农行合规文化之行长讲合规

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,农行合规文化之行长讲合规,Contents,目录,01,02,03,04,合规与根底管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,2,0,5,做好合规建立,2024/9/30,合规与根底管理,3,纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛不能眨动，纪昌花了两年，练到即使椎子向眼角刺来也不眨一下眼睛的工夫。飞卫又进一步要求纪昌练眼力，标准要到达将体积较小的东西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪昌苦练三年，终于能将最小的虱子看成车轮一样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子射穿。飞卫得知后，对这个徒弟极为满意。,根底管理是一项长期工程，是长期竞争力的根本保障。,2024/9/30,合规与根底管理,4,1985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的电冰箱有质量问题。,于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时研究处理方法时，干部提出了意见：作为福利处理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖“常理的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台冰箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员工亲自来砸！,结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响，真正砸醒了海尔人的质量意识！,合规要自觉，靠的是觉悟,2024/9/30,Contents,目录,01,02,03,04,合规与根底管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,5,0,5,做好合规建立,2024/9/30,运营管理案例,6,运营管理与合规,一、制止自办业务,二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱,三、长款不按规定存入指定账户充公,四、挪用资金,五、制止收付款使用混点功能,2024/9/30,运营管理案例,7,李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28岁，在,未经授权,的情况下，他,以银行的名义认购,了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而,损失,10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布,倒闭,。这家有着233年历史的英国,老牌贵族银行,，曾经世界上最富有的女人伊丽莎白女王也,深信不疑,它的理财水准，并是它的长期客户。事后英国人总结了教训：,在银行经营中，人是重要的，但制度更重要。,破产,2024/9/30,Contents,目录,01,02,03,04,合规与根底管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,8,0,5,做好合规建立,2024/9/30,财务管理案例,9,财务管理与合规,一、虚列开支费用,二、私设“小金库,三、不序时列支,四、不按管理方法实施采购,2024/9/30,Contents,目录,01,02,03,04,合规与根底管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,10,0,5,做好合规建立,2024/9/30,信贷管理案例,11,信贷管理与合规,一、信贷管控风险压力巨大,二、贷前尽职调查不到位,三、贷中操作不合规,四、贷后管理履职不到位,2024/9/30,Contents,目录,01,02,03,04,合规与根底管理,运营管理案例,财务管理案例,信贷管理案例,12,0,5,做好合规建立,2024/9/30,做好合规建立,13,形成合规,习惯,提高业务,能力,从始至终,执行,个人如何参与到合规建立中？,2024/9/30,14,从前，有个理发师招收了一名小徒弟。师傅教小徒弟学根本功时，让他在南瓜上学理发，这样可以防止因初学者手艺不精误伤顾客。练习中，小徒弟觉得枯燥无味，抱怨情绪严重。每当师傅叫他做点别的事时，他就随手将剃头刀插在南瓜上，为此师傅常常告诫他要按规矩将剃刀收好，小徒弟虽然满口容许，但是却并没时刻执行。练习一段时间后，小徒弟开场为顾客理发了。一天正当给顾客理发的时候，师傅让他帮取一件东西，小徒弟就像平时练习时一样，习惯性地把剃头刀插在顾客的头上，酿成了大祸。,习惯形成性格，性格决定命运。, 约凯恩斯,做好合规建立,习惯养成的故事,2024/9/30,15,阿诺德和布鲁诺同时受雇于一家店铺，拿著同样的薪水。可是一段时间以后，阿诺德青云直上，而布鲁诺却仍在原地踏步。布鲁诺到老板那儿发牢骚。老板一边耐心地听著他的抱怨，一边在心里盘算著怎样向他解释清楚他和阿诺德之间差异。,“布鲁诺，老板说话了，“你去集市一趟，看看今天早上有什么卖的东西。,布鲁诺从集市上回来向老板汇报说，今早集市上只有一个农民拉了一车土豆在卖。“有多少？老板问。布鲁诺赶快又跑到集市上，然后回来告诉老板说一共有40袋土豆。“价格是多少？布鲁诺第三次跑到集市上问来了价格。“好吧老板对他说，“现在请你坐在椅子上别说话，看看别人怎么说。,做好合规建立,能力的故事,2024/9/30,16,阿诺德很快就从集市上回来了，向老板汇报说，到现在为止，只有一个农民在卖土豆，一共40袋，价格是多少；土豆质量很不错，他带回来一个让老板看看。这个农民一个钟头以后还会运来几箱西红柿，据他看价格非常公正。昨天他们铺子的西红柿卖得很快，库存已经不多了。他想这么廉价的西红柿老板肯定会要进一些的，所以他不仅带回了一个西红柿做样品，而且把那个农民也带来了，他现在正在外面等回话呢。,此时，老板转向布鲁诺说：“现在你知道为什么阿诺德的薪水比你高了吧？,学历代表过去,财力代表现在,学习能力代表来。,李开复,做好合规建立,能力的故事,2024/9/30,17,与中国汽车企业平均只有10年寿命相比，丰田为什么能历经年仍充满活力而旺盛不衰？就因为制定了一整套严格、有效的管理执行制度，这套制度被誉为“丰田生产方式，并被严格执行。,举一个小例子，如一台机器停了下来，丰田公司的员工怎么做呢？,做好合规建立,执行力的故事,2024/9/30,18,他会这样找问题：,为什么机器停了？原来因为超负荷，保险丝断了。,为什么超负荷了？原来因为轴承局部的润滑不够。,为什么润滑不够？原来因为润滑泵吸不上油来。,为什么吸不上油来？原来因为油泵磨损，松动了。,为什么磨损了？原来因为没有安装过滤器，混进了铁屑。,这样连续通过问这5个“为什么，就会发现解决问题的方法是安装一个过滤器。所以，三流点子加一流的执行力，永远比一流点子加三流的执行要好！,做好合规建立,执行力的故事,农 行,2024/9/30,谢 谢！,19,2024/9/30,Thank You !,不尽之处，恳请指正！,