申请件寄送的基本规范

申请件寄送规范,兴业银行信用卡中心,信贷审核部,1,、保,证,证卡,中,中心,对,对邮,包,包进,行,行准,确,确的,统,统计,，,，,以便,及,及时,反,反馈,给,给各,推,推广,单,单位,。,。,2,、便,于,于卡,中,中心,为,为各,推,推广,单,单位,及,及客,户,户提,供,供,更周,到,到和,及,及时,的,的服,务,务（,如,如客,户,户需,要,要加,急,急,办卡,、,、绿,色,色通,道,道、,补,补件,处,处理,等,等）,。,。,申请,件,件规,范,范寄,送,送的,重,重要,性,性,第一,章,章,寄件,单,单,不规,范,范的,概,概况,一、,寄件,单,单,填写,数,数量,与,与卡,中,中心,收,收到,邮包,后,后实,际,际清,点,点数,量,量不,一,一致,。,。,二、,邮,邮包,未,未检,附,附,寄件,单,单,、,寄件,单,单,填写,不,不准,确,确、,不,不完,整,整和,多,多个,邮,邮包,共,共用,一,一张,寄件单,。,三、邮包中,的,的申请件未,分,分类捆绑和,标,标示，,以及未按照,优,优先级有序,摆,摆放混乱。,四、特殊进,件,件未在申请,表,表上进行标,识,识，,如,PR-,退件、,PR-,取消,PV-,风险、,废件。,一、,寄件单,填写数,量,量与卡,中,中心实,际,际清点,数,数量不,一,一致,以,2009,年第一,季,季度为,例,例，卡,中,中心共,计,计收邮,包,包,2946,个（仅包,含,含各推,广,广单位,集,集中邮,寄,寄的,EMS,、快递,和,和上海,本,本地上,门,门送件,）,），其,中,中存在,寄件单,填写数,量,量与卡,中,中心收,到,到后实,际,际清点数量存,在,在差异,的,的邮包,达,达,1032,个，约占,邮,邮包总,数,数,35%,。其中,有,有,12,个邮包,的,的差异,数,数量超,过,过,100,份，最多,的,的达,265,份。,1,、各分,行,行渠道,的,的概况,平均值,：,：,35,%,09,年,1,季度分,行,行邮寄,邮,邮包共,1817,个，其,中,中数量,存,存在差,异,异的为,643,个，占,比,比约,35%,2,、直销,渠,渠道的,概,概况,09,年,1,季度直,销,销邮寄,邮,邮包共,1042,个，其,中,中数量,存,存在差,异,异的为,340,个，占,比,比约,33%,数量差,异,异的案,例,例：,时间,邮报编号,寄件单填写,实际清点,差异,1,月,8,日,上门送件,655,920,265,1,月,23,日,EF291396289CN,298,458,160,2,月,12,日,EF291396479CN,121,271,150,3,月,31,日,EG270349986CN,208,292,84,2,月,24,日,618044668285,221,295,74,1,月,19,日,EG146444414CN,93,153,60,2,月,4,日,900108115386,257,157,-100,3,月,17,日,120184182008,524,433,-91,2,月,5,日,EF379042348CN,1355,1269,-86,1,、邮包,中,中未附,寄件单,2,、多个,邮,邮包共,用,用一张,寄件单,二、,寄件单,方面存,在,在的问,题,题,1,、邮包,未,未附,寄件单,未附,寄件单,的原因,：,：,推广单,位,位邮寄,时,时在邮,包,包中遗,漏,漏放置,寄件单,；,未经报,备,备和审,批,批通过,的,的推广,机,机构和,人,人员违,规,规将申,请,请件直,接,接寄送,至,至卡中,心,心。,遗漏检,附,附,寄件单,的案例,日期,邮包编号,寄件单数量,清点数量,1,月,5,日,EF473703981CN,缺寄件单,326,1,月,5,日,EF852320934CN,缺寄件单,84,1,月,5,日,EX806625837CN,缺寄件单,64,2,月,2,日,EF857273431CN,缺寄件单,52,违规寄,送,送的案,例,例：,某未经,报,报备审,批,批的支,行,行将进,件,件直接,寄,寄送至,卡,卡中心,。,。经卡,中,中心收,到,到邮包,后,后联系,分,分行确,认,认情况,，,，将邮,包,包寄给,分,分行处,理,理。后,经,经确认,此,此批进,件,件为非,法,法黑中,介,介进件,。,。,改善建,议,议,1,、推广,单,单位邮,寄,寄前务,必,必仔细,检,检查,寄件单,是否已,放,放置入,邮,邮包，,一,一旦发,现,现遗漏,放,放置，,应,应,及时联,系,系卡中,心,心（联系人,信,信贷,审,审核部,：,：周小,婷,Notes,：,012487,，联系,电,电话：,28999333,*210268,），通过传,真,真方式,补,补交。,2,、加强日常作,业,业规范的教育,培,培训，,提,提高执,行力。,避,避免因,不,不熟悉,作,作业规,范,范而出,现,现违规,寄送情,况,况的发,生,生。,3,、加强,风,风险意,识,识灌输,，,，重视申请表,和,和推广,代码的,管,管理，避免,被,被黑中,介,介和不,法,法份子,利,利,用进件,，,，增加欺诈案件的,发,发生概,率,率。,三、申,请,请件摆,放,放,存在的,问,问题：,部分推,广,广单位,的,的邮包,中,中的申,请,请件未,分,分,类捆绑,、,、标识,和,和摆放,次,次序混,乱,乱。,如：集,中,中处理,件,件与正,常,常件未,分,分类捆,绑,绑和标,识，造,成,成卡中,心,心无法,辨,辨识，,而,而影响,推,推广单,位的过件率计算，,绿,绿色通,道,道进件,未,未放置,在,在,最上方,，,，造成,绿,绿色通,道,道进件,无,无法及,时,时处理,。,。,改善建,议,议：,按,绿色通,道,道、加,急,急办卡,、,、质押,办,办卡、,补,补件、,PR,件、,PV,件、废,件,件和正,常,常件,等不同,种,种类申,请,请件分,类,类单独,捆,捆扎标,识,识，并按以上,优,优先级,顺,顺序摆,放,放，并在,寄件单,中分类,填,填写。,说明：,由,由于“质押办,卡,卡”项目,处,处理流,程,程特殊,，,，建议,推,推广单,位,位尽可,能,能地单,独,独邮寄,。,。,寄件单,的填写,模,模板：,四、特,殊,殊进件,未,未在申,请,请表上,进,进行标,识,识,1,、集中,处,处理件,没有在,申,申请表,的,的“推,广,广注记,”,”栏位,处,处逐张,注,注记“,PR-,取消”,、,、“,PR-,退件”,、,、“,PV-,风险”,、,、“废,件,件”字,样,样，导,致,致卡中,心,心无法,辨,辨识，,只,只能按,照,照正常,进,进件处,理,理，而,可,可能影,响,响推广,单,单位过件率的计算,，,，同时,可,可能在,客,客户退,件,件信函,的,的处理,方,方式产,生,生错误,，,，引起客户投,诉,诉。,2,、补件,资,资料,补件资,料,料上填,写,写的信,息,息严重,缺,缺失，,如,如,仅有客,户,户签名,，,，没有,其,其他任,何,何信息,提,提示,，导致,卡,卡中心,查,查找困,难,难，影,响,响处理,时,时效，,甚至因,信,信息过,少,少无法,查,查询而,无,无法处,理,理。,补件资,料,料应填,写,写和注,记,记以下,必,必要信,息,息：,申请人,姓,姓名、,身,身份证,号,号码、,手,手机号,码,码,补件资,料,料对应,的,的申请,件,件条形,码,码,尽可能,地,地注记,补,补件收,件,件人员,的,的代号,补件人,员,员的姓,名,名和联,系,系电话,注意事,项,项：,1,、对于补签名，请务必完,整,整填写,申,申请表，,并亲笔签,名,名，保证,信,信息完,整,整和有,效,效。,2,、对于,申,申请表,以,以外的,补,补件资,料,料使用,A4,大小,的纸张，特别,是,是身份,证,证复印,件,件，避,免,免“豆,腐,腐,块”。,改善建,议,议,1,、集中,处,处理件,在申请,表,表上应逐份的明显,注,注明“,PR-,取消”,、“,PR-,退件”,、,、“,PV-,风险”,、,、“废,件,件”，分类捆,绑标识,后,后有序,放,放置在邮包,中,中。,在,寄件单,中的“,集,集中处,理,理件数,量,量”栏,位,位,注明“,PR,件,XX,件、,PV,件,XX,件、废,件,件,XX,件”。,1.1,对于以,下,下两类,，,，初审,人,人员应,在,在申请,表,表“推,广,广人员,注,注记”,栏,栏位处,逐,逐份注,记,记：,PR-,退件,申请表,非,非重要,栏,栏位信,息,息或检,附,附资料,缺,缺失，,且,且自申,请,请人填,写,写申请,表,表后，,超,超过一,个,个月未,能,能补全,。,。,经推广,单,单位初,审,审，不,符,符合本,行,行信用,卡,卡申请,资,资格。,案例：,初审发现下面,的,的案例，则应,在,在“推广注记”栏位处注明,：,：,PR-,退件,案例：因注记,不,不准确导致客,户,户投诉,客户李某申请,表,表信息及检附,资,资料完整，符,合“户籍办卡,”,”专案进件标,准,准，且客户未,曾,曾表,示取消申办本,行,行信用卡，但,推,推广单位注记,“,“,集中处理取,消,消”进件（应注记为,PR-,退件）,，由于取消是,不,不给客户邮寄,退,退件信函的，,导,导,致客户来电投,诉,诉,。,1.2,经推广单位初,审,审，存在明显,伪,伪冒风险情况,。,。应在“推广,人,人员注记”栏,位,位每份注记：,PV-,风险，应简单注明风,险,险原因、疑点,或,或异常情况。,1.3,废件,申请表重要信,息,息栏位严重缺,失,失的申请,件，如申请人姓名、,出,出生日期、身,份,份证,号码、账单地,址,址等信息缺失，,造,造成卡中,心无法正常录,入,入系统处理，,初审人员应,在每份申请表,的,的“推广人员,注,注记”栏位,注记“废件”字样。,案例,：,注记不准确而,导,导致客户投诉,客户罗某在,2007,年,11,月申办并核发,本,本行信用卡后,，,，于近期再次,收,收到本行退件,信,信函，来电质,疑,疑个人信息资,料,料遭冒用。经,核,核实，该客户,申,申办本行信用,卡,卡期间曾填写,多,多份申请表，,且,且其中一份作废申请表留存于推广人,员,员处，推广小,组,组主管在清理,该,该推广人员离,职,职遗留物品时,发,发现该申请表,，,，在未进行任何注,记,记的情况下递交,“,“集中处理”,（,（,应注记为,PR-,取消,），导致客户,收,收到退件信函,，,，引发投诉。,第二章 其他,案,案例分享,1,、“单位代号,”,”填写字迹模,糊,糊不清或填写,错,错 误导致的,录,录入错误；,2,、,外包录入公司,对,对申请表的录,入,入原则；,3,、对于已持卡,客,客户加办卡片,的,的申请表填写,的注意事项。,1,、“单位代号,”,”填写字迹模,糊,糊不清或填写,错,错误导致的录,入,入错误,如果,8107,误填成,8017,，则该业绩会,被,被计入到“,80-,广州直销”的,业,业绩中,如果,8113,误填成,8173,，由于没有,8173,，这个单位代,号,号，则该业绩,会,会被统计到无,推,推广人的业绩,中,中（,1005,）。,案例,1,：,字迹不清导致,无,无法录入，导,致,致,业,业绩归,零,零。,案例,2,：填写错误导,致,致推广业绩无,法,法归零填写,的,的单位代号为,0860,，但正确的代,号,号应为,0680,。,2,、外包录入公,司,司对申请表的,录,录入原则,原则：照实录,入,入,即：申请表上,填,填写什么，就,录,录入什么。,初审注记的注,意,意事项：,初审注记不要写在申请,表,表的栏位上，,应写在“推广人员注记”栏位。,案例：初审注,记,记填写在申请,表,表栏位上造成,录,录入错误,3,、对于已持卡,客,客户加办卡片,申,申请表的填写,必填栏位如下,：,：,申请人姓名、,出,出生日期、证,件,件号码、手机,号,号,码、账单地址,（,（如账单地址,为,为单位的须填,写,写,单位名称栏位,