银行现金管理业务介绍

演示模版分页标题,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,现金管理业务介绍,九种资金池，三个平台，多种特色工具,共性,个性,人民币资金池,1,、集团资金管理、归集,2,、盘活集团资金,3,、优化资源配置,资金集中管理,跨境双向资金池,调动境内外资金,统管资金池,帮助集团调剂并合理利用资金池资金,多银行资金管理,跨行集中管理在各有银行的账户,智能存款,活期支取规则，享受定期存款利率,一、拉动负债产品,2014,年,6,月末集团资金管理客户存款,178,亿，客户数,196,户,一、增加中收收入产品,服务费,手续费,资金池产品,资金池基础服务费,多银行资金管理,转账交易手续费,银企直连,服务费,转账交易手续费,公司网银,转账交易手续费,B2B,电子商务,接入服务费,网上支付手续费,集中代收付,代收付业务手续费,2014,年,6,月末：资金管理产品带来中收,700,余万，,电子渠道产品带来中收,400,余万,二、案例分析,1,集中支付、多银行资金管理、人民币资金池,企业概况与需求,XX,大型上市公司。下属单位众多，每日处理账务信息工作量非常大，无法实时监控各地公司资金状况，无法按需分配项目资金，各地分公司随意开户，资金分散利用率低，不利于公司实施集团化管理,我行方案：,集团公司,成员单位,成员单位,集团公司,成员单位,成员单位,多银行资金管理系统,业务成效,：,打开局面。从以往只有存贷业务到日均存款,3.1,亿，综合授信,4,亿，核心客户得分,95.49,分，年创利,602,万,拉动企业结算。公司网银由,0,结算到年交易笔数,2,万多笔，跃居分行第一，带来大量中间业务收入,通过集中支付，加强了集团财务管理，节约成本，极大提高资金管理效率,企业主动提出资金池需求，可有效定期归集各地资金，乃至客户在其他合作银行资金，后续业务持续深化中,二、案例分析,1,集中支付、多银行资金管理、人民币资金池,目标客户：,对成员单位对外支付有集中管理需求的集团客户,操作分散、审核集中的资金管理模式的集团客户,关联企业多，资金往来频繁，管理结构复杂的集团客户,二、案例分析,1,集中支付、多银行资金管理、人民币资金池,二、案例分析,2,统管资金池,企业概况与需求,XX,大型集团公司。货币资金量大，年日均余额,20,亿元以上。资金分布于全国,200,多个项目，于浦发系统拥有各类账户,300,多个。资金类别多样，如企业一般流动性现金、授信资金、,保证金、共管类、其他受限类自有资金,等。集团迫切需要盘活资金使用，对资金集中、调度、使用、收益等全方面现金管理,方案：,建立统管资金池。资金集中归集管理，成员单位正常对外支付；,为管理单位核定法人透支额度；,管理单位可占用部分资金池资金；,二、案例分析,2,统管资金池,二、案例分析,2,统管资金池,该项业务的适用的目标客户主要有：,符合国家产业政策、行业发展规划以及全行业务发展战略和信贷政策的,中央企业,；,符合国家产业政策、行业发展规划以及本行区域发展战略和信贷政策的,地方国资企业,；,符合国家产业政策、行业发展规划以及本行区域发展战略和信贷政策的,地方龙头性民营企业,。,面向本行的重要客户或者是,VIP,客户提供,二、案例分析,3,跨境双向人民币资金池,企业概况与需求,麦维讯公司是一家技术密集、资金密集与劳动密集型跨国公司，研发和加工生产环节对资金使用量极大，生产经营过程中境内外资金利用率低，苦于没有途径调剂。,资金池主账户,境内公司,境外公司（,NRA,账户）,我行方案：搭建跨境双向资金池，利用产品特点归集吸收境内外入池企业的人民币资金，按客户实际需求，对内、对外进行调拨，合理配置资源,业务成效,：,业务办理当日，共为,5,家入池企业提供双向资金调拨服务，其中境外公司,2,家、自贸区区内公司,1,家，区外公司,2,家,资金调拨共计,8000,万，跨境下拨资金,5000,万，跨境归集资金,3000,万,实现对集团下属所有境内外成员单位资金的实时监控,对集团内部资金的统一调配,大额支付管理,提升我行国际业务结算量和中间业务收入,二、案例分析,3,跨境双向人民币资金池,目标客户：,对资金有集中管理需求、注册在自贸区的跨国公司地区总部,对资金有集中管理需求，注册在自贸区集团公司的子公司,广州自贸区有望建立,二、案例分析,3,跨境双向人民币资金池,