供应链金融概述课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,0,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,0,什么是供应链金融,演讲人,2021-03-05,什么是供应链金融演讲人2021-03-05,目录,01.,供应链金融概念,07.,利润与风险,03.,供应链金融参与主体,05.,意义作用,02.,供应链金融与传统金融区别,04.,供应链金融的融资模式,06.,适用行业,目录01.供应链金融概念07.利润与风险03.供应链金融参与,供应链金融概念,01,供应链金融概念01,供应链金融，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。,供应链金融概念,最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。,以核心企业为中心，通过掌控物流、信息流、资金流、商流，在采购、加工、制造到销售的过程中，供应商、制造商、分销商、零售商和消费者共同参与构建整体性功能网链结构模式。通过应收账款质押登记，第三方监管等手段封闭资金流或者控制权，为供应链上下游企业提供综合性金融服务和产品。,供应链金融，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活,供应链金融与传统金融区别,02,供应链金融与传统金融区别02,传统金融-孤立的关注企业和业务本身,供应链金融：商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务 1、以核心企业为基准创建或的金融服务模式；2、关注交易过程，整合物流、信息流和资金流；3、根据产业特点，跨行业的提供金融服务。,供应链金融与传统金融区别,传统金融-孤立的关注企业和业务本身供应链金融与传统金融区别,供应链金融参与主体,03,供应链金融参与主体03,供应链金融参与主体,在供应链金融中为中小企业提供融资支持，通过与支持型企业、核心企业合作，在供应链的各个环节，根据预付账款、存货、应收账款等动产进行“量体裁衣”，设计相应的供应链金融模式。,金融机构提供供应链金融服务的模式，决定了供应链金融业务的融资成本和融资期限。,金融机构,在生产经营中，受经营周期的影响，预付账款、存货、应收账款等流动资产占用大量的资金。而在供应链金融模式中，可以通过货权质押、应收账款转让等方式从银行取得融资，把企业资产盘活，将有限的资金用于业务扩张，从而减少资金占用，提高了资金利用效率。,中小企业,供应链金融的主要协调者，一方面为中小企业提供物流、仓储服务，另一方面为银行等金融机构提供货押监管服务，搭建银企间合作的桥梁。对于参与供应链金融的物流企业而言，供应链金融为其开辟了新的增值业务，带来新的利润增长点，为物流企业业务的规范与扩大带来更多的机遇。,支持性企业,供应链金融参与主体在供应链金融中为中小企业提供融资支持，通过,供应链金融参与主体,核心企业,在供应链中规模较大、实力较强，能够对整个供应链的物流和资金流产生较大影响的企业。供应链作为一个有机整体，中小企业的融资瓶颈会给核心企业造成供应或经销渠道的不稳定。,核心企业依靠自身优势地位和良好信用，通过担保、回购和承诺等方式帮助上下游中小企业进行融资，维持供应链稳定性，有利于自身发展壮大。,供应链金融参与主体核心企业,供应链金融的融资模式,04,供应链金融的融资模式04,预付账款融资,库存融资,应收账款融资,供应链金融的融资模式,预付账款融资供应链金融的融资模式,供应链金融的融资模式,预付账款融资,很多情况下，企业支付货款之后在一定时期内往往不能收到现货，但它实际上拥有了对这批货物的未来货权。,未来货权融资(又称为保兑仓融资)是下游购货商向金融机构申请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。,在这种模式中，下游融资购货商不必一次性支付全部货款，即可从指定仓库中分批提取货物并用未来的销售收入分次偿还金融机构的贷款；上游核心供应商将仓单抵押至金融机构，并承诺一旦下游购货商出现无法支付贷款时对剩余的货物进行回购。,未来货权融资是一种“套期保值”的金融业务，极易被用于大宗物资(如钢材)的市场投机。为防止虚假交易的产生，银行等金融机构通常还需要引入专业的第三方物流机构对供应商上下游企业的货物交易进行监管，以抑制可能发生的供应链上下游企业合谋给金融系统造成风险。,01,03,02,04,供应链金融的融资模式预付账款融资很多情况下，企业支付货款之后,供应链金融的融资模式,库存融资,融通仓融资模式是企业以存货作为质押，经过专业的第三方物流企业的评估和证明后，金融机构向其进行授信的一种融资模式。,1,2,抵押货物的贬值风险是金融机构重点关注的问题。因此，金融机构在收到中小企业融通仓业务申请时，应考察企业是否有稳定的库存、是否有长期合作的交易对象以及整体供应链的综合运作状况，以此作为授信决策的依据。,3,很多情况下，只有一家需要融资的企业，而这家企业除了货物之外，并没有相应的应收账款和供应链中其他企业的信用担保。此时，金融机构可采用融通仓融资模式对其进行授信。,供应链金融的融资模式库存融资融通仓融资模式是企业以存货作为质,库存融资,银行等金融机构可能并不擅长于质押物品的市场价值评估，同时也不擅长于质押物品的物流监管，因此这种融资模式中通常需要专业的第三方物流企业参与。金融机构可以根据第三方物流企业的规模和运营能力，将一定的授信额度授予物流企业，由物流企业直接负责融资企业贷款的运营和风险管理，这样既可以简化流程，提高融资企业的产销供应链运作效率，同时也可以转移自身的信贷风险，降低经营成本。,供应链金融的融资模式,库存融资银行等金融机构可能并不擅长于质押物品的市场价值评估，,供应链金融的融资模式,应收账款融资,应收账款融资是指在供应链核心企业承诺支付的前提下，供应链上下游的中小型企业可用未到期的应收账款向金融机构进行贷款的一种融资模式。,01,在这种模式中，供应链上下游的中小型企业是债权融资需求方，核心企业是债务企业并对债权企业的融资进行反担保。一旦融资企业出现问题，金融机构便会要求债务企业承担弥补损失的责任。,02,应收账款融资使得上游企业可以及时获得银行的短期信用贷款，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小型企业健康稳定的发展和成长，而且有利于整个供应链的持续高效运作。,03,供应链金融的融资模式应收账款融资应收账款融资是指在供应链核心,意义作用,05,意义作用05,物流：物质资料从供给者到需求者的物理运动，包括商品的运输、仓储、搬运装卸、流通加工，以及相关的物流信息等环节。,信息流：在整条供应链中，和物流、资金流相关联的各类讯息，也是物流和信息流的一部分，包括订购单、存货记录、确认函、发票等。,资金流：是指采购方支付货款中涉及到的财务事项。,商流：在供应链中，上下游供应商的资金链条均可被金融服务机构整合，从而形成商流。,成功,意义作用,供应链金融实现四流合一,物流：物质资料从供给者到需求者的物理运动，包括商品的运输、仓,适用行业,06,适用行业06,适用行业,批发零售-珠宝、3C、服装、日化用品等,医药-医院、药品生产、高级医疗机构,大宗商品-石油、钢铁、煤炭、有色对资金需求量较大,三农-产前的农资购买；产中植保、盛产管理；产后的销售，物流等生产环节，及从田间到批发的流通环节，产品到餐桌的消费环节。,01,03,汽车-生产环节针对整车厂的配件供应链金融；销售环节新车流通供应链金融；售后环节针对汽车市场的汽车维修、美容等。,05,02,04,适用行业批发零售-珠宝、3C、服装、日化用品等医药-医院、药,利润与风险,07,利润与风险07,利润与风险,利息差：贷款利率水平在年化10%-18%左右，资金成本通常在5%-8%，P2P融资成本超过8%,企业信用风险、上下游企业信用风险、贸易真实性风险、业务风险、物流监管风险、抵押资产风险,利润与风险利息差：贷款利率水平在年化10%-18%左右，资金,利润与风险,骗局,利润与风险骗局,感谢聆听,感谢聆听,