8--理财金字塔

,（,*,）,理财金字塔,讲师自我介绍,适用范围,适用于,理财需要合理规划,的理念导入,课堂训练之一,话术解读与记录,要求：,1.,讲师对话术进行解读并示范画图动作,2.,学员边画图边记录话术,理财金字塔,风,险,小,大,攻,搏,防,守,话术讲解,营销员：,（寒暄导入）,陈先生，看您平时经常看一些股票、基金方面的书，您一定对理财很了解吧？,客户：哪里，一点点吧。,营销员：那您一定听说过“理财金字塔”吧。,（讲解理财金字塔构成）,理财专家通过对家庭理财的合理规划，将各种理财方式搭建成一座“金字塔”的形状。金字塔的底座是人寿保险、银行存款、零用应急资金等，第二层是住宅和教育基金的投入，第三层是养老医疗的准备，第四、五层分别是股票、债券和基金的投入，最上一层是古玩字画。也就是说，越靠近金字塔的上层，受益可能会越高，但相应的风险也就越大。,话术讲解,营销员：,（讲解理财金字塔底层的重要性）,一个合理的理财金字塔，即使上层投资出现意外情况，底座仍然稳健，不会对您的家庭财务状况产生很大影响。可惜的是，很多人的理财状况却是倒金字塔，第一层只有一点存款，很少甚至没有保险保障，上层却投资大量股票、债券，一旦出现意外情况，金字塔就会坍塌。您说是吧？,客户：是啊！确实如此！,股票,基金,债券,养老准备,话术讲解,营销员：,（进一步强化理财金字塔中人寿保险的重要性）,您看我们的理财金字塔，处在最底层的是银行存款和人寿保险。存款的作用不言自明，但其投资的意义不明显，数量不宜太大。而人寿保险是人们常常忽略的的理财工具。许多人认识到了生活中各种风险的存在，所以就存了大量的现金以备不测，在理财中这种做法其实是一种资源的浪费，因为我们完全可以通过保险，运用较少的资金去获得较大的风险保障，从而让自己的理财金字塔更加的稳健，也为自己其他的投资方式增加了一个保护伞。您说是吧？,客户：是啊，有道理。,话术讲解,营销员,：,（客户需求的发掘）,陈先生，不知您在家庭理财方面是如何规划的呢？咱们能借这个时间聊聊吗？,客户：好啊。,课堂训练之二,讲师示范,要求：,1.,由讲师扮演营销员，请一位学员扮演客户，进行示范演练,2.,演练中配合画图动作,3.,时间：,5,分钟,课堂训练之三,话术背诵,要求：,1.,学员背诵话术，需配合画图动作,2.,时间：,10,分钟,课堂训练之四,上台演练,要求：,1.,邀请,2,名学员上台，分别扮演营销员和客户，进行话术演练,2.,演练时需配合画图动作,3.,时间：,5,分钟,课堂训练之五,点评,要求：,1.,由参与演练的学员自评,2.,请其他学员点评,3.,讲师点评,4.,时间：,5,分钟,课堂训练之六,一对一演练,要求：,1.,全班学员共同参与演练,2.,两个学员为一组，分别扮演营销员和客户，并交换角色,3.,演练后相互点评,4.,时间：,10,分钟,（,15,）,通关,要求：全班学员共同参与通关,课堂训练之七,