供应链金融业务实践中的风险控制

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,供应链金融业务实践中的风险控制,苏州市供应链金融服务有限公司 吴东旗,SUZHOU SUPPLY CHAIN FINANCIAL SERVICES LTD,Email:,Mobile:156 0621 0306,SSCF公司业务模式,服务产品,贸易金融,授信金融,仓单金融,结算金融,物流,物流,物流,物流,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,合作方：苏州市供应链金融服务公司（SSCF）,苏州市张家港HF电工器材制造有限公司,合作时间：2009年-现在,合作规模：20000万元/年,合作项目：原料采购执行、产品销售执仓储管理、,物流运输、产品出口报关、报检,SSCF,供应链金融,服务平台,供应商,无氧铜丝,HF电工器材,制造公司,加快资金周转,帮助客户提高采购执行效率,帮助客户加强供应商的协调和管理,信息服务、商务订单服务、物流服务、,融资结算、库存管理,采购,供应,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,3mm无氧铜丝,成品漆包线,SSCF,抵押,采购,采购执行,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,SSCF,预付款,预销售,HF公司,指定,下游客户,销售,付款,A、若该客户不能约定,付款，HF承诺将按期,支付所有未付清款项。,B、为确保我司预付款,风险可控，华发将库存,漆包线质押给我司。,销售订单,融资结算、库存管理,分销执行,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,控制,风险,进出货物的管控,货位管理,24小时监管,风险控制从“三方面”抓起,质押监管作为SSCF的主要业务模式之一，具有,控制难度强、风险高,等特征。,为了有效控制风险，质押监管必须从三方面抓起：,货位管理；进出货物的管控；24小时监管,。,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,一、货位管理,按照货位制作库存报表,定期盘点,货在哪里？,有多少,货,？,货位管理,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,货位：新仓库333个+原仓库615个=948个,500多种型号、规格，,怎么盘？,定期盘点,：,每日一次,抽盘,6,个货位,每周一次,；,小盘,每月一次,：,大盘,不定期盘点,：没有固定时间，而是根据实际需要对监管区域内的货物进行盘点。,二、进出货位的管控,进出库单证管理,按照品名制作库存报表,进出库最低货值管理,。,留存质物出入库的所有签字盖章的单证资料,要求出质企业在出入库单证上签字盖章。,台账,出入库明细,库存明细,出入库统计,帐帐相符、账实相符、帐表相符、表表相符,判断拟出库后的货物价值是否符合最低货物价值要求。,560T,报表制作,控货管理,单证管理,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,三、24小时监管,掌控货权,夜间监管,春节监管,A、监管标志牌,B、监管标签,C、保险受益人,C、工商登记,白天：,货从哪个货位出？,货入到哪个货位？,品质的抽查,夜间：,一小时巡查一次,贴封条,两小时巡查一次,货权,动态,静态,SSCF贸易执行风险控制案例（1）,监管标志的维护：,监管,牌：新仓库、原仓库、办公室,监管标,签：货架、托盘,SSCF风险预警信号,企业出现停工、停产状况,企业长期拖欠员工工资,发生仓库失火、被盗或其他事故,企业在质押物的数量和质量上作假,质押物市场价格出现大幅度波动,有他人到现场主张货权,企业出货未办理正常出货手续,质押物情况,出质人经营状况,监管情况状况,SSCF关注企业的生产经营状况,关注HF公司的生产、销售、机器试调、水电费、员工薪水、员工抱怨、财务情况,以及发生的较大动作等。,生产,销售,水电费,员工薪水,关注铜期货的价格走势,铜期货,原材料价格,市场价值,废铜价格,A类,借款人风险,B类,合作伙伴风险,C类,供应链组织风险,D类,外部环境风险,A,行业,风险,道德,风险,操作,风险,市场,风险,B,经营,风险,经营,风险,监管,风险,政策,风险,C,信用,风险,供应链,风险,合同,风险,法律,风险,D,信用,风险,信息,风险,SSCF风险分类,风险控制,方案,方案三,风险的,可偿性,方案一,贸易的,真实性,方案四,管理的,规范性,方案二,货权的,可控性,如何把控SSCF业务的贸易风险？,SSCF质押监管风险控制案例（2）,合作方：苏州市供应链金融服务公司（SSCF）,银行苏州分行,合作时间：2011年2月-2012年10月,合作规模：控货金额：32000万元,出质企业：五家,合作项目：钢材滚动式质押监管,1、至2012年末，苏州（华东）钢贸行业（福建周宁）出现整体风险风暴，99%质押监管业务出现危机。,2、苏汽物流集团（苏州市供应链金融服务公司）所监管的5家周宁商户，总计32000万元的监管货物没受任何损失，得到银行的高度评价。,质押监管业务风控介绍,关键凤险要素,风险后果,风控方案,法律风险,质权丧失风险,质权不成立,OK,监管运作风险,监管内部组织管理、监管员工道德风险,组织管理失效,OK,违约风险,出质企业违约风险,银行融资受损,OK,质押物受损风险,质押物盗抢风险,质押物数量缺失风险,质押物消损,OK,市场风险,质押物跌价风险,质押物不足值,OK,SSCF公司质押监管风控方案,制度管理,流程管理,风控管理,供应链金融项目管理手册,供应链金融风险管理办法指引,等,10项基本业务管理制度,供应链金融业务管理流程汇编,24项业务管理流程,1、基本业务管理制度,2、六项道德风险控制制度,3、六项操作风险控制制度,4、监管质押保险,制度,管理,流程,管理,风控,体系,SSCF风控管理体系,一、,10项基本业务管理制度,1、,供应链金融项目管理手册（作业指导书）,2、供应链金融业务风险管理办法指引,3、供应链金融业务导入指引,4、SSCF项目评审制度,5、SSCF项目责任制度,6、SSCF员工工作报告（日报、周报、月报）制度,7、SSCF周会管理制度,8、资产监管人员管理制度,9、档案管理制度,10、客户管理（拜访）制度,制度管理,目 录,一、风险控制管理流程：,1、客户评级流程4,2、风控评审流程5,3、业务风控流程6,4、风控监管巡查流程7,5、监管质押应急流程8,6、项目重要文件借阅流程9,二、信息系统管理流程：,7、监管质押系统管理流程10,三、业务管理流程：,8、业务接洽流程一11,9、业务接洽流程二12,10、监管质押流程13,11、采购执行流程14,12、期货业务总流程15,13、保证金结算流程16,14、交割流程17,四、监管业务操作流程：,15、监管人员培训流程18,16、监管质押入库流程19,17、监管质押出库流程20,18、日常工作操作流程21,19、抽查仓库出入库流程22,20、每月盘点流程23,五、行政管理流程：,21、日报汇总流程24,22、会议流程24,23、考勤流程25,24、档案整理流程25,24项,标准业务管理和操作流程,ISV,ASP,NSP,Portal,User,Product,Content,Application,Warehouse,Delivery,Retail,Consumer,二、流程管理,8,项,道德风险控制制度,：,包括员工准入制度、保荐人制度、交叉监管制度、强制休假代班报告制度、异地监管制度、轮岗制度、监管员日常行为的分析控制制度、风险金制度等。,6项,操作风险控制制度,：,包括培训上岗制度、现场三级（帐实核查、帐帐核查、总部后台核查）检查制度、非现场检查制度、三级（监管员、风控专员、总部抽查）考核制度、谈话戒免制度、第一责任人制度和风险责任追究制度等。,。,Internet,数据监控,编码,视频监控,PLC控制器,仓库,全球眼视频监控,消防手动报警,网上监测查询,提货明细查询,仓库实时监测,企业端监控系统,视频监测,银行、客户远程监管查询,苏州市供应链金融服务公司经营原则：,风控第一,规模第二,效益第三,SSCF公司经营原则,SSCF公司正在探索和创新的业务模式,：,1、“买断式”质押监管业务模式（国家储备豆油项目、电商,小家电项目）,2、“产业集群式”供应链金融模式（授信金融），正在开展,的有“吴江纺织物流银行项目”,3、粮、棉、油加工收储全程供应链金融模式，正在运作的,有“山东国储棉收储项目”和“盐城国储菜籽收储项目”。,SSCF公司 的业务创新模式,江苏苏汽国际物流集团有限公司苏州市供应链金融服务有限公司,简要介绍,1、,苏州市交通局直属国有企业；,2、江苏苏汽国际物流集团有限公司全资公司,3、苏汽集团注册资本2.5亿元；总资产40亿元,4、苏汽集团连续四年（2009、2010、2011、2012年度）荣登“中国道路运输企业综合经营实力”第一位，并荣获“中国道路运输百强诚信企业”称号,5、国家4A级综合物流服务企业,S,ervices,诚挚,为您服务,谢谢！,THANKS,联系电话：,0512-6708 8655,1560 6210 306,苏州市供应链金融服务有限公司,MOMODA POWERPOINT,Lorem ipsum dolor sit amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blandit,eleifend nulla ac,fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis ut cursus.,感谢您的下载观看,专家告诉,内容总结,供应链金融业务实践中的风险控制。SUZHOU SUPPLY CHAIN FINANCIAL SERVICES LTD。Mobile:156 0621 0306。合作方：苏州市供应链金融服务公司（SSCF）。合作方：苏州市供应链金融服务公司（SSCF）。货位：新仓库333个+原仓库615个=948个。不定期盘点：没有固定时间，而是根据实际需要对监管区域内的货物进行盘点。留存质物出入库的所有签字盖章的单证资料。判断拟出库后的货物价值是否符合最低货物价值要求。合作时间：2011年2月-2012年10月。合作规模：控货金额：32000万元。1、至2012年末，苏州（华东）钢贸行业（福建周宁）出现整体风险风暴，99%质押监管业务出现危机。2、苏汽物流集团（苏州市供应链金融服务公司）所监管的5家周宁商户，总计32000万元的监管货物没受任何损失，得到银行的高度评价。目 录。专家告诉,