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,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,第二篇 银行业相关法律法规,2,主要内容,5,银行业监管及反洗钱法律规定,6,银行主要业务法律规定,7,民事法律基本规定,8,商事法律基本规定,9,银行业犯罪及刑事责任,第5章 银行业监管及反洗钱法律规定,一、中国人民银行监督管理措施相关规定,直接监督检查权,建议检查监督权,特定情况下的全面检查监督权,4,二、银监会监督管理措施相关规定,监管对象范围,监督管理措施,5,三、违反银行业监督管理规定的处罚措施,刑事责任,行政处分,行政处罚,其他行政处理措施,6,四、反洗钱法律制度,洗钱概述,中华人民共和国反洗钱法,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法,违反反洗钱法律规定的法律责任,7,8,9,金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容,大额交易报告要素内容列表,编号,要素名称,编号,要素名称,1,金融机构名称,2,金融机构代码类型,3,金融机构代码,4,客户名称,/,姓名,5,客户身份证件,/,证明文件类型,6,客户身份证件,/,证明文件号码,7,客户国籍,8,代办人姓名,9,代办人身份证件,/,证明文件类型,10,代办人身份证件,/,证明文件号码,11,代办人国籍,12,账户类型,13,账号,14,交易日期,15,业务标示号,16,交易方式,17,资金收付标志,18,交易去向,19,资金用途,20,币种,21,交易金额,22,对方金融机构名称,23,对方金融机构代码类型,24,对方金融机构代码,25,交易对手姓名,/,名称,26,交易对手身份证件,/,证明文件类型,27,交易对手身份证件,/,证明文件号码,28,交易对手账户类型,29,交易对手账号,30,报告日期,第6章 银行主要业务法律规定,一、存款业务法律规定,存款及其办理原则,存款业务的基本法律要求,对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序,存款利率的法律管制,存单纠纷案件的认定与处理,存款合同,11,二、授信业务法律规定,授信原则,授信审核,贷款法律制度,12,三、银行业务禁止,商业银行向关系人发放信用贷款的禁止,对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止,同业拆借业务的禁止,13,四、银行业务限制,对同一借款人贷款的限制,对关系人发放担保贷款的限制,对商业银行投资业务的限制,商业银行结算业务的限制,14,第,7,章 民事法律基本规定,一、民事权利主体,民事权利主体的概念,自然人,法人,非法人组织,16,二、民事法律行为和代理,民事法律行为,代理及其种类,17,三、合同法律制度,合同的概念及特征,合同的订立,合同的生效,合同的履行,违约责任,18,第,8,章 商事法律基本规定,一、公司法律制度,公司法,概述,公司设立制度,公司资本制度,公司的组织机构,公司终止制度,20,二、破产法律制度,破产法,概述,破产法,的实体性规定,破产程序,破产财产的分配,21,三、票据法律制度,票据法,概述,票据的功能,票据行为,票据权利,票据丧失的补救措施,22,四、担保法律制度,担保概述,保证,抵押,质押,23,第,9,章 银行业犯罪及刑事责任,一、金融犯罪概述,金融犯罪的概念,金融犯罪的种类,金融犯罪的构成,25,二、破坏金融管理秩序罪,危害货币管理罪,破坏金融机构组织管理罪,破坏银行管理罪,26,三、金融诈骗罪,集资诈骗罪,贷款诈骗罪,信用证诈骗罪,信用卡诈骗罪,票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪,保险诈骗罪,有价证券诈骗罪,27,四、银行业相关职务犯罪,贪污罪,行贿及受贿罪,签订、履行合同失职被骗罪,28,第三篇 银行从业人员职业操守,30,主要内容,10 ,银行业从业人员职业操守,概述,11,银行业从业基本准则,12,银行业从业人员与,客户,13,银行业从业人员与,同事,14,银行业从业人员与,所在机构,15,银行业从业人员与,同业人员,16,银行业从业人员与,监管者,17,银行业从业人员职业操守,附则,第,10,章,银行业从业人员职业操守,概述,宗旨,从业人员,适用范围,31,第,11,章 银行业从业基本准则,诚实信用,守法合规,专业胜任,勤勉尽职,保护商业秘密与客户隐私,公平竞争,32,第,12,章 银行业从业人员与客户,熟知业务,监管规避,岗位职责,信息保密,利益冲突,内幕交易,了解客户,反洗钱,礼貌服务,公平对待,风险提示,信息披露,授信尽职,协助执行,礼物收、送,娱乐及便利,客户投诉,33,第,13,章 银行业从业人员与同事,尊重同事,团结合作,互相监督,34,第,14,章 银行业从业人员与所在机构,忠于职守,争议处理,离职交接,兼职,爱护机构财产,费用报销,电子设备使用,媒体采访,举报违法行为,35,第,15,章 银行业从业人员与同业人员,互相尊重,交流合作,同业竞争,商业保密与知识产权保护,36,第,16,章 银行业从业人员与监管者,接受监管,配合现场检查,配合非现场检查,禁止贿赂及不当便利,37,第,17,章,银行业从业人员职业操守,附则,惩戒措施,解释机构,生效日期,38,39,谢谢！,
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