人寿筹备指南32页

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,二批机构个险筹备指南,1,目 录,1. 选址与职场布置,2. 组织架构与人员甄选,3. 首年业务目标和重点工作,4. 行政与后援操作,2,1. 选址与职场配置,1.1 选址,1.1.1 分公司,分别选择分公司职场与营业单位职场，兼顾质量与成本（包括未来置换成本）。,参考标准：分公司职场日租金不高于RMB4元/米,2,，营业单位职场不高于3.5元。,考虑公司形象，高起点。,面积根据总公司机构发展部规定。,交通便利,3,1.1.2 营业单位,分公司职场附近。,档次中等偏上,必须考虑培训教室，,因地制宜，以第一年,400,人左右的发展规模而言，,定人均,2.5,平方米使用面积的标准，建立,1000,平方米的标准职场；若初,期人力较少，则建议做成较大的培训教室，后随人力增多而渐减。,1. 选址与职场配置,4,一个大的培训室，可,容纳,120,人，有多媒体设备，阶梯式或坡度式，其余参照机构发展部标准；,布置1个中培训室，4个小培训室,营业部基本配置：音响、无线话筒、电视机、VCD、台式电脑、10人/部的分机电话（市内电话）柜子/业务员、办公桌/业务经理、隔间/高级经理 ；数据专线（64K128K)通到营业部；,其它配置：营业部连续3个月月标保超过30万，可配备一台多媒体电脑投影仪；在未达到标准时，可若干营业部合用一台投影仪。,1.2 职场配置,1.2.1 分公司,1.2.2 营业单位,1. 选址与职场配置,5,2. 组织架构与人员甄选,2.1 内勤组织架构与工作职责,2.2 内勤关键岗位选才标准,2.3 外勤组织与工作职责,2.4 外勤人员引进标准,2.5 人员甄选流程,2. 组织架构与人员甄选,6,2.1 内勤组织架构与工作职责,分公司个险,个人业务部,教育培训部,注：个人业务部与教育培训部的人员编制根据公司人力资源部规定执行。,根据公司业务发展战略，拟订实施业务,推动、队伍发展、品质提升、产品销,售等方面的经营策略,个险业务计划的制订与推动,营销队伍管理制度的实施,营销政策的宣导和业务进程的追踪，协,调与相关部门的工作安排。,销售队伍薪酬、考核、品质管理,协助个人业务部开展业务人员制式培训，,根据需求安排非制式培训。,专、兼职讲师队伍培养,诊断培训需求，规划培训课程，进行教,学研究和课程开发,培训教材编写和培训资料管理,2. 组织架构与人员甄选,7,个人业务部,企划督导室,业务管理室,人员管理室,基本法推广,组织实施业务员佣金管理、考核、福利保障、品质管理等,营销人力、组织发展的监测评估，建立、完善人力报表体,系和人力信息系统，为人力分析及经营决策提供支持,个险业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出,季度、月度业绩分析及报告的制作,工作预算的编制和实施，行政事务的安排和处理,行业动态、同业信息的收集分析并提出建议,行销企划案的拟订、追踪和评估,行销辅助品的制作、收集与管控,业务相关专项调研的组织实施,活动管理的监控,政策宣导、业务推动及组织优秀营业单位经验交流,2. 组织架构与人员甄选,8,教育培训部,教导室,教务室,负责各项培训的教学实施,诊断培训需求，规划培训课程,讲师的培养、评聘和工作情况的追踪,其他工作,2. 组织架构与人员甄选,教学设备、设施的供给、管理和维护，各项培训后勤保障,各类培训档案的建设与管理,日常行政管理工作及预算编制和费用管控,教材编写，进行教学研究和课程开发,培训资料管理,9,2. 组织架构与人员甄选,内勤人力框架和筹建要求,1、个人业务部经理1人，室主任3人，员工6人。,2、教育培训部经理1人，室主任2人，训练师10人，教务2人，新人训练,老师2人，课程资料整理1人。,3、开业前两部门经理和室主任必须到位，训练师基本到位。,4、开业3个月内，上述人员要求全部到位。,10,2.2 内勤关键岗位选才标准,2.2.1 个人业务部,2. 组织架构与人员甄选,11,2.2.2 教育培训部,2. 组织架构与人员甄选,12,2.3 外勤组织与工作职责,10名高级经理,160名业务员,30名业务经理,2.3.1 外勤组织搭建要求,2. 组织架构与人员甄选,营业部,业,务,经,理,业,务,经,理,业,务,经,理,4名业务员,4名业务员,4名业务员,4名业务员,营业部,业,务,经,理,业,务,经,理,业,务,经,理,4名业务员,4名业务员,4名业务员,4名业务员,13,2. 组织架构与人员甄选,1、开业时要求总持证人力200人，上述组织架构搭建完成。,2、开业6个月后，应达成10个组织合格的营业部、40个人力合格的营业组。,3、在开业6个月后，营业部达到如下标准后，可以扩充套转同业业务经理：,* 现有营业组人力合格,* 营业部连续2个月当月业绩超过16万标保,扩充的同业套转业务经理原则上不享受财务支援。,14,2.3.2 外勤工作职责,一般业务员,业务经理,高级经理,职级 职责,新契约销售；,递送保单，提供售后服务；,在主管指导下拟订工作计划，每日填写拜访记录；,增员与育成；,按公司规定时间准时参加晨夕会、培训；,同一般业务员；,对所辖人员的日常管理；,对所辖人员的辅导、训练及陪同展业；,在部经理指导下进行业务、会报活动的规划、执行与主持；,育成业务经理。,同业务经理；,对所辖业务经理的管理与辅导训练；,营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；,各项经营绩效与任务的达成、各项成本与费用的管控。,2. 组织架构与人员甄选,15,2.4 外勤人员引进标准,注：原则上不建议引进区域总监。,2. 组织架构与人员甄选,16,2.5 人员甄选流程,2.5.1个人业务部经理、培训部经理甄选流程,筛选,销售副,总约访,面谈,总经理面谈,报总公司,总公司面试,录用,名单收集,来源：同业引进,参考资料：个人简历,反 馈：初次面谈报告,参考资料：个人简历,初次面谈报告,反 馈：分公司意见,总公司副总郑荣禄博士面试,一周后总公司回复录用与否，若,录用可办理入司手续。,2. 组织架构与人员甄选,17,面谈要点：,销售副总了解个人信息，审核个人资料的准确性，个人意向。,分公司总经理个人品行，性格，职级和薪资。,郑总决定性面谈,2. 组织架构与人员甄选,18,2.5.2 高级经理、首批训练师甄选流程,销售副总面谈,总经理面谈,郑总面谈,书面报总公司,录用,答复分公司,名单收集,筛选,约访,个险部经理面谈,面谈报告,面谈报告,来源：同业引进,训练师则由培训部经理面谈,工 具：初次面谈,参考资料：个人简历,工 具：面谈指南,参考资料：个人简历,初次面谈,综合报告,参考资料：个人简历,初次面谈,综合报告,决定性面谈,了解个人意向,审核个人信息,拒绝处理,品行审核,介绍公司愿景,定级,确定财务支援,审批,书面答复,注：只有郑总授权后分公司总经理才能代行使审批权力。,2. 组织架构与人员甄选,19,2.5.3 业务经理甄选流程,个险部经理面谈,销售副总面谈,总经理面试,面谈报告,报备总公司,录用,名单收集,筛选,约访,高级经理面谈,面谈报告,面谈报告,工 具：初次面谈,参考资料：个人简历,工 具：面谈指南,参考资料：个人简历,初次面谈,综合报告,参考资料：个人简历,初次面谈,综合报告,决定性面谈,了解个人意向,审核个人信息,拒绝处理,品行审核,介绍公司愿景,审批,定级,确定财务支援,2. 组织架构与人员甄选,来源：同业引进,20,2.5.4 业务员甄选流程,营业部经理面谈,说明会,个险部经理面试,性向测试,录用,名单收集,筛选,约访,主管面谈,面谈报告,面谈报告,来源：个人接触、同仁推荐、影响力中心,中介(人才市场、招聘网）、媒体广告,工 具：初次面谈,参考资料：个人简历,工 具：面谈指南,参考资料：个人简历,初次面谈,综合报告,参考资料：个人简历,初次面谈,综合报告,性向测试报告,决定性面谈,了解个人意向,审核个人信息,拒绝处理,品行审核,介绍公司愿景,审批、定级,2. 组织架构与人员甄选,21,3. 首年业务目标与重点工作,3.1 业务队伍目标,3.2 企划重点工作,3.3 人管重点工作,3. 首年业务目标与重点工作,22,3.1 业务队伍目标制定,期末持证人力400人,活动率80以上（意外险不计）,出勤率95以上,人均绩效逐步提升，用2年时间达到人月均标保10000元。,3. 首年业务目标与重点工作,创业期前6个月目标：,400万承保标保,期末持证人力700人,活动率80以上（意外险不计）,出勤率95以上,创业期后6个月目标：,800万承保标保,23,3. 首年业务目标与重点工作,创业筹备期考核,1、筹备期内不对团队人力和总业绩作维持考核。,2、筹备期内按照各职级的基本法标准对个人业绩进行维持考核。,3、引进时确定筹备目标，通过高效的目标管理来驱动队伍成长。,注：考核办法对队伍的导向是“不失败”的标准，即相对较低的标准，容易,导致为考核而干活，而不是为设定的筹备目标去努力，结果往往是筹,备结束却无法实现预期目标。,24,3.2 企划首年重点工作,对外企划宣传公司品牌，为业务队伍收集客户名单,对内企划激励业务队伍,行销支持设计行销辅助工具,业务督导业务拓展跟踪、落实活动管理、安排非制式培训,3. 首年业务目标与重点工作,25,3.3 人管首年重点工作,建立和完善人管工作体系,规范代理人持证上岗,增员研究与分析，积极参与增员活动,3. 首年业务目标与重点工作,26,4. 行政与后援操作,4.1 个险规章制度,4.2 汇报制度,4.3 网点设立程序,4.4 人管操作,4.5 单证与行销支援,注：本章内容另文详细补充。,4.行政与后援操作,27,4.1 个险规章制度,总公司制定的规章制度有：,太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（暂行）,太平人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理暂行办法,太平人寿保险有限公司个人寿险差勤扣款处理办法（暂行）,太平人寿保险有限公司个人寿险新契约业务资料填写规范,太平人寿个团交叉销售管理暂行办法,太平人寿个团交叉销售业务的财务管理办法,太平人寿保险有限公司个人寿险职场管理规定（暂行）,太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员形象与展业礼仪要求,太平人寿保险有限公司,管理办法,太平人寿保险有限公司个人寿险单证行销工具管理办法,4.行政与后援操作,28,4.2 汇报制度,营业单位例会制度,分公司例会制度,分公司月度工作汇报,4.行政与后援操作,29,4.3 网点设立程序,1,、填写营销服务部申请表，一式四份,2,、填写营销服务部负责人申请表,3,、附上拟申报营销服务部职场的租赁合同,4,、拟文上报地方保监办审批,4.行政与后援操作,30,4.4 人管操作,人管工作流程及操作规则,人管系统使用说明,人管工作常见问题解答,4.行政与后援操作,31,4.5 单证与行销支援,业务开展需要的单证（总公司印刷）,条款、投保单、暂收收据、委托转账授权书、投保变更申请表、收,据卡、体检通知书、保单正本收据、个人告知书、契调报告书、体,检报告书,需要的行销工具,产品说明书（总公司统一设计）、简易费率手册、建议书、名片,行销支援系统,客户管理模块、活动管理模块、建议书模块、展业支持模块,4.行政与后援操作,32,