反洗钱制度宣讲

单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,反,洗,洗,钱,钱,制,制,度,度,宣,宣,讲,讲,金,元,元,期,期,货,货,经,经,纪,纪,有,有,限,限,公,公,司,司,合,合,规,规,管,管,理,理,部,部,一,、,、,金,金,元,元,期,期,货,货,经,经,纪,纪,有,有,限,限,公,公,司,司,反,反,洗,洗,钱,钱,内,内,部,部,控,控,制,制,管,管,理,理,办,办,法,法,二,、,、,金,金,元,元,期,期,货,货,经,经,纪,纪,有,有,限,限,公,公,司,司,大,大,额,额,交,交,易,易,和,和,可,可,疑,疑,交,交,易,易,报,报,告,告,管,管,理,理,办,办,法,法,一,、,、,金,金,元,元,期,期,货,货,经,经,纪,纪,有,有,限,限,公,公,司,司,反,反,洗,洗,钱,钱,内,内,部,部,控,控,制,制,管,管,理,理,办,办,法,法,反,洗,洗,钱,钱,内,内,部,部,控,控,制,制,管,管,理,理,办,办,法,法,第,一,一,章,章,总,总则,反,洗,洗,钱,钱,内,内,部,部,控,控,制,制,管,管,理,理,办,办,法,法,第,一,一,条,条,为,建,第二条,本办法所称反洗钱内部控制管理办法，是指公司根据其自身经营特点和经营管理体制，将国家反洗钱的相关法律法规和部门规章的规定和要求，分解、细化落实到本公司相关的业务经营和管理中的内部规定。,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,第三,条,条,公司,为,为反,洗,洗钱,内,内部,控,控制,管,管理,配,配备,适,适当,的,的资,源,源，,包,包括,提,提供,必,必要,的,的经,费,费、,设,设置,必,必要,的,的岗,位,位、,配,配备,必,必要,的,的人,力,力资,源,源和,技,技术,设,设备,第四条,本办法适用于公司总部及下属各营业部。公司全体员工须按照公司制定的反洗钱内部控制管理办法，积极履行反洗钱义务，维护公司的信誉，实现反洗钱工作的办法化、规范化与程序化。,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,第五,条,条,法定,代,代表,人,人是,公,公司,反,反洗,钱,钱工,作,作的,第,第一,责,责任,人,人。,第六,条,条,公司,定,定期,进,进行,内,内部,审,审计,，,，评,估,估反,洗,洗钱,内,内部,控,控制,制,制度,体,体系,是,是否,健,健全,、,、有,效,效，,及,及时,修,修改,和,和完,善,善相,关,关制,度,度。,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,第二,章,章,组,组,织,织机,构,构,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,第七,条,条,公司,设,设立,反,反洗,钱,钱工,作,作领,导,导小,组,组，,组,组长,由,由公,司,司总,经,经理,担,担任,，,，公,司,司首,席,席风,险,险官,担,担任,副,副组,长,长，,成,成员,由,由各,部,部门,负,负责,人,人和,反,反洗,钱,钱专,员,员组,成,成。,反,反洗,钱,钱工,作,作领,导,导小,组,组下,设,设办,公,公室,（,（办,公,公室,设,设在,合,合规,部,部）,，,，为,公,公司,反,反洗,钱,钱工,作,作的,执,执行,、,、协,调,调机,构,构。,第八,条,条,反洗,钱,钱工,作,作领,导,导小,组,组的,主,主要,职,职责,是,是领,导,导、,决,决策,、,、管,理,理监,督,督公,司,司的,反,反洗,钱,钱工,作,作，,审,审定,反,反洗,钱,钱工,作,作制,度,度，,定,定期,组,组织,召,召开,反,反洗,钱,钱工,作,作会,议,议，,解,解决,公,公司,反,反洗,钱,钱工,作,作的,重,重大,疑,疑难,问,问题,，,，对,发,发现,的,的新,问,问题,、,、新,情,情况,，,，及,时,时处,理,理。,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,第九,条,条,公司,反,反洗,钱,钱工,作,作领,导,导小,组,组办,公,公室,履,履行,下,下列,职,职能,：,：,(一)组,织,织草,拟,拟公,司,司反,洗,洗钱,内,内部,控,控制,制,制度,、,、操,作,作规,程,程，,根,根据,反,反洗,钱,钱要,求,求组,织,织制,定,定或,修,修订,所,所涉,及,及的,相,相关,业,业务,规,规则,；,；,(二)组,织,织公,司,司相,关,关部,门,门根,据,据法,律,律法,规,规以,及,及本,单,单位,内,内控,(三)协调公司相关部门对反洗钱工作提供技术支持与保障，报送或者督促本公司相关部门报送可疑交易数据；,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,(四)配,合,合国,家,家有,关,关执,法,法机,关,关对,涉,涉嫌,洗,洗钱,活,活动,的,的调,查,查取,证,证工,作,作；,(五)实,施,施或,者,者配,合,合实,施,施反,洗,洗钱,审,审计,工,工作,；,；,(六,)组,织,织反,洗,洗钱,法,法律,法,法规,和,和有,关,关知,识,识技,能,能的,培,培训,和,和宣,传,传工,作,作；,(七)与,反,反洗,钱,钱相,关,关的,其,其他,工,工作,。,。,反洗,钱,钱内,部,部控,制,制管,理,理办,法,法,第十,条,条,公司,反,反洗,钱,钱工,作,作办,公,公室,在,在公,司,司反,洗,洗钱,工,工作,领,领导,小,小组,的,的领,导,导下,，,，由,反,反洗,钱,钱专,员,员开,展,展具,体,体工,作,作、,并,并对,领,领导,小,小组,负,负责,。,。具,体,体负,责,责公,司,司反,洗,洗钱,工,工作,措,措施,的,的落,实,实，,传,传达,上,上级,部,部门,有,有关,反,反洗,钱,钱工,作,作的,要,要求,，,，配,合,合公,安,安机,关,关对,可,可疑,交,交易,资,资金,的,的侦,查,查，,落,落实,反,反洗,钱,钱非,现,现场,监,监管,工,工作,要,要求,、,、收,集,集整,理,理公,司,司反,洗,洗钱,信,信息,动,动态,，,，制,定,定年,度,度反,洗,洗钱,培,培训,计,计划,、,、组,织,织开,展,展反,洗,洗钱,业,业务,宣,宣传,和,和知,识,识培,训,训，,指,指导,和,和协,调,调公,司,司各,营,营业,网,网点,反,反洗,钱,钱工,作,作的,开,开展,。,。,反洗钱,内,内部控,制,制管理,办,办法,第十一,条,条,公司其,它,它相关,部,部门按,照,照本办,法,法及其,它,它相关,反,反洗钱,办,办法的,规,规定，,履,履行相,应,应的反,洗,洗钱职,责,责，部,门,门负责,人,人应按,照,照公司,反,反洗钱,相,相关办,法,法、反,洗,洗钱工,作,作领导,小,小组的,会,会议精,神,神部署,本,本部门,的,的反洗,钱,钱工作,，,，确保,公,公司反,洗,洗钱工,作,作分解,、,、细化,到,到每一,个,个业务,环,环节。,第十二,条,条,各营业,部,部反洗,钱,钱工作,的,的第一,责,责任人,为,为营业,部,部经理,，,，营业,部,部经理,至,至少指,定,定一名,专,专人负,责,责营业,部,部反洗,钱,钱具体,工,工作。,营,营业部,反,反洗钱,工,工作要,建,建立健,全,全岗位,责,责任制,，,，做到,定,定人、,定,定岗、,定,定责，,对,对公司,反,反洗钱,工,工作领,导,导小组,负,负责。,同,同时按,当,当地人,行,行要求,落,落实反,洗,洗钱具,体,体工作,。,。,反洗钱,内,内部控,制,制管理,办,办法,第三章,内,内,部,部控制,机,机制,反洗钱,内,内部控,制,制管理,办,办法,第十三,条,条,反洗钱,内,内部控,制,制工作,涉,涉及到,公,公司业,务,务的各,个,个环节,，,，公司,分,分别建,立,立对应,的,的工作,办,办法，,将,将反洗,钱,钱工作,落,落实到,各,各个业,务,务环节,。,。,（一）,建,建立客,户,户身份,识,识别办,法,法。以,“,“了解,你,你的客,户,户”为,原,原则，,按,按照客,户,户的特,性,性、地,域,域、业,务,务、行,业,业等因,素,素对客,户,户进行,身,身份识,别,别，了,解,解客户,交,交易的,性,性质和,目,目的，,了,了解客,户,户交易,的,的实际,控,控制人,和,和受益,人,人，并,认,认真审,核,核客户,身,身份资,料,料的合,法,法性、,真,真实性,、,、有效,性,性，预,防,防洗钱,风,风险。,公司与,客,客户建,立,立业务,关,关系时,，,，应当,对,对客户,身,身份进,行,行初始,识,识别；,与,与客户,业,业务关,系,系存续,期,期间，,应,应当对,客,客户身,份,份进行,持,持续识,别,别；客,户,户身份,信,信息或,其,其他情,况,况发生,变,变化时,，,，应当,对,对客户,身,身份进,行,行重新,识,识别。,在客户,身,身份识,别,别过程,中,中，必,要,要时可,以,以要求,客,客户对,资,资金来,源,源的合,法,法性进,行,行说明,，,，并提,供,供相关,证,证明文,件,件。在,客,客户身,份,份识别,时,时，发,现,现可疑,情,情况应,及,及时上,报,报。,反洗钱,内,内部控,制,制管理,办,办法,（二）,建,建立客,户,户洗钱,风,风险等,级,级分类,办,办法。,以,以“风,险,险为本,”,”的原,则,则，在,对,对客户,进,进行充,分,分的身,份,份识别,的,的基础,上,上，根,据,据客户,特,特点或,账,账户属,性,性,全,面,面考虑,客,客户特,性,性、地,域,域、业,务,务、行,业,业等基,本,本要素,划,划分客,户,户风险,等,等级。,对,对新建,立,立业务,关,关系的,客,客户，,应,应在建,立,立业务,关,关系后,的,的10,个,个工作,日,日内划,分,分其风,险,险等级,，,，对于,已,已确立,过,过风险,等,等级的,客,客户，,实,实现对,风,风险的,动,动态追,踪,踪，原,则,则上，,风,风险等,级,级最高,的,的客户,的,的审核,期,期限不,得,得超过,半,半年，,低,低一等,级,级客户,的,的审核,期,期限不,得,得超出,上,上一级,客,客户审,核,核期限,时,时长的,两,两倍。,对,对于首,次,次建立,业,业务关,系,系的客,户,户，无,论,论其风,险,险等级,高,高低，,在,在初次,确,确定其,风,风险等,级,级后的,三,三年内,至,至少应,进,进行一,次,次复核,。,。当客,户,户变更,重,重要身,份,份信息,、,、被司,法,法机关,调,调查、,涉,涉及权,威,威媒体,的,的案件,报,报道等,可,可能导,致,致风险,状,状态发,生,生实质,性,性变化,的,的事件,发,发生时,，,，应考,虑,虑重新,评,评定客,户,户风险,等,等级。,反洗钱内部,控,控制管理办,法,法,（三）建立,大,大额交易和,可,可疑交易报,告,告办法。根,据,据人民银行,的,的有关规定,，,，遵照“风,险,险为本”的,原,原则，对客,户,户的资金及,交,交易（金额,、,、频率、性,质,质等方面）,进,进行监测，,发,发现异常情,况,况及时分析,和,和报告。,经分析、判,定,定涉嫌可疑,交,交易应在发,生,生后的10,个,个工作日之,内,内，以电子,形,形式向中国,反洗钱内部,控,控制管理办,法,法,（四）建立,客,客户身份资,料,料和交易记,录,录保存办法,，,，按照安全,、,、准确、完,整,整、保密的,原,原则妥善保,管,管客户资料,和,和能够反映,每,每笔交易的,数,数据信息、,业,业务凭证、,帐,帐簿等资料,。,。,客户身份资,料,料和交易记,录,录的保存严,格,格按公司相,关,关规定执行,，,，保管年限,自,自业务关系,结,结束起至少20年,。,（五）建立,反,反洗钱宣传,培,培训办法。,按,按照预防、,监,监控洗钱的,原,原则有计划,