资源描述
诺亚财富,“,九舟,”,系列产品,2008,年,中山证券杭州,VIP,财富中心主要产品类别,固定收益类产品,保本浮动收益类产品,非保本浮动收益类产品,与银行合作的理财产品,私募融资类产品,(,有限合伙）,大小,非,减,持类,(,大宗交易基金,),产品线风险收益结构分布图,收益,风险,固定收益类产品,保本浮动收益类产品,非保本浮动收益类产品,私募融资类产品,(,有限合伙,),银行合作产品,固定收益类产品,上市公司股权质押项目,资产抵押（含房地产等不动产）,受益权质押（股权、收费权、采矿权）,地方政府财政担保,优质公司信用担保,固定收益类,-,股权质押类,股票性质,上市公司限售股,/,流通股质押,产品收益特点,保本，预期固定收益，客户收益（,8-10,）,%/,年,流动性,根据合同期限偿付本息，投资期限（,1-2,）年,风险等级,低,资金要求,最低认购金额,100,万元人民币,风险控制点,1.,中登公司登记质押,2.,强制公证,3.,警戒线补仓制度,4.,强制平仓,典型案例,固定收益类,资产抵押类,挂钩资产描述,房地产等不动产,产品收益特点,预期固定收益，（,9-12,）,%/,年,流动性,期限,1-2,年，流动性较差,风险等级,低,资金要求,最低认购金额,100,万元人民币,风险控制点,1.,融资公司品牌,2.,抵押率,3.,资产的变现性,4.,还款来源监管,典型案例,固定收益类,受益权质押类,挂钩资产描述,租金收益、公路收费权、采矿权抵押、股权,产品收益特点,固定收益，（,6-8,）,%/,年,流动性,期限（,1-3,）年，流动性较差，可按年付息，也可以到期付本息,风险等级,中,资金要求,最低认购金额,100,万元人民币,风险控制点,1.,融资公司品牌,2.,抵押率,3.,资产的变现性及现金流,4.,还款来源监管,典型案例,固定收益类,政府担保类,挂钩资产描述,地方政府的基础设施、公共建设等项目,产品收益特点,预期固定收益，（,8-10,）,%/,年,流动性,期限（,2-5,）年，流动性较低，可按年付息，也可以到期付本息,风险等级,低,资金要求,最低认购金额（,100-500,）万元人民币,风险控制点,1.,财政收入状况,2.,政府或有负债规模,3.,人大决议,4.,债务在当届政府任期内,5.,项目自身收益,6.,政府信用,7.,产品当地销售规模,典型案例,保本收益浮动产品,私募保本信托类,优先劣后结构性保本私募信托（私募公司管理）,投资策略保本,(CPPI),私募信托（公募,/,私募管理）,保本收益浮动产品,-,结构保本,挂钩资产描述,证券二级市场,产品收益特点,优先收益人在保本的前提下获取收益。次级收益人一般是信托的管理人。,在风险收益上具有一定的杠杆，通过承担风险来获取较高收益。,流动性,（,1-2,）年，到期结束,风险等级,优先受益人：低；次级受益人：高,资金要求,最低认购金额,100,万元人民币,风险控制点,1.,控制优先,/,次级比例一般为：,2,：,1,2.,设置风险警戒线,3.,强制平仓制度安排,4.,设定投资限制（比例、仓位）,典型案例,保本收益浮动产品,策略保本,挂钩资产描述,证券二级市场,产品收益特点,通过恒定比例投资策略动态保本（如果市场上涨获利较高,/,下跌中可以保本）,流动性,有一定的封闭期（最低一年）,风险等级,中,资金要求,视合同约定，信托类产品,100,万人民币起购,风险控制点,1.,采用,CPPI,的投资策略,2.,坚守无风险资产比例,3.,适度参与风险投资,4.,慎用金融衍生工具,典型案例,非保本浮动收益产品,阳光私募信托类,阳光私募信托的,FOF(,组合,),定向增发类产品,非保本收益浮动产品,阳光私募信托,挂钩资产描述,股票、债券、期货等政策允许的投资对象,产品收益特点,跟证券市场表现和投资管理人投资水准相关,流动性,一般为,1,年的封闭期，之后每月一次赎回,风险等级,高,资金要求,一般,100,万人民币起购,风险控制点,1.,投资管理人理念,2.,研究团队,3.,产品设计,4.,选股能力,5.,选时能力,6.,投资纪律的坚持,7.,发行时机选择,典型案例,非保本收益浮动产品,阳光私募,TOT,挂钩资产描述,对阳光私募信托进行投资组合管理,产品收益特点,非保本,浮动收益,与证券市场中阳光私募的整体业绩表现相关,流动性,锁定期一年，之后每月可赎回,风险等级,高,资金要求,一般,100,万人民币起购,风险控制点,1.,对私募基金经理的选择能力,2.,私募基金覆盖面及研究能力,3.,清晰的投资原则,4.,分散度,典型案例,非保本收益浮动产品,定向增发类产品,挂钩资产描述,对定向增发进行投资组合管理,产品收益特点,非保本,浮动收益,与证券市场中上市公司的整体绩表现相关,流动性,18,月到,2,年,风险等级,中,资金要求,一般,100,万人民币起购,风险控制点,1.,选时能力,2.,选股能力,3.,清晰的投资原则,4.,分散度,5.,发行时机的选择,典型案例,与银行信托合作产品,保本系列银行理财产品,现金管理产品,（,1.,货币类,2.,票据类,3.,其它短期投资工具）,股权质押（借助银行和信托渠道,),结构化,政府担保,与银行信托合作产品,现金管理类,挂钩资产描述,货币市场工具,产品收益特点,高于银行活期存款,流动性,期限灵活,一般为短天期，流动性高,风险等级,低,资金要求,最低认购金额,1000,元人民币,风险控制点,1.,交易活跃，流动性风险较低,2.,按天结算利息,3.,期限灵活,典型案例,各类货币市场基金,与银行信托合作产品,现金管理类,挂钩资产描述,央行票据、大额存单、短期债券、银行承兑汇票、附银行回购,产品收益特点,跟货币市场利率有关,流动性,期限灵活，不超过,6,个月，流动性高,风险等级,低,资金要求,最低认购金额,50000,元人民币,风险控制点,投资于具有较高信用等级的短期融资券,典型案例,私募融资类产品,有限合伙企业,私募股权投资基金类,私募股权基金产品,(PE,基金）,PE,的,FOF,基金（组合）,私募融资类产品,有限合伙企业,挂钩资产描述,拟上市企业股权,产品收益特点,高收益、高风险；跟上市发行定价相关，行业平均,(20-30)%/,年,流动性,一般（,5,10,）年，期限长，流动性差,风险等级,高,资金要求,最低认购金额,500,1000,万元人民币起,风险控制点,1.,基金管理人选择,2.,过往投资业绩,3.,投资理念,4.,已投资项目的过程控制,5.,退出渠道的选择,典型案例,私募融资类产品,有限合伙企业,挂钩资产描述,PE,基金组合,产品收益特点,非保本,浮动收益,与组合中基金的平均收益相关,流动性,一般（,5,10,）年，期限长，流动性差,风险等级,高,资金要求,最低认购金额,500,1000,万元人民币起,风险控制点,1.,基金管理人选择,2.,基金研究覆盖度及筛选标准,3.,投资原则选择,典型案例,大小,非减持类,大宗交易基金,业务,介绍,：,为,上市公司股东达成减持的意愿，解决客户的流动性需求。同时在大宗交易时，为客户提供减持时机的选择、减持方案的设计、寻找最佳的接盘方以及最大化减持的税收优惠等服务。,大小非减持类,大宗交易基金,客户群体：上市公司有减持意愿的股东,我们的优势：与多家接盘方建立长期稳定的合作关系，并有多次成功的实际操作经验，接盘方有,20,亿以上的大宗交易基金，资本实力雄厚，能够承接金额较大的减持。同时我们可以按照客户的需求，设计减持方案、选择减持时机，为客户的减持选择税收优惠的营业部，并利用中山证券的资源为客户做减持后的投资方案，实现资产的保值增值,。,
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