集资诈骗与非法吸收公众存款课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,0,非法吸收公众存款,与集资诈骗的罪名解析,非法吸收公众存款,1,目录,1.非法吸收公众存款罪名及其构成要件,2.集资诈骗罪罪名及其构成要件,3.非法吸收公众存款与集资诈骗的区分,目录1.非法吸收公众存款罪名及其构成要件,2,1.非法吸收公众存款罪,1.非法吸收公众存款罪,3,分类,1.非法吸收公众存款,未经主管机关批准，面向社会吸收资金，出具凭证承诺在一定期限内还本付息。,2.变相吸收公众存款，虽然不以吸收公众存款的名义，但实际承诺履行的义务与吸收公众存款相同。,分类,分类分类,4,非法吸收公众存款,未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报,向社会公众即社会不特定对象吸收资金,非法吸收公众存款未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸,5,非法,ilegal,认定：,1.商业银行法,2.非法金融机构和非法金融业务取缔办法,关键词：未经批准 中国人民银行,非法认定：,6,公众？社会不特定对象？,关键词：亲朋好友,单位内部集资,间接借款(吴英案),公众？社会不特定对象？关键词：亲朋好友,7,未经有关部门批准,媒体,推介会,传单,手机短息,口口相传,公众的认定,媒体推介会传单手机短息口口相传公众的认定,8,案例分析,1.高远案,2.惠庆祥案,3.吕卫宣案,案例分析1.高远案,9,2.集资诈骗罪,2.集资诈骗罪,10,法官的视角,非法吸收公众存款,吴顺陆等非法吸收公众存款、集资诈骗案,法官的视角非法吸收公众存款吴顺陆等非法吸收公众存款、集资,11,集资诈骗罪,=,集资,+诈骗,非法吸收公众存款,骗+非法占有为目的,集资诈骗罪=集资+诈骗非法吸收公众存款骗+非法占有为目的,12,1996年,12,月,16,日最高人民法院通过的关于审理诈骗案件具体适用法律的若干问题的解释（失效）,非法占有的司法认定,2001,年,全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要,2011年最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释,1996年12月16日最高人民法院通过的关于审理诈骗案件具,13,案例分析,1.,江苏省十大集资案例,2.邵拴贵集资诈骗案,案例分析1.江苏省十大集资案例 2.邵拴贵,14,结束,结束,15,分类,1.非法吸收公众存款,未经主管机关批准，面向社会吸收资金，出具凭证承诺在一定期限内还本付息。,2.变相吸收公众存款，虽然不以吸收公众存款的名义，但实际承诺履行的义务与吸收公众存款相同。,分类,分类分类,16,非法,ilegal,认定：,1.商业银行法,2.非法金融机构和非法金融业务取缔办法,关键词：未经批准 中国人民银行,非法认定：,17,案例分析,1.,江苏省十大集资案例,2.邵拴贵集资诈骗案,案例分析1.江苏省十大集资案例 2.邵拴贵,18,