,息,息确定）仅,能,能与一名营,销,销人员确认,营,营销关系，,为,为一对一原则。,个人理解，,欢,欢迎探讨谢谢！,2022/12/31,page30,演讲完毕,，,，谢谢观,看,看！,