SAP系统信贷管理及清帐

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,9/13/2015,SAP,“信贷”管理及清帐,提 纲,信控名词,信控参数,信控原理,查询清账,2,信控名词,信贷控制范围,信贷帐户号,信贷限额,信贷风险总额,支付,条件（公司,/,销售,）,收,付基准日,净收付到期日,风险类型,3,提 纲,信控名词,信控参数,信控原理,查询清账,4,信控参数,支付条件及参数截图,5,信控参数,风险类型：,静态,：使用额度进行信贷控制，额度计算是否包含未清订单和未清交货，超过额度后进行控制,未清项目：在最近的,【,未清项目天数,】,天数内的未清项金额，超过总未清金额的百分比后进行控制,最早的未清项目：未清项目中，针对最早的未清项所允许的超账期天数,相应状态：,A-,警告,B-,错误,C-A,类型,+,超出数值,D-B,类型,+,超出数值,冻结：超过信贷控制后，单据是否冻结,6,100,高风险类型,信控参数,7,200,低风险客户,信控参数,8,300,抽单结算客户,信控参数,9,400,现金客户,信控参数,10,800,关联方客户,信控参数,11,900,商超过渡客户,信控参数,12,提 纲,信控名词,信控参数,信控原理,查询清账,13,信控原理,14,未清订单,未清交货,发出商品,确认应收,净收付到期日,客户回款,收付基准日,账,期：支付条件,超账期,未清项,应收总额,特别往来债务,账期,控制,信贷风险总额,额度,控制,风险类型,账期计算：,以发票记账日期为基准日期开始计算；,以付款方客户主数据上的支付,条件为,账期，计算出该笔业务的净到期日；,支付条件只用来计算出账期（净到期日），而不进行控制；,账期计算针对客户发票而进行计算；,账,期控制：,针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的,【,风险类型,】,；,当账期计算出来的净到期日达到风险类型里的设置参数后，在维护此付款方新的,销售订单,时，系统则根据设置进行相应的警告或冻结；,账期控制根据,【,风险类型,】,来进行实施；,信控原理,15,账期计算控制逻辑,：,记账日期：指发票生成的会计凭证记账日期；如记账日期为,2008.09.05,基准日期：,=,记账日期；则基准日期为,2008.09.05,净价到期日：,=,下个月第五天；则净价到期日为,2008.10.05,拖欠天数：,=,当前服务器日期,-,净价到期日；如当前服务器天数为,2008.09.17,，则拖欠天数,=2008.09.17-2008.10.05= -18,天,信控原理,16,账期计算控制逻辑,：,目前此客户的未清行项目如下图：,可见，此客户最早的一笔未清项发生在,2008.02.25,，已拖欠,205,天。对客户做一笔订单，保存时，系统提示：,信控原理,17,额度计算：,从销售订单保存后开始，单据金额即统计入客户的额度控制范围,未清订单、未清交货、未清发票合计算作,【,销售值,】,应收总额,+,特别往来债务,+,销售值,=,信贷风险总额,额度控制：,针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的,【,风险类型,】,当客户的,【,信贷风险总额,】,达到或超过客户的,【,信贷限额,】,后，在维护此付款方新的,销售订单,时，系统则根据,【,风险类型,】,参数设置进行相应的警告或冻结,额度控制根据,【,风险类型,】,来进行实施,信控原理,18,应收总额：未清的应收账款。,特别往来债务：目前对客户特别总账,A,和,G,实行信贷控制。,销售值：未清订单,+,未清交货单,+,未清发票,未清订单：建立了销售订单，但尚未交付的价值,未清交货单：建立了交付单，但尚未出具发票的价值。,未清发票：出具了发票，没有生成会计凭证。,信贷风险总额,=,应收总额,+,特别往来债务,(,一般是负数,)+,销售值,已使用的信贷限额,=,信贷风险总额,/,信贷限额,应收总额,+,特别往来债务（客户回款）,+,销售值信贷风险总额,=,信贷限额,额度,计算控制逻辑：,信控原理,19,此时,客户已使用信贷为,99.25%,如果做一笔销售订单，销售一件水饺，订单含税金额为,98*1=98,，占用信贷,98,元，未超过信贷限额，订单可以正常保存，做后续发货；,额度,计算控制逻辑：,信控原理,20,额度计算控制逻辑：,如果,再做一笔销售订单，销售两件水饺，订单含税金额为,98*2=196,，预计占用信贷,196,元，超过信贷限额,89.24,元，保存时系统提示,：,信控原理,21,额度计算控制逻辑：,点,“继续”按钮，系统提示，此时订单已被冻结，如果用,VL01N,做交货，系统则提示,：,信控原理,22,提 纲,信控名词,信控参数,信控原理,查询清账,23,ZSDQ07,客户信用额度清单查询,根据客户编号、信贷账户号过滤客户的信贷清单情况,显示客户风险类型、信贷状况、最早未清凭证、净到期日、拖欠天数,查询清账,24,FBL5N,客户客户行项目显示,根据未清项目查询，类型为普通项目和特别总账项目时，能查询出所涉及到的未清记录信息,退货及回款不受信贷控制，其他未清项根据支付条件（销售视图,/,发出商品支付条件、公司视图,/,正式发票支付条件）来进行净到期日的计算，超过净到期日的则为超期记录,查询清账,25,信贷受限后的业务处理,信用额度超限：减少订单需求、申请解冻订单、申请增加额度、催促客户回款并清帐,超账期,-,正式发票：催促客户回款并清帐,超账期,-,发出商品：取消发出商品，出具客户正式发票（与客户对账期限超期）,超账期,-,应收,AB,类型凭证：对于此类凭证形成的未清项，及时清帐,查询清账,26,清帐方式,标准清帐：金额相等预收、应收未清项对清，清帐后形成,AB,类型凭证,部分清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期以应收账期继续有效（推荐）；而应收小于预收时，清帐后账期以预收凭证记账日期为新的净收付到期日，影响客户后续发货（不推荐）,剩余清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期重新与清帐日开始重新计算，不符合逻辑（不推荐）；而应收小于预收时，清帐后账期以新形成的预收凭证记账日期为准，而预收不受信贷控制（推荐）,建议：应收等于预收，使用标准清帐；应收大于预收，使用部分清帐；应收小于预收，使用剩余清帐,查询清账,27,Thanks,28,