工程项目风险与保险管理概述

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,工程建设项目目经理培训,（补充教材）,工程项目风险险与保险管理理,1,为什么要研究究风险与风险险管理？,一. 风险的的存在,二. 形势的的需要,2,目 录,一、风险与风风险管理概述述,二、工程项目目风险,三、项目风险险管理计划和和风险管理工工作程序,四、风险的识识别与分析,五、风险的应应对,六、风险的监监督和控制,七、风险的利利用,八、工程保险险,九、工程项目目保险管理,3,一、风险与风风险管理概述述,（一）风险概概念的演变过过程,（二）风险的的定义,（三）项目风风险管理,1、定义,2、目标,3、组织,4、岗位职责责,5、程序与内内容,4,（一）风险概概念的演变过过程,时 间,学 者,论 点,19 C,西方古典ECO,收益与风险并存，风险是代价，收益是回报,20C初,美H.A.Werete,是客观存在 具有不确定性,20C20,美F.H.Net,是可测定的不确定性 存在统计规律,20C60,美C.A.Willams,不确定性是风险分析者主观的判断,20C80,日、武井勋,不确定性 客观存在 可以被测量,综合八九十年代：是一种可测定的有威胁的不确定性；,是实际后果偏离预想有利结果的可能性；,是一种不确定性，既是威胁也可能带来机会。,5,（二）风险的的定义、主要要特征与分类类 一. 定义,现代汉语词词典：可能能发生的危险险 朗朗文词典：RiskThepossibility that something bad unpleasant ordangerousmayhappen.（PMI）（PMBOK）：不确定定性事件或状状态，它的发发生会对项目目目标产生积积极的或消极极的影响。,6,二. 主要要特征,1. 客观性性；,2. 普遍性性；,3. 某一一具体风险（事件）发生生的偶然性；,4. 大量风风险（事件）发生的规律律性；,5. 可变性性；,6. 相对性性 。,7,三. 分类,1. 按后果果划分：纯粹粹风险；投机机风险。,2. 按来源源划分：自然然风险；人为为风险。,3. 按后果果的承担者划划分：项目业业主风险；承承包商风险；,供应商风险；担保方风险险；保险公司司风险等。,4. 按可否否管理划分：可管理风险险；不可管理理风险。,5. 按影响响范围划分：局部风险；总体风险。,8,（三）项目风风险管理,1、（PMI）定义：是是项目管理的的一个子集，包括用以识识别、分析和和应对项目风风险所需要的的过程。由风风险识别、风风险量化，风风险应对措施施开发和风险险应对措施控控制构成。2、目标：通通过风险识别别、风险量化化，并以此为为基础，合理理使用多种方方法和手段，对项目活动动涉及的风险险进行有效的的防范与控制制，采取主动动行动，创造造条件，尽量量扩大有利结结果（机会），妥善处理理不利后果（威胁），以以最少的成本本，保证安全全，可靠地实实现项目的总总目标。,9,3、组织：,国外企业（工工程公司）风风险管理组织织,建议的国内风风险管理组织织,风险经理,保险负责人,安全、损失预防负责人,索赔负责人,保险专职人员,安全工程师,职业卫生工程师,损失预防工程师,索赔专职人员,风险管理工程师,风险管理,保险管理,索赔管理,风,险,分,析,师,10,4、岗位职责责风险管管理工程师职职责,协助助报价价经理理和销销售代代表，对项项目投投标（报价价）风风险进进行分分析，组织织编制制部门门风险险备忘忘录。协助助销售售代表表和财财务负负责人人对项项目的的融资资风险险进行行分析析与评评估。协助助项目目经理理，建建立项项目风风险管管理机机制，提出出规划划与要要求，并对对项目目可能能存在在的各各种风风险进进行评评估。负责责制订订项目目风险险管理理计划划，并并组织织实施施。,11,在项项目实实施阶阶段，协助助项目目经理理，组组织并并协调调,项目内内各方方、对对各方方可能能存在在的风风险进进行识识别、量化化、,制定对对策并并进行行监控控。负负责项项目保保险管管理，办理理工程程投保保事宜宜，签签订,保险合合同并并指导导与督督促有有关方方正常常履约约。负责责制订订事故故预防防措施施，防防止事事故发发生。当事事,故发生生时，及时时与保保险公公司联联系并并同时时采取取必要要措施施，,防止事事故扩扩大，确保保获得得保险险赔付付。负负责项项目索索赔事事宜，制订订索赔赔策略略，收收集并并保,存证据据，编编写索索赔报报告，参加加索赔赔谈判判，争争取索索赔反反,索赔）成功功。,12,5、程序与与内容,11.6,风险监控,.1输入.2工具具和技术.3输出出,11.1风风险管理,计划编制,.1输入.2工具具和技术.3输出出,11.2,风险识别,.1输入.2工具具和技术.3输出出,11.3,定性风险,分析,.1输入.2工具具和技术.3输出出,11.4,定量风险,分析,.1输入.2工具具和技术.3输出出,11.5,风险应对,计划编制,.1输入.2工具具和技术.3输出出,13,二、工程项项目风险,（一）项目目启动与策策划过程中中的风险,1、项目投投标（报价价）风险,2、项目融融资风险,3、项目环环境风险,4、合同风风险,14,（二）项目目实施与收收尾过程中中的风险,1、设计风风险,2、采购风风险,3、施工风风险,4、试运行行（开车）风险,5、项目管管理风险,6、项目收收尾风险,15,（一）项目目启动与策策划过程中中的风险,1、项目投投标（报价价）风险,工程公司（承包商）通过投标标（报价）、竞标，取得工程程项目的承承包权。,工程项目投投标程序大大致有：投投标决策、参加资格格预审、办办理投标保保函、进行行投标报价价前的准备备，进行估估算和报价价、参加开开标、洽谈谈和签订合合同等阶段段。,16,投标是实力力、能力、技术、信信誉和策略略的竞争。,要想中标并并保证中标标后能获得得预期的利利润，必须须进,行投标风险险分析，制制订项目投投标（报价价）阶段风风险,管理工作程程序，并进进行初步投投标风险备备忘录，报报价,部门风险备备忘录、报报价经理风风险备忘录录和综合风风险,备忘录的编编制。,17,应考虑的,其他风险,因素报告,询价书,项目信息及及背景材料料,销售代表,风险管理,工 程师师,初步投标,风险备忘,录（草案）,初步投标风风险备忘录录及,推荐意见,公司决定,是否投标,不投标,不进行,审议,主管部门审审批批,决定投标,进行,审议,询价文件评评审,委员会评审审,任命报价经经理编制报报价计划及及估算,工艺,设计,采购,施工,开车服务务,进度计划划,费用估算算,财务,编制各自自的风险险备忘录录,部门审查查,后提出,部门风险险备忘录录,报价经理理,风险备忘忘录,综合风险险,备忘录,报价部,会同销,售部审,核,公司,主管,批准,将风险量量化数据据（未可可预见费费）提交交报价估估算部门门,协助组织织,协调,公司,价格,委员会,审 查,项目投标标（报价价）风险险管理工工作程序序,销售部审审核,决定是否否提交审审议,18,2、项目目融资风风险,为项目筹筹措资金金，进行行融资是是项目业业主在项项目启动动与策划划过程中中的主要要任务之之一，也也是其主主要风险险之一。但越来来越多的的项目，特别是是国外项项目，要要求投标标者具有有融资能能力，能能提供融融资服务务并作为为评标、定标的的主要条条件。有有的项目目要求承承包商带带资承包包工程，即要求求承包商商具有垫垫付资金金的能力力，包括括建设资资金与流流动资金金。因此此融资风风险也成成了承包包商的主主要风险险之一了了。,项目资金金的筹措措，通常常采用贷贷款和项项目融资资两种方方式。（其它还还有：发发行债券券、租赁赁筹资、利用投投资基金金筹措等等方式）。,19,普通贷款款与项目目融资的的区别,（具有完完全,追索权）,（仅有有有限,追索权）,有限担保保,还款,贷款,项目A,项目B,项目C,（已有）,（已有）,（新建）,项目主办人,银行,项目A,项目B,项目C,贷款,还款,（已有）,（已有）,（新建）,项目主办办人,项目,公司,有限投资资,资金,收益,普通贷款方式式,项目融资方式式,银行,20,注册资金28.8%,US$3.55亿,购电合同,政府支持信,承诺：支持持该项目督督促省电力集集团履行合同同,（分担获准风风险）,融资结构及风风险分担示意意图,中方,（两家）,外方,（两家）,人民币贷款,US$0.7亿,借款人,P3电厂,项目公司,省电力集团公公司,各 股东东,保险公司,日本通产省,日本银行,US$6.78亿，日本本输出入银行行60%日本本商业银行40%,政治,担保,（分担政治风风险）,国际银团,US$1.2577亿,抵押代理行,D财务公司,（汇丰银行）,经营合同,（分担市场风风险,与经营风险）,承建合同,设备供应合同同,（分担违约风风险）,（分担完工风风险）,（分担建设与与经营风险）,超支承诺,购买建设期,和营运期保险险,银团,银团,项目公司将其其资产抵押给给银团,（由抵押代理理行代银团持持有）,商业贷款,US$1.2577亿,出口信贷,US$6.781亿,由此案例可知知项目融资的的一般结构，操作方式，风险分配与与管理方式。,日本三菱公司司,项目公司的资产,P3电厂设施,电费收益,项目公司其他资产,21,3、项目环境境风险,选择与考察项项目投资环境境是项目业主主的主要任务务之一，也是是其主要风险险之一，特别别在国际工程程项目中。承承包商（工工程公司）在在投标和中标标后执行合同同期间，项目目环境同样为为承包商所关关注，并成为为其主要风险险之一。构成成项目环境风风险，可概括括为七大因素素：（1）社会政治因因素（2）法律因因素 （3）经济因素素（4）文文化因素（5）自然地地理因素（6）基础设设施因素（7）社社会服务因素素,22,4、合同风险险,合同是规定项项目业主和承承包商,之,间权利义务关关系的法律文文件，它由包包括从工程发发包到最后签签署合同协议议书为止整个个期间双方确确认的所有有有关文件组成成。,对于合同文本本要注意规避避或转移以下下风险：,（1）合同条条款,由于合同条款款一般是由业业主或由业主主委托的咨询询公司拟定并并体现在其招招标文件之中中。虽然一般般是参照国际际通用条款（FIDIC合同条件），但业主往往往通过“专专用条款”，使合同条款款有利于已方方。另外，对对于国际工程程，还在很大大程度上要受受工程所在国国立法的约束束和影响。因因此，承包商商应努力争取取利于已方的的合同条款而而回避不利于于已方的合同同条款。,23,例如：,有关项目外外部条件不完完备的责任条条款；,有关业主指指定分包商的的价格确定及及违约责任的的条款；,有关支付条条款必须十分分明确地规定定支付时间、币种和支付付办法；,有关延期付付款，应明确确延期的期限限及逾期利息息；,有关发生人人力不可抗拒拒因素时双方方的责任义务务；,有关合同争争端，应争取取双方均可接接受的仲裁机机构及仲裁程程序；,有关索赔条条款；,在合同条款款中不恰当地地使用了一些些极端的、多多义性的或许许诺性的、对对承包商十分分不利的词语语。等等。,24,对于固定价合合同，可根据据价格变动趋趋势，工期、预付款数量量及采购分批批时间等，在在合同条款中中加列“增价价条款”或“工程价格调调整条款”，在规定的特特殊情况下，允许对合同同价格进行自自动调整。将将全部或部分分成本增高的的风险转移给给业主承担。,对于分包合同同，要求分包包合同接受主主承包合同中中各个相关条条款。比如：如果主合同同文本中要求求承包商提供供履约保函，预付款保函函，或其它保保函、保证，工程保单及及扣除部分保保留金等要求求，则在分包包合同文本中中予以列明。这样可以使使由主承包商商承担的风险险，随着工程程的分包而相相应地转移给给分包商承担担。,对于国际承包包工程，如果果合同规定合合同价款用当当地货币支付付，而当地货货币为软币（软通货）时时，应考虑在在合同中增列列货币保值条条款。,25,（2）合同谈谈判,合同谈判不仅仅要进一步明明确双方的权权利义务和合合同价格，而而且要通过谈谈判确定一些些技术性或商商务性的问题题。,对于上述合同同文本中存在在不利于承包包商的合同条条款，要在合合同谈判中努努力争取规避避、修改或转转移。如果争争取不到或部部分仍存在时时，则要权衡衡利弊得失，及时对合同同价格进行调调整。,26,（二）项目实实施与收尾过过程中的风险险,1、设计风险险,设计风险主要要由承担工程程设计任务的的设计单位承承担。,对于总承包项项目，一般是是由承包商（以设计为主主体的工程公公司）承担设设计。当设计计存在以下问问题时，将严严重影响项目目目标的实现现。,设计风险主要要在于：,（1）工艺技技术选用不当当/不成熟。,包括工艺流程程、方案、关关键设备选型型，特殊技术术要求及保护护等方面。,（2）专利/专有技术选选用不当/不不成熟,（3）设计产产品不合格。,如：设计错误误/疏漏/不不充分/不完完善/估算不不准等。,（4）设计管管理不善,27,设计经理没有有做好设计开开工前的以下下准备工作：,按照项目工工作分解结构构（WBS），提出设计计工作分解结结构和设计工工作任务清单单；,编制项目设设计协调程序序；,编制设计计计划与设计进进度计划；,组织估算设设计人工时与与进行负荷分分配；,制订设计统统一规定。,28,在进行过程中中没有认真做做好以下事项项：,编制设计工工作执行效果果测量基准（BCWS）；,测定赢得值值（BCWP）与记录实实耗值（ACWP）；,对费用/进进度趋势进行行预测与调整整；,对设计费用用/进度进行行综合控制；,协协调调好好各各专专业业之之间间的的关关系系；,督督促促检检查查各各专专业业严严格格执执行行设设计计质质量量保保证证程程序序；,进进行行设设计计变变更更管管理理与与数数据据文文件件资资料料管管理理。,29,2、采采购购风风险险,采购购风风险险主主要要由由承承担担采采购购任任务务的的单单位位承承担担。,对于于总总承承包包项项目目，一一般般是是由由承承包包商商承承担担采采购购。,由于于工工程程项项目目的的设设备备、材材料料采采购购的的费费用用占占项项目目总总投投资资相相当当大大的的比比例例（比比如如：石石油油化化工工项项目目的的设设备备、材材料料采采购购费费用用约约占占总总投投资资的的5060%），因因此此搞搞好好采采购购工工作作对对节节约约项项目目投投资资，保保证证建建设设进进度度有有着着重重要要的的作作用用。,由于于以以下下问问题题，出出现现采采购购风风险险，致致使使采采购购工工作作影影响响了了项项目目目目标标的的实实现现，拖拖了了项项目目的的后后腿腿。,30,（1）没没有有处处理理好好经经济济原原则则与与质质量量保保证证原原则则、安安全全保保证证原原则则、进进度度保保证证原原则则的的关关系系。只只重重视视价价格格，忽忽视视质质量量、安安全全及及对对进进度度的的影影响响。,（2）采采购购计计划划与与采采购购进进度度计计划划不不完完善善。采采购购任任务务范范围围不不清清，与与业业主主及及施施工工单单位位在在项项目目采采购购任任务务方方面面的的分分工工及及责责任任关关系系不不清清；无无法法对对采采购购进进度度进进行行有有效效的的控控制制。,（3）对对供供货货厂厂商商的的评评审审及及定定标标失失误误，供供货货质质量量不不符符合合项项目目要要求求。,（4）在在签签订订采采买买定定单单（即即采采购购合合同同）时时，费费用用的的支支付付方方式式、支支付付条条件件、支支付付手手续续等等条条款款内内容容，没没有有征征得得项项目目财财务务经经理理或或项项目目会会计计的的认认可可，没没有有以以对对公公司司最最有有利利的的，风风险险最最小小的的原原则则进进行行。,31,（5）没没有有对对采采购购费费用用/进进度度进进行行分分析析、趋趋势势预预测测与与监监控控，当当出出现现实实际际进进度度或或费费用用与与计计划划要要求求不不相相符符合合、或或实实际际进进度度和和费费用用的的偏偏差差区区域域超超过过了了容容许许的的临临界界曲曲线线范范围围时时，没没有有对对引引起起偏偏差差的的原原因因进进行行检检查查、分分析析并并采采取取纠纠正正或或补补救救措措施施。,（6）项项目目采采购购经经理理及及采采购购专专业业人人员员（采采买买、催催交交、检检验验、运运输输等等工工程程师师）的的工工作作未未按按规规定定程程序序，工工作作不不力力，致致使使采采购购的的进进度度拖拖期期，质质量量不不符符合合要要求求，费费用用超超计计划划。,（7）对对国国际际承承包包工工程程，采采购购人人员员不不熟熟悉悉海海关关业业务务和和当当地地有有关关法法规规，不不熟熟悉悉各各种种清清关关手手续续（如如：进进出出口口许许可可证证、发发票票、提提单单、保保险险单单、产产地地证证、装装箱箱单单、海海关关纳纳税税证证等等入入关关文文件件和和单单据据），稍稍有有失失误误，就就可可能能造造成成损损失失。,32,3、施施工工风风险险,施工工是是工工程程项项目目建建设设全全过过程程中中的的重重要要阶阶段段。一一般般是是指指从从现现场场施施工工开开工工到到机机械械竣竣工工这这一一段段周周期期。,所谓谓“机机械械竣竣工工”，有有两两个个标标志志：,已已按按设设计计的的内内容容全全部部建建成成；,已已经经完完成成设设备备、管管道道的的内内部部处处理理以以及及电电气气、仪仪表表的的调调试试工工作作。,施工工风风险险主主要要由由承承担担施施工工任任务务的的单单位位承承担担。,对于总总承包包项目目，一一般是是由承承包商商对分分包后后的施施工管管理。,由于以以下问问题，出现现施工工风险险，致致使施施工进进度、施工工质量量、施施工安安全都都存在在许多多问题题，施施工费费用严严重超超计划划。,33,（1）对施施工分分包的的评审审与定定标失失误，施工工单位位素质质差，管理理不善善，施施工质质量不不符项项目要要求。,（2）施工工计划划与施施工进进度计计划不不完善善，没没有建建立现现场施施工进进度报报告系系统，没有有做好好施工工开工工前的的准备备工作作。,（3）没有有做好好施工工质量量的管管理与与控制制。对对现场场施工工质量量的监监督不不力，施工工质量量控制制的内内容与与办法法不具具体，施工工质量量记录录不完完整。,（4）施工工安全全管理理不善善。没没有制制定完完备的的施工工安全全手册册和安安全管管理计计划。没有有监督督施工工单位位认真真执行行施工工安全全手册册和安安全操操作规规程。,34,（5）施工工现场场没有有制订订必要要的管管理文文件（包括括：各各种管管理规规定。如：人员员调配配；图图纸及及工程程资料料管理理；库库房、设备备材料料管理理等管管理规规定；施工工协调调程序序；质质量检检查程程序与与办法法；施施工预预算和和费用用控制制办法法等）致使使施工工管理理混乱乱，施施工质质量存存在隐隐患。,（6）没有有定期期召开开施工工计划划执行行情况况检查查会和和现场场施工工调度度会，对施施工计计划执执行中中发生生的偏偏差和和施工工中存存在的的问题题，没没有得得到及及时的的纠正正和处处理。,（7）项目目施工工经理理及施施工管管理人人员（进度度、费费用、技术术、质质量、材料料、分分包合合同等等管理理工程程师）的工工作未未按规规定程程序，工作作不力力，致致使施施工管管理不不善、窝工工、停停工频频繁，引起起工期期的延延长与与费用用的增增加。,35,4、试试运行行（开开车）风险险,试运行行（开开车）是项项目实实施的的最后后一个个阶段段。包包括：试车车、考考核和和验收收的管管理与与服务务工作作。,这一阶阶段涉涉及专专利商商、供供货商商、工工程公公司、施工工单位位和用用户（项目目业主主）等等诸多多方面面，责责任和和协调调关系系比较较复杂杂。,由于以以下问问题，出现现开车车风险险，致致使不不能正正常开开车，开车车存在在安全全隐患患，甚甚至无无法完完成开开车任任务，不能能通过过考核核验收收，面面临延延期考考核或或罚款款的风风险。,（1）项目目开车车经理理和开开车、培训训工程程师及及开车车安全全工程程师工工作未未按规规定程程序，没有有做好好开车车服务务工作作。,36,（2）开车车计划划、培培训计计划及及开车车安全全计划划编制制不完完整，致使使开车车目标标、步步骤、要求求等不不明确确；物物资、技术术、人人员的的准备备不足足；三三废处处理，防火火与安安全防防护措措施不不力，各方方责任任不清清。,（3）没没有指导导用户做做好开车车准备及及开车前前检查工工作。包包括必要要的吹扫扫、耐压压、检漏漏、清洗洗、调试试、充填填等开车车准备工工作和施施工安装装完工检检查；安安全及防防护检查查；原材材料和燃燃料贮备备检查；分析、化验条条件检查查；产品品贮存、运输条条件检查查；开车车指挥系系统和操操作人员员培训质质量方面面的检查查等等。,（4）在在考核验验收过程程中，没没有尽到到技术指指导的责责任；考考核的内内容、方方法、标标准、时时间等不不符合同同规定的的要求；考核的的结果（由于承承包商的的原因）未达到到合同规规定的保保证值。,37,5、项目目管理风风险,由于以下下在项目目管理和和项目控控制方面面出现的的问题，将可能能在更大大的程度度上影响响项目目目标的实实现；,（1）项项目经理理不称职职，在项项目管理理中没有有全面做做好项目目实施的的组织、领导、协调与与管理工工作。没没有尽到到项目经经理的职职责。,（2）项项目控制制不力。项目控控制经理理和/或或项目控控制人员员（进度度计划工工程师、费用估估算师、费用控控制工程程师、材材料控制制工程师师等）在在项目实实施过程程中没有有进行有有效的费费用/进进度综合合控制和和材料的的控制。,38,（3）项项目质量量缺乏有有力的监监控。项项目质量量经理/质量工工程师没没有认真真制定与与实施项项目质量量计划，没有着着重抓好好工程各各阶段的的质量监监控。,（4）项项目财务务管理混混乱。项项目财务务经理没没有制订订详细的的项目财财务管理理计划和和项目资资金管理理计划并并组织实实施。在在项目实实施期间间，没有有检查、督促项项目会计计与财务务管理人人员及时时、准确确地提供供财务报报表与付付款申请请，协助助项目经经理向有有关方面面收取工工程款或或进行财财务结算算。项目目验收后后，没有有与有关关方面做做好竣工工决算。项目财财务报告告不能全全面反映映整个项项目的财财务情况况。,39,6、项目目收尾风风险,项目收尾尾过程包包括管理理收尾与与合同收收尾。其其主要内内容是进进行项目目交接和和进行项项目后评评价。,项目收尾尾工作草草率、交交接不清清，文件件、图纸纸、资料料不全，将会给给项目造造成以后后的营运运和维护护、保养养、修理理乃至于于扩建改改造都带带来后患患的风险险。,项目后评评价的主主要目的的是对已已经完成成的项目目的目标标、执行行过程、效益、作用和和影响进进行系统统的客观观的分析析、评价价；通过过实践的的检验、总结，以确定定项目预预期的目目标是否否达到，项目的的主要效效益指标标是否实实现。并并通过分分析、,40,评价，找找出成败败的原因因，总结结经验教教训，为为未来新新项目的的,决策和实实施提出出改进建建议，从从而达到到提高投投资效益益的目的的。,“项目后后评价”与“项项目立项项评估”一样要要坚持公公平、公公,正、公开开的原则则。,项目收尾尾风险主主要承担担人是项项目业主主。业主主会要求求承,包商给以以配合。承包商商从有利利于自身身的提升升和发展展考虑，,也应给以以积极的的、充分分的配合合。,41,三、项目目风险管管理计划划和工作作程序,（一）风风险管理理计划,1、风险险管理计计划的作作用,2、风险险管理计计划的内内容,（二）风风险管理理工作程程序,42,（一）风风险管理理计划,1、风险险管理计计划的作作用,（PMI）对风风险管理理计划和和风险管管理计划划编制所所做的定定义是：,风险管理理计划编编制：决决定如何何着手与与计划项项目的风风险管理理活动。,风险管理理计划：在项目目进行期期间记录录如何实实施风险险管理过过程的计计划。它它是风险险管理计计划编制制的输出出。,对项目风风险进行行分析与与控制，首先要要对项目目的风险险管理活活动做出出全面的的计划。从风险险管理的的角度审审视项目目所,43,面临的风风险，并并对项目目风险管管理的内内容、职职责、费费用、时时间、方方法、要要求等做做出安排排与说明明。,风险管理理计划不不阐述单单个风险险的应对对。单个个风险应应对由风风险应对对计划来来完成。,11.1风险管管理计划划编制,.1输入入,1项目目章程,2组织织单位的的风险管管理政策策,3明确确的岗位位和职责责,4项目目干系人人风险承承受限度度,5组织织的风险险管理计计划模板板,6工作作分解结结构（WBS）,.2工具具和技术术,1计划划会议,.3输出出,1风险险管理计计划,44,2、风险险管理计计划的内内容,（1）确确定本项项目风险险管理的的目标，组织和和岗位职职责。,（2）确确定采用用的风险险分析/评估的的方法。,（3）建建立风险险管理的的费用预预算。,（4）拟拟定在整整个项目目生命周周期中实实施风险险管理过过程的频频率和时时间安排排。,（5）风风险管理理的评分分标准和和解释。即何时时何种情情况可以以认为风风险管理理是成功功的标准准及其解解释和说说明。,（6）风风险承受受度。即即以谁的的风险承承受度为为标准。,（7）单单个风险险应对的的“风险险应对计计划”的的内容与与格式。,（8）有有关风险险追踪记记录的说说明。,45,每月编制制“项目目风险排排序表”,项目经理,将项目风险管理目标组织、内容、要求等内容纳入“项目管理计划”之中,在项目开工会议上明确风险管理的组织机构及人员,批 准,项目风险,管理计划,批准风,险控制,建议,风险管理,工程师,提出项目风险管理计划编制大纲，协助项目经理召开风险管理计划编制会议,编制项目风,险管理计划,报风险管理主管部门审查风险管理计划,组织实施项目风险管理计划,提出项目风险管理计划阶段执行情况报告,向项目内,各方提出,风险控制,建议,项目内部各方风险管理负责人（各经理或管理人员）,参加风险管理,计划编制会议,实施风险管理计划,实施风险控制措施,（二）项项目风险险管理工工作程序序,46,四、风险险的识别别与分析析,（一）风风险的识识别,（二）定定性风险险分析,（三）定定量风险险分析,47,（一）风风险的识识别RiskIdentification,对风险进进行管理理必须先先识别风风险。,1、（PMI）对风险险识别所所下的定定义是：确定有有可能影影响项目目的风险险事件。而风险险事件是是：给项项目带来来积极或或消极影影响的随随机发生生的事件件。,48,.1输入入,1风险险管理计计划,2项目目计划的的输出,3风险险分类,4历史史信息,.2工具具和技术术,1文件件审核,2信息息收集技技术,3检查查表,4假设设分析,5图解解技术,.3输出出1风险险,2,触,发器,3对其其它过程程的输入入,11.2风险识识别,49,2、工程程项目常常用的方方法是：核对表表、专家家评定,法，风险险识别流流程图,（1）风风险识别别核对表表checklist,通常根据据过去已已有经验验，对照照目前情情况进行行逻辑,联系，将将项目中中可能存存在的问问题、需需要鉴别别的内容容、,或需要注注意的事事项，列列成表格格。以便便在实施施过程中中,进行对照照检查，对风险险进行识识别。核核对表是是风险识识,别最常用用的方法法。,核对表的的编制可可有多种种形式，主要有有以下4种：,50,列出过去项项目管理过程程中诸多成功功与失败的原原因，以供借借鉴；,列出过去在在项目实施过过程中种种风风险出现的原原因与经验教教训，以作前前车之鉴；,列出可能出出现的差错、遗漏、缺陷陷、问题，以以供检查对照照；（比如设设计风险）,列出需要达达到的要求或或注意事项，以供核查。（比如在选选择或评价设设计分包单位位时，判断是是否符合要求求，选择它是是否有风险。）,风险的识别越越早越好。因因此，核对表表应在项目早早期编制并随随着项目的进进展进行调整整与完善。,51,（2）风险识识别专家评定定法Expert judgment,专家评定法又又称德尔菲法法（Delpi），是50年代由美美国著名的咨咨询机构，蓝蓝德公司（RandCorporation）提出并使使用的。,德尔菲法，实实质上是一种种专家预测意意见分析法。它通过选定定与预测分析析课题有关的的领域的专家家。与专家建建立直接信函函联系。通过过信函（通常常设计成调查查表格或问卷卷）收集专家家的意见，然然后加以综合合、整理，再再反馈给各位位专家，再次次征求意见。这样反复45轮，逐逐步使专家的的意见趋于一一致，最后经经过评定（打打分与统计）获得结论性性的意见。,蓝德公司的做做法是：所选选专家一般为为20人左右右，专家之间间不认识也互互不通气，以以保证专家意意见的独立性性和预测的有有效性。,52,（3）风险识识别流程图,信息,中间人不可靠靠,代理人不可靠靠,业主资信差,项目不落实,项目资金无保保证,市场,工程所在地风风险,市场竞争异常常激烈,报价决策,市场物价不稳稳,工程技术难度度大,很可能没有后后续项目,合同中无保值值条款,投标受制约,无汇率调整条条款,履约,业主变更多,业主代表素质质差,业主国际惯例例意识差,水文地质条件件与实际不符符,业主的商誉不不好,管理,融资风险,合同管理能力力差,施工管理落后后,物资管理混乱乱,财务管理不好好,经济效益,报价过低,索赔很难,合理避税可能能性不大,利润难以转移移,信息来源不准准,人事管理困难难,税收繁重,政治风险,经济风险,社会风险,自然风险,承包商自身实实力弱,竞争对手太强强,业主判断有倾倾向性,合同条款,支付条件苛刻刻,承包商合理权权益得不到保保护,罚则苛刻,工期过短,保护主义条款款太多,业主付款能力力差,业主工作效率率低下,业主付款意识识不强,业主缺乏履约约诚意,系统风险,非系统风险,法律风险与违违约风险,市场场风风险险,政治治风风险险与与获获准准风风险险,外汇汇风风险险与与利利率率风风险险,完工工风风险险,经营营与与维维护护风风险险,技术术与与环环保保风风险险,53,（二二）定定性性风风险险分分析析QualitativeRiskAnalysis,（PMI）对对定定性性风风险险分分析析所所下下的的定定义义是是：评评估估已已,识别别风风险险的的影影响响和和可可能能性性的的过过程程。,按风风险险对对项项目目目目标标可可能能的的影影响响，对对风风险险影影响响进进行行,分级级排排序序。利利用用“概概率率/影影响响（后后果果）评评分分矩矩阵阵”方方法法，,对风风险险影影响响进进行行评评分分，以以利利风风险险应应对对计计划划的的编编制制和和对对,风险险加加以以控控制制与与监监视视。,54,定性性风风险险分分析析的的两两个个关关键键维维度度：,（1）风风险险的的概概率率某某一一风风险险发发生生的的可可能能性性。,（2）风风险险的的影影响响（后后果果）某某一一事事件件对对项项目目,目标标产产生生的的影影响响（后后果果）。,从定定性性上上衡衡量量风风险险的的大大小小，必必须须综综合合考考虑虑,概率率与与后后果果这这两两个个维维度度。,55,.1输输入入,1风风险险管管理理计计划划；,2已已识识别别的的风风险险；,3项项目目状状态态；,4项项目目类类型型；,5数数据据精精确确度度；,6概概率率和和影影响响的的范范围围；,7假假设设。,.2工工具具和和技技术术,1风风险险概概率率和和影影响响；,2风风险险概概率率/影影响响等等级级评评定定矩矩阵阵；,3项项目目假假设设检检验验；,4数数据据精精确确度度分分级级。,.3输输出出,1项项目目总总体体风风险险分分级级；,2风风险险顺顺序序清清单单；,3需需进进一一步步分分析析和和控控制制的的风风险险清清单单；,4定定性性风风险险分分析析结结果果所所反反映映的的趋趋势势。,11.3定定性性风风险险分分析析,56,（三三）定定量量风风险险分分析析QuantitativeRiskAnatysis,（PMI）对对定定量量风风险险分分析析所所下下的的定定义义是是：测测量量风风险险,的概概率率及及后后果果，并并估估计计他他们们对对项项目目目目标标影影响响的的大大小小。,定量量风风险险分分析析过过程程的的目目标标是是量量化化分分析析每每一一风风险险的的概概,率及及其其对对项项目目目目标标造造成成的的后后果果，也也分分析析项项目目总总体体风风险险的的,程度度。这这一一过过程程使使用用诸诸如如蒙蒙特特卡卡洛洛模模拟拟、决决策策树树分分析析这这,一类类的的定定量量分分析析技技术术手手段段，测测定定风风险险的的概概率率，量量化化项项目目,的风风险险，确确定定可可能能需需要要的的处处理理风风险险的的成成本本大大小小和和进进度度计计,划、应应急急准准备备金金，从从而而甄甄别别出出最最需需要要关关注注的的风风险险，找找出出,理想想的的和和可可实实现现的的成成本本、进进度度计计划划及及工工作作范范围围目目标标,。,57,“定定量量风风险险分分析析”一一般般又又称称为为“风风险险量量化化”,58,五.风风险险的的应应对对,（一一）风风险险的的应应对对手手段段,风险险应应对对（威威胁胁防防范范）的的手手段段有有多多种种多多样样。归归纳纳起起来来不不外外乎乎两两种种最最基基本本的的手手段段。一一种种是是采采取取规规避避手手段段。包包括括：风风险险回回避避、风风险险缓缓解解（风风险险减减轻轻、风风险险隔隔离离、风风险险分分散散）、风风险险转转移移、风风险险自自留留。,另一一种种是是采采取取财财务务手手段段。包包括括：担担保保与与保保险险。,59,1、担担保保,担保保在在民民法法上上是是指指，以以确确保保债债务务或或其其他他经经济济合合同同项项下下义义务务的的履履行行或或清清偿偿为为目目的的的的保保证证行行为为。它它是是债债务务人人对对债债权权人人提提供供履履行行债债务务的的特特殊殊保保证证，是是保保证证债债权权实实现现的的一一种种法法律律手手段段。通通过过担担保保，债债权权人人将将债债务务人人违违约约的的风风险险转转移移给给保保证证人人（担担保保人人）。,担保可分分两类，一类是是物的担担保。债债务人或或担保人人以自己己的有形形资产或或权益，作为担担保。如如抵押、质押、留置等等等。,（二）担担保与保保险,60,另一类，是人的的信用担担保。担担保人以以自己的的资信向向债权人人保证，提出保保证书、保函等等。,对于工程程项目，根据我我国民民法通则则、经济合合同法、担担保法，合同同的担保保一般有有以下五五种形式式，即：保证、定金、抵押、质押和和留置。,对于工程程项目，特别是是国际承承包工程程项目，常用的的是通过过银行或或保险公公司作为为保证人人开具信信用保证证书或保保函，即即所谓L.G（Letter of guarantee）进进行担保保。,61,2、保险险,保险是指指投保人人根据合合同约定定，向保保险人（保险,公司）支支付保险险费，保保险人对对于合同同约定的的可能发发生,的事故因因其发生生所造成成的财产产损失或或人身伤伤亡、致致残、,疾病等，承担赔赔偿或付付给保险险金责任任的一种种经济补补,偿制度，一种合合同行为为。,保险是一一种风险险转移机机制，它它是将投投保者个个人,（或小群群体）所所遭受的的损失，在面临临同样风风险威胁胁,的大群体体（众多多投保人人）中进进行分摊摊，从而而使个人人,（或小群群体）不不致因风风险损失失而陷于于困境，即转移移,了风险。,62,3、担保保与保险险的区别别,从风险防防范财务务手段，也即从从提供经经济保障障角度，保险和和担保都都具有保保障作用用，但二二者性质质完全不不同，其其主要区区别如下下：,（1）契契约当事事人不同同；,（2）费费用承担担不同；,（3）损损失产生生的根源源不同；,（4）损损失承受受不同；,（5）损损失发生生的概率率不同。,63,（三）风风险应对对措施的的选择,工程一切切险,第三者责责任险,雇主责任任险及人人身意外外伤害险险,机动车辆辆险,十年责任任险（必必要时）,付费（保保险费）,取得保障障,取得保保障,并有利利可图图,1、必必须的的保障障,办理强强制保保险,2、有有利可可图的的保障障,采用各各种风风险利利用措措施,64,（保险险性转转移）,转,移,费用较较大（大于于风险险自身身可能能造成成的损损失）,成功,以部分分代价价,取得保保障,不成功功,费用,采取措措施,如果：,较小,可能,可以回回避而而又不不损害害根本本利益益,回避,不可能能,预防,减轻,自留,分散,保险,工程分分包,租赁,（*）,（*）注：也有有可能能采取取预防防、减减轻与与分散散、转转移所所花的的费用用差不不多此此时即即可直直接采采用分分散或或转移移。,（非保保险性性转移移）,3、最最好取取得的的“保保障”,65,六.风风险监监督和和控制制,（一）风险险监控控的对对象：,1、风风险管管理计计划与与风险险应对对措施施是否否已经经按计计划得得到实实施；,2、风风险应应对措措施是是否象象期望望的那那样有有效，或是是否需需要制制定新新的应应对方方案；,3、项项目假假设是是否仍仍然成成立；,4、风风险是是否发发生了了变化化，并并作出出“趋趋势”分析析；,5、某某一风风险征征兆（触发发器）是否否已经经发生生；,6、适适当的的对策策和程程序是是否得得到遵遵从；,7、先先前未未曾识识别出出来的的风险险是否否已经经发生生或出出现。,66,（二）风险险监控控的内内容,风险监监控就就是对对风险险进行行监视视，在在风险险事件件发生生时，实施施风险险应对对计划划中预预定的的风险险应对对措施施、应应急计计划、替代代方案案、后后备措措施等等计划划、应应对与与纠正正的过过程。,除此之之外，还应应根据据情况况确定定权变变措施施（Workaround），即即对事事先未未对其其做出出相应应的应应对措措施计计划的的不利利风险险事件件的处处理措措施。,如果实际发发生的风险险事件，事事先未曾预预料到其后后果比预期期的严重，风险应对对计划中预预定的应对对措施也不不足以解决决时，必须须重新对风风险进行分分析评估并并制定附加加风险应对对计划。,67,七、风险的的利用,（一）风险险利用的可可能性,1、风险的的两重性；,2、风险的的可变性；,3、风险可可能成为索索赔的合法法动因。,（二）如何何利用风险险,1、首先要要分析风险险利用的可可能性及其其价值；,2、其次，要计算利利用风险的的代价，并并评估自己己的承受能能力；,3、然后，制订策略略和实施步步骤。,4、密切关关注风险因因素的变化化，及时因因势利导。,68,八、工程保保险,（一）保险险的概念,（二）投保保条件,（三）工程程保险的特特点,（四）工程程保险的种种类,69,（一）保险险的概念,从经济学的的角度，保保险是以概概率论和“大数法则则”为依,据，集中有有同一想要要避免危险险造成损失失的多数个个人或团,体的资金（保险费），建立保保险基金，利用“分分散危险，,分摊损失”的办法，对被保险险人由于特特定的灾害害事故所造造,成的损失进进行经济补补偿或对人人身伤亡给给付保险金金。,从法学的角角度，保险险是一种补补偿性的契契约行为。一,方面，被保保险人须向向保险人（保险公司司，下同）支付保,险费。另方方面，保险险人应对被被保险人在在将来一定定的时间,内（承保期期内）所遭遭受的合同同约定的某某些损失时时，承担,赔偿的责任任。,70,保险与风险险有着密切切的联系。保险是风风险应对（对策）中中的经济（财务）手手段之一（即风险转转移），但但它又是一一个涵盖内内容广泛的的专门学科科。,随着社会生生产力的提提高和社会会分工的深深入、细化化，随着风风险的不断断增多和人人们风险意意识的提高高，保险已已深入到各各行各业，工程项目目的保险也也日益受到到重视，成成为项目管管理的重要要组成部分分。,71,（二）投保保条件,投保必须具具备特定的的条件，即即哪些情况况可以投保保？哪些情情况不能投投保？,1、危险的的发生（时时间、地点点）须具有有不确定性性，肯定要要发生的危危险和发生生时间确定定的危险，不能投保保。,2、危险的的发生须具具有偶然性性。应是人人们意料之之外的事故故。如果危危险的发生生系由于被被保险人的的故意所为为，不能投投保。,3、危险的的发生须具具有可能性性。不可能能发生的危危险（由于于投保人不不了解“保保险标的”情况）投投保人有权权收回已支支付的保险险费。,72,4、危险的的程度须具具有可确定定性，否则则无法确定定保险费。,5、危险的的发生须具具有未来性性。已经发发生的危险险（由,于投保人不不知道“保保险标的”已有损失失或者恶意意谝保）保保,险人不负赔赔偿责任，但有权收收取保险费费。,6、危险的的发生须具具有适法性性，违反法法律的危险险，不,能投保。比比如贩运毒毒品、军火火的运输险险；地下黑黑工厂的,财产险；非非法工程的的工程险；雇用非法法移民的人人身险等,均不能投保保，既使投投了保，出出了问题，保险人也也不负任,何责任，可可拒绝赔付付。,7、危险的的范围须具具有约定性性。危险范范围不约定定，保险人人的责任就就无法界定定。,73,（三）工程程保险的特特点,工程保险是是针对工程程项目在建建设过程中中可能出现现的因自然然灾害或意意外事故而而造成的物物质损失和和依法或依依合同应对对第三者的的人身伤亡亡和财产损损失承担的的经济赔偿偿责任提供供保障的一一种综合性性保险。它它是从财产产保险中派派生出来的的一个新险险种。可以以说是财产产保险和责责任保险的的综合保险险。,工程保险险虽是属属于财产产保险的的范畴，但与普普通财产产保险相相比有以以下特点点：,1、风险险具有特特殊性。,2、保障障具有综综合性。,74,3、被保保险人具具有广泛泛性。,4、保险险期限具具有不确确定性。,5、保险险金额具具有变动动性。,6、无固固定费率率。,7、包括括人为因因素导致致的损失失赔偿。,75,（四）工工程保险险的种类类,1、工程程一切险险包括： 建筑筑工程一一切险；安装工工,程一切险险。,2、第三三者责任任险。,3、雇主主责任险险。,4、人身身意外伤伤害险。,5、机动动车辆险险。,6、十年年责任险险（一些些国家要要求）。,7、货物物运输险险。,8、职业业责任险险。,9、其他他（政治治险、战战争险、汇率险险等）。,76,九、工程程项目保保险管理理,（一）工工程项目目保险管管理工作作程序,（二）工工程设计计责任保保险,77,（一）工工程项目目保险管管理工作作程序,1、有关关术语,保险，投投保人，保险人人，被保保险人，保险合合同，,保险事故故，保险险标的，保险金金额，免免赔额，赔偿限限额，保保险费率率，保险险费,78,必要时，需取得得业主的的同意,立即通知知保险公公司,项目,经理,批准项目目投保原原则与具具体做法法,批准所采采取的措措施,批准保险险索赔报报告,风险管理理工程师师,确定投保保险种，选择保保险公司司,研究保险险条款初初步确定定项目投投保原则则与具体体做法,与保险公公司谈判判、签订订保险合合同,制订事故故预防措措施并监监督执行行,在项目定定期检查查会议上上提出检检查报告告,向保险公公司提出出保险索索赔报告告，负责责处理索索赔事宜宜,项目内各各方风险险管理负负责人（经理/管理人人员,财务经理协助助,项目内各方风风险管理负责责人贯彻执行行事故预防措措施,协助,具体负责在各各自方发生保保险事故的处处理,批准,授权,报告,批准,批准,报告,批准,主持,2、工程项目目保险管理工工作程序框,当发生保险事事故时、组织织指导对事故故的处理并报报告,授权签订保险险合同,批准投保险种种及所选保险险公司,主持项目定期期检查会议,批准事故预防防措施,项目业主,报告,报告,批准,79,（二）工程设设计责任保险险,1、有关术语语,建设工程设计计责任保险，,追溯期，投保保单，保险单单，保险凭证证，暂保单，批单。,80,2、投投保的的目的的,（1）通过过对工工程项项目投投保工工程设设计责责任保保险，可以以转移移工程程设计计单位位职业业责任任的法法律风风险。,（2）投保保工程程设计计责任任保险险可以以合理理规避避工程程设计计单位位的经经济风风险。,（3）投保保设计计责任任险，是适适应工工程设设计市市场竞竞争，强化化工程程设计计质量量管理理，提提高工工程设设计质质量水水平的的需要要。,（4）投保保设计计责任任险是是适应应我国国加入入WTO后后形势势的需需要。,（5）由于于投保保了设设计责责任保保险，证明明该工工程设设计单单位具具有了了相当当的资资质和和水平平，并并具有有承担担经济济赔偿偿的能能力，提高高了该该工程程设计计单位位在国国内外外市场场上的的竞争争力。,81,3、投投保险险种,（1）年保保，以以设计计单位位全年年设计计项目目为投投保标标的。根据据其年年承担担的设设计项项目所所遇风风险和和出险险概率率，选选择年年累计计赔偿偿限额额。保保险期期限为为1年年。新新投保保的追追溯期期为2年。,（2）单项项工程程保：以单单个项项目为为投保保标的的，以以工程程项目目预算算金额额为赔赔偿限限额。保险险期限限为工工程工工期加加3年年。最最多不不超过过8年年。,82,演讲完完毕，谢谢谢观看看！,